सक्रिय प्रतिभागी की स्थिति
सक्रिय-प्रतिभागी स्थिति विभिन्न नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं में एक व्यक्ति की भागीदारी का संदर्भ है।
सक्रिय भागीदार की स्थिति बनाना
सक्रिय-सहभागी स्थिति उन व्यक्तियों पर लागू होती है जो निम्नलिखित सेवानिवृत्ति योजनाओं में भाग लेते हैं:
- योग्य योजनाएं, जैसे लाभ साझाकरण योजनाएं, परिभाषित लाभ योजनाएं, धन खरीद पेंशन या लक्ष्य लाभ योजनाएं और 401 (के) योजनाएं
- एसईपी इरा
- सरल इरा
- 403 (बी) योजनाएं
- योग्य वार्षिकी योजना
- कर्मचारी वित्त पोषित पेंशन ट्रस्ट (25 जून, 1959 से पहले निर्मित)
- संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा अपने कर्मचारियों के लिए स्थापित एक योजना, संयुक्त राज्य अमेरिका के एक राज्य या राजनीतिक उपखंड द्वारा, या संयुक्त राज्य अमेरिका की एक एजेंसी या साधन द्वारा या उसके किसी भी उपखंड
आमतौर पर, नियोक्ता व्यक्ति के फॉर्म डब्ल्यू -2 पर संकेत देगा कि क्या व्यक्ति "रिटायरमेंट प्लान" बॉक्स की जाँच करके एक सक्रिय भागीदार है। व्यक्तियों को सुनिश्चित करने के लिए अपने नियोक्ताओं के साथ जांच करनी चाहिए।
सक्रिय भागीदार की स्थिति और सेवानिवृत्ति बचत
एक सक्रिय भागीदार के विनिर्देशन के निहितार्थ हैं कि क्या कोई पारंपरिक IRA में योगदान के लिए कर कटौती का दावा करने के लिए योग्य है या नहीं, और पदनाम के आसपास कुछ नियमों को स्पष्ट करना मुश्किल हो सकता है।
Appleby रिटायरमेंट डिक्शनरी के अनुसार, "यदि आप एक सक्रिय प्रतिभागी नहीं हैं, या एक सक्रिय प्रतिभागी से विवाहित हैं, तो आप अपने पारंपरिक इरा योगदान के लिए पूरी छूट लेने के योग्य हैं।" "दूसरी ओर, यदि आप एक सक्रिय भागीदार हैं या एक सक्रिय प्रतिभागी से विवाहित हैं, तो पारंपरिक IRA योगदान में कटौती के लिए आपकी पात्रता आपके संशोधित समायोजित सकल आय और कर दाखिल स्थिति पर निर्भर करती है।
"सामान्य परिभाषा यह है कि एक सक्रिय भागीदार वह व्यक्ति होता है, जो नियोक्ता द्वारा प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजना के तहत योगदान या लाभ प्राप्त करता है, " उस वेबसाइट के अनुसार, जो जटिल नियमों की एक विस्तृत सूची के बारे में बताता है कि सक्रिय प्रतिभागी किस तरह से योग्य हो सकते हैं या नहीं। विभिन्न विभिन्न योजनाएँ। "लेकिन वे नियम जो परिभाषित करते हैं कि कौन सक्रिय भागीदार है, नियोक्ता प्रायोजित योजनाओं के प्रकारों में भिन्न होता है, और यह निर्भर हो सकता है कि प्रतिभागी के खाते में योगदान कब दिया जाता है (नियोक्ता प्रायोजित योजना के तहत)।"
Appleby रिटायरमेंट डिक्शनरी ने सेवानिवृत्ति के निवेशकों को सलाह दी है कि वे "सक्रिय भागीदार भ्रम जाल" में न पड़ें। यह नोट करता है कि "व्यक्तियों ने आईआरएस को अदालत में ले लिया है, सक्रिय भागीदार स्थिति पर उनकी स्थिति को चुनौती देते हुए और वे हार गए हैं।"
साइट जोड़ती है कि नियोक्ता "आपके W-2 पर बॉक्स 13 की जांच करने के लिए आवश्यक हैं यदि आप वर्ष के लिए एक सक्रिय भागीदार हैं। लेकिन गलतियां की जा सकती हैं। एक कर या वित्तीय पेशेवर के साथ जांचें जो सेवानिवृत्ति योजनाओं के क्षेत्र में एक विशेषज्ञ है यदि अनिश्चितता की कोई भी डिग्री है। "
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