क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेशकों के लिए कानूनी जोखिम क्या हैं?

डिजिटल मुद्रा और नए और पारंपरिक दोनों व्यवसायों के लिए इसके सभी निहितार्थों में रुचि के विस्फोट के साथ, इन नई प्रौद्योगिकियों और मुद्राओं के कानूनी निहितार्थों के बारे में स्पष्टता की बढ़ती आवश्यकता है। जैसा कि दुनिया भर की सरकारें, नियामक एजेंसियां, केंद्रीय बैंक और अन्य वित्तीय संस्थान डिजिटल मुद्राओं की प्रकृति और अर्थ को समझने के लिए काम कर रहे हैं, व्यक्तिगत निवेशक इस नई जगह में पैसा लगाने का एक बड़ा सौदा कर सकते हैं। दूसरी ओर, निवेशक क्रिप्टोकरेंसी खरीदने और बेचने पर कुछ कानूनी जोखिमों को मानते हैं।

जबकि डिजिटल मुद्रा पारंपरिक इलेक्ट्रॉनिक धन के लिए भ्रमित करना आसान हो सकता है, यह समान नहीं है; इसी तरह, यह पारंपरिक नकदी मुद्राओं के विपरीत है क्योंकि यह शारीरिक रूप से स्वामित्व और पार्टियों के बीच स्थानांतरित नहीं किया जा सकता है। डिजिटल मुद्रा के कानूनी खड़े होने की बहुत सारी सच्चाई इस तथ्य के कारण है कि अंतरिक्ष हाल ही में अधिक पारंपरिक मुद्रा और भुगतान प्रणालियों की तुलना में लोकप्रिय हो गया है। नीचे, हम क्रिप्टोकरेंसी में निवेश से जुड़े कुछ उभरते कानूनी निहितार्थों का पता लगाएंगे।

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संपत्ति के रूप में क्रिप्टोकरेंसी

किसी भी क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेशक के लिए सबसे महत्वपूर्ण कानूनी विचारों में से एक यह है कि केंद्रीय अधिकारियों ने क्रिप्टोक्यूरेंसी होल्डिंग्स को देखा है। यूएस में, आईआरएस ने क्रिप्टोकरेंसी को संपत्ति के रूप में परिभाषित किया है, बजाय मुद्राओं के उचित के रूप में। इसका मतलब यह है कि व्यक्तिगत निवेशकों को पूंजीगत लाभ कर कानूनों के लिए बाध्य किया जाता है जब यह उनके क्रिप्टोक्यूरेंसी खर्चों और उनके वार्षिक कर रिटर्न पर मुनाफे की रिपोर्ट करने की बात आती है, भले ही उन्होंने डिजिटल सिक्के खरीदे हों।

क्रिप्टोक्यूरेंसी स्पेस का यह पहलू अमेरिकी करदाताओं के लिए भ्रम और जटिलता की परतों को जोड़ता है, लेकिन कठिनाई वहाँ समाप्त नहीं होती है। वास्तव में, यह स्पष्ट नहीं है कि डिजिटल मुद्रा निवेशकों ने विदेशी एक्सचेंजों पर अपनी होल्डिंग खरीदी है, उन्हें अतिरिक्त रिपोर्टिंग उपायों का कर समय आना चाहिए। CNBC की एक रिपोर्ट के अनुसार, "विदेश में $ 10, 000 से अधिक वाले किसी भी व्यक्ति को आमतौर पर हर साल ट्रेजरी विभाग के साथ विदेशी बैंक और वित्तीय खातों (FBAR) की रिपोर्ट को भरना पड़ता है। एक अन्य कानून - विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम।, या FATCA - को कुछ अमेरिकी करदाताओं को फॉर्म 8938 पर अपने विदेशी खातों का वर्णन करने की आवश्यकता होती है, जब वे आईआरएस के साथ अपने करों को दर्ज करते हैं। "

पूर्व संघीय कर अभियोजक केविन एफ। स्वीनी ने एक संकेत दिया कि विदेशी क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज अमेरिकी डिजिटल मुद्रा निवेशकों के लिए कर मामलों को कैसे जटिल कर सकते हैं: "शायद एफबीएआर की आवश्यकता है, लेकिन मैं यह नहीं कहूंगा कि हमेशा एक ही होता है।, "उन्होंने समझाया, आईआरएस से मार्गदर्शन की कमी ने निवेशकों और कर पेशेवरों के लिए अनिश्चितता का" ब्लैक होल "समान रूप से बनाया है। स्वीनी ने कहा, "अगर वे करदाताओं से यह जानने की उम्मीद करेंगे कि यह जानना अनुचित होगा - और फिर करदाताओं के लिए दंड जारी करना जो ऐसा नहीं करते थे - जब चिकित्सकों को 100% भी पता नहीं चल सकता है, तो एफबीएआर आवश्यकता है।" ।

यह सब बताता है कि जब क्रिप्टोकरेंसी के मुनाफे और नुकसान की रिपोर्टिंग की बात आती है तो डिजिटल कर निवेशकों को कर पेशेवरों की सलाह का पालन करने के लिए विशेष सावधानी बरतनी चाहिए। क्योंकि नियम लगातार बदल रहे हैं, जो पिछले साल या महीनों पहले कानूनी रूप से स्वीकार्य हो सकता है, अब कानूनी चिंता का कारण हो सकता है।

विकेंद्रीकृत स्थिति

कई डिजिटल मुद्राओं के महान ड्रा में से एक व्यक्तिगत निवेशक के लिए एक संभावित जोखिम कारक भी है। बिटकॉइन (BTC) ने अन्य क्रिप्टोकरेंसी के लिए मार्ग प्रशस्त किया है कि यह विकेंद्रीकृत है, जिसका अर्थ है कि इसकी कोई भौतिक उपस्थिति नहीं है और यह एक केंद्रीय प्राधिकरण द्वारा समर्थित नहीं है। जबकि दुनिया भर की सरकारों ने विभिन्न तरीकों से अपनी नियामक शक्ति का दावा करने के लिए कदम रखा है, बीटीसी और अन्य डिजिटल मुद्राएं जैसे कि यह किसी भी अधिकार क्षेत्र या संस्थान के लिए अनासक्त हैं। एक तरफ, यह निवेशकों को उन संस्थानों को निहारने से मुक्त करता है। दूसरी ओर, हालांकि, इस स्थिति के परिणामस्वरूप कानूनी जटिलताएं पैदा हो सकती हैं। डिजिटल मुद्राओं का मूल्य पूरी तरह से उस मूल्य पर निर्भर करता है जो अन्य मालिक और निवेशक उनके लिए लिखते हैं; यह सभी मुद्राओं, डिजिटल या फिएट में सच है। एक डिजिटल मुद्रा के मूल्य का समर्थन करने वाले केंद्रीय प्राधिकरण के बिना, निवेशकों को लेन में छोड़ दिया जा सकता है लेनदेन या स्वामित्व के साथ जटिलताएं उत्पन्न होनी चाहिए।

क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े एक अन्य संभावित जोखिम को उनके विकेंद्रीकृत स्थिति के परिणामस्वरूप लेनदेन के विवरण के साथ करना पड़ता है। अधिकांश अन्य लेनदेन में, भौतिक उपस्थिति वाली मुद्रा हाथों को बदल देती है। इलेक्ट्रॉनिक धन के मामले में, एक विश्वसनीय वित्तीय संस्थान जमा और ऋण दावों को बनाने और निपटाने में शामिल है। इन अवधारणाओं में से कोई भी क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन पर लागू नहीं होता है। इस मूलभूत अंतर के कारण, विभिन्न प्रकार के डिजिटल मुद्रा लेनदेन में पार्टियों के बीच कानूनी भ्रम एक वास्तविक संभावना है। एक बार फिर, इन मुद्राओं की विकेंद्रीकृत स्थिति के कारण, इन स्थितियों में कानूनी संभोग के मार्ग का आकलन करना मुश्किल हो सकता है।

व्यापार पंजीकरण और लाइसेंसिंग

कई व्यवसाय बढ़ते भुगतान के रूप में डिजिटल मुद्राओं का लाभ उठा रहे हैं। अन्य वित्तीय क्षेत्रों की तरह, व्यवसायों को पंजीकरण और विशेष अधिकार क्षेत्र और गतिविधियों के लिए लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता हो सकती है। डिजिटल मुद्राओं के जटिल और विकसित कानूनी स्थिति के कारण, यह क्षेत्र क्रिप्टो बाजार में कारोबार करने वाले व्यवसायों के लिए काफी कम है। जो कंपनियां केवल क्रिप्टोकरेंसी को स्वीकार करती हैं, उदाहरण के लिए, उन्हें पंजीकरण करने या लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता नहीं हो सकती है। दूसरी ओर, उन्हें अपने अधिकार क्षेत्र के आधार पर विशेष विचार प्रस्तुत करने की आवश्यकता हो सकती है। जिम्मेदारी का दायरा व्यापार मालिकों और प्रबंधकों पर पड़ता है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे स्थानीय और राज्य दोनों स्तरों पर अपने संचालन के लिए उचित कानूनी प्रक्रिया का पालन कर रहे हैं। संघीय स्तर पर, उदाहरण के लिए, वित्तीय संस्थानों को धन शोधन और धोखाधड़ी, धन के संचरण, और बहुत कुछ के खिलाफ सुरक्षा से संबंधित कुछ गतिविधियों को बनाए रखना चाहिए। इस तरह के विचार डिजिटल मुद्राओं से निपटने वाले व्यवसायों पर भी लागू होते हैं।

धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग

व्यापक धारणा है कि क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी, धन शोधन, और अन्य वित्तीय अपराधों के एक मेजबान के साथ आपराधिक संगठन प्रदान करती है। यह अधिकांश क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेशकों को सीधे प्रभावित नहीं कर सकता है जो इस तरह के अपराध करने के लिए इस नई तकनीक का उपयोग करने का इरादा नहीं रखते हैं। हालांकि, निवेशक जो खुद को वित्तीय अपराध का शिकार होने की दुर्भाग्यपूर्ण स्थिति में पाते हैं, उनके पास धोखाधड़ी के पारंपरिक पीड़ितों के समान कानूनी विकल्प नहीं हैं।

यह मुद्दा डिजिटल मुद्राओं की विकेंद्रीकृत स्थिति से भी संबंधित है। जब एक क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज हैक किया जाता है और ग्राहकों की होल्डिंग चोरी हो जाती है, उदाहरण के लिए, लापता फंड को पुनर्प्राप्त करने के लिए अक्सर कोई मानक अभ्यास नहीं होता है। इस प्रकार डिजिटल मुद्रा निवेशक क्रिप्टोक्यूरेंसी परिसंपत्तियों को खरीदने और धारण करके एक निश्चित मात्रा में जोखिम उठाते हैं। यह इस कारण से है कि डिजिटल मुद्रा से संबंधित डेवलपर्स और स्टार्टअप ने डिजिटल सिक्कों और टोकन रखने के सुरक्षित साधनों को बनाने पर बहुत अधिक ध्यान केंद्रित किया है। फिर भी, जबकि हर समय नए प्रकार के बटुए जारी किए जा रहे हैं, और जबकि क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज हमेशा अपने सुरक्षा उपायों में सुधार कर रहे हैं, निवेशकों ने अभी तक अपने स्वयं के क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े कानूनी जोखिमों को पूरी तरह से समाप्त नहीं किया है, और यह है कि वे कभी नहीं करेंगे ।