ग्रोथ एंड इनकम फंड
एक विकास और आय निधि म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) का एक वर्ग है जिसमें पूंजीगत प्रशंसा (वृद्धि) और लाभांश या ब्याज भुगतान के माध्यम से उत्पन्न वर्तमान आय दोनों की दोहरी रणनीति होती है। एक विकास और आय निधि केवल इक्विटी में या स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और अन्य प्रतिभूतियों के संयोजन में निवेश कर सकते हैं।
ग्रोथ और इनकम फंड एक प्रकार का मिक्स फंड होता है, जो ग्रोथ और वैल्यू स्टॉक दोनों में निवेश करता है।
चाबी छीन लेना
- एक विकास और आय निधि एक म्यूचुअल फंड या ईटीएफ रणनीति है जो पूंजीगत लाभ और वर्तमान आय सहित निवेशकों के लिए कुल रिटर्न की तलाश करता है।
- एक विकास और आय कोष का लक्ष्य एक विविध पोर्टफोलियो बनाना है जो विकास खंड की पूंजीगत लाभ क्षमता और लाभांश आय और मूल्य खंड की स्थिरता का लाभ उठाता है।
- क्योंकि ये फंड कई कॉन्फ़िगरेशन में आते हैं, निवेशकों को प्रत्येक संभावित फंड रणनीति पर शोध करना चाहिए और आसान वर्गीकरण के लिए एक स्टाइल बॉक्स का उपयोग करना चाहिए।
ग्रोथ एंड इनकम फंड्स को समझना
विकास और आय धन जोखिम के लिए मध्यम (लेकिन अत्यधिक नहीं) भूख वाले निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं - कभी-कभी "संतुलित निवेशक"। हालाँकि, रिटर्न आम तौर पर शुद्ध विकास फंडों की तुलना में पिछड़ जाते हैं, कभी-कभी उच्च-उपज वाले स्टॉक शेयर बाजारों में पसंदीदा हो जाते हैं, विकास और आय फंडों को बेहतर प्रदर्शन के लिए प्रेरित करते हैं। जब व्यापक अर्थव्यवस्था कमजोर होती दिखती है तो इन फंडों की स्थिरता सबसे आकर्षक लगती है।
विकास और समय क्षितिज
विकास और आय पोर्टफोलियो में निवेशकों ने मुद्रास्फीति को पछाड़ते हुए रिटर्न का त्याग किए बिना स्थिरता का पक्ष लिया। जोखिम सहिष्णुता के आधार पर, एक संतुलित निवेश उद्देश्य उन व्यक्तियों द्वारा अपनाया जाता है जो या तो पूरी तरह से अस्थिरता को दूर करते हैं या सेवानिवृत्ति के दृष्टिकोण के रूप में विकास के उद्देश्यों को पीछे छोड़ते हैं। निवेश रणनीतियों की योजना बनाते समय, परिसंपत्ति आवंटन और जोखिम सहिष्णुता का निर्धारण करने में एक निवेशक की उम्र महत्वपूर्ण होती है। एक 25-वर्षीय निवेशक शुरू में कार्यबल में प्रवेश करता है, 70 वर्षीय रिटायर की तुलना में अधिक समय तक क्षितिज रखता है। निवेश सलाहकारों का सुझाव है कि उम्र की परवाह किए बिना इक्विटी के लिए जोखिम किसी भी पोर्टफोलियो के लिए आवश्यक है।
हालांकि, समय के साथ इक्विटी एक्सपोजर का प्रतिशत कम हो जाता है। वित्तीय पेशेवरों के बीच अंगूठे का एक नियम है कि विकास आवंटन एक निवेशक की उम्र के रूप में घटते हैं। यदि व्यक्ति अपनी आयु को 100 से घटाते हैं, तो शेष शेयरों का प्रतिशत जो वे धारण करते हैं, कम अस्थिर बांड और नकदी में शेष राशि का प्रतिनिधित्व करते हैं।
निवेशक कई फंडों से चुन सकते हैं जो संतुलित उद्देश्यों को पूरा करते हैं। जॉन हैनकॉक बैलेंस्ड फंड ("एसवीबीएक्सएक्स") जैसे पोर्टफोलियो, एसएंडपी 500 इंडेक्स की गिरावट के कारण 31 दिसंबर, 2018 तक 10 वर्षों के लिए 5.49% की औसत वार्षिक रिटर्न के साथ कम अस्थिरता का उदाहरण देते हैं, जो उसी समय 8.5% वापस आ गया। फ्रेम।
आय और सेवानिवृत्ति की आवश्यकताएं
एक रिटायर के निवेश उद्देश्य में आय की आवश्यकताएं शामिल हैं, एक परिदृश्य जिसमें आय को व्यक्तिगत बचत और लाभांश और ब्याज आय द्वारा प्रतिस्थापित किया जाता है। वित्तीय सलाहकार अनुशंसा करते हैं कि सेवानिवृत्त लोग आय-उत्पादक प्रतिभूतियों जैसे बॉन्ड और लार्ज-कैप लाभांश-भुगतान इक्विटी के साथ 75% कामकाजी मजदूरी की जगह लेते हैं।
एक संतुलित फंड पूंजी को संरक्षित करने की मांग करते हुए अर्ध-वार्षिक ब्याज भुगतान की पेशकश करते हुए कॉर्पोरेट और सरकारी बॉन्ड का काफी आवंटन करता है। स्टॉक की वृद्धि क्षमता के साथ यूएस ट्रेजरी और निवेश ग्रेड बांड युगल की कम-अस्थिर प्रकृति, आय और माल और सेवाओं की बढ़ती कीमतों का मुकाबला करने के लिए सराहना की संभावित दर प्रदान करती है, यह सुनिश्चित करती है कि कोई व्यक्ति अपनी सेवानिवृत्ति बचत को रेखांकित नहीं करता है। विकास और आय धन एक ही सुरक्षा के भीतर दोनों उद्देश्यों को पूरा करते हैं।
ग्रोथ और इनकम फंड्स के उदाहरण
डॉज एंड कॉक्स बैलेंस्ड फंड ("DODBX") ने वार्षिक औसतन पांच साल का रिटर्न 16.3% और 12 महीने की उपज 1.94% की गिरावट के रूप में 31 दिसंबर, 2018 तक जारी किया, जो कि एस एंड पी 500 का 15.79% है। विकास। हालांकि, इसकी उपज 10-वर्षीय ट्रेजरी पर उपज से नीचे चली गई, जो वर्ष 2.409% के आसपास समाप्त हो गई। इस प्रकार, विकास और आय कोष कुछ परिस्थितियों में एक छत के नीचे दोहरे निवेश उद्देश्यों को पूरा करते हैं, जैसे कि जब ब्याज दरें कम होती हैं।
हालांकि उनके पास विकास और आय का एक ही उद्देश्य है, निवेशकों को पता होना चाहिए कि, अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंडों की तरह, प्रत्येक फंड की निवेश रणनीति में एक पूर्वाग्रह होगा। उदाहरण के लिए, डॉज एंड कॉक्स बैलेंस्ड फंड वैल्यू स्टॉक की ओर झुकता है, ऐसे सिक्योरिटीज की तलाश करता है जो बाजार से कम न दिखे। अन्य फंड समीकरण के विकास या आय पक्ष को उजागर कर सकते हैं, या बांड के लिए उच्च जोखिम हो सकता है। इसके अलावा, हालांकि इन निधियों को एक कम-अस्थिरता श्रेणी माना जाता है, कुछ में दूसरों की तुलना में अधिक है। उदाहरण के लिए, मोहरा विकास और आय निधि निवेशक शेयर ("VQNPX") शेयर बाजार के पूर्ण जोखिम के कारण अस्थिरता के रूप में एक प्रमुख जोखिम को सूचीबद्ध करता है।
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