सोना खरीदने का सबसे सस्ता तरीका: फिजिकल गोल्ड या ईटीएफ?

सोना - हजारों वर्षों के लिए मुद्रा, वस्तु और निवेश के रूप में मूल्यवान है - आज के निवेशकों के बीच लोकप्रिय है क्योंकि इसका उपयोग मुद्रा अवमूल्यन, मुद्रास्फीति या अपस्फीति के खिलाफ बचाव के रूप में किया जा सकता है, और समय के दौरान "सुरक्षित आश्रय" प्रदान करने की क्षमता के कारण। आर्थिक अनिश्चितता का। सोने का बाजार अत्यधिक तरल है और ऐसे कई तरीके हैं जिनसे निवेशक इस कीमती धातु के संपर्क में आ सकते हैं, जिसमें भौतिक सोना (यानी, सोने के सिक्के और बार) और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) शामिल हैं।

फिजिकल गोल्ड
भौतिक सोना सोने का सबसे प्रत्यक्ष निवेश प्रदान करता है। थोक रूप में सोने को बुलियन के रूप में संदर्भित किया जाता है, और इसे सलाखों में डाला जा सकता है या सिक्कों में ढाला जा सकता है। गोल्ड बुलियन का मूल्य मौद्रिक अंकित मूल्य के बजाय उसके द्रव्यमान और शुद्धता पर आधारित होता है। यहां तक ​​कि अगर एक सोने का सिक्का एक मौद्रिक अंकित मूल्य के साथ जारी किया जाता है, तो इसका बाजार मूल्य इसके ठीक सोने की सामग्री के मूल्य से बंधा होता है।

निवेशक सरकारी टकसालों, निजी टकसालों, कीमती धातु डीलरों और ज्वैलर्स से भौतिक सोना खरीद सकते हैं। क्योंकि विभिन्न विक्रेता अलग-अलग कीमतों पर एक ही वस्तु की पेशकश कर सकते हैं, इसलिए सर्वोत्तम सौदा खोजने के लिए अपना शोध करना महत्वपूर्ण है। जब आप भौतिक सोना खरीदते हैं, तो आपको पूरी कीमत चुकानी होगी।

भौतिक सोने के स्वामित्व में भंडारण और बीमा लागत सहित कई लागतें शामिल होती हैं, और कमोडिटी खरीदने और बेचने से जुड़े लेन-देन शुल्क और मार्कअप शामिल होते हैं। छोटी खरीदारी करने वाले निवेशकों के लिए प्रसंस्करण शुल्क और बहुत कम शुल्क भी हो सकते हैं। जबकि सामूहिक रूप से ये लागतें अपने पोर्टफोलियो के एक छोटे हिस्से को सोने में निवेश करने के इच्छुक किसी व्यक्ति को प्रभावित नहीं कर सकती हैं, यह लागत उन निवेशकों के लिए निषेधात्मक बन सकती है, जो बड़े निवेश हासिल करना चाहते हैं।

गोल्ड ईटीएफ
भौतिक सोने के विपरीत, ईटीएफ को मार्जिन पर खरीदा जा सकता है, जिसका अर्थ है कि निवेशक केवल निवेश के मूल्य का एक प्रतिशत सामने रखते हैं। ईटीएफ निवेशकों को मार्कअप की लागत और असुविधा, भंडारण लागत और भौतिक सोना रखने के सुरक्षा जोखिमों से बचने के लिए सोने का उपयोग करने की अनुमति देता है। एक निवेशक प्रत्येक वर्ष अपने निवेश के मूल्य का कुछ हिस्सा फंड के व्यय अनुपात में खो देगा। एक व्यय अनुपात अपने प्रबंधन व्यय और प्रशासनिक लागत को कवर करने के लिए निधियों द्वारा लिया गया आवर्ती वार्षिक शुल्क है। सबसे बड़ा गोल्ड ईटीएफ - एसपीडीआर गोल्ड शेयर ईटीएफ - उदाहरण के लिए, खर्च अनुपात 0.40% है। इसका मतलब है कि एक निवेशक $ 20, 000 के निवेश के लिए प्रति वर्ष $ 80 का भुगतान करेगा।

ईटीएफ खरीदने और बेचने के लिए निवेशक एक कमीशन का भुगतान भी करेंगे। जबकि अधिकांश ऑनलाइन कमीशन $ 10 के तहत चलते हैं, अगर आप एक सक्रिय व्यापारी हैं तो कमीशन वास्तव में जोड़ सकते हैं। इसके अलावा, दलाल आमतौर पर एक उच्च कमीशन लेते हैं जो ब्रोकर-सहायता प्राप्त ट्रेडों, स्वचालित फोन ऑर्डर और विशेष ऑर्डर प्रकारों के लिए प्रति ट्रेड $ 25 से ऊपर हो सकता है।

ईटीएफ आयोगों के बारे में निवेशकों की चिंताओं को दूर करने के लिए, कुछ ब्रोकरेज अब ईटीएफ के निर्दिष्ट सूट के लिए कमीशन-मुक्त ऑनलाइन ट्रेडिंग की पेशकश करते हैं। उदाहरण के लिए, आप ईटीएफ सिक्योरिटीज फिजिकल स्विस गोल्ड शेयर्स ईटीएफ (NYSEArca: SGOL) को मुफ्त में श्वाब ईटीएफ वनसोर्स प्लेटफॉर्म पर ट्रेड कर सकते हैं। हालांकि, लेखन के रूप में, केवल दो ब्रोकरेज किसी भी गोल्ड ईटीएफ - स्कोब पर एसजीओएल, और इंटरएक्टिव ब्रोकर्स पर 2 एक्स गोल्ड बुल / एस एंड पी 500 बियर ईटीएफ (एनवाईएसईआरसीए: एफएसजी) पर कमीशन-मुक्त व्यापार की पेशकश करते हैं।

उलटा और लीवरेज्ड ईटीएफ सहित आज एक दर्जन से अधिक स्वर्ण-विशिष्ट एक्सचेंज ट्रेडेड उत्पाद उपलब्ध हैं। ध्यान रखें कि आप भौतिक रूप से समर्थित ईटीएफ में निवेश करने पर भी किसी भी भौतिक सोने के मालिक नहीं हैं: आप सोने के बदले में शेयरों को भुना या बेच नहीं सकते हैं।

व्यय अनुपात के हिसाब से आज के पांच सबसे सस्ते सोने के फंड हैं:

iShares गोल्ड ट्रस्ट (NYSEArca: IAU )
IShares Gold Trust को आम तौर पर सोने की बुलियन के दिन-प्रतिदिन की कीमत के अनुरूप करने के लिए डिज़ाइन किया गया है और शेयरों को भौतिक सोने द्वारा समर्थित किया गया है। निधि टोरंटो, न्यूयॉर्क और लंदन में वाल्टों में रखे भौतिक सोने द्वारा समर्थित है। IAU, जिसे 21 जनवरी, 2005 को लॉन्च किया गया था, का खर्च अनुपात 0.25% है और कुल शुद्ध संपत्ति $ 11 बिलियन से अधिक है।

E-TRACS CMCI गोल्ड कुल रिटर्न (NYSEArca: UBG)
E-TRACS CMCI गोल्ड टोटल रिटर्न UBS ब्लूमबर्ग CMCI गोल्ड टोटल रिटर्न ("इंडेक्स") के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। भौतिक सोने में निवेश करने के बजाय, यह फंड सोने के वायदा अनुबंध के एक पोर्टफोलियो में निवेश करता है। 1 अप्रैल, 2008 को लॉन्च किए गए, UBG में 0.30% और $ 16.30 मिलियन की कुल शुद्ध संपत्ति का व्यय अनुपात है।

ईटीएफ सिक्योरिटीज फिजिकल स्विस गोल्ड शेयर
ETFS फिजिकल स्विस गोल्ड शेयर्स को फिजिकल गोल्ड बुलियन की कीमत पर नज़र रखने के लिए डिज़ाइन किया गया है, और स्विटज़रलैंड में ट्रस्ट द्वारा आयोजित फिजिकल गोल्ड द्वारा शेयरों को समर्थन दिया जाता है। एसजीओएल, जो 9 सितंबर, 2009 को लॉन्च किया गया था, का खर्च अनुपात 0.39% है और कुल संपत्ति लगभग 1.9 बिलियन डॉलर है। निवेशक Schwab ETF OneSource प्लेटफॉर्म पर $ 0 ऑनलाइन कमीशन के साथ SGOL का व्यापार कर सकते हैं।

ETF सिक्योरिटीज फिजिकल एशियन गोल्ड शेयर्स (NYSEArca: AGOL)
भौतिक एशियाई सोने के शेयरों को भौतिक सोने के बुलियन की कीमत को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। सोना ट्रस्ट में रखा गया है और सिंगापुर में संग्रहीत है। AGOL, जिसे 14 जनवरी, 2011 को लॉन्च किया गया था, का खर्च अनुपात 0.39% है और कुल शुद्ध संपत्ति लगभग $ 78 मिलियन है।

एसपीडीआर गोल्ड शेयर्स (NYSEArca: GLD )
एसपीडीआर गोल्ड शेयर्स ईटीएफ को गोल्ड बुलियन के स्पॉट प्राइस के लिए डिज़ाइन किया गया है और फंड ने एचएसबीसी की तिजोरी में रखे 100% फिजिकल गोल्ड को लंदन में रखा है। GLD, जिसे 18 नवंबर 2004 को लॉन्च किया गया था, का खर्च अनुपात 0.40% है और कुल शुद्ध संपत्ति $ 65 बिलियन से अधिक है।

तल - रेखा
गोल्ड ईटीएफ से जुड़ी लेन-देन लागत अक्सर भौतिक सोने की खरीद, भंडारण और बीमा से संबंधित लागतों से कम होती है। निवेश को निर्धारित करने के लिए प्रत्येक प्रकार के निवेश की विभिन्न लागतों, शुल्क और संबद्ध खर्चों पर शोध करना महत्वपूर्ण है जो आपके पोर्टफोलियो के लिए सस्ती और उपयुक्त दोनों हैं।