4 संकेत आप एक वित्तीय योजना ग्राहक आग चाहिए
मुझे हमेशा बहुत धक्का मिलता है जब मैं फायरिंग क्लाइंट्स के बारे में बात करना शुरू करता हूं, खासकर नए उद्यमियों के साथ जो अभी भी सोच रहे हैं कि वे हर महीने अपने बिल का भुगतान कैसे करेंगे। मुझे मिलता है क्योंकि मैं भी ऐसा सोचता था। जब मैं एक बिखरी मानसिकता से काम कर रहा था, तो मैं हमेशा सोचता था, "अगर मैंने इस ग्राहक को जाने दिया, तो मुझे नहीं पता कि क्या मैं उनकी जगह ले सकता हूं।" मेरी सेवा के। मैं बस अपने दिमाग को इस तथ्य के आसपास नहीं लपेट सकता था कि अगर मैंने एक मुश्किल क्लाइंट को रिहा किया, तो मैंने एक और ग्राहक के लिए जगह बनाई जो काम करने के लिए एक खुशी होगी।
यह सब तब बदल गया जब मैंने अपनी फीस-एडवाइसिंग फर्म शुरू की। एक विशाल ग्राहक को खोने के दुःस्वप्न के बाद, क्योंकि मैंने अपने मूल्य को ठीक से व्यक्त नहीं किया था, मैंने खुद को एक वादा किया था कि मैं किसी भी कारण से अपने आप को या अपने काम को फिर से अवमूल्यन नहीं करूंगा। एक बार जब आप वास्तव में अपने स्वयं के मूल्य को समझते हैं और बहुतायत मानसिकता के तहत काम करना शुरू करते हैं, तो उन ग्राहकों को छोड़ना आसान हो जाता है जो आपके व्यवसाय मॉडल पर फिट नहीं होते हैं। ज्यादातर समय, जब मैं एक ग्राहक को आग लगाने का फैसला करता हूं, तो वे नीचे की चार श्रेणियों में से एक (या अधिक) में आते हैं।
चाबी छीन लेना
- वित्तीय सलाहकारों को अक्सर यह डर हो सकता है कि उन्हें किसी अच्छे ग्राहक द्वारा अपने नियंत्रण से बाहर किसी कारण से निकाल दिया जाएगा।
- लेकिन, पेशेवर सलाहकार के रूप में आपको अपने व्यवसाय को सुचारू रूप से चलाने के लिए समय-समय पर क्लाइंट से छुटकारा पाने की आवश्यकता हो सकती है।
- ग्राहक जो कष्टप्रद हैं, वह शिकायत करते हैं, जो आपकी कड़ी मेहनत और मूल्य की सराहना नहीं करते हैं, या जो पैसे पर इतने अधिक ध्यान केंद्रित करते हैं कि यह वे सभी हैं जो कुल्हाड़ी लेने के लिए अच्छे उम्मीदवार हैं।
वे केवल पैसे के बारे में बात करना चाहते हैं
हम सभी के पास ये ग्राहक हैं। इससे पहले कि वे इस या उस निवेश के बारे में बात कर रहे हैं, उनकी निचली रेखा क्या है, और उनके पोर्टफोलियो की ताकत या कमजोरियों के बारे में भी वे मेज पर नहीं बैठे हैं। आप उन्हें सपनों और लक्ष्यों या भावनात्मक निवेश की अवधारणाओं के बारे में बात करने की कोशिश कर सकते हैं, लेकिन वे इसके साथ कुछ नहीं करना चाहते हैं। वे केवल एक ही चीज़ में रुचि रखते हैं: निचला रेखा।
यह तुरंत स्पष्ट नहीं हो सकता है कि आपको एक ग्राहक को इस तरह से आग लगाने की ज़रूरत है क्योंकि वे तकनीकी रूप से आपके साथ बहस नहीं कर रहे हैं, अपना समय बर्बाद कर रहे हैं, या पारंपरिक लाल झंडे प्रदर्शित कर रहे हैं। हालांकि, मेरे व्यावसायिक मूल्यों में से एक यह है कि मुझे उन ग्राहकों के साथ काम करने में दिलचस्पी है जो नरम विज्ञान और व्यवहार निवेश के मेरे ज्ञान की सराहना करते हैं। अगर मैं किसी ऐसे व्यक्ति के साथ काम कर रहा हूं, जिसमें उसकी कोई दिलचस्पी नहीं है, तो वे मेरे मूल्य की सराहना नहीं करते हैं और एक सलाहकार के साथ बेहतर होगा जो सिर्फ उनके साथ संख्याओं पर बात कर सकते हैं।
वे अपने निवेश पर जाँच करने के लिए आपको हर दिन बुलाते हैं
क्या आपने कभी अपने सेल फोन पर अपने ग्राहकों के नंबर को ब्लॉक करना चाहा है? मुझे पता है मेरे पास है। जिन ग्राहकों को लगता है कि दैनिक निवेश के आधार पर आपको चर्चा करना, विश्लेषण करना या शिकायत करना है कि उनके निवेश PITA कैसे हैं। वे आपका समय बर्बाद करते हैं और एक भावनात्मक निवेशक के स्पष्ट संकेत प्रदर्शित कर रहे हैं। वे आपके मूल्य और आपके द्वारा लगाए गए दीर्घकालिक रणनीति की ताकत नहीं देखते हैं। आप शायद इस प्रकार के ग्राहक को अपने तरीके की त्रुटियों को देखने में सक्षम नहीं बनाने जा रहे हैं, इसलिए आमतौर पर उन्हें एक सलाहकार को सौंपना बेहतर होता है जो अपना हाथ पकड़कर खुश हैं।
तुम बस साथ लाने के लिए नहीं कर सकते
मेरे पास ऐसे ग्राहक हैं जो व्यवहारिक निवेश को समझते हैं, जिनके पास मेरे समय को सार्थक करने के लिए बहुत पैसा है, और जो हमारी दीर्घकालिक योजना की बड़ी तस्वीर को समझते हैं। लेकिन एक कारण या किसी अन्य के लिए, हम बस साथ नहीं मिल सकते हैं। यह वह ग्राहक है, जिसके साथ आप बैठक करते हैं क्योंकि आप जानते हैं कि आप राजनीति या धर्म के बारे में बहस करने जा रहे हैं; ग्राहक जो एक बुरा रवैया है और आपको नीचे लाता है। यह वह ग्राहक है जो जीवन में अपने स्थान के लिए दूसरों को दोषी ठहराता है और हर चीज पर अपराध करता है। यदि किसी ग्राहक के साथ हर बातचीत आपको तनाव देती है, तो आपको उन्हें जाने देने का पक्ष लेने की आवश्यकता है।
वे आपके मूल्य को नहीं समझते या सराहते हैं
एक शुल्क-केवल सलाहकार के रूप में, जो मैं हर दिन "बेच" रहा हूं, वह मूल्य है। मैं स्टॉक लेने या बाजार के भविष्य को पढ़ने की अपनी क्षमता नहीं बेच रहा हूं। मैं विशिष्ट उत्पाद नहीं बेच रहा हूं और मैं निश्चितता नहीं बेच रहा हूं। मैं एक संरक्षक, एक आजीवन सीखने वाला और नरम विज्ञान के एक शिक्षक होने का मूल्य बेच रहा हूं। यदि आपके ग्राहक इसे नहीं समझते हैं या उनकी सराहना नहीं करते हैं, तो आपको उन्हें फायर करने की आवश्यकता है ताकि आप उन लोगों के लिए जगह खाली कर सकें।
यदि आप किसी ग्राहक को आग लगाने से डरते हैं, तो इसका मतलब है कि आपने अपने मूल्य की सही पहचान नहीं की है। यह कुछ आत्मा की खोज और एक अच्छे कोच या संरक्षक की मदद ले सकता है ताकि आपके वास्तविक मूल्य को बेहतर ढंग से स्थापित किया जा सके और बहुतायत की मानसिकता को आगे बढ़ाया जा सके।
जब आप अपने ग्राहकों के लिए एक संरक्षक बन जाते हैं, तो उन्हें गहराई से समझें, और बेहतर भविष्य की दिशा में मार्गदर्शन करें, तब आपने वित्तीय देखभालकर्ता के तरीके सीखे हैं। आपको पता चल गया है कि सलाह का एक सच्चा मार्ग होने का क्या मतलब है, और अपने और अधिक सेवा करने वाले लोगों के लिए धन का उपयोग कैसे करें।
इन्वेस्टमेंट अकाउंट्स प्रोवाइडर नाम की तुलना करें। विज्ञापनदाता का विवरण × इस तालिका में दिखाई देने वाले प्रस्ताव उन साझेदारियों से हैं जिनसे इन्वेस्टोपेडिया को मुआवजा मिलता है।