W-4 फॉर्म कैसे भरें

आपने अभी एक नया काम शुरू किया है, और आप इसके बारे में बहुत शानदार महसूस कर रहे हैं। फिर आपका नियोक्ता आपको W-4 एम्प्लॉई के विथहोल्डिंग अलाउंस सर्टिफिकेट नामक टैक्स फॉर्म देता है। टैक्स फॉर्म आपको भय से भर देते हैं। आप उन्हें नहीं समझते हैं, और यदि आप गलती करते हैं तो आप डर जाएंगे कि क्या होगा। चिंता न करें: यह लेख समझाएगा कि डब्ल्यू -4 क्या है और इसे लाइन से पूरा करके आप चलते हैं।

चाबी छीन लेना

• आप W-4 को पूरा करते हैं ताकि आपका नियोक्ता आपकी तनख्वाह से आयकर की सही राशि वापस ले ले।
• जिस तरह से आप आईआरएस फॉर्म W-4 को भरते हैं, कर्मचारी के भत्ता प्रमाणपत्र को निर्धारित करता है, यह निर्धारित करता है कि आपका नियोक्ता आपके पेचेक से कितना कर वापस लेगा।
• डब्ल्यू -4 फॉर्म को भरने के लिए सात खंड हैं, जिसमें व्यक्तिगत जानकारी, नाम परिवर्तन और भत्ते की कुल संख्या शामिल है।
• आईआरएस यह भी जानना चाहेगा कि क्या आप अपने पेचेक से अतिरिक्त राशि वापस लेना चाहते हैं और क्या आपको कानूनी रूप से रोक से छूट है।

डब्ल्यू -4 फॉर्म क्या करता है

आप W-4 को पूरा करते हैं ताकि आपका नियोक्ता आपकी तनख्वाह से आयकर की सही राशि वापस ले ले। यदि आपके पास एक एकाउंटेंट या कोई अन्य कर तैयारकर्ता है, तो फॉर्म में आने से पहले अपने निर्णयों की पुष्टि करें।

यह भी ध्यान दें कि दिसंबर 2017 में हस्ताक्षर किए गए टैक्स कट्स एंड जॉब्स एक्ट (TCAJ) ने व्यक्तिगत छूट को समाप्त कर दिया है। आपके द्वारा अपेक्षित कटौती के आधार पर, यह आपके द्वारा पूर्व में लाइन 5 में दिए गए भत्ते को भरने से पहले आपके द्वारा पूर्व में दावा किए गए भत्ते की संख्या को फिर से जारी करने का एक कारण है।

आपका डब्ल्यू -4 फॉर्म भरना

डब्ल्यू -4 फॉर्म क्या है?

जिस तरह से आप आईआरएस फॉर्म W-4 को भरते हैं, कर्मचारी के भत्ता प्रमाणपत्र को निर्धारित करता है, यह निर्धारित करता है कि आपका नियोक्ता आपके पेचेक से कितना कर वापस लेगा। आपका नियोक्ता आपकी तनख्वाह से लेकर आंतरिक राजस्व सेवा (IRS) तक, आपके नाम और सामाजिक सुरक्षा नंबर (SSN) के साथ यह धनराशि भेज देता है। जब आप अप्रैल में अपना टैक्स रिटर्न दाखिल करते हैं तो आप जिस वार्षिक आयकर बिल की गणना करते हैं, उसका भुगतान करने की ओर आपका रोक रहता है। इसीलिए W-4 फॉर्म की जानकारी की पहचान करने के लिए कहता है, जैसे कि आपका नाम, पता और सामाजिक सुरक्षा नंबर।

डब्ल्यू -4 फॉर्म को भरने के लिए सात सेक्शन हैं। पहली कुछ पंक्तियों में करदाता का नाम, पता और सामाजिक सुरक्षा नंबर शामिल हैं। फॉर्म के ऊपर की वर्कशीट करदाताओं को उनके कर रोक के लिए भत्तों की संख्या का अनुमान लगाने देती है। भत्ते की संख्या बढ़ाने से आपके पेचेक से धन की मात्रा कम हो जाती है। लोग किसी भी पैसे को वापस लेने से छूट का दावा कर सकते हैं यदि उन्होंने पिछले वर्ष के दौरान कर का भुगतान नहीं किया है और अगले वर्ष में शून्य कर देयता की उम्मीद करते हैं।

यहां बताया गया है कि फॉर्म कैसे काम करता है।

चरण 1: आपकी जानकारी

अपना नाम और पता अनुभाग 1 में दें। आसान।

चरण 2: आपका एस.एस.एन.

बॉक्स में अपना सामाजिक सुरक्षा नंबर प्रदान करें। आपके नियोक्ता को इस जानकारी की आवश्यकता होती है ताकि जब वह आपके पेचेक से आईआरएस को दिए गए धन को भेजता है, तो भुगतान आपके वार्षिक आयकर बिल की ओर लागू होता है।

चरण 3: आपकी वैवाहिक स्थिति

बॉक्स 3 में, उस विकल्प की जांच करें जो आपकी वैवाहिक स्थिति, एकल या विवाह से मेल खाता है। लेकिन रुकिए, एक और बॉक्स है: "विवाहित, लेकिन उच्चतर दर पर रोक।" क्या आपको यह बॉक्स चुनना चाहिए? संभवतः, अगर आपका जीवनसाथी भी काम करता है और आप पर्याप्त कर नहीं होने से परेशान हैं।

निर्णय लेने से पहले, दो-ईयर / मल्टीपल जॉब्स वर्कशीट देखें - यह आपका नियोक्ता आपको फॉर्म डब्ल्यू -4 के साथ दिया गया चौथा पेज है, या आप इसे आईआरएस से डाउनलोड कर सकते हैं। यदि आप शादीशुदा हैं लेकिन कानूनी रूप से अलग हैं, या यदि आपका पति एक गैर-विदेशी लड़का है, तो आपको "सिंगल" बॉक्स चुनने के निर्देश देने वाले बक्से के नीचे एक नोट भी है।

चरण 4: नाम परिवर्तन

बॉक्स 4 शायद आप पर तब तक लागू नहीं होगा जब तक कि आपने हाल ही में शादी नहीं की है और अपना नाम नहीं बदला है, लेकिन आपने अभी भी अपडेटेड सोशल सिक्योरिटी कार्ड प्राप्त नहीं किया है जो आपके नाम में बदलाव को दर्शाता है। आपको अपने नियोक्ता को W-4 देने से पहले उस पर अपने नए नाम के साथ प्रतिस्थापन सामाजिक सुरक्षा कार्ड के लिए 1-800-772-1213 पर कॉल करना होगा। यह एक बड़ी बात नहीं है, लेकिन इसे जल्दी से करें क्योंकि आपके नियोक्ता को डब्ल्यू -4 जमा करने तक उच्चतम संभव दर पर करों को रोकना आवश्यक है।

चरण 5: कुल भत्ते

लाइन 5 आपके द्वारा दावा किए जा रहे भत्तों की कुल संख्या के लिए पूछता है। जवाब देने के लिए, आपको कुछ सवालों के जवाब देने होंगे।

सबसे पहले, W-4 पैकेज के पेज तीन को देखें जिसे आप भर रहे हैं। वहां, आपको व्यक्तिगत भत्ते वर्कशीट मिलेगी। आपके द्वारा दावा किया जाने वाला प्रत्येक भत्ता आपके नियोक्ता द्वारा आपके पेचेक से राशि को कम करने का दावा करता है, लेकिन आप अधिक भत्ते का चयन नहीं कर सकते क्योंकि आपको ऐसा लगता है।

कितने भत्ते लेने हैं

इस कार्यपत्रक को भरने से आपको पता चल जाएगा कि आपको लाइन 5 पर कितने भत्तों की अनुमति है। चलो प्रत्येक चरण के माध्यम से चलते हैं।

A. एक भत्ते का दावा करें अगर कोई और आप पर आश्रित होने का दावा नहीं करता है, जो कि अधिकांश वयस्कों के लिए है। लेकिन, यदि आप कहते हैं, आप 16 साल के हैं और अपनी स्कूल की नौकरी के लिए फॉर्म डब्ल्यू -4 भर रहे हैं, या आप कॉलेज में हैं और अपनी गर्मियों की इंटर्नशिप के लिए फॉर्म भर रहे हैं, तो आपके माता-पिता शायद आप पर निर्भर होने का दावा करते हैं, और आपको यहां भत्ते का दावा करने की अनुमति नहीं है।

यदि आप संयुक्त रूप से विवाहित हैं तो आप एक भत्ते का दावा कर सकते हैं।

सी । या, आप एक दावा कर सकते हैं यदि आप अपने घर के प्रमुख के रूप में दाखिल कर रहे हैं। आप सोच सकते हैं, जैसा कि मैंने एक बार किया था, कि यदि आप एकल और स्वतंत्र हैं, तो आप अपने घर के मुखिया हैं। आईआरएस अलग करने के लिए भीख माँगती हूँ। यह घर के मुखिया को कोई ऐसा व्यक्ति मानता है जो अविवाहित है (कम से कम मुझे वह हिस्सा सही मिला) और अपने या अपने या अपने आश्रितों के लिए घर रखने की लागत का 50% से अधिक का भुगतान करता है व्यक्तियों (फिर से, प्रकाशन 501 में सभी विवरण हैं)। यह एक "क्षमा करें आप अपने आप से उस बच्चे को उठाते हुए फंस गए" भत्ता अधिक है।

डी। आप एक दूसरे भत्ते का दावा कर सकते हैं यदि आप एकल या विवाहित दाखिल अलग से हैं और केवल एक ही नौकरी है; यदि आप संयुक्त रूप से विवाहित हैं और आपके पास केवल एक ही नौकरी है और आपका जीवनसाथी काम नहीं करता है; या यदि आपकी मजदूरी आपके पति या पत्नी की दूसरी नौकरी (या दोनों दूसरी नौकरी) से $ 1, 500 या उससे कम है। मूल रूप से, यदि आपके घर में केवल आय का एक महत्वपूर्ण स्रोत है (वह नौकरी जिसके लिए आप इस W-4 को भर रहे हैं), इस लाइन पर एक भत्ते का दावा करें।

ई । इस लाइन पर, आप अपने प्रत्येक पात्र बच्चों के लिए भत्ते का दावा कर सकते हैं, जो आपकी आय और आपके कितने बच्चों पर निर्भर करता है। मूल रूप से, बच्चों और आश्रितों के बारे में ये सभी प्रश्न आपके द्वारा वर्ष 10 के लिए आपके आयकर को कम करने वाले फॉर्म 1040 पर किसी भी क्रेडिट के लिए जिम्मेदार होंगे। यदि आपका कोई भी कर्मी इन स्थितियों पर लागू होता है, तो आपका नियोक्ता आपकी तनख्वाह से कम राशि निकाल लेगा। नए कर कानून ने चाइल्ड टैक्स क्रेडिट को दोगुना कर दिया और 2025 के अंत तक अतिरिक्त चाइल्ड टैक्स क्रेडिट नामक टैक्स ब्रेक को समाप्त कर दिया (हालांकि, कुछ तत्वों को 2018 के चाइल्ड टैक्स क्रेडिट में काम किया गया था)। यह भी बढ़ गया कि माता-पिता कितना कमा सकते हैं और अभी भी अपने बच्चों के लिए क्रेडिट ले सकते हैं। निम्न-आय वाले परिवारों को अधिक मिलता है, लेकिन आप संयुक्त रूप से फाइलिंग कर सकते हैं और $ 400, 000 तक कमा सकते हैं और फिर भी कुछ का दावा कर सकते हैं (2017 में क्रेडिट प्राप्त करने की अधिकतम राशि $ 119, 000 थी)।

एफ। यहां आप अन्य आश्रितों के लिए भत्ते दर्ज करते हैं जो आप अपने कर रिटर्न पर दावा करेंगे। तकनीकी रूप से, एक आश्रित की आईआरएस परिभाषा बहुत जटिल है (विवरण के लिए आईआरएस प्रकाशन 501 देखें), लेकिन संक्षिप्त जवाब यह है कि यह एक योग्य बच्चा या योग्य रिश्तेदार है जो आपके साथ रहता है और जिसे आप आर्थिक रूप से समर्थन करते हैं। यहाँ आय सीमाएँ भी हैं। $ 175, 550 और उससे अधिक की आय वाले व्यक्तियों या विवाहित दाखिलों ने संयुक्त रूप से $ 339, 000 कमाए या इससे अधिक की आवश्यकता नहीं है।

जी। यदि आप कुछ अन्य क्रेडिट ले रहे हैं, जैसे अर्जित आय क्रेडिट या एक दत्तक ग्रहण कर क्रेडिट, तो आप अतिरिक्त भत्ते के हकदार हो सकते हैं। आइआरएस पब्लिकेशन 505 में वर्कशीट 1-6 देखें।

एच। अंत में, एक आसान सवाल। ऊपर की पंक्तियों से सभी संख्याओं को जोड़ें और यहां कुल दर्ज करें।

एच के नीचे, आप सीखेंगे कि आप वास्तव में अभी तक वर्कशीट के साथ नहीं हो सकते हैं। निराशाजनक। यदि आपके कर की स्थिति अधिक जटिल है क्योंकि आपके पास एक से अधिक काम है, आपके पति या पत्नी काम करते हैं, या आप मानक कटौती लेने के बजाय अपने कर रिटर्न पर कटौती करते हैं, तो इसके अतिरिक्त पृष्ठ हैं। इन अतिरिक्त कार्यपत्रकों के माध्यम से चलना इस लेख के दायरे से परे है, लेकिन आईआरएस प्रकाशन 505, "कर रोक और अनुमानित कर, " अतिरिक्त जानकारी प्रदान करता है। आईआरएस विथहोल्डिंग कैलकुलेटर आपको कुछ समय बचा सकता है।

यह मानते हुए कि आप इन अधिक जटिल स्थितियों में से एक में नहीं आते हैं, हालाँकि, कुल कार्यपत्रक की पंक्ति H से फ़ॉर्म W-4 की पंक्ति 5 तक स्थानांतरित करें, जहाँ आपने छोड़ा था। अपने रिकॉर्ड के लिए वर्कशीट रखें - उन्हें अपने नियोक्ता को न दें।

चरण 6: अतिरिक्त भत्ते

याद रखें, हम अब फॉर्म डब्ल्यू -4 पर वापस आ गए हैं। आईआरएस जानना चाहता है कि क्या आप अपने पेचेक से अतिरिक्त राशि चाहते हैं। "बिलकूल नही। आप मेरा काफी पैसा पहले से ही ले रहे हैं, ”आपको लगता है। लेकिन, आपके द्वारा लाइन एच पर दावा किए जाने वाले भत्ते की संख्या आपके नियोक्ता को वर्ष के दौरान बहुत कम कर रोक सकती है। यदि वे बहुत कम रोकते हैं, तो आप एक बड़ा कर बिल और संभवतः अप्रैल में दंड और ब्याज को कम कर देंगे। उस स्थिति में, अपने नियोक्ता को प्रत्येक पेचेक से अतिरिक्त धन निकालने के लिए कहें ताकि ऐसा न हो।

यदि आप फॉर्म डब्ल्यू -4 जमा नहीं करते हैं, तो आईआरएस को आपके नियोक्ता को उच्चतम दर पर रोक लगाने की आवश्यकता होती है, जैसे कि आप एकल थे और कोई भत्ते का दावा नहीं कर रहे थे।

आपको यह कैसे पता चलेगा कि यह हो सकता है "> फॉर्म 1099, जिसका उपयोग ब्याज, लाभांश, या स्वरोजगार आय के लिए किया जाता है - कोई आय कर इन आय के स्रोतों से रोक नहीं है। यदि आप अभी भी हैं तो आपको इसका उपयोग करने की आवश्यकता हो सकती है। काम कर रहे हैं, लेकिन पिछली नौकरी से पेंशन लाभ प्राप्त करते हैं। और यदि आपका पति एक कर्मचारी है, लेकिन आप एक स्वतंत्र ठेकेदार हैं, तो आपके पास उनके पेचेक से अतिरिक्त धन हो सकता है ताकि आपके तिमाही अनुमानित कर भुगतान उतना बड़ा न हो। " निर्णय आपके घर के नकदी प्रवाह को भी समाप्त कर सकता है।

चरण 7: रोक से छूट

क्या आप कानूनी रूप से रोक से मुक्त हैं क्योंकि आपके पास पिछले वर्ष के लिए कोई कर देयता नहीं थी और आपको चालू वर्ष के लिए कोई कर देयता नहीं होने की उम्मीद है? यदि ऐसा है, तो बॉक्स 7 में "छूट" लिखें। ध्यान दें कि पिछले साल टैक्स रिफंड मिलने पर निर्देश "छूट" लिखने के लिए नहीं कहते हैं। यह कोई कर देनदारी नहीं होने जैसी बात नहीं है। कोई कर देयता होने पर आप भयानक नहीं लग सकते हैं, लेकिन इसका मतलब है कि अगर आप संयुक्त रूप से विवाह कर रहे हैं, तो शायद आपने पूरे वर्ष के लिए $ 15, 000 से कम कमाया है, या आप और आपके पति या पत्नी ने $ 30, 000 से कम कमाए हैं। यह इतना भयानक नहीं है जब तक कि कोई और (जैसे मॉम या डैड) ख़ुशी से आपका समर्थन नहीं कर रहा है।

चरण 8: सत्य की ओर आकर्षित करें

याद रखें कि कैसे हमने पहले कहा था कि आप बस उतने भत्ते का दावा नहीं कर सकते थे जितना आपने महसूस किया था? यहाँ पर क्यों। प्रपत्र कहता है, "दंड के दंड के तहत, मैं घोषणा करता हूं कि मैंने इस प्रमाण पत्र की जांच की है और अपने ज्ञान और विश्वास के अनुसार, यह सही, सही और पूर्ण है।" आपको उस कथन के नीचे अपना नाम हस्ताक्षर करना होगा, जहां यह कहता है, "कर्मचारी के हस्ताक्षर।" फिर दाईं ओर दिनांक दर्ज करें।

अंत में, पृष्ठ के नीचे दो-तिहाई रास्ते के निर्देशों का पालन करें, जिसमें कहा गया है, “यहां अलग करें और अपने नियोक्ता को फॉर्म डब्ल्यू -4 दें। अपने रिकॉर्ड के लिए शीर्ष भाग रखें। ”

जब आपको एक नई डब्ल्यू -4 की आवश्यकता होती है

सामान्य तौर पर, आपका नियोक्ता आईआरएस को फॉर्म डब्ल्यू -4 नहीं भेजेगा। अपनी रोक को निर्धारित करने के लिए इसका उपयोग करने के बाद, कंपनी इसे दर्ज करेगी। आप अपने नियोक्ता को एक नया W-4 सबमिट करके किसी भी समय अपनी रोक को बदल सकते हैं।

जब आपको अपने W-4 को बदलने की आवश्यकता हो, तो विवाह करना या तलाक लेना, अपने परिवार में एक बच्चे को जोड़ना या दूसरी नौकरी करना शामिल हो सकता है। आप एक नया W-4 जमा करना चाहते हैं यदि आपको पता चलता है कि आपने पिछले वर्ष बहुत अधिक या बहुत कम पिछले साल जब आप अपना वार्षिक कर रिटर्न तैयार कर रहे हैं, और आप अपनी परिस्थितियों को वर्तमान कर वर्ष के लिए समान होने की उम्मीद करते हैं। आपके W-4 परिवर्तन अगले एक से तीन वेतन अवधि के भीतर प्रभावी होंगे।

इसके अलावा, जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, अपने कर तैयारकर्ता के साथ नए W-4 पर चर्चा करें और देखें कि नए कर कानून आपकी व्यक्तिगत स्थिति को कैसे प्रभावित करते हैं, इसके कारण आपको अपनी रोक को बदलना चाहिए।

मनी-सेविंग टिप

यदि आप वर्ष के मध्य में नौकरी शुरू करते हैं और उस वर्ष के पहले से नियोजित नहीं थे, तो यहां एक कर शिकन है जो आपको पैसे बचा सकती है: यदि आपको वर्ष के लिए 245 दिनों से अधिक नहीं लगाया जाएगा, तो लिखित रूप में अनुरोध करें कि आपका नियोक्ता अंश-निर्धारण विधि का उपयोग आपकी रोक के लिए करता है। बेसिक विथहोल्डिंग फॉर्मूला पूरे साल के रोजगार को मानता है, इसलिए पार्ट-ईयर मेथड का उपयोग किए बिना, आपके पास बहुत अधिक रोक-टोक होगी, और आपको पैसा वापस पाने के लिए टैक्स के समय तक इंतजार करना होगा।

तल - रेखा

इस फॉर्म को सही ढंग से पूरा करना महत्वपूर्ण है क्योंकि आईआरएस को लोगों को अपनी आय पर करों का भुगतान धीरे-धीरे पूरे वर्ष के लिए करना पड़ता है। यदि आपके पास बहुत कम कर बकाया है, तो आप अप्रैल में आईआरएस के लिए आश्चर्यजनक रूप से बड़ी राशि दे सकते हैं, साथ ही वर्ष के दौरान अपने करों को कम करने के लिए ब्याज और दंड।

उसी समय, यदि आपने बहुत अधिक कर वापस ले लिया है, तो आपका मासिक बजट उस समय की तुलना में अधिक कठोर होगा। इसके अलावा, आप सरकार को ब्याज-मुक्त ऋण दे रहे होंगे जब आप उस अतिरिक्त पैसे की बचत या निवेश कर सकते थे और रिटर्न कमा सकते थे - और जब आप अपना टैक्स रिटर्न दाखिल करते हैं तो आगामी अप्रैल तक आपको अपना ओवरपेड टैक्स वापस नहीं मिलेगा। पैसे वापस पाएं। उस समय, पैसा एक हवा की तरह महसूस हो सकता है, और आप इसे कम समझदारी से उपयोग कर सकते हैं यदि आपके पास प्रत्येक पेचेक के साथ धीरे-धीरे आया था।