2018 के लिए शीर्ष 5 नगरपालिका बॉन्ड फंड

निश्चित-आय स्थान में कर-सुव्यवस्थित निवेश रणनीतियों की मांग करने वाले व्यक्तिगत निवेशकों के लिए, नगरपालिका बांड एक आकर्षक समाधान प्रदान करते हैं। नगरपालिका बॉन्ड सरकारी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए ऋण प्रतिभूतियां हैं जो बांड की अवधि में ब्याज भुगतान के माध्यम से मामूली रिटर्न प्रदान करते हैं। नगरपालिका बांड पर प्राप्त ब्याज आम तौर पर संघीय कर से छूट दी जाती है, और कुछ मामलों में, राज्य और शहर कर के रूप में अच्छी तरह से। व्यक्तिगत निवेशकों के पास सुरक्षा जारी करने वाली संस्था के माध्यम से व्यक्तिगत रूप से नगरपालिका बांड खरीदने की क्षमता है, या निवेशक कई नगरपालिका बांड मुद्दों के लिए अधिक जोखिम प्राप्त करने के लिए एक म्यूचुअल फंड जैसे निवेशित रणनीति का उपयोग कर सकते हैं।

जबकि नगर निगम के बॉन्ड उच्च कर ब्रैकेट में निवेशकों के लिए आकर्षक हैं, प्रतिभूतियों में जोखिम का एक डिग्री होता है। सामान्य दायित्व बांड, या जारी करने वाले निकाय की कर शक्ति द्वारा समर्थित लोगों को राजस्व बांड की तुलना में सुरक्षित निवेश माना जाता है, या जो विशिष्ट परियोजनाओं को निधि देने के लिए उपयोग किया जाता है। क्योंकि सामान्य दायित्व बांड निवेशकों को कम जोखिम के लिए उजागर करते हैं, इन नगरपालिका बांडों पर भुगतान की गई ब्याज दरें अन्य ऋण प्रतिभूतियों की तुलना में कम हैं। राजस्व बांडों में समय के साथ डिफ़ॉल्ट रूप से अधिक जोखिम होता है, लेकिन वे उन निवेशकों को वापसी की उच्च दर प्रदान कर सकते हैं जो उस जोखिम को लेने के लिए तैयार हैं। म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड्स में निवेश करने से निवेशकों को कर-मुक्त आय की संभावना के साथ सामान्य दायित्व और राजस्व बांडों में विविधता लाने की अनुमति मिलती है।

2018 के लिए कुछ शीर्ष नगरपालिका बॉन्ड फंडों पर एक नज़र डालें: अमेरिकन हाई-इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड (AMHIX), नूवेन हाई यील्ड म्युनिसिपल बॉन्ड फंड I (NHMRX), मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एक्ज़म्प्ट फंड इन्वेस्टर शेयर ( VWITX), टी। रोवे प्राइस मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड (MDXBX) और ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्यूनिसिपल फंड क्लास A (ORNAX)। सभी जानकारी नवंबर 2018 तक चालू थी।

अमेरिकन हाई-इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड

अमेरिकन हाई-इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड की स्थापना 1994 में निवेशकों को नियमित संघीय आयकर से मुक्त उच्च स्तर की आय प्रदान करने के उद्देश्य से की गई थी। फंड के प्रबंधक फंड के $ 6.56 बिलियन की संपत्ति का एक बड़ा हिस्सा म्यूनिसिपल बॉन्ड ऋण प्रतिभूतियों में संघीय कर से मुक्त करते हैं। म्युचुअल फंड कम और उच्च रेटेड बॉन्ड मुद्दों में होल्डिंग को विविधता देता है, जिसमें ऋण प्रतिभूतियों में संपत्ति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बीबीबी + या उससे नीचे होता है।

नवंबर 2018 तक, अमेरिकन हाई इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड ने 6.36% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न तैयार किया है। म्यूचुअल फंड का व्यय अनुपात 0.68% है, और जब वे शेयर खरीदते हैं, तो निवेशकों से 3.75% का अपफ्रंट बिक्री भार लिया जाता है। योग्य और गैर-योग्य दोनों निवेश खातों के लिए $ 250 का न्यूनतम निवेश आवश्यक है।

नुवीन हाई यील्ड म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड I

नूवेन हाई यील्ड म्युनिसिपल बॉन्ड फंड की स्थापना 1999 में की गई थी और निवेशकों को संघीय कर से मुक्त मौजूदा आय प्रदान करने की मांग की गई थी। पूंजी की प्रशंसा निधि का द्वितीयक निवेश उद्देश्य है। फंड मैनेजर म्यूचुअल फंड के $ 17.46 बिलियन का न्यूनतम 80% म्यूनिसिपल बॉन्ड में ऐसी परिसंपत्तियों का निवेश करते हैं जो कि संघीय स्तर पर व्यक्तिगत आयकर से ब्याज का भुगतान करते हैं, जिसमें अधिकांश दीर्घकालिक, कम-गुणवत्ता वाले मुद्दों में निवेश की गई फंड परिसंपत्तियों का बहुमत होता है।

नूवेन हाई यील्ड म्युनिसिपल बॉन्ड फंड ने नवंबर 2018 तक निवेशकों के लिए 6.69% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न तैयार किया है। म्यूचुअल फंड में 0.78% का व्यय अनुपात और नई खरीद के लिए 4.2% की अप-फ्रंट बिक्री भार है, हालांकि विमोचन के समय कोई आस्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाया जाता है। योग्य और गैर-योग्य खातों के लिए निवेशकों को $ 3, 000 का प्रारंभिक निवेश करना आवश्यक है।

मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-छूट फंड निवेशक शेयर

मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एक्सेम्प्ट फंड की 1977 की स्थापना तिथि है, जो इसे बाजार पर सबसे लंबे समय तक चलने वाले म्यूचुअल फंड बांड में से एक बनाता है। फंड निवेशकों को वर्तमान आय के साथ प्रदान करने का प्रयास करता है, जो कि शीर्ष तीन रेटिंग श्रेणियों में रेटेड नगरपालिका बांडों में अपनी $ 58.10 बिलियन की संपत्ति का न्यूनतम 75% निवेश करके संघीय व्यक्तिगत आयकर से मुक्त है। एक मध्यवर्ती नगरपालिका बॉन्ड फंड के रूप में, यह छह से 12 वर्षों के लिए एक डॉलर-भारित औसत परिपक्वता रखता है, लेकिन फंड प्रबंधकों के पास फंड के भीतर रखी गई व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की परिपक्वता पर विशिष्ट सीमाएं नहीं होती हैं।

नवंबर 2018 तक, वैंगर्ड इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एक्सेम्प्ट फंड ने 0.7% के असाधारण कम व्यय अनुपात के साथ 4.07% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। शेयर खरीद या मोचन पर निवेशकों को एक अप-फ्रंट या आस्थगित बिक्री भार नहीं लिया जाता है, हालांकि नए योग्य और गैर-योग्य खातों के लिए $ 3, 000 का प्रारंभिक निवेश आवश्यक है।

टी। रोवे मूल्य मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड

टी। रोवे मूल्य मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड 1987 में स्थापित किया गया था और निवेशकों को निधि देने के लिए वर्तमान आय का एक उच्च स्तर प्रदान करने की मांग की गई थी। फंड मैनेजर फंड की 2.24 बिलियन की संपत्ति का 80% कम से कम उन ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जो संघीय और मैरीलैंड राज्य और स्थानीय व्यक्तिगत आय करों से मुक्त हैं। बॉन्ड होल्डिंग्स की अवधि होती है, और फंड के भीतर ऋण प्रतिभूतियां उच्च-गुणवत्ता के मुद्दों पर केंद्रित होती हैं।

नवंबर 2018 तक, टी। रोवे मूल्य मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड ने 0.47% के व्यय अनुपात के साथ 5.02% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। म्यूचुअल फंड निवेशकों को अपफ्रंट या डिफरल सेल्स चार्ज नहीं देता है, हालांकि योग्य और गैर-योग्य दोनों खातों के लिए $ 2, 500 के शुरुआती निवेश की आवश्यकता होती है।

ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्यूनिसिपल फंड क्लास ए

ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्यूनिसिपल फंड की अक्टूबर 1993 की स्थापना तिथि है। म्यूचुअल फंड अपनी कुल 5.91 बिलियन डॉलर की शुद्ध संपत्ति में से कम से कम 80% का निवेश अमेरिका में कर-मुक्त आय के साथ जारी किए गए उच्च-उपज वाले नगरपालिका बॉन्ड में करता है।

नवंबर 2015 तक, फंड ने निवेशकों के लिए 10 साल का वार्षिक रिटर्न 8.84% उत्पन्न किया है। म्यूचुअल फंड में व्यय अनुपात 0.95% और अप-फ्रंट बिक्री भार 4.75% है। इसके लिए 2, 500 डॉलर के शुरुआती निवेश की भी आवश्यकता होती है।