टैक्स का जाल
कर का प्रभाव, कर के प्रभावों के समायोजन के बाद बची हुई राशि है। टैक्स का नेट किसी भी स्थिति में एक विचार हो सकता है जहां कराधान शामिल है। व्यक्ति और व्यवसाय अक्सर निवेश निर्णय और क्रय निर्णय लेने के लिए कर और बाद के मूल्यों से पहले विश्लेषण करते हैं। वार्षिक कर फाइलिंग और व्यवसायों की शुद्ध आय की समीक्षा करते समय कर का विश्लेषण भी व्यय विश्लेषण का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है।
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टैक्स का नेट समझना
वित्तीय उद्योग में सकल और शुद्ध दो प्रमुख शब्द हैं जो कुछ खर्चों के पहले और बाद में दिए गए हैं। सामान्य तौर पर, नेट का मतलब ऐसे मूल्य से है जो खर्चों का हिसाब रखते हैं। इसलिए, करों का घटाया जाने के बाद कर का शुद्ध हिस्सा केवल शेष राशि है।
ऐसे कई परिदृश्य हो सकते हैं जहां कर का जाल महत्वपूर्ण है। सबसे आम में से तीन बिक्री कर से पहले और बाद में योगदान के साथ बड़ी संपत्ति खरीद हो सकते हैं, और कर के बाद कुल लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
चाबी छीन लेना
- कर का प्रभाव, कर के प्रभावों के समायोजन के बाद बची हुई राशि है।
- कर विश्लेषण के लिए उन सभी स्थितियों पर विचार करना महत्वपूर्ण हो सकता है जहां कर शामिल हो सकते हैं।
- कुछ परिदृश्य जहां कर का जाल विशेष रूप से महत्वपूर्ण हो सकता है, उनमें बिक्री कर के साथ बड़ी संपत्ति खरीद, पहले और बाद में योगदान, और व्यक्तियों या व्यवसायों के लिए आयकर शामिल हैं।
एसेट बिक्री और खरीद
कर संपत्ति की बिक्री और खरीद का एक हिस्सा हो सकता है। कार, ट्रक और मोटरसाइकिल जैसी अधिकांश बड़ी संपत्ति को खरीद के समय बिक्री कर की आवश्यकता होती है। इन वस्तुओं को बेचने वाली संस्थाओं को पूंजीगत लाभ पर कर का भुगतान करना पड़ सकता है। संपत्ति के अपने कर नियम हैं और अक्सर बिक्री कर के अधीन नहीं होते हैं। कई रियल एस्टेट मालिक अक्सर टैक्स ब्रेक के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं जो उन्हें बेची गई अचल संपत्ति पर भुगतान करने के लिए किसी भी पूंजीगत लाभ करों को कम करने में मदद करते हैं।
सामान्य तौर पर, एक खरीदार को संपत्ति खरीदने में शामिल सभी खर्चों की गणना करने की आवश्यकता होगी। यदि कोई व्यक्ति $ 2, 000 की कार को $ 2, 000 बिक्री कर के साथ खरीदता है, तो वे कार के लिए 12, 000 और टैक्स मूल्य का नेट $ 10, 000 है।
यदि कोई कंपनी अपनी किसी संपत्ति को बेचती है तो उसके पास आमतौर पर बिक्री कर की जिम्मेदारी नहीं होती है लेकिन उसे पूंजीगत लाभ करों का भुगतान करना पड़ सकता है। यदि कोई कंपनी $ 1 मिलियन में एक कारखाना बेचती है, लेकिन यह महसूस करती है कि उसे पूंजीगत लाभ करों में $ 400, 000 का भुगतान करना होगा तो उसका कर लाभ का शुद्ध मूल्य आमतौर पर $ 600, 000 होगा।
निवेश की दुनिया में कर रणनीतियों का जाल
कर रणनीतियों का शुद्ध निवेश और वित्तीय नियोजन दुनिया में महत्वपूर्ण हो सकता है। चूंकि निवेशकों को अपने पूंजीगत लाभ पर करों का भुगतान करना चाहिए, करों के प्रभाव को कम करने या उन्हें पूरी तरह से बचने के लिए कई रणनीतियों को तैनात किया जाता है। ऐसा करने के लिए कर-सुविधा के रूप में लेबल किए गए कई निवेश और निवेश वाहन हैं। म्यूनिसिपल बॉन्ड सबसे आम कर-सुविधा वाले निवेशों में से एक हैं, जो कि एसेट क्लास के अधिकांश लाभ पर कोई संघीय कर नहीं देते हैं। निवेशक कम दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर बनाम अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने के लिए एक वर्ष से अधिक की संपत्ति का चयन भी कर सकते हैं। इसके अलावा, कुछ निवेशक वैकल्पिक न्यूनतम करों से बचने के लिए निवेश कर सकते हैं जो कि किसी भी निवेशक पर लागू हो सकते हैं, लेकिन आमतौर पर करदाताओं के लिए एक कारक हैं जो आमतौर पर प्रोत्साहन स्टॉक विकल्पों के साथ व्यक्तियों को उच्च या निवल मूल्य के आइटम देते हैं।
कई निवेशकों के लिए पहले और बाद के कर निवेश या योगदान भी महत्वपूर्ण हो सकते हैं। कोई भी कर पूर्व योगदान कर योग्य आय के मूल्य को कम करता है। किसी भी कर-योगदान को पहले से घटाए गए करों के साथ कर का शुद्ध माना जाता है।
401 या व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खातों (IRAs) में निवेश अक्सर पहले या बाद के कर योगदान के साथ किया जाता है। 401 और पारंपरिक IRA को अक्सर प्री-टैक्स डॉलर से भुगतान किया जाता है जो एक निवेशक की कर योग्य पेरोल आय को कम करने में मदद करता है। प्रभावी रूप से इस प्रकार के वाहन निकासी के समय निवेशक पर कर लगाते हैं। वैकल्पिक रूप से, रोथ इरा को कर-डॉलर के साथ निवेश किया जाता है। इस प्रकार, रोथ इरा पर निकासी पर कर नहीं लगाया जाता है।
रोथ इरा खाते बिना कराधान के निवेश के अवसरों का लाभ उठाने के लिए विशेष अवसर प्रदान कर सकते हैं। यदि किसी निवेशक का स्टॉक में $ 100, 000 और बांड में $ 100, 000 के साथ एक आईआरए खाता था, तो वे संभावित रूप से लाभ के बिना करों का भुगतान किए बिना खाते के भीतर स्टॉक और बॉन्ड बेच सकते थे।
कुछ कंपनियां अपने कर्मचारी लाभ योजनाओं के हिस्से के रूप में परिवहन कार्ड की खरीद के लिए पूर्व-कर कटौती जैसे कर-सुविधा वाले लाभ भी दे सकती हैं। नियमित खर्चों के लिए कोई भी पूर्व-कर कटौती मददगार हो सकती है क्योंकि वे कर योग्य राशि को कम करते हैं और कर मूल्यों का जाल बढ़ाते हैं।
कर आय का जाल
वार्षिक कर वर्ष के लिए सकल बनाम शुद्ध आय का विश्लेषण करना भी अक्सर एक महत्वपूर्ण परिदृश्य होता है जिसमें कर विचार का जाल शामिल होता है। कुल मिलाकर, व्यक्ति और व्यवसाय व्यय कटौती कर सकते हैं जो उनकी कर योग्य आय को कम करते हैं। संस्थाएँ क्रेडिट भी ले सकती हैं जो किसी भी तरह के कर को कम करता है। दोनों व्यक्ति और व्यवसाय पूरे वर्ष में नियमित कर भुगतान करते हैं, जो कि कर कमाई के इष्टतम शुद्ध सुनिश्चित करने के लिए भी निगरानी की जानी चाहिए।
व्यक्ति 2019 के लिए निम्नलिखित वार्षिक आयकर दरों पर योजना बना सकते हैं।
21%
निगमों को आम तौर पर 21% की वार्षिक कर दर का शुल्क दिया जाता है।
वर्ष के अंत में, जब इकाइयाँ अपने कर रिटर्न दाखिल करती हैं, तो कुछ कटौती या क्रेडिट उनके द्वारा दिए गए कर को कम करने में मदद कर सकते हैं। प्राप्त कर सकल आय से वर्ष भर में भुगतान किए गए सभी आयकरों को घटाने के लिए कर के कुल जाल में पहुंचने की आवश्यकता होती है। यदि कोई इकाई कर के समय पर धनवापसी प्राप्त करती है तो यह पहले से रोक वाले करों के लिए प्रतिपूर्ति का एक प्रकार हो सकता है। सामान्य तौर पर, व्यक्ति और व्यवसाय आमतौर पर भुगतान किए गए कुल करों को कम करने और कर मूल्य के अपने वार्षिक शुद्ध को बढ़ाने के लिए यथासंभव कर कटौती और क्रेडिट का लाभ लेना चाहते हैं।
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