ट्रस्ट डॉक्यूमेंट में "5 बाय 5 पावर" क्या है?

कुछ लाभार्थियों के लिए बड़ी रकम छोड़ना धनाढ्य व्यक्तियों के लिए असामान्य नहीं है कि वे उन लोगों के साथ कितना जिम्मेदार होंगे। जब कुछ लोगों के लिए बड़ी रकम छोड़ते हैं, तो यह निश्चित रूप से बोधगम्य है कि वे कुछ खर्च करेंगे (या उड़ाते हैं) कि बड़े पैमाने पर नकदी का एक प्रकार से लाभार्थी सहमत नहीं हो सकता है। खैर, इस दुविधा को हल करने के लिए, और निधियों की पहुंच प्रदान करने के लिए यदि किसी दिए गए वर्ष के लिए आय कम थी, तो ट्रस्ट अधिक लचीलापन प्रदान करने के लिए "5 बाय 5 पावर" शामिल कर सकते हैं।

एक ट्रस्ट क्या है?

एक विश्वास एक काल्पनिक संबंध है जहां एक पार्टी को जिम्मेदारी दी जाती है और तीसरे पक्ष के लाभ के लिए धन रखता है। ट्रस्ट धन और संपत्ति के लिए कानूनी सुरक्षा प्रदान करने के लिए स्थापित किए जाते हैं, साथ ही यह सुनिश्चित करने के लिए कि धन लाभकर्ता की इच्छा के अनुसार वितरित किया जाता है। ट्रस्ट का उपयोग कर लाभ और योजना के उद्देश्यों के लिए भी किया जा सकता है। यह संपत्ति नियोजन उद्देश्यों के लिए विशेष रूप से उपयोगी है।

ट्रस्ट (धर्मार्थ ट्रस्टों के अलावा) का उपयोग अक्सर उच्च-मूल्य वाले लोगों के बच्चों को नियंत्रित, लंबे समय तक चलने वाली आय प्रदान करने के लिए किया जाता है। लेकिन उन्हें यह सुनिश्चित करने के लिए भी स्थापित किया जा सकता है कि लाभार्थी की मृत्यु के बाद भी शारीरिक या मानसिक रूप से विकलांग प्रियजनों के लिए सहायता प्रदान की जाए।

अधिकांश ट्रस्टों की स्थापना परिसंपत्तियों की सुरक्षा के लिए और एक विशिष्ट प्रिय के चल रहे कल्याण के लिए प्रदान की जाती है। ऐसा करने में, ये ट्रस्ट आम तौर पर लाभार्थी को अपने स्वास्थ्य, शिक्षा, सहायता और रखरखाव से संबंधित एक पहचान योग्य मानक के लिए ट्रस्ट से धन का उपयोग करने की अनुमति देते हैं। मूल रूप से, एक भत्ता। कई ट्रस्टों को लाभार्थी को हर साल ट्रस्ट के निवेश से उत्पन्न होने वाली आय तक पहुंचने की अनुमति होगी।

"5 बाय 5 पावर" क्या है?

इस पता लगाने योग्य मानक और आय भुगतान लाभ के अलावा, "5 बाय 5 पावर" को ट्रस्ट के बायलॉज में जोड़ा जा सकता है, जो कि अधिक से अधिक तक पहुंच की अनुमति देता है: ए) $ 5, 000 प्रति वर्ष, या बी) उचित मूल्य का 5% प्रति वर्ष ट्रस्ट के यह ट्रस्ट से उत्पन्न आय की परवाह किए बिना, एक लाभार्थी को न्यूनतम डॉलर वितरण की गारंटी देने में मदद कर सकता है। ध्यान रखें: क्या लाभार्थी को वर्ष में अधिक से अधिक अपनी "5 बाय 5 पावर" व्यायाम करने का चुनाव नहीं करना चाहिए, तो प्रतिकूल कर परिणाम उत्पन्न हो सकते हैं।

सलाहकार इनसाइट

एडम हार्डिंग, सीएफपी®
एडम सी। हार्डिंग, सीएफपी® निवेश और वित्तीय योजना, स्कॉट्सडेल, AZ

प्राथमिक कारण व्यक्तियों का एक विश्वास है कि वे अपनी संपत्ति के वितरण के लिए विस्तृत निर्देश स्थापित करने के बाद वे पास हो गए हैं और संपत्ति को स्वयं निर्देशित नहीं कर सकते हैं। जहां एक वसीयत संपत्तियों की एकमुश्त डिलीवरी का निर्देश दे सकती है, एक ट्रस्ट की संरचना जारी मार्गदर्शन प्रदान कर सकती है।

"5 बाय 5 पावर" एक लाभार्थी के पास एक ट्रस्ट में फंड के लिए उपयोग के आसपास कुछ पैरामीटर प्रदान करने का एक तरीका है। इसका मूल रूप से मतलब है कि प्रत्येक कैलेंडर वर्ष में, उनके पास $ 5, 000 या 5% ट्रस्ट की संपत्ति है, जो भी अधिक है।

इसलिए यदि ट्रस्ट के पास $ 10, 000 है, तो एक लाभार्थी $ 5, 000 निकाल सकता है, हालांकि यह ट्रस्ट कॉर्पस का 50% है। इसके विपरीत, यदि ट्रस्ट के पास $ 10 मिलियन हैं तो वे इस व्यवस्था के तहत $ 500, 000 निकाल सकते हैं।