वित्तीय मॉडलिंग परिभाषा
वित्तीय मॉडलिंग एक स्प्रेडशीट के रूप में एक कंपनी के खर्च और कमाई का सारांश बनाने की प्रक्रिया है जिसका उपयोग भविष्य की घटना या निर्णय के प्रभाव की गणना करने के लिए किया जा सकता है।
एक वित्तीय मॉडल में कंपनी के अधिकारियों के लिए कई उपयोग हैं। वित्तीय विश्लेषक अक्सर इसका उपयोग विश्लेषण करने और अनुमान लगाने के लिए करते हैं कि किसी कंपनी का स्टॉक प्रदर्शन भविष्य की घटनाओं या कार्यकारी निर्णयों से कैसे प्रभावित हो सकता है।
1:22वित्तीय मॉडल को समझना
वित्तीय मॉडलिंग की मूल बातें
वित्तीय मॉडलिंग कंपनी के संचालन के कुछ या सभी पहलुओं की संख्या में एक प्रतिनिधित्व है।
इस तरह के मॉडल का उपयोग निर्णय लेने वाले उपकरण के रूप में किया जाता है। कंपनी के अधिकारी उन्हें लागत का अनुमान लगाने और प्रस्तावित नई परियोजना के मुनाफे का अनुमान लगाने के लिए उपयोग कर सकते हैं। वित्तीय विश्लेषक किसी कंपनी के स्टॉक पर आर्थिक नीति परिवर्तन या किसी अन्य घटना के प्रभाव का अनुमान लगाने के लिए उनका उपयोग करते हैं।
वित्तीय मॉडल का उपयोग किसी व्यवसाय के मूल्यांकन का अनुमान लगाने या व्यवसायों की तुलना उद्योग में अपने साथियों से करने के लिए किया जाता है। उनका उपयोग रणनीतिक नियोजन में विभिन्न परिदृश्यों का परीक्षण करने, नई परियोजनाओं की लागत की गणना, बजट पर निर्णय लेने और कॉर्पोरेट संसाधनों को आवंटित करने के लिए भी किया जाता है।
वित्तीय मॉडल के उदाहरणों में रियायती नकदी प्रवाह विश्लेषण, संवेदनशीलता विश्लेषण या गहराई से मूल्यांकन शामिल हो सकते हैं।
चाबी छीन लेना
- वित्तीय मॉडलिंग कंपनी के संचालन के कुछ या सभी पहलुओं की संख्या में एक प्रतिनिधित्व है।
- वित्तीय मॉडल का उपयोग किसी व्यवसाय के मूल्यांकन का अनुमान लगाने या व्यवसायों की तुलना उद्योग में अपने साथियों से करने के लिए किया जाता है।
- विभिन्न मॉडल मौजूद हैं जो विभिन्न परिणाम उत्पन्न कर सकते हैं। एक मॉडल भी केवल उतना ही अच्छा होता है जितना कि इनपुट्स और धारणाएँ।
वास्तविक विश्व उदाहरण
सर्वोत्तम वित्तीय मॉडल उपयोगकर्ताओं को बुनियादी मान्यताओं के एक सेट के साथ प्रदान करते हैं। उदाहरण के लिए, एक सामान्य रूप से पूर्वानुमानित लाइन वस्तु बिक्री वृद्धि है। पिछली तिमाही की तुलना में सबसे हालिया तिमाही में सकल में वृद्धि (या कमी) के रूप में बिक्री वृद्धि दर्ज की गई है। ये केवल दो इनपुट हैं जो एक वित्तीय मॉडल को बिक्री वृद्धि की गणना करने की आवश्यकता है।
वित्तीय मॉडलर पूर्व वर्ष की बिक्री के लिए एक सेल बनाता है, सेल ए, और वर्तमान वर्ष की बिक्री के लिए एक सेल, सेल बी। तीसरा सेल, सेल सी, एक सूत्र के लिए उपयोग किया जाता है जो सेल द्वारा सेल ए और बी के बीच अंतर को विभाजित करता है। A. यह ग्रोथ फॉर्मूला है। सेल सी, सूत्र, मॉडल में हार्ड-कोडित है। सेल ए और बी इनपुट सेल होते हैं जिन्हें उपयोगकर्ता द्वारा बदला जा सकता है।
इस मामले में, मॉडल का उद्देश्य बिक्री वृद्धि का अनुमान लगाना है यदि एक निश्चित कार्रवाई की जाती है या एक संभावित घटना होती है।
बेशक, यह वित्तीय मॉडलिंग का सिर्फ एक वास्तविक दुनिया उदाहरण है। अंततः, एक शेयर विश्लेषक संभावित विकास में रुचि रखता है। कोई भी कारक जो प्रभावित करता है, या प्रभावित कर सकता है, वह विकास मॉडलिंग कर सकता है।
इसके अलावा, कंपनियों के बीच तुलना स्टॉक के बारे में निष्कर्ष निकालने के लिए महत्वपूर्ण है। कई मॉडल एक निवेशक को एक उद्योग में विभिन्न प्रतियोगियों के बीच निर्णय लेने में मदद करते हैं।
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