ईटीएफ शुल्क कैसे काटा जाता है?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और म्यूचुअल फंड के लिए निवेश प्रबंधन शुल्क ईटीएफ या फंड कंपनी द्वारा काटे जाते हैं, और समायोजन दैनिक आधार पर फंड की शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) के लिए किया जाता है। ये प्रबंधन शुल्क किसी भी निवेशक के बयानों पर सीधे नहीं देखे जाते हैं और फंड कंपनी द्वारा इन-हाउस में नियंत्रित किए जाते हैं।

ईटीएफ शुल्क

प्रत्येक दिन, एक ईटीएफ कंपनी वेतन, उपयोगिता व्यय और अनुसंधान व्यय जैसे खर्चों का अनुभव करती है। एनएवी में आने के लिए एक फंड की शुद्ध सकल संपत्ति को इन दैनिक खर्चों से नीचे समायोजित किया जाता है। समय के साथ इन खर्चों को बाहर करने के लिए फंड के लेखा विभागों के भीतर कुछ सुगमता हो सकती है, लेकिन समग्र रूप से वर्णित निवेश प्रबंधन शुल्क एनएवी से यथासंभव दूर ले जाया जाता है।

मान लें कि ETF में 0.75% का वार्षिक व्यय अनुपात है। $ 50, 000 के निवेश पर, वर्ष के दौरान भुगतान किया जाने वाला अपेक्षित खर्च $ 375 है। यदि ईटीएफ वर्ष के लिए ठीक 0% लौटाता है, तो निवेशक धीरे-धीरे वर्ष के दौरान $ 49, 625 के मूल्य पर अपनी $ 50, 000 की चाल को देखेगा। ईटीएफ से निवेशक को मिलने वाला शुद्ध रिटर्न कुल रिटर्न के आधार पर होता है, जो वास्तव में अर्जित व्यय अनुपात का घटा हुआ हिस्सा होता है। उदाहरण के लिए, यदि ETF मानक और खराब 500 सूचकांक को पूरी तरह से ट्रैक करता है और पिछले साल ही सूचकांक 15% वापस आ गया है, तो निवेशक अपने ETF को 14.25% मूल्य में बढ़ाएगा। यह कुल रिटर्न माइनस है जिसमें व्यय व्यय का अनुपात है।