पोर्टफोलियो मैनेजर: कैरियर पथ और योग्यता

पोर्टफोलियो मैनेजर धन प्रबंधन फर्मों, पेंशन फंड, नींव, बीमा कंपनियों, बैंकों, हेज फंड और प्रतिभूति उद्योग में अन्य संगठनों के लिए काम करते हैं। वे व्यक्तिगत या संस्थागत ग्राहकों की ओर से निवेश विभागों के दैनिक प्रबंधन की देखरेख करते हैं। एक पोर्टफोलियो मैनेजर आमतौर पर एक निवेश पोर्टफोलियो के सभी पहलुओं के लिए जिम्मेदार होता है। इसमें समग्र निवेश रणनीति बनाने और प्रबंधन करने से सब कुछ शामिल हो सकता है जो ग्राहकों को प्रतिभूतियों और निवेश उत्पादों के उचित मिश्रण का चयन करके और उस मिश्रण को एक निरंतर आधार पर प्रबंधित करके उस रणनीति को पूरा करने की आवश्यकता है।

एक पोर्टफोलियो मैनेजर आमतौर पर वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषकों की एक टीम की निगरानी करता है, जो निवेश संबंधी निर्णयों और रणनीति के गठन की सूचना देने के लिए विश्लेषणात्मक रिपोर्ट और सिफारिशें प्रस्तुत करते हैं। एक पोर्टफोलियो मैनेजर उन उत्पादों की पहचान करने के लिए निवेश बैंकों और अन्य बेचने वाली फर्मों के विश्लेषकों के साथ संवाद करता है जो किसी विशेष पोर्टफोलियो के लिए अच्छे हो सकते हैं। कुछ पोर्टफोलियो प्रबंधकों, अक्सर उन लोगों सहित, जो धन प्रबंधन फर्मों में काम करते हैं, उन्हें निवेश की रणनीति पर चर्चा करने, निवेश निर्णयों की व्याख्या करने और पोर्टफोलियो प्रदर्शन पर अपडेट प्रदान करने के लिए व्यक्तिगत ग्राहकों के साथ मिलने और संवाद करने की आवश्यकता हो सकती है।

जीविका पथ

पोर्टफोलियो मैनेजर के लिए प्रतिभूति उद्योग में एक फर्म के लिए स्टॉक, बॉन्ड या अन्य प्रतिभूतियों पर काम करने वाले वित्तीय विश्लेषक के रूप में अपना कैरियर शुरू करना आम है। जूनियर एनालिस्ट के पद आमतौर पर स्नातक डिग्रीधारियों के लिए खुले हैं। हालांकि कैरियर की उन्नति के लिए आमतौर पर मास्टर डिग्री की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन यह बहुत सामान्य है। कई वर्षों के अनुभव के बाद, कई जूनियर विश्लेषक वरिष्ठ प्रशासन की भूमिकाओं में जाने से पहले व्यवसाय प्रशासन (एमबीए) की डिग्री या अन्य प्रासंगिक मास्टर डिग्री प्राप्त करने के लिए स्कूल लौटते हैं। एक उपयुक्त मास्टर डिग्री तुरंत एक वरिष्ठ विश्लेषक पद के लिए एक नए आवेदक को योग्य कर सकती है।

एक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक जो निवेश पर काम करता है, आमतौर पर पोर्टफोलियो मैनेजर के निर्देशन में विशेष प्रतिभूतियों पर रिपोर्ट और सिफारिशें तैयार करता है। वरिष्ठ विश्लेषक अक्सर प्रतिभूतियों की विशेष श्रेणियों में विशेषज्ञ होते हैं, अपना अधिकांश समय नए शोध और विश्लेषण करने, नए विकास के अनुसार शोध को अद्यतन करने, उद्योग के संपर्कों के साथ संवाद करने और प्रबंधन और ग्राहकों के लिए सिफारिशें पेश करने में बिताते हैं। वरिष्ठ विश्लेषक एक या एक से अधिक जूनियर विश्लेषकों के काम का पर्यवेक्षण और निर्देशन भी करते हैं।

अच्छे कार्य प्रदर्शन और प्रदर्शन विशेषज्ञता के साथ, एक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक एक पोर्टफोलियो मैनेजर बन सकता है। इस भूमिका में अच्छे प्रदर्शन के साथ, एक पोर्टफोलियो मैनेजर प्रबंधन के तहत अधिक पैसे वाले बड़े विभागों में स्नातक हो सकता है। यह स्थिति आमतौर पर कैरियर पथ का अंत है, हालांकि कुछ लोग अपनी फर्मों में नेतृत्व की स्थिति में चले जाते हैं या नई फर्मों को शुरू करने के लिए अपने दम पर हड़ताल करते हैं।

शैक्षिक योग्यता

एक संबंधित क्षेत्र में स्नातक की डिग्री एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में काम करने के लिए एक बुनियादी योग्यता है। हालांकि, कई नियोक्ताओं को मास्टर डिग्री की आवश्यकता होती है, और अधिकांश पोर्टफोलियो प्रबंधक उन्हें पकड़ते हैं, भले ही वे बिल्कुल आवश्यक न हों। 2014 में यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टैटिस्टिक्स (बीएलएस) द्वारा एकत्र किए गए सर्वेक्षण के आंकड़ों के अनुसार, संयुक्त राज्य अमेरिका में 65% पोर्टफोलियो प्रबंधकों के पास कम से कम मास्टर डिग्री है।

इस क्षेत्र में प्रवेश स्तर के पदों के लिए विभिन्न प्रकार के स्नातक विषयों को आम तौर पर अच्छी तैयारी माना जाता है, जिसमें मात्रात्मक व्यावसायिक विषयों जैसे कि लेखांकन, वित्त और अर्थशास्त्र शामिल हैं। अन्य प्रासंगिक विषयों में सांख्यिकी, गणित, इंजीनियरिंग और भौतिकी शामिल हैं, जो सभी मात्रात्मक और विश्लेषणात्मक कौशल के विकास पर बहुत अधिक ध्यान केंद्रित करते हैं। मास्टर स्तर पर, वित्त में एमबीए या अन्य प्रासंगिक फोकस क्षेत्र पोर्टफोलियो प्रबंधकों के बीच बहुत आम है। वित्त के क्षेत्र में विज्ञान की डिग्री का एक मास्टर भी एक योग्य विकल्प है।

अन्य योग्यताएं

अधिकांश नियोक्ताओं को वित्तीय विश्लेषक प्रमाणपत्र रखने के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधकों की आवश्यकता होती है। क्षेत्र में सबसे प्रमुख प्रमाणीकरण और नियोक्ताओं द्वारा मांग में सबसे अधिक है सीएफए संस्थान द्वारा चार्टर्ड चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम। यह पदनाम किसी भी वित्तीय विश्लेषक के लिए खुला है, जिसके पास स्नातक की डिग्री और चार साल का स्वीकार्य कार्य अनुभव है। यह अर्हक उम्मीदवारों को दिया जाता है जो तीन परीक्षाओं की एक श्रृंखला उत्तीर्ण करते हैं। कई नियोक्ता एक वैकल्पिक योग्यता के रूप में, सीएफपी बोर्ड द्वारा सम्मानित प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) पदनाम भी रखते हैं।

पोर्टफोलियो मैनेजरों को फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी (FINRA) से उपयुक्त लाइसेंस भी लेना चाहिए, प्रतिभूतियों की फर्मों और यूएस में काम करने वाले ब्रोकरों के लिए निकाय। लाइसेंसिंग प्रक्रिया में आमतौर पर लाइसेंस आवेदक को नियुक्त करने वाली फर्म से प्रायोजन की आवश्यकता होती है। आमतौर पर, प्रतिभूति उद्योग में काम करने वाला एक वित्तीय विश्लेषक अपने कैरियर की शुरुआत में एक लाइसेंस प्राप्त करता है।