क्या मैं एक सोफे-आलू पोर्टफोलियो के साथ पैसा कमा सकता हूं?

काउच-आलू पोर्टफोलियो एक इंडेक्सिंग इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी है जिसमें किसी निवेशक को केवल वार्षिक निगरानी की आवश्यकता होती है। यह एक लंबी अवधि के निवेशक के लिए बनाई गई एक निष्क्रिय निवेश रणनीति है जो अपने धन को अकेले छोड़ने के लिए तैयार है। यदि आप अधिक हाथों के दृष्टिकोण में रुचि रखते हैं और शेयर बाजार को देखना और प्रतिक्रिया करना पसंद करते हैं, तो यह रणनीति आपके लिए नहीं है।

पोर्टफोलियो का निर्माण

निजी वित्त लेखक स्कॉट बर्न्स ने 1991 में काउच आलू निवेश की रणनीति को उन लोगों के लिए एक विकल्प के रूप में विकसित किया जो अपने निवेश को संभालने के लिए धन प्रबंधकों का भुगतान कर रहे थे। काउच-आलू पोर्टफोलियो कम रखरखाव और कम लागत वाले हैं और उन्हें स्थापित करने के लिए न्यूनतम समय की आवश्यकता होती है। बर्न्स का प्रारंभिक नुस्खा सरल था।

एक निवेशक इस रणनीति को स्टैंडर्ड स्टॉक एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (S & P 500) और दूसरे आधे कुल बॉन्ड फंड मार्केट में एक आम स्टॉक फंड में लगाकर इस रणनीति को लागू कर सकता है, जो इंटरमीडिएट मैच्योरिटी के लिए ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स की नकल करता है। बांड।

अनिवार्य नहीं होने पर, बर्न्स ने इसके अलावा दो इंडेक्स फंड्स का सुझाव दिया जो वर्णित परिसंपत्ति वर्गों के साथ सहसंबंधित हैं: मोहरा सूचकांक 500 फंड (VFINX) और मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड (VBMFX)। लेकिन चुनने के लिए कई अन्य इंडेक्स फंड हैं।

प्रत्येक नए साल की शुरुआत में, निवेशक को कुल पोर्टफोलियो मूल्य को दो से विभाजित करने की आवश्यकता होती है और फिर फंड के आधे हिस्से को S & P 500 में डालकर और दूसरे आधे को बॉन्ड इंडेक्स में डाल दिया जाता है।

पोर्टफोलियो प्रदर्शन

आइए एक नज़र डालते हैं कि कैसे सोफे-आलू मॉडल ने एसएंडपी 500 और बॉन्ड इंडेक्स के संबंध में प्रदर्शन किया होगा (एस एंड पी 500 में 50% फंड रखने पर, बॉन्ड इंडेक्स में 50%, और प्रत्येक की शुरुआत में रिबैलेंसिंग साल)।

एस एंड पी 500 के लिए वापसी की वार्षिक दर पिछले 90 वर्षों में 9.8% औसत रही है, हालांकि चरम अस्थिरता की निश्चित अवधि रही है। बॉन्ड निवेश स्टॉक की तुलना में अधिक रूढ़िवादी होने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। कम लागत पर पोर्टफोलियो की अस्थिरता को कम करने और निवेशक के लिए न्यूनतम प्रयास के साथ काउच-आलू पोर्टफोलियो को 50% एस एंड पी 500 और 50% बॉन्ड इंडेक्स का उपयोग करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

वेटिंग काउच-आलू पोर्टफोलियो रिटर्न

शेयर बाजार की बढ़ती परिस्थितियों में, एसएंडपी 500 आमतौर पर बॉन्ड निवेश को बेहतर बनाएगी, लेकिन अधिक रिटर्न के साथ जोखिम के जोखिम में वृद्धि होती है। अमेरिकी इतिहास में सबसे खराब भालू बाजार की अवधि में से एक, 2000 से 2002 के दौरान, एसएंडपी 500 को कुल मिलाकर 43.1% का नुकसान हुआ, जबकि इसी अवधि के दौरान सोफे-आलू पोर्टफोलियो में केवल 6.3% की कमी हुई।

निवेशक कई परिसंपत्ति वर्गों का उपयोग करके अधिक परिष्कृत इंडेक्सिंग रणनीति को लागू करके और रिटर्न को बढ़ावा देने के लिए छोटे और अंतरराष्ट्रीय शेयरों को जोड़कर काफी लाभ उठा सकते हैं। कुछ निवेशक अभी भी निष्क्रिय रणनीतियों पर सक्रिय प्रबंधन पसंद करते हैं, हालांकि अध्ययनों से पता चला है कि 80% प्रबंधक तुलनीय सूचकांक को हरा नहीं पाते हैं।

काउच-आलू की रणनीति उन निवेशकों के लिए काम करती है जो एक पोर्टफोलियो में कम लागत और कम रखरखाव चाहते हैं जिसमें केवल यूएस स्टॉक और बॉन्ड शामिल हैं। ऐसे निवेशक रात को अच्छी तरह से सोते हैं कि उनके जोखिम को कम करके स्टॉक मार्केट में 100% फंड नहीं रखा जाता है।