क्यों ईटीएफ निवेश युवा निवेशकों के लिए आदर्श है

पोर्टफोलियो विविधीकरण निवेश के मुख्य सिद्धांतों में से एक है। विविधीकरण का अर्थ है कि एक निवेशक को एक शेयर या निवेश पर सब कुछ डालने के बजाय जोखिम को फैलाने के लिए कई अलग-अलग निवेशों के लिए पूंजी आवंटित करनी चाहिए।

जबकि चुनने के लिए कई प्रकार के निवेश हैं, फिर भी एक निवेशक को एक विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए पर्याप्त मात्रा में पूंजी की आवश्यकता होती है। यह पूंजी की आवश्यकता युवा निवेशकों के लिए एक विशेष चुनौती हो सकती है, क्योंकि उनके पास निवेश करने के लिए न्यूनतम बचत हो सकती है। हालांकि, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) अपेक्षाकृत कम निवेश थ्रेसहोल्ड के साथ एक विविध पोर्टफोलियो रखना संभव बनाता है।

ईटीएफ में कई अन्य विशेषताएं हैं जो उन्हें युवा निवेशक के लिए आदर्श निवेश वाहन बनाती हैं। हम इस लेख में पांच लोगों को देखेंगे।

ट्यूटोरियल: एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स

1. ईटीएफ की विविधता

पहला ईटीएफ, जिसे 1980 के दशक के अंत और 1990 के दशक की शुरुआत में पेश किया गया था, अपेक्षाकृत सादे-वेनिला उत्पाद थे, जिन्होंने इक्विटी इंडेक्स जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पुअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500) और डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज को ट्रैक किया था। तब से, उपलब्ध ईटीएफ की सीमा व्यावहारिक रूप से हर परिसंपत्ति वर्ग - स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट, कमोडिटीज, मुद्राओं, और अंतर्राष्ट्रीय निवेशों को शामिल करने के लिए - हर क्षेत्र में कल्पनाशील और कई आला क्षेत्रों के साथ-साथ शामिल है। ईटीएफ जारी करने वालों के बीच प्रतिस्पर्धा में ईटीएफ की शुरुआत हुई है, जो विशेष रूप से फोकस में हैं, इसलिए युवा निवेशक विशिष्ट ईटीएफ प्राप्त कर सकते हैं जो विशेष बाजारों या खंडों को ट्रैक करते हैं जो विशेष रूप से उन्हें आकर्षित कर सकते हैं। कई उलटा ईटीएफ भी हैं, जो एक परिसंपत्ति या बाजार के विपरीत दिशा में व्यापार करते हैं, और लीवरेज्ड ईटीएफ जो परिणाम दो या तीन गुना बढ़ाते हैं।

2018 के मध्य तक, 1, 800 से अधिक यूएस-आधारित ईटीएफ थे, जो अनुसंधान और परामर्श फर्म ईटीएफआई के आंकड़ों के अनुसार थे। युवा निवेशकों के लिए, उपलब्ध ईटीएफ की यह व्यापक श्रेणी निवेश विकल्पों की एक विस्तृत विविधता प्रदान करती है जो इंडेक्स फंड्स के साथ उपलब्ध नहीं हैं। ईटीएफ की सीमा का अर्थ यह भी है कि एक निवेशक पिछले समय में आवश्यक पूंजी की तुलना में कम परिव्यय के साथ एक विविध पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकता है।

उस युवा निवेशक के मामले पर विचार करें जिसके पास निवेश करने के लिए 2, 500 डॉलर हैं। मान लेते हैं कि यह निवेशक वित्तीय बाजारों का इच्छुक छात्र है और विशिष्ट निवेशों पर कुछ अच्छी तरह से परिभाषित विचार है। वह अमेरिकी इक्विटी बाजार पर सकारात्मक है और वह इसे अपनी मुख्य निवेश स्थिति बनाना चाहेगी। लेकिन वह अपने अन्य विचारों को वापस करने के लिए एक छोटी सी स्थिति लेना चाहेगी - सोने पर तेजी और जापानी येन पर मंदी। जबकि इस तरह के पोर्टफोलियो के लिए अतीत में पूंजी के बहुत अधिक परिव्यय की आवश्यकता होती है (विशेषकर कमोडिटी और मुद्रा ईटीएफ के आगमन से पहले), अब वह ईटीएफ के उपयोग के माध्यम से अपने सभी विचारों को शामिल करते हुए एक पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकती है। उदाहरण के लिए, यह निवेशक स्टैंडर्ड एंड पूअर्स डिपॉजिटरी रिसिप्ट्स (एसपीडीआर) में 1, 500 डॉलर का निवेश कर सकता है, और एक गोल्ड ईटीएफ में प्रत्येक में 500 डॉलर का निवेश कर सकता है और एक जापानी येन ईटीएफ को बेच सकता है।

2. ईटीएफ की तरलता

तथ्य यह है कि अधिकांश ईटीएफ बहुत तरल हैं और दिन भर में कारोबार किया जा सकता है, इंडेक्स म्यूचुअल फंड्स पर एक प्रमुख लाभ है, जिनकी कीमत केवल व्यावसायिक दिन के अंत में होती है। यह युवा निवेशक के लिए एक विशेष रूप से महत्वपूर्ण विभेदक कारक बन जाता है, जो सीमित पूंजी को संरक्षित करने के लिए तुरंत एक खोने वाले निवेश से बाहर निकलना पसंद कर सकता है। ईटीएफ की तरलता सुविधा भी निवेशकों को स्टॉक के समान इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए उनका उपयोग करने की क्षमता देती है।

3. ईटीएफ का कम शुल्क

ईटीएफ में आम तौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में कम खर्च अनुपात होता है। इसके अतिरिक्त, हालांकि उन्हें स्टॉक की तरह खरीदा और बेचा जाता है, कई ऑनलाइन ब्रोकर छोटे खातों वाले निवेशकों के लिए भी कमीशन मुक्त ईटीएफ प्रदान करते हैं। यह युवा निवेशकों के लिए एक बड़ी मदद हो सकती है, क्योंकि उच्च शुल्क और कमीशन वास्तव में उनके खाते की शेष राशि में सेंध लगा सकते हैं।

4. ईटीएफ के साथ निवेश प्रबंधन विकल्प

ईटीएफ निवेशकों को अपनी पसंद की शैली में अपने निवेश का प्रबंधन करने में सक्षम बनाते हैं - निष्क्रिय, सक्रिय या कहीं बीच में। निष्क्रिय प्रबंधन, या अनुक्रमण, बस एक या एक से अधिक बाजार अनुक्रमित में निवेश करना शामिल है, जबकि सक्रिय प्रबंधन एक अधिक हाथों पर दृष्टिकोण और विशिष्ट शेयरों या क्षेत्रों के चयन के लिए "बाजार को हरा देने" के लिए बाध्य करता है।

युवा निवेशक जो वित्तीय बाजारों की पेचीदगियों से पूरी तरह से परिचित नहीं हैं, शुरू में निष्क्रिय प्रबंधन दृष्टिकोण का उपयोग करके अच्छी तरह से सेवा की जाएगी और धीरे-धीरे उनके सक्रिय ज्ञान में वृद्धि के रूप में अधिक सक्रिय शैली में चले जाएंगे। सेक्टर ईटीएफ निवेशकों को विशिष्ट क्षेत्रों, या बाजारों में तेजी या मंदी की स्थिति में ले जाने में सक्षम बनाते हैं, जबकि ईटीएफ और लीवरेज्ड ईटीएफ को उलटा करना उन्नत पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीतियों को शामिल करना संभव बनाता है।

हालांकि ETF के अधिकांश हिस्से को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, बस एक सूचकांक पर नज़र रखने के लिए, सक्रिय रूप से प्रबंधित ETF मौजूद हैं।

5. ETF के जरिए ट्रेंड्स को ध्यान में रखते हुए

ईटीएफ के तेजी से बढ़ने का एक प्रमुख कारण यह है कि उनके जारीकर्ता नए और नए उत्पादों को पेश करने के मामले में अग्रणी स्थान पर हैं। ETF जारीकर्ताओं ने आम तौर पर गर्म क्षेत्रों में उत्पादों की मांग के लिए तेजी से प्रतिक्रिया दी है। उदाहरण के लिए, 2003-07 के कमोडिटी बूम के दौरान कई कमोडिटी ईटीएफ को पेश किया गया था। इनमें से कुछ ईटीएफ ने व्यापक कमोडिटी बास्केट पर नज़र रखी, जबकि अन्य ने विशिष्ट वस्तुओं जैसे कच्चे तेल और सोने पर नज़र रखी।

हाल ही में, पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) निवेश सिद्धांतों का पालन करने वाले कई ईटीएफ लॉन्च किए गए हैं। मॉर्गन स्टेनली इंस्टीट्यूट फॉर सस्टेनेबल इन्वेस्टिंग 2017 के सस्टेनेबल सिग्नल की रिपोर्ट के अनुसार, 86% सहस्राब्दी सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश में रुचि रखते हैं।

ईटीएफ जारीकर्ताओं द्वारा प्रदर्शित गतिशीलता और नवाचार एक और विशेषता है जो युवा निवेशकों से अपील करने की संभावना है। जैसे-जैसे नए निवेश उत्पादों के लिए नए निवेश के रुझान बढ़ रहे हैं और सतहों की मांग है, निस्संदेह इस मांग को पूरा करने के लिए ईटीएफ की शुरुआत की जाएगी।

तल - रेखा

युवा निवेशक जो पूरी तरह से वित्तीय बाजारों की पेचीदगियों से परिचित नहीं हैं, वे व्यापक बाजार को ट्रैक करने वाले ईटीएफ का व्यापार करके अच्छी तरह से पेश आएंगे। सेक्टर ईटीएफ निवेशकों को विशिष्ट क्षेत्रों में तेजी या मंदी की स्थिति में ले जाने में सक्षम बनाते हैं, जबकि ईटीएफ और लीवरेज्ड ईटीएफ को उलटा करने से उन्नत पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीतियों को शामिल करना संभव हो जाता है। ईटीएफ की कुछ अन्य विशेषताएं जो उन्हें युवा निवेशकों के लिए आदर्श निवेश वाहन बनाती हैं, उनमें तरलता, कम शुल्क, निवेश प्रबंधन पसंद और नवाचार शामिल हैं।

ईटीएफ को कई अलग-अलग ब्रोकरों के साथ खरीदा जा सकता है। यदि आप ईटीएफ निवेश में देख रहे हैं, तो इन्वेस्टोपेडिया ने स्टॉक ट्रेडिंग के लिए सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकरों की सूची बनाई है।