इंडेक्स फंड्स के बारे में 5 बातें जो आपको जानना जरूरी है
इंडेक्स म्यूचुअल फंड और ईटीएफ में निवेश करने से बहुत अधिक सकारात्मक प्रेस मिलता है, और ठीक ही ऐसा है। इंडेक्स फंड, निवेशकों को लोकप्रिय स्टॉक और बॉन्ड मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए कम लागत वाला तरीका पेश करते हैं। कई मामलों में इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंडों के बहुमत से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
इंडेक्स प्रोडक्ट्स में निवेश करने वाला व्यक्ति बिना दिमाग वाला, स्लैम-डंक वाला हो सकता है। हालांकि, किसी को आश्चर्य नहीं हुआ, म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के प्रदाताओं ने सूचकांक निवेश की लोकप्रियता के जवाब में नए सूचकांक उत्पादों का एक समूह बनाया है। इंडेक्स फंड के बारे में जानने के लिए यहां पांच बातें हैं जैसे आप अपनी निवेश रणनीति बनाते हैं।
सभी इंडेक्स फंड्स सस्ते नहीं हैं
बड़े बहु-राष्ट्रीय निगमों के लिए काम करने वाले लोगों को अक्सर 401 (के) योजना में पेश किए गए इंडेक्स फंड में निवेश करने का अवसर मिलता है जो सस्ते संस्थागत फंडों को गंदगी कर रहे हैं। यदि आपकी 401 (के) योजना में मोहरा समूह या फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट जैसे प्रदाताओं के इंडेक्स फंड हैं, तो आप निश्चित रूप से कम लागत वाले हो सकते हैं। दोनों फंड परिवार कम खर्च वाले अनुपात के साथ शेयर कक्षाएं भी प्रदान करते हैं और विभिन्न स्टॉक और बॉन्ड परिसंपत्ति वर्गों में सूचकांक फंडों की एक पूरी श्रृंखला की पेशकश करते हैं।
कई 401 (के) प्लान, दुर्भाग्य से, इंडेक्स फंड की पेशकश नहीं करते हैं जो यह सस्ता नहीं है। यह सच हो सकता है यदि आपका प्लान प्रदाता एक बीमा कंपनी या ब्रोकरेज फर्म है जो अपने स्वयं के मालिकाना फंड की पेशकश करती है। जबकि आपके 401 (के) प्लान में इंडेक्स फंड्स पर ध्यान देने की सलाह अक्सर ध्वनि की होती है, सुनिश्चित करें कि आप अपनी योजनाओं में दिए गए इंडेक्स फंडों को देखते हुए सुनिश्चित करें कि आप सबसे अच्छा विकल्प बना रहे हैं। 401 (के) प्रतिभागियों के लिए कई कम लागत सूचकांक फंडों का चयन करने के लिए पर्याप्त भाग्यशाली है, उच्च लागत सक्रिय फंडों पर लाभ महत्वपूर्ण हो सकता है।
सभी अनुक्रमित समान नहीं बनाए गए हैं
नौ घरेलू मॉर्निंगस्टार शैली के बक्सों में व्यापक रूप से इस्तेमाल किए जाने वाले इंडेक्स को कम लागत वाले इंडेक्स म्यूचुअल फंड और ईटीएफ की एक विस्तृत श्रृंखला है, साथ ही साथ व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले विदेशी स्टॉक इंडेक्स भी हैं। वही चीजों की निश्चित आय पक्ष पर सच है।
हाल के वर्षों में ईटीएफ इंडेक्स उत्पादों के प्रसार ने अंतर्निहित इंडेक्स के साथ इंडेक्स फंडों की एक पूरी श्रृंखला के लिए नेतृत्व किया है जो अनिवार्य रूप से "लैब" में बनाए गए थे, जो कि वास्तविक बाजार परिणामों के विपरीत बड़े पैमाने पर परीक्षण किए गए थे। जबकि बैक-टेस्टिंग एक मान्य विश्लेषणात्मक उपकरण है, निवेशकों को उन इंडेक्स का उपयोग करके ईटीएफ के बारे में सावधान रहना होगा, जिनमें बड़ी मात्रा में बैक-टेस्ट किए गए ऐतिहासिक परिणाम शामिल हैं। मेरे ज्ञान के लिए इस डेटा को लागू करने में उपयोग की जाने वाली अंतर्निहित मान्यताओं को नियंत्रित करने वाले कोई नियम नहीं हैं और नकली परिणाम ईटीएफ के जोखिमों का सटीक चित्रण नहीं हो सकता है।
मैं व्यक्तिगत रूप से म्यूचुअल फंड या ईटीएफ के साथ बहुत अधिक सहज हूं जो वास्तविक बाजार आंकड़ों के आधार पर एक सूचकांक को ट्रैक करता है।
सूचकांक फंड अनिवार्य रूप से नुकसान के जोखिम को कम नहीं करते हैं
एक इंडेक्स फंड या ईटीएफ में 2008 के दौरान एसएंडपी 500 को ट्रैक करने वाले निवेशकों को लगभग 37% का नुकसान हुआ और फंड का खर्च अंतर्निहित इंडेक्स में गिरावट को दर्शाता है। रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) या उभरते बाजार शेयरों के रूप में रियल एस्टेट पर नज़र रखने वाले सूचकांक उत्पादों में निवेशकों को बड़े नुकसान के साथ-साथ नुकसान भी हुआ।
हालांकि, इंडेक्स फंड निवेशक प्रबंधक जोखिम को खत्म करते हैं। यह एक सक्रिय प्रबंधक का जोखिम होता है जो फंड के प्रबंधन में किए गए निवेश विकल्पों के कारण अपनी निवेश शैली से जुड़े बेंचमार्क को कम आंकते हैं।
अनुक्रमणिका परिवर्तन को समझना
मोहरा, जो इंडेक्स म्यूचुअल फंड और ईटीएफ दोनों में एक बड़ा खिलाड़ी है, ने हाल ही में अपने प्रमुख इंडेक्स म्यूचुअल फंड जैसे कि वंगार्ड मिड कैप इंडेक्स (VIMSX), मोहरा स्मॉल कैप इंडेक्स (NAESX), और कई अन्य लोगों के लिए अंतर्निहित इंडेक्स को बदल दिया है। । यह बड़े हिस्से में किया गया था क्योंकि फीस के कारण मोहरा को सबसे कम लागत वाले इंडेक्स फंड की दुकानों में से एक के रूप में अपनी स्थिति बनाए रखने के प्रयास में पिछले सूचकांक प्रदाता को भुगतान करना पड़ा था। ऐसा प्रतीत नहीं होता है कि यहां कोई प्रतिकूल प्रभाव पड़ा है, लेकिन फिर से, इंडेक्स फंड निवेशकों को इस तरह के बदलावों के लिए अपनी होल्डिंग के शीर्ष पर रहने की आवश्यकता है, जो मुझे संदेह है कि ईटीएफ के रूप में अधिक सामान्य होगा और म्यूचुअल फंड प्रदाता कीमत पर प्रतिस्पर्धा करना जारी रखेंगे ।
सूचकांक निधि निवेश की सफलता सुनिश्चित नहीं करते हैं
बस एक इंडेक्स फंड या दो में निवेश करने का मतलब यह नहीं है कि आप अपने निवेश या वित्तीय नियोजन लक्ष्यों को प्राप्त करने की दिशा में हैं। इंडेक्स फंड किसी अन्य निवेश उत्पाद की तरह ही उपकरण हैं। विशेष रूप से या सक्रिय फंडों के संयोजन में इंडेक्स फंड का उपयोग करने से आपको सबसे अधिक लाभ प्राप्त करने के लिए आपको एक रणनीति की आवश्यकता होती है।
इंडेक्स फंड एक एसेट एलोकेशन प्लान के हिस्से के रूप में काफी अच्छा काम करते हैं। इंडेक्स फंड (कम से कम बुनियादी कोर बेंचमार्क पर नज़र रखने वाले) अपनी निवेश शैलियों के भीतर शुद्धता प्रदान करते हैं। कई वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के जोखिम सहिष्णुता और उनकी वित्तीय योजना के अनुरूप आवंटित किए गए इंडेक्स फंडों के पोर्टफोलियो को एक साथ रखते हैं। अन्य लोग "कोर और एक्सप्लोर" दृष्टिकोण का उपयोग कर सकते हैं जहां इंडेक्स फंड बहुत अधिक पोर्टफोलियो (कोर) का चयन करते हैं ताकि चयनित सक्रिय फंडों के साथ रिटर्न को बेहतर तरीके से बढ़ाया जा सके।
1:57इंडेक्स फंड्स से बचने के 5 कारण
तल - रेखा
इंडेक्स म्यूचुअल फंड और ईटीएफ में निवेश सभी के लिए एक उत्कृष्ट कम लागत की रणनीति या आपके निवेश पोर्टफोलियो का एक हिस्सा हो सकता है। किसी भी अन्य निवेश रणनीति की तरह, इंडेक्स फंड्स में निवेश करने के लिए आवश्यक है कि आप समझें कि आप किसमें निवेश कर रहे हैं। सभी इंडेक्स उत्पाद समान नहीं हैं और निवेशकों को "इंडेक्स फंड" लेबल से परे देखने की जरूरत है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे कम लागत वाले उत्पाद में निवेश कर रहे हैं। यह एक बेंचमार्क है जो उनकी निवेश रणनीति के साथ फिट बैठता है।
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