मेट्रिक्स द्वारा शीर्ष 10 बीमा कंपनियां
बीमा कंपनियों के आकार को रैंक करने के कई तरीके हैं। कंपनियों को उनके बाजार पूंजीकरण (स्टॉक एक्सचेंज पर कंपनी का मूल्य) या बिक्री के आंकड़ों का उपयोग करके मापा जा सकता है, जैसे कि एक साल में लिखा गया शुद्ध प्रीमियम या कितनी नीतियां बेची गईं।
चाबी छीन लेना
- बीमा कंपनियां वैश्विक वित्तीय अर्थव्यवस्था में महत्वपूर्ण खिलाड़ी हैं, हालांकि वे निवेश बैंकों या हेज फंडों के रूप में आकर्षक नहीं हो सकते हैं।
- बीमा कंपनियाँ कई आकारों में आती हैं और स्वास्थ्य से लेकर संपत्ति और दुर्घटना तक विभिन्न नीतिगत पंक्तियों में विशेषज्ञ होती हैं।
- यहां हम मार्केट कैप और प्रीमियम बिक्री से कुछ सबसे बड़े बीमाकर्ताओं की तुलना करते हैं।
बाजार पूंजीकरण द्वारा सबसे बड़ा
निवेशक बीमा उद्योग में सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों के शेयर खरीद सकते हैं। विश्व शेयर बाजारों में बाजार पूंजीकरण द्वारा 2018 के रूप में सबसे बड़ी बीमा कंपनियां थीं:
गैर-स्वास्थ्य बीमा कंपनियां:
| कंपनी का नाम | बाजार पूंजीकरण |
| बर्कशायर हैथवे ( BRK.A) | $ 308 बिलियन |
| चीन जीवन बीमा (LFC) | $ 80 बिलियन |
| एलियांज (AZSEY) | $ 76.8 बिलियन |
| अमेरिकन इंटरनेशनल ग्रुप (AIG) | $ 72.3 बिलियन |
| चीन के पिंग एन (PNGAY) | $ 65.6 बिलियन |
| मेटलाइफ (एमईटी) | $ 59.4 बिलियन |
| AXA ( एक्सा) | $ 57.8 बिलियन |
| AIA समूह हांगकांग (AAIGF) | $ 54.4 बिलियन |
| आईएनजी ग्रूप (ING) | $ 54.4 बिलियन |
| ज्यूरिख बीमा (ZURVY) | $ 45.4 बिलियन |
(स्रोत: थॉम्पसन रॉयटर्स)
स्वास्थ्य बीमा और प्रबंधित स्वास्थ्य देखभाल कंपनियां:
| कंपनी का नाम | बाजार पूंजीकरण |
| यूनाइटेड हेल्थकेयर (UNH) | $ 91.8 बिलियन |
| वेलपॉइंट ( WLP) | $ 34.3 बिलियन |
| एटना (एईटी) | $ 29.8 बिलियन |
| CIGNA कॉर्प (CI) | $ 26.8 बिलियन |
| हुमाना (HUM) | $ 21.1 बिलियन |
| सेंटेन कॉर्प (सीएनसी) | $ 5.7 बिलियन |
| स्वास्थ्य नेट, इंक। ( HNT) | $ 3.9 बिलियन |
| वेलकेयर हेल्थ प्लान्स (WCG) | $ 3.1 बिलियन |
| स्वास्थ्य संबंधी ( एचएस) | $ 3.7 बिलियन |
| मोलिना हेल्थकेयर (MOH) | $ 2.4 बिलियन |
(स्रोत: थॉम्पसन रॉयटर्स)
सभी बीमा कंपनियों को सार्वजनिक रूप से कारोबार नहीं किया जाता है। वास्तव में, कई बीमा कंपनियों को पारस्परिक कंपनियों के रूप में संरचित किया जाता है जहां भाग लेने वाली नीतियों के पॉलिसी धारक अनिवार्य रूप से कंपनी के आंशिक मालिक होते हैं। एक बीमा कंपनी के लिए आपसी कंपनी का मॉडल सौ साल पहले का होता है, और ऐसे पॉलिसीधारकों को मिलने वाले कुछ लाभ हैं जो सार्वजनिक रूप से कारोबार (स्टॉक कंपनी) बीमाकर्ताओं के पास मौजूद नहीं हैं।
सेल्स और प्रोडक्ट लाइन द्वारा सबसे बड़ी बीमा कंपनियां
यह बीमा के प्रकार, या रेखा के बीच अंतर करने के लिए उपयोगी है, जो कि सबसे बड़ी बीमा कंपनियों पर विचार करते समय विचार किया जा रहा है। बिक्री डेटा का उपयोग करना सहायक है क्योंकि संयुक्त राज्य अमेरिका की कुछ सबसे बड़ी बीमा कंपनियों का सार्वजनिक रूप से कारोबार नहीं किया जाता है और इसलिए उनके बाजार मूल्य का आसानी से पता नहीं चलता है।
संपत्ति हानि
संपत्ति दुर्घटना बीमाकर्ता अचल संपत्ति, आवास, कार और अन्य वाहनों जैसी संपत्ति को कवर करने वाली नीतियां लिखते हैं। वे उन देनदारियों से निपटने वाली नीतियां भी लिखते हैं जो इस तरह की घटनाओं से उत्पन्न मुकदमों या चिकित्सा क्षति की लागत को कम करने के लिए उन संपत्तियों से संबंधित दुर्घटना या लापरवाही से हो सकती हैं।
शुद्ध प्रीमियम द्वारा 2018 में शीर्ष अमेरिकी संपत्ति हताहत कंपनियों ने लिखा है (गैर-जीवन नीतियों की राशि, जो अनुबंध, कम कमीशन और लागतों के जीवन पर प्राप्त करने की उम्मीद कर सकती है):
| कंपनी | नेट प्रीमियम लिखे |
| राज्य फार्म समूह | $ 64.6 बिलियन |
| बर्कशायर हाथवे (BRK.A) | $ 46.0 बिलियन |
| Allstate Insurance Group (ALL) | $ 30.6 बिलियन |
| लिबर्टी म्यूचुअल | $ 28.6 बिलियन |
| प्रगतिशील बीमा समूह (PGR) | $ 27.1 बिलियन |
| यात्री समूह (TRV) | $ 24.5 बिलियन |
| यूएसए समूह | $ 19.6 बिलियन |
| राष्ट्रव्यापी समूह | $ 18.8 बिलियन |
| किसान बीमा समूह | $ 14.3 बिलियन |
| अमेरिकन इंटरनेशनल ग्रुप (AIG) | $ 14.2 बिलियन |
(सोर्स एएम बेस्ट)
जीवन बीमा कंपनियाँ
जीवन बीमा कंपनियां बीमित व्यक्ति की मृत्यु पर एकमुश्त लाभ देने का वादा करती हैं। यद्यपि बीमांकिक विज्ञान ने मृत्यु की तालिकाओं का निर्माण किया है ताकि भविष्य में भुगतान की जाने वाली नीतियों की देयता का सही अनुमान लगाया जा सके, वित्तीय ताकत होने से यह सुनिश्चित होता है कि ये कंपनियां अभी भी लाभ कमाते हुए अपने सभी दायित्वों को पूरा कर सकती हैं।
यूएस में लाइफ इंश्योरेंस कंपनियों को प्रत्यक्ष प्रीमियम (सीधे लिखी गई नई नीतियों की राशि और फिर से बीमित नहीं) द्वारा रैंक किया जा सकता है। 2018 के लिए:
| कंपनी | कुल प्रत्यक्ष प्रीमियम | बाजार में हिस्सेदारी |
| मेट्रोपॉलिटन ग्रुप (MET) | $ 12.6 बिलियन | 7.87% |
| उत्तर पश्चिमी म्युचुअल | $ 10.1 बिलियन | 6.29% |
| न्यूयॉर्क लाइफ ग्रुप | $ 8.8 बिलियन | 5.48% |
| अमेरिका की संभावना (PRU) | $ 8.6 बिलियन | 5.33% |
| लिंकन नेशनल | $ 6.9 बिलियन | 4.30% |
| MassMutual | $ 6.6 बिलियन | 4.15% |
| एगॉन (एईजी) | $ 4.6 बिलियन | 2.90% |
| जॉन हैनकॉक | $ 4.4 बिलियन | 2.84% |
| स्टेट फार्म | $ 4.0 बिलियन | 2.73% |
| संरक्षक जीवन बीमा कंपनी | $ 3.8 बिलियन | 2.38% |
(स्रोत: NAIC)
स्वास्थ्य बीमा कंपनियाँ
स्वास्थ्य बीमा कंपनियां पॉलिसीधारक के स्वास्थ्य और चिकित्सा लागतों के सभी या भाग को कवर करने के लिए नीतियां प्रदान करती हैं। नीतियां व्यक्तिगत रूप से या नियोक्ता के माध्यम से खरीदी जा सकती हैं। तकनीकी रूप से, संयुक्त राज्य सरकार मेडिकेयर कार्यक्रम, सामाजिक सुरक्षा और व्यक्तिगत राज्यों के साथ प्रशासित मेडिकेड के माध्यम से अमेरिका में सबसे बड़ी स्वास्थ्य बीमा प्रदाता है।
2016 में कुल प्रत्यक्ष प्रीमियम द्वारा मापी गई सबसे बड़ी गैर-सरकारी प्रायोजित अमेरिकी स्वास्थ्य बीमा कंपनियां थीं:
| कंपनी | कुल प्रत्यक्ष प्रीमियम | बाजार में हिस्सेदारी |
| UnitedHealth समूह (UNH) | $ 125 बिलियन | 12.90% |
| कैसर फाउंडेशन ग्रुप | $ 72.6 बिलियन | 7.46% |
| गान इंक समूह | $ 59.8 बिलियन | 6.15% |
| एटना ग्रुप (AET) ) | $ 54.3 बिलियन | 5.58% |
| इंसानियत समूह | $ 53.8 बिलियन | 5.53% |
| एचसीएससी ग्रुप | $ 32.3 बिलियन | 3.31% |
| सेंटेन कॉर्प ग्रुप | $ 25.7 बिलियन | 2.64% |
| Cigna स्वास्थ्य समूह (CI) | $ 24.0 बिलियन | 2.47% |
| मोलिना हेल्थकेयर इंक ग्रुप | $ 17.8 बिलियन | 1.83% |
| इंडिपेंडेंस हेल्थ ग्रुप इंक ग्रुप | $ 17.0 बिलियन | 1.75% |
(स्रोत: एनएआईसी। नोट: बीमा कंपनियों पर बिक्री डेटा 2016 से उपलब्ध डेटा के अंतिम वर्ष है।)
तल - रेखा
सबसे बड़ी बीमा कंपनियों की रैंकिंग कई तरीकों से की जा सकती है। सार्वजनिक रूप से कारोबार वाली कंपनियों के शेयरों को एक अच्छी तरह से विविध निवेश पोर्टफोलियो बनाने में मदद करने के लिए खरीदा जा सकता है, जिसमें वित्तीय और स्वास्थ्य सेवा क्षेत्रों के लिए जोखिम है। यह पहचानना कि कंपनी किस प्रकार के बीमा से संबंधित है, यह निर्धारित करने में मदद करती है कि कौन सी फर्म प्रतिस्पर्धी हैं और कौन सी वास्तव में नहीं हैं। बिक्री के आंकड़ों, या एक वर्ष में एकत्र किए गए प्रीमियमों को देखते हुए, कोई यह भी देख सकता है कि सार्वजनिक कंपनियां निजी रूप से आयोजित या आपसी कंपनियों के खिलाफ कैसे ढेर हो जाती हैं जो उद्योग का एक बड़ा खंड बनाती हैं।
इनवेस्टमेंट अकाउंट्स प्रोवाइडर नाम की तुलना करें। विज्ञापनदाता का विवरण × इस तालिका में दिखाई देने वाले प्रस्ताव उन साझेदारियों से हैं जिनसे इन्वेस्टोपेडिया को मुआवजा मिलता है।