ZZZZ बेस्ट
ZZZZ बेस्ट, बैरी मिंको द्वारा स्थापित, एक कालीन-सफाई और बहाली कंपनी थी जो पोंजी स्कीम के लिए एक फ्रंट के रूप में कार्य करती थी। कंपनी दिसंबर 1986 में सार्वजनिक हो गई और इसे $ 300 मिलियन से अधिक मूल्य दिया गया। आईपीओ के सात महीनों के भीतर, ZZZZ बेस्ट दिवालिया हो गया और इसकी संपत्ति लगभग $ 64, 000 में नीलाम हुई।
चाबी छीन लेना
- ZZZZ बेस्ट एक कंपनी थी जिसे पोंजी स्कीम के लिए मोर्चा बनाया गया था, जिसकी स्थापना बैरी मिंकोव ने की थी।
- बैरी मिंकॉ बीमा घोटाले और चेक किटिंग सहित कई आपराधिक कृत्यों में लिप्त हैं।
- मिंकोव और पडगेट ने लाखों लोगों को वित्तीय संस्थानों को धोखा देने के लिए अंतरराज्यीय मूल्यांकन नामक एक नकली कंपनी की स्थापना की।
- मिन्कोव को धोखाधड़ी के लिए अंततः 25 साल जेल की सजा सुनाई गई थी। रिहा होने पर, उसने फिर से धोखाधड़ी के लिए दोषी ठहराया और पांच और वर्षों की सजा सुनाई।
ZZZZ बेस्ट को समझना
हाई स्कूल में रहते हुए, बैरी मिंकॉ ने अपने माता-पिता के गैरेज में ZZZZ बेस्ट का गठन किया। व्यवसाय खराब प्रदर्शन करता है और 15 वर्षीय मिंकॉ अक्सर ग्राहकों की शिकायतों और आपूर्तिकर्ता संग्रह अनुरोधों के साथ जलमग्न हो जाता है। एक लाभदायक व्यवसाय का भ्रम पैदा करने के लिए, मिंकोव ने आपराधिक कार्रवाई करना शुरू कर दिया, जैसे चेक कीटिंग, चोरी, बीमा घोटाले, और धोखाधड़ी, फंड संचालन के लिए और आपूर्तिकर्ताओं का भुगतान करना।
ZZZZ बेस्ट की स्थापना के कुछ वर्षों के भीतर, मिंकॉ ने काल्पनिक बीमा बहाली और मूल्यांकन व्यवसाय शुरू किया। सक्रिय रहते हुए, ZZZZ बेस्ट एक क्रेडिट कार्ड योजना के केंद्र में था जिसमें धोखाधड़ी के आरोपों में $ 70, 000 शामिल थे। यद्यपि मिन्कोव ने ठेकेदारों और कर्मचारियों को दोष सौंपा, लेकिन उन्होंने एक को छोड़कर सभी पीड़ितों को चुका दिया: एक गृहिणी कुछ सौ डॉलर से बाहर निकल गई।
योजना और पतन
मिंकॉ और व्यापार सहयोगी टॉम पडगेट ने एक फर्जी कंपनी, अंतरराज्यीय मूल्यांकन सेवा का निर्माण किया, जिससे बैंकों और अन्य उधार देने वाली संस्थाओं को करोड़ों डॉलर का चूना लगाया जा सके। टॉम पडगट, एक बीमा दावा समायोजक, ने रिंकल काम के लिए ZZZZ श्रेय देने के लिए मिंको के साथ साजिश रची और दावों को सत्यापित करने के लिए स्रोत के रूप में अंतरराज्यीय मूल्यांकन सेवाओं का उपयोग करने का दावा किया। तेजी से, निवेशकों और बैंकरों ने मिंकॉ की फर्म द्वारा निर्मित धोखाधड़ी वाले वित्तीय विवरणों के आधार पर ZZZZ बेस्ट में रुचि विकसित की।
जैसा कि पोंजी योजना जारी रही, ZZZZ बेस्ट ने महत्वपूर्ण नकदी प्रवाह समस्याओं का अनुभव किया। एक समाधान के रूप में, मिंकॉ ने 25 मिलियन डॉलर में KeyServ, सियर्स के अधिकृत कालीन क्लीनर का अधिग्रहण करने की योजना बनाई। मिंकॉ के अनुसार, KeyServ से राजस्व पोंजी योजना को समाप्त करने के लिए पर्याप्त नकदी प्रवाह प्रदान करेगा। सौदा बंद होने से पहले, जिलेटेड होममेकर ने ZZZZ बेस्ट के खिलाफ एक अभियान चलाया, जो उसके खिलाफ किए गए धोखाधड़ी से अधिक उजागर होगा।
ला टाइम्स ने उसकी कहानी को चित्रित किया, जिससे ZZZZ बेस्ट के शेयर की कीमत में तेजी से गिरावट आई। उधारदाताओं ने अपने ऋणों को कॉल करना शुरू कर दिया और अधिक जांच शुरू हुई, जिसमें मिंकॉ के धोखे और धोखाधड़ी के अंधेरे वेब को उजागर किया गया। आखिरकार, काल्पनिक कंपनियों के पीछे की सच्चाई सामने आई और पोंजी योजना उजागर हुई।
ऑडिटर कैसे गलत होते थे
IPO लॉन्च करने के लिए, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) को एक प्रॉस्पेक्टस संकलित करने के लिए एक फर्म की आवश्यकता होती है, जिसमें ऑडिट किए गए वित्तीय विवरणों का एक सेट शामिल होना चाहिए। स्वतंत्र CPA फर्म अर्नस्ट एंड व्हिन्नी (अब अर्नस्ट एंड यंग) ने ZZZZ बेस्ट के वित्तीय ऑडिट किया, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि क्या वित्तीय विवरण भौतिक गलत विवरण से मुक्त थे। स्वतंत्र थर्ड पार्टी ने कागजी कार्रवाई प्रदान करते हुए, मान लिया कि CPAs ने इसका ऑडिट करने के लिए झूठे मूल्यांकन दस्तावेजों का उपयोग किया है। जब CPA फर्म ने एक बिल्डिंग रिफर्बिशिंग कस्टमर साइट पर जाने का अनुरोध किया, तो मिंकॉ और उसके साथियों ने एक बिल्डिंग किराए पर ली और एक फर्जी कस्टमर जॉब साइट बनाई।
ZZZZ के बाद मिंकू बेस्ट
जनवरी 1988 में, मिन्कोव और 10 अन्य कंपनी के अंदरूनी सूत्रों को रैकेटियरिंग, मनी लॉन्ड्रिंग, प्रतिभूति धोखाधड़ी, गबन, मेल धोखाधड़ी, बैंक धोखाधड़ी और कर चोरी के मामलों में एक भव्य जूरी द्वारा दर्शाया गया था। अलग से, मिंकॉ को क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी और मेल धोखाधड़ी के मामलों में भी शामिल किया गया था। लगभग एक साल बाद, मिंको को सभी आरोपों में दोषी पाया गया, 25 साल जेल की सजा सुनाई गई और पुनर्स्थापना में $ 26 मिलियन से अधिक का भुगतान करने का आदेश दिया गया।
1995 में अपने प्रारंभिक विमोचन के बाद, वे एक ठहराया मंत्री बने और कैलिफोर्निया में एक चर्च के पादरी के रूप में कार्य किया। मिंकॉ ने अनौपचारिक रूप से जांच की और अन्य पोंजी योजनाओं की सूचना दी। इस सफलता से, उन्होंने धोखाधड़ी धोखाधड़ी डिस्कवरी संस्थान का गठन किया। 2011 में, उन्हें फिर से धोखाधड़ी के लिए दोषी ठहराया गया और पांच साल की जेल की सजा सुनाई गई। कुछ साल बाद, उसे अपने चर्च को धोखा देने के लिए अतिरिक्त पाँच साल की जेल की सजा सुनाई गई। उनका पुनर्स्थापन संतुलन दस गुना बढ़कर $ 612 मिलियन हो गया है।
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