फेयर प्रैक्टिस के नियम
फेयर प्रैक्टिस के नियम अमेरिकी ब्रोकर-डीलरों के लिए एक आचार संहिता है जिसमें ग्राहकों के साथ निष्ठा और निष्पक्ष व्यवहार की आवश्यकता होती है। नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स द्वारा विकसित और अब वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) द्वारा प्रशासित, फेयर प्रैक्टिस के नियम विस्तृत दिशा-निर्देश प्रदान करते हैं कि कैसे दलाल अपने मिशन का पालन कर सकते हैं, जो निवेशकों की रक्षा करना और अखंडता बनाए रखना है। मंडी। निष्पक्ष अभ्यास के नियम, जो नैतिक मानकों को निर्धारित और बढ़ावा देते हैं, प्रतिभूतियों के कानूनों द्वारा निर्दिष्ट कानूनी आवश्यकताओं की पूरी श्रृंखला के अतिरिक्त हैं।
निष्पक्ष अभ्यास के नियम को तोड़ना
स्पष्ट रूप से कहें, तो फेयर प्रैक्टिस के नियमों में ब्रोकर-डीलरों को ग्राहकों के साथ उचित और समान व्यवहार करने की आवश्यकता होती है। एक व्यापक दृष्टिकोण में, फेयर प्रैक्टिस के नियम निष्पक्ष व्यवहार, निष्ठा के कर्तव्य, प्रकटीकरण के दायित्व और अन्य कर्तव्यों के दलाल और डीलर अपने ग्राहकों के लिए प्रदर्शन करते हैं।
निष्पक्ष अभ्यास के नियम: निषिद्ध आचरण
फेयर प्रैक्टिस के अपने नियमों के साथ फिनारा दलालों और डीलरों पर कई प्रतिबंध लगाता है। उदाहरण के लिए, दलालों को एक विक्रेता से प्राप्त जानकारी का उपयोग करने के लिए अन्य ग्राहकों से बिक्री की अनुमति देने से प्रतिबंधित किया जाता है जब तक कि विक्रेता स्पष्ट रूप से इस तरह की कार्रवाई को मंजूरी नहीं देता है। नियम कई अन्य अनैतिक व्यवहारों को भी कवर करते हैं, जैसे कि मंथन, जिसमें एक ब्रोकर बाहरी कमीशन को उत्पन्न करने के लिए क्लाइंट खाते में अत्यधिक गतिविधि बनाता है।
फेयर प्रैक्टिस के नियम धोखाधड़ी और भ्रामक प्रथाओं को भी संबोधित करते हैं। उदाहरण के लिए, आगे व्यापार करना, जिसमें एक ब्रोकर अपनी फर्म के खाते के लिए ट्रेडों को निष्पादित करना शामिल है, जबकि अभी भी ग्राहक के आदेश बकाया हैं, एक निषिद्ध अभ्यास है। इसके अलावा, नियमों ने दलालों को उनके ज्ञान के बिना एक ग्राहक खाते में ट्रेड करने से मना किया है। अन्य निषिद्ध कार्यों में शामिल हैं:
- प्रदर्शन की गारंटी देना, अल्पकालिक म्युचुअल फंड ट्रेड करना या बिना किसी कारण के एक फंड से दूसरे में स्विच करना, या व्यक्तिगत रूप से किसी ग्राहक को पैसा उधार देना या ग्राहक से पैसा उधार लेना।
- जटिल, उच्च जोखिम वाले उत्पादों, जैसे कि डेरिवेटिव, विकल्प और अन्य जोखिमपूर्ण प्रतिभूतियों की सिफारिश करना जब तक कि उन्हें पता न हो कि ग्राहक एक महत्वपूर्ण नुकसान उठा सकता है।
- उत्पादों को गलत तरीके से पेश करना, कंबल की सिफारिशें करना, लाभांश बेचना या सुरक्षा या निवेश उत्पाद के बारे में महत्वपूर्ण तथ्यों को छोड़ना।
अधिक के लिए, निषिद्ध आचरण पर एफआईएनआरए के सूचनात्मक पृष्ठ देखें।
निष्पक्ष अभ्यास के नियम: दंड
फेयर प्रैक्टिस के नियमों का उल्लंघन दलालों और डीलरों के लिए गंभीर दंड का कारण बन सकता है। उदाहरण के लिए, दलालों और डीलरों पर जुर्माना, प्रतिबंध, उनकी प्रथाओं पर प्रतिबंध, उनके व्यवहार के सार्वजनिक प्रतिबंध, उनके एफआईएनआरए सदस्यता का निरसन या यहां तक कि अन्य एफआईएनआरए सदस्यों के साथ जुड़ाव पर प्रतिबंध हो सकता है। एफआईएनआरए मासिक या त्रैमासिक सूची की अनुशासनात्मक कार्रवाइयों की सूची प्रकाशित करता है जो व्यक्तियों या फर्मों के खिलाफ होती हैं जो इसके नियमों का उल्लंघन करते हैं।
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