एक वित्तीय सलाहकार के जीवन में एक दिन

वित्तीय सलाहकार होने के लिए बुनियादी आवश्यकता वित्त के क्षेत्रों में ज्ञान है जिसमें वे अभ्यास करते हैं, लेकिन सच्चे पेशेवर योग्यता के लिए बहुत अधिक आवश्यकता होती है। वास्तव में, वित्तीय सलाहकारों को अपने काम को प्रभावी ढंग से करने के लिए कई टोपी पहननी चाहिए, और इस क्षेत्र को करियर के रूप में मानने वालों को इस बारे में सीखना चाहिए कि सलाहकारों के दैनिक जीवन क्या हैं।

जो कोई भी वित्तीय उद्योग में काम करता है वह आपको बता सकता है कि एक सफल सलाहकार बनने का पहला कदम वित्त के किसी भी पहलू में यांत्रिकी में ध्वनि शिक्षा प्राप्त करना है जिसमें आप काम करने का इरादा रखते हैं। यह कुछ मामलों में स्नातक या मास्टर डिग्री हो सकता है, एक पेशेवर प्रमाणन जैसे प्रमाणित वित्तीय योजनाकार पदनाम, या केवल एक लाइसेंस या दो उन लोगों के लिए जो एक विशिष्ट प्रकार के वित्तीय उत्पाद पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं। लेकिन इस क्षेत्र में आपकी वास्तविक शिक्षा तब तक शुरू नहीं होगी जब तक कि आपने अपना वित्तीय सलाहकार कैरियर शुरू नहीं किया है।

एक वित्तीय सलाहकार का विशिष्ट दिवस

औसत वित्तीय सलाहकार का दिन आमतौर पर जल्दी शुरू होता है और अक्सर शाम के घंटों में चलता है, खासकर उन लोगों के लिए जो उद्योग में नए हैं। एक विशिष्ट सलाहकार के दैनिक कार्यक्रम में आमतौर पर निम्नलिखित शामिल होंगे:

• प्रोस्पेक्टिंग - इस की विधि और मात्रा सलाहकार की परिस्थितियों पर काफी हद तक निर्भर करेगी। एक नवनिर्मित पेशेवर जिसके पास कोई पुस्तक नहीं है, जिसमें से प्रत्येक दिन कम से कम आधा खर्च करने की उम्मीद की जा सकती है, जो एक तरह से या किसी अन्य तरीके से फुटपाथ को बढ़ाता है, या तो एक रेफरल नेटवर्क विकसित करके या व्यक्ति में संभावनाओं के साथ मिल कर। जो लोग एक गर्म बाजार से शुरू करते हैं, जिसमें संभावना है कि इन लोगों के साथ बातचीत करने में काफी समय खर्च होगा; उदाहरण के लिए, एक नया सलाहकार जिसने किसी अन्य कंपनी में लंबे समय तक काम किया हो, वह कंपनी के कर्मचारियों को व्यवसाय उत्पन्न करने के लिए घटनाओं को प्रायोजित करने पर ध्यान केंद्रित कर सकता है। अन्य आधुनिक तरीकों में एक मजबूत डिजिटल उपस्थिति स्थापित करना और एक ब्लॉग लिखना शामिल है।
• वर्तमान ग्राहकों की सेवा करना - जैसा कि सलाहकार व्यवसाय की अपनी पुस्तक का निर्माण करते हैं, उनका ध्यान धीरे-धीरे वर्तमान ग्राहकों की सेवा करने के लिए नए व्यवसाय को प्राप्त करने से हटना शुरू हो जाएगा। कई स्थापित सलाहकार, ग्राहक पोर्टफोलियो की समीक्षा करके, ग्राहक पूछताछ का जवाब देने और नए व्यवसाय में जाने से पहले बकाया मुद्दों को संबोधित करके अपने दिन की शुरुआत करेंगे। अधिकांश स्थापित सलाहकार आपको बताएंगे कि यह दृष्टिकोण नए व्यवसाय को उत्पन्न करने का सबसे अच्छा तरीका है क्योंकि उत्कृष्ट सेवा प्राप्त करने वाले ग्राहक खुश ग्राहक हैं जो रेफरल करेंगे।
• प्रशासनिक काम - हालांकि यह अक्सर सर्विसिंग क्लाइंट की श्रेणी में आता है, किसी भी संभावित सलाहकार को अपने कार्यदिवस के एक महत्वपूर्ण सेगमेंट को खर्च करने के लिए तैयार रहना चाहिए जैसे कि नौकरशाही कार्यों से निपटना, जैसे अनुपालन रिपोर्ट, क्लाइंट रिकॉर्ड को अपडेट करना, ट्रेड टिकट को संसाधित करना और अन्य रिकॉर्डकीपिंग से निपटना। प्रक्रियाओं। यह शायद यहाँ कहा जाना चाहिए कि सफल सलाहकारों में से अधिकांश चल रहे आधार पर अपने सिर में काफी बड़ी मात्रा में विस्तार बनाए रखने में सक्षम हैं।
• वित्तीय नियोजन - जबकि यह स्पष्ट लग सकता है, आपको अपने ग्राहकों को अपने मूल सामान और सेवाओं को देने के लिए समय देना होगा - और यह आपके समय में फिट होना मुश्किल हो सकता है। वित्तीय नियोजन या कर कार्यक्रमों में डेटा दर्ज करना एक लंबी और थकाऊ प्रक्रिया हो सकती है और विस्तार पर उत्कृष्ट ध्यान देने की आवश्यकता होती है। यहां तक ​​कि जो लोग दूसरों को इसके डेटा एंट्री हिस्से को करने के लिए भुगतान करते हैं, उन्हें इस प्रक्रिया की बारीकी से निगरानी करनी होगी।
• सतत शिक्षा - वित्तीय नियोजन का यह अपरिहार्य तत्व निवेश या उत्पाद अनुसंधान को शामिल करने के लिए उद्योग या क्रेडेंशियल शैक्षिक आवश्यकताओं की मात्र संतुष्टि से परे जा सकता है। कई प्रतिभूतियों और बीमा वाहनों को विशिष्ट प्रशिक्षण की आवश्यकता होती है, इससे पहले कि विक्रेता उन्हें बेचने के लिए सलाहकार को मंजूरी देगा। कुछ सलाहकार अक्सर विशेष विषयों को कवर करने वाले सप्ताह भर के सेमिनारों में भाग लेते हैं या अपने ग्राहकों की सेवा के स्तर को प्रदान करने के लिए नए पदनाम अर्जित करते रहते हैं। यह न केवल समय लेने वाली हो सकती है बल्कि कुछ मामलों में महंगी भी हो सकती है।

मानव तत्व

जैसा कि आप उम्मीद करेंगे, किसी भी वित्तीय सलाहकार की नौकरी का दूसरा और सबसे महत्वपूर्ण तत्व ग्राहक संबंधों का निर्माण और प्रबंधन करना है। यह पूर्वेक्षण चरण के दौरान एक पेशेवर प्रभाव पैदा करने के साथ शुरू होता है, जो आप नियोजन चरण के दौरान क्या वादा करते हैं और निरंतर आधार पर उनके साथ संपर्क में रखते हैं। और निश्चित रूप से, यह कई बार एक वास्तविक चुनौती हो सकती है - उदाहरण के लिए, जब एक ग्राहक जो अपने माता-पिता द्वारा निर्वस्त्र किया गया है, आपको कॉल करता है और चिल्लाता है कि वह आपकी वजह से मुकदमा करेगा, भले ही आप कम शामिल नहीं हो सकते थे । ग्राहकों को शिक्षित करने और उन्हें सही काम करने के लिए मनाने की आपकी क्षमता इस व्यवसाय में आपकी समग्र सफलता और संभावित देयता को काफी हद तक प्रभावित करेगी।

और ग्राहक केवल वही लोग नहीं हैं जिन्हें आपको अपने पक्ष में रखने की आवश्यकता होगी। आपको यह सीखना होगा कि थोक विक्रेताओं, अनुपालन अधिकारियों, नियामक अधिकारियों और ग्राहक सेवा के प्रतिनिधियों के साथ कैसे बात करें और बातचीत करें जो आपको ज़रूरत पड़ने पर आपके साथ काम करने या काम करने के मूड में नहीं हो सकते हैं। उनकी सद्भाव बनाए रखने की आपकी क्षमता का मतलब एक बड़ी असुविधा और खोए हुए व्यवसाय और एक सुचारू रूप से चलने वाले अभ्यास के बीच अंतर हो सकता है।

तैयार कैसे करें

यदि आपको लगता है कि आप ऊपर वर्णित कुछ तत्वों की तैयारी में कुछ मदद का उपयोग कर सकते हैं, तो आप व्यवहार वित्त या मनोविज्ञान, सुनने और संचार कौशल और सार्वजनिक बोलने में कुछ अतिरिक्त पाठ्यक्रम या कक्षाएं लेने पर विचार कर सकते हैं। यदि आप एक स्वतंत्र सलाहकार के रूप में खुद के लिए व्यवसाय में जा रहे हैं, तो उद्यमी होने के तरीके में कुछ प्रशिक्षण या तो चोट नहीं पहुंचा सकते हैं। शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह कुछ सलाहकारों से बात करना है जो वही दृष्टिकोण लेते हैं जो आप करना चाहते हैं और उस पर सफल हो रहे हैं। उनसे बिल्कुल पूछें कि वे अपने दैनिक कार्यों में किस प्रकार के कम मूर्त कौशल का उपयोग करते हैं और उन्होंने उन्हें कैसे सीखा। नि: शुल्क ऑनलाइन पाठ्यक्रमों का एक तेजी से बढ़ता हुआ पूल है जो सीखने के इच्छुक लोगों के लिए उपलब्ध हर विषय की कल्पना करता है, और यह आपकी शिक्षा के वैकल्पिक खंड को शुरू करने का एक सस्ता और सुविधाजनक स्थान हो सकता है।

तल - रेखा

एक वित्तीय सलाहकार के रूप में आपकी नौकरी निवेश पोर्टफोलियो या समापन बिक्री के प्रबंधन की तुलना में एक महान सौदा शामिल करने वाली है। प्रॉस्पेक्टिंग, मार्केटिंग, कस्टमर सर्विस, कंप्लायंस, एडमिनिस्ट्रेशन और एजुकेशन भी आपकी दिनचर्या का हिस्सा होंगे और इन चीजों को अपने शेड्यूल में प्रभावी रूप से इंटीग्रेट करने की आपकी क्षमता आखिरकार बिजनेस में आपकी सफलता का स्तर तय कर सकती है। वित्तीय सलाहकार बनने के बारे में अधिक जानकारी और संसाधनों के लिए, वित्तीय योजना संघ, व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों के राष्ट्रीय संघ या सीएफपी बोर्ड का दौरा करें। (संबंधित पढ़ने के लिए, "वित्तीय सलाहकार कैरियर: पेशेवरों और विपक्ष" देखें)