कीमती धातुओं के लिए एक शुरुआती गाइड

सोने और चांदी को मूल्यवान धातुओं के रूप में मान्यता दी गई है, और लंबे समय से प्रतिष्ठित है। आज भी, कीमती धातुओं का निवेश प्रेमी निवेशक के पोर्टफोलियो में होता है। लेकिन निवेश के उद्देश्य के लिए कौन सी कीमती धातु सबसे अच्छी है? और वे इतने अस्थिर क्यों हैं?

सोने, चांदी और प्लेटिनम जैसी कीमती धातुओं में खरीदने के कई तरीके हैं, और अच्छे कारणों की एक मेजबानी है कि आपको खजाने की खोज में क्यों देना चाहिए। इसलिए यदि आप अभी कीमती धातुओं में बाहर हो रहे हैं, तो यह जानने के लिए पढ़ें कि वे कैसे काम करते हैं और आप उनमें निवेश कैसे कर सकते हैं।

ऑल द ग्लिटर्स इज़ गोल्ड

हम उन सभी के ग्रैंड-डैडी के साथ शुरू करेंगे: सोना। सोना अपने स्थायित्व के लिए अद्वितीय है (यह जंग या खुरचना नहीं करता है), मॉलबिलिटी, और गर्मी और बिजली दोनों का संचालन करने की इसकी क्षमता है। दंत चिकित्सा और इलेक्ट्रॉनिक्स में इसके कुछ औद्योगिक अनुप्रयोग हैं, लेकिन हम इसे मुख्य रूप से गहनों के लिए आधार और मुद्रा के रूप में जानते हैं।

सोने का मूल्य बाजार द्वारा 24 घंटे, सप्ताह में सात दिन निर्धारित किया जाता है। मुख्य रूप से भावना के कार्य के रूप में गोल्ड ट्रेड करता है - इसकी कीमत आपूर्ति और मांग के नियमों से कम प्रभावित होती है। इसका कारण यह है कि नई खदान की आपूर्ति में जमीन के ऊपर के आकार, खुरदुरे सोने से बहुत अधिक वृद्धि होती है। बस इसे लगाने के लिए, जब होर्डर्स को बेचने का मन करता है, तो कीमत गिर जाती है। जब वे खरीदना चाहते हैं, तो नई आपूर्ति जल्दी से अवशोषित हो जाती है और सोने की कीमतें अधिक हो जाती हैं।

चमकदार पीले धातु को फहराने की बढ़ती इच्छा के लिए कई कारक हैं:

1. प्रणालीगत वित्तीय चिंताएं: जब बैंकों और धन को अस्थिर माना जाता है और / या राजनीतिक स्थिरता संदिग्ध होती है, तो सोने को अक्सर मूल्य के सुरक्षित भंडार के रूप में मांगा जाता है।
2. मुद्रास्फीति: जब इक्विटी में रिटर्न की वास्तविक दरें, बॉन्ड या रियल एस्टेट बाजार नकारात्मक होते हैं, तो लोग नियमित रूप से एक संपत्ति के रूप में सोने के लिए झुंड करते हैं जो इसके मूल्य को बनाए रखेगा।
3. युद्ध या राजनीतिक संकट: युद्ध और राजनीतिक उथल-पुथल ने हमेशा लोगों को सोने की जमाखोरी के लिए भेजा है। संपूर्ण जीवनकाल की बचत को पोर्टेबल और संग्रहीत किया जा सकता है, जब तक कि इसे कम खतरनाक गंतव्य के लिए खाद्य पदार्थों, आश्रय या सुरक्षित मार्ग के लिए कारोबार करने की आवश्यकता न हो।

कमोडिटी क्या है?

सिल्वर बुलेट

सोने के विपरीत, मूल्य की दुकान के रूप में इसकी कथित भूमिका और एक औद्योगिक धातु के रूप में इसकी भूमिका के बीच चांदी के झूलों की कीमत। इस कारण से, सोने की तुलना में चांदी के बाजार में कीमत में उतार-चढ़ाव अधिक अस्थिर है।

इसलिए, जबकि चांदी मोटे तौर पर सोने की कतार के अनुसार व्यापार करेगी, जो धातु की होर्डिंग (निवेश की मांग) है, धातु के लिए औद्योगिक आपूर्ति / मांग समीकरण इसकी कीमत पर समान रूप से मजबूत प्रभाव डालता है। इस समीकरण में हमेशा नए नवाचारों के साथ उतार-चढ़ाव आते रहे हैं, जिनमें शामिल हैं:

1. फ़ोटोग्राफ़ी उद्योग में सिल्वर की एक बार प्रमुख भूमिका - सिल्वर-आधारित फ़ोटोग्राफ़िक फ़िल्म है - जिसे डिजिटल कैमरे के आगमन से ग्रहण किया गया है।
2. पूर्व की उभरती बाजार अर्थव्यवस्थाओं में एक विशाल मध्यम वर्ग का उदय, जिसने बिजली के उपकरणों, चिकित्सा उत्पादों और अन्य औद्योगिक वस्तुओं के लिए एक विस्फोटक मांग पैदा की, जिनके लिए चांदी के इनपुट की आवश्यकता होती है। बियरिंग से लेकर विद्युत कनेक्शन तक, चांदी के गुणों ने इसे एक वांछित वस्तु बना दिया।
3. बैटरी, सुपरकंडक्टर एप्लिकेशन और माइक्रोकिरिट बाजारों में चांदी का उपयोग।

यह स्पष्ट नहीं है कि क्या, या किस हद तक, ये घटनाक्रम चांदी के लिए समग्र गैर-निवेश मांग को प्रभावित करेंगे। एक तथ्य यह है: चांदी की कीमत इसके अनुप्रयोगों से प्रभावित होती है और इसका उपयोग केवल फैशन में या मूल्य के भंडार के रूप में नहीं किया जाता है।

प्लेटिनम बम विस्फोट

सोने और चांदी की तरह, प्लैटिनम का कारोबार वैश्विक जिंस बाजारों में घड़ी के आसपास होता है। यह बाजार की नियमित अवधि और राजनीतिक स्थिरता के दौरान सोने की तुलना में अधिक कीमत प्राप्त करने के लिए जाता है क्योंकि यह बहुत दुर्लभ है। धातु का कम हिस्सा वास्तव में जमीन से सालाना खींचा जाता है।

प्लैटिनम की कीमत निर्धारित करने वाले अन्य कारक भी हैं:

1. चांदी की तरह, प्लैटिनम को एक औद्योगिक धातु माना जाता है। प्लैटिनम की सबसे बड़ी मांग मोटर वाहन उत्प्रेरक से आती है, जिसका उपयोग उत्सर्जन की हानिकारकता को कम करने के लिए किया जाता है। इसके बाद, मांग के बहुमत के लिए गहने खाते हैं। पेट्रोलियम और रासायनिक शोधन उत्प्रेरक और कंप्यूटर उद्योग बाकी का उपयोग करते हैं।
2. धातु पर ऑटो उद्योग की भारी निर्भरता के कारण, प्लैटिनम की कीमतें ऑटो बिक्री और उत्पादन संख्या द्वारा बड़े हिस्से में निर्धारित की जाती हैं। "स्वच्छ हवा" कानून से वाहन निर्माताओं को अधिक उत्प्रेरक कन्वर्टर्स स्थापित करने की आवश्यकता हो सकती है, जिससे मांग बढ़ रही है। लेकिन 2009 में, अमेरिकी और जापानी कार निर्माताओं ने पुनर्नवीनीकरण ऑटो उत्प्रेरकों की ओर रुख करना शुरू कर दिया या प्लेटिनम के विश्वसनीय का अधिक उपयोग किया - और आमतौर पर कम खर्चीला - बहन समूह धातु, पैलेडियम।
3. प्लेटिनम की खदानें केवल दो देशों- दक्षिण अफ्रीका और रूस में ही केंद्रित हैं। यह कार्टेल जैसी कार्रवाई के लिए अधिक संभावना बनाता है जो प्लैटिनम की कीमतों का समर्थन या कृत्रिम रूप से समर्थन करेगा।

निवेशकों को विचार करना चाहिए कि ये सभी कारक प्लैटिनम को कीमती धातुओं के सबसे अधिक अस्थिर बनाने का काम करते हैं।

आपका खजाना छाती भरने

आइए उन विकल्पों पर एक नज़र डालें जो कीमती धातुओं में निवेश करना चाहते हैं।

1. कमोडिटी ईटीएफ : एक्सचेंज ट्रेडेड फंड सभी तीन कीमती धातुओं के लिए मौजूद हैं। ETF सोना, चांदी या प्लेटिनम खरीदने और बेचने का एक सुविधाजनक और तरल साधन है। ईटीएफ में निवेश, हालांकि, आपको भौतिक वस्तु तक पहुंच नहीं देता है, इसलिए आपके पास फंड में धातु पर कोई दावा नहीं है। आपको सोने की पट्टी या चांदी के सिक्के की वास्तविक डिलीवरी नहीं मिलेगी।
2. सामान्य स्टॉक और म्यूचुअल फंड : कीमती धातुओं के शेयरों को कीमती धातुओं में मूल्य आंदोलनों के लिए इस्तेमाल किया जाता है। जब तक आप इस बात से अवगत नहीं होंगे कि खनन स्टॉक कैसे मूल्यवान हैं, यह ठोस प्रदर्शन रिकॉर्ड वाले प्रबंधकों के साथ धन के लिए छड़ी करने के लिए समझदार हो सकता है।
3. वायदा और विकल्प : वायदा और विकल्प बाजार उन निवेशकों को तरलता और लाभ प्रदान करते हैं जो धातुओं पर बड़ा दांव लगाना चाहते हैं। व्युत्पन्न उत्पादों के साथ सबसे बड़ा संभावित लाभ और हानि हो सकती है।
4. बुलियन : सिक्के और बार उन लोगों के लिए कड़ाई से हैं जिनके पास सुरक्षा जमा बॉक्स या सुरक्षित की तरह उन्हें रखने की जगह है। निश्चित रूप से, उन लोगों के लिए जो सबसे खराब उम्मीद कर रहे हैं, बुलियन एकमात्र विकल्प है, लेकिन एक समय क्षितिज वाले निवेशकों के लिए, बुलियन अनूठे और नीच परेशान करने वाला है।
5. प्रमाण पत्र : प्रमाण पत्र निवेशकों को परिवहन और भंडारण की परेशानी के बिना भौतिक सोने के स्वामित्व के सभी लाभों की पेशकश करते हैं। उस ने कहा, यदि आप एक वास्तविक आपदा में बीमा की तलाश कर रहे हैं, तो प्रमाण पत्र सिर्फ कागज हैं। किसी से भी मूल्य के बदले में लेने की अपेक्षा न करें।

क्या आपके लिए कीमती धातुएं चमकेंगी?

कीमती धातुएं अद्वितीय मुद्रास्फीति सुरक्षा प्रदान करती हैं - उनके पास आंतरिक मूल्य होता है, वे कोई क्रेडिट जोखिम नहीं उठाते हैं, और उन्हें फुलाया नहीं जा सकता है। इसका मतलब है कि आप उनमें से अधिक प्रिंट नहीं कर सकते। वे वित्तीय या राजनीतिक / सैन्य उथल-पुथल के खिलाफ वास्तविक "उथल-पुथल बीमा" भी प्रदान करते हैं।

एक निवेश सिद्धांत के दृष्टिकोण से, कीमती धातु भी स्टॉक या बॉन्ड जैसी अन्य परिसंपत्ति वर्गों को कम या नकारात्मक सहसंबंध प्रदान करती है। इसका मतलब है कि पोर्टफोलियो में कीमती धातुओं का एक छोटा प्रतिशत भी अस्थिरता और जोखिम दोनों को कम करेगा।

कीमती धातु जोखिम

हर निवेश जोखिम के अपने सेट के साथ आता है। हालांकि वे सुरक्षा के एक निश्चित डिग्री के साथ आ सकते हैं, हमेशा कुछ जोखिम होते हैं जो कीमती धातुओं में निवेश के साथ आते हैं। धातुओं की कीमतें आर्थिक निश्चितता के दौरान कम हो सकती हैं, ऐसे लोगों के लिए एक नुकसान है जो कीमती धातुओं के बाजार में भारी निवेश करना पसंद करते हैं। आर्थिक उतार-चढ़ाव के समय में बिक्री एक चुनौती हो सकती है, क्योंकि कीमतें बढ़ जाती हैं। भौतिक धातुओं के लिए खरीदार खोजना मुश्किल हो सकता है।

कीमती धातुओं की कीमतों में एक और जोखिम आपूर्ति का मुद्दा भी शामिल है। जब मांग बढ़ती है, तो मौजूदा आपूर्ति समाप्त हो सकती है। और इसका मतलब है कि निर्माताओं को प्रत्येक धातु को बाजार में लाना होगा। अगर छोटी धातुओं की आपूर्ति होती है, तो इससे कीमतों पर दबाव पड़ सकता है।

तल - रेखा

कीमती धातुएँ पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक उपयोगी और प्रभावी साधन प्रदान करती हैं। उनके साथ सफलता प्राप्त करने की चाल, कूदने से पहले अपने लक्ष्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल को जानना है। धन इकट्ठा करने के लिए कीमती धातुओं की अस्थिरता का दोहन किया जा सकता है। अनियंत्रित छोड़ दिया, यह भी बर्बाद करने के लिए नेतृत्व कर सकते हैं।