विनिमय विशेषाधिकार
एक्सचेंज विशेषाधिकार म्यूचुअल फंड शेयरधारकों को उसी फंड परिवार के भीतर किसी अन्य फंड में अपने निवेश का आदान-प्रदान करने का अवसर दिया जाता है। इस विशेषाधिकार का उपयोग कई बाजार रणनीतियों के लिए किया जा सकता है।
ब्रेकिंग डाउन एक्सचेंज प्रिविलेज
एक्सचेंज विशेषाधिकारों का उपयोग सभी प्रकार के निवेशकों द्वारा किया जा सकता है और विशेष रूप से डू-इट-इनवेस्टर्स के लिए उपयोगी है। एक्सचेंज विशेषाधिकार एक निवेशक को एक म्यूचुअल फंड से किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड में स्वामित्व का आदान-प्रदान करने की अनुमति देते हैं। कुछ निवेशक अपनी समग्र निवेश रणनीति में इस विशेषाधिकार का उपयोग करना चुन सकते हैं, जो कि धन खाते के परिवार की स्थापना करते समय अधिक आसानी से तैनात किया जा सकता है।
निधि का परिवार
एक ओपन-एंड म्यूचुअल फंड कंपनी के साथ एक खाता स्थापित करना कम लागत पर विविध म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो के निर्माण का एक शानदार तरीका हो सकता है। सभी ओपन-एंड म्यूचुअल फंड एक्सचेंजों के बजाय फंड कंपनी के माध्यम से लेन-देन किए जाते हैं। इसलिए, म्यूचुअल फंड कंपनियां निवेशकों को व्यक्तिगत फंड स्थापित करने और फंड कंपनी के साथ सीधे म्यूचुअल फंड खरीदने और बेचने की अनुमति देती हैं। इस दृष्टिकोण का उपयोग करते समय बिक्री शुल्क आमतौर पर माफ कर दिया जाता है। एक फंड परिवार खाता निवेशकों को उन सभी का पूरा लाभ उठाने की अनुमति दे सकता है जो फंड परिवार को पेश करना है। फंड परिवार के खाते के बाहर भी एक्सचेंज विशेषाधिकार दिए जाते हैं, हालांकि उन्हें तैनात करना अधिक कठिन हो सकता है।
ऑपरेशनल एक्सपेक्टेशंस
फंड परिवार एक्सचेंजों पर विनिमय शुल्क आम तौर पर बहुत कम है, और कई फंड कंपनियां एक्सचेंज शुल्क बिल्कुल नहीं लेगी। कुछ मामलों में एक सीमा हो सकती है कि निवेशक एक वर्ष में कितनी बार धनराशि स्विच कर सकता है। फंडों का आदान-प्रदान करते समय, एक निवेशक फंड के भीतर एक शेयर वर्ग से उसी फंड के भीतर दूसरे शेयर वर्ग में जा सकता है। वे फंड परिवार में एक फंड से किसी अन्य फंड में विनिमय भी कर सकते हैं। ऐसा करने में वे अपने कुल शेयरों को दूसरे फंड में समान शेयरों के लिए एक्सचेंज करते हैं। निवेशकों को पता होना चाहिए कि पूंजीगत लाभ होने पर यह कर के बोझ में पड़ सकता है।
फंड एक्सचेंजों के लिए परिचालन प्रक्रियाएं फंड कंपनी द्वारा भिन्न होती हैं। फंड के आदान-प्रदान को शुरू करने के लिए निवेशकों को सीधे फंड प्रतिनिधि के साथ बात करनी पड़ सकती है।
विनिमय विशेषाधिकार रणनीतियाँ
एक्सचेंज विशेषाधिकार कई तरह से निवेशक की मदद कर सकते हैं। एक के लिए, निवेशक बाजार की स्थितियों का पालन करने वाली घूर्णी रणनीतियों के लिए विनिमय विशेषाधिकार का उपयोग कर सकता है। घूर्णी रणनीतियों में, एक निवेशक पूंजी को संरक्षित करने और संभावित पूंजी प्रशंसा अवसरों की पेशकश करने वाले बाजार परिवर्तनों का लाभ उठाने के लिए अलग-अलग फंडों में चक्कर लगा सकता है। एक दूसरा तरीका एक्सचेंज विशेषाधिकार उपयोगी हो सकता है जो निवेशकों के सेवानिवृत्ति के करीब है। एक्सचेंज विशेषाधिकार एक निवेशक को उच्च जोखिम वाले फंडों से और अधिक रूढ़िवादी फंडों में सेवानिवृत्ति के निकट के रूप में विनिमय करने की अनुमति देते हैं। ये रणनीतियाँ अक्सर डू-इट-ही-इनवेस्टर्स द्वारा उपयोग की जाती हैं और पूर्ण-सेवा सलाह के साथ शामिल कुछ लागतों को कम कर सकती हैं।
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