कर-दक्ष निधि

कर-कुशल कोष का निर्धारण

एक कर-कुशल निधि एक म्यूचुअल फंड है जो कर देयता को कम करने के लिए संरचित है। एक कर-कुशल निधि में, निधि की संरचना और संचालन को उस कर देयता को कम करने के लिए डिज़ाइन किया गया है जो उसके शेयरधारकों का सामना करती है।

BREAKING DOWN टैक्स-कुशल निधि

क्योंकि कर-कुशल फंडों पर कर की कम देयता होती है, वे अक्सर कर-स्थगित खाते के बाहर करने के लिए अच्छा निवेश होते हैं। इसका कारण यह है कि कर की न्यूनतम राशि को स्थगित किया जाना है, और एक निवेशक के कर-आस्थगित खाते में स्थान उच्च कर वाली प्रतिभूतियों, जैसे लाभांश-भुगतान वाले शेयरों के लिए बेहतर अनुकूल है।

किसी फंड की कर देनदारी को कम करना तीन मुख्य तरीकों से किया जाता है:

1. नगरपालिका बॉन्ड जैसे कर-मुक्त (या कम कर) निवेश खरीद कर।
2. फंड के टर्नओवर को कम रखना, खासकर अगर फंड स्टॉक में निवेश करता है। एक वर्ष से अधिक के लिए रखे गए स्टॉक्स पर अल्पकालिक लेनदेन की तुलना में लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ दर पर कर लगाया जाता है।
3. आय-उत्पादक संपत्तियों से बचने या सीमित करने, जैसे कि लाभांश-भुगतान वाले स्टॉक, जो प्रत्येक लाभांश जारी करने पर कर देयता बनाते हैं।

यह निर्धारित करने के लिए कि आप अन्य फंडों की तुलना में इस प्रकार के फंड में कितना बचत करेंगे, फंड की ऐतिहासिक कर लागतों के बारे में आंकड़ों के लिए निवेश कंपनी और / या म्यूचुअल फंड की ट्रैकिंग सेवाओं की समीक्षा करें।

एक कर-कुशल कोष का उदाहरण

टी। रोवे मूल्य कर-कुशल इक्विटी फंड इक्विटी की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करके लंबी अवधि के कर बोझ को कम करने की कोशिश करते हुए शेयरों की महत्वपूर्ण वापसी क्षमता का पीछा करता है - मध्य से और छोटे कैप जिनके वायदा विशेष रूप से बड़े पैमाने पर दिखाई देते हैं, गतिशील उद्योगों में काम करने वाली कंपनियां। संक्षेप में, यह उन बढ़ती फर्मों में निवेश करता है जिनकी प्रबंधन टीम, उत्पाद लाइन और बैलेंस शीट - अन्य उपायों के बीच-भविष्य की संभावनाओं के लिए अच्छी तरह से बोली हैं।

कर-पश्चात के रिटर्न को मजबूत करने के प्रयास में, फंड अल्पकालिक आउटपरफॉर्मेंस पर कब्जा करने के प्रयास में मौजूदा होल्डिंग्स की बिक्री को सीमित करके और एक सेक्टर से दूसरे सेक्टर में न घूमकर पूंजीगत लाभ वितरण से बचने का प्रयास करता है। हालाँकि, रिडेम्पशन रिक्वेस्ट को संतुष्ट करने के लिए या जब वे सुरक्षा आउटवेग टैक्स के विचार को जारी रखने के लाभों को मानते हैं, तो कर योग्य लाभ का एहसास हो सकता है। जैसा कि उचित है, वे भविष्य में होने वाले लाभ को कम करने के लिए प्रतिभूतियों की बिक्री से नुकसान का उपयोग करने का प्रयास कर सकते हैं जो अन्यथा कर योग्य होगा।

30 अप्रैल, 2018 तक टी। रोवे टैक्स टैक्स एफिशिएंट फंड की टॉप 10 होल्डिंग्स थीं:

• वर्णमाला
• वीरांगना
• ब्लैक रॉक
• बुकिंग होल्डिंग्स
• फेसबुक
• Intuit
• मास्टर कार्ड
• माइक्रोसॉफ्ट
• संयुक्त स्वास्थ्य समूह
• वीज़ा

इन 10 होल्डिंग्स ने कुल फंड का 22.58% प्रतिनिधित्व किया। फंड में 10 साल का सालाना रिटर्न 9.92% था।

इनवेस्टमेंट अकाउंट्स प्रोवाइडर नाम की तुलना करें। विज्ञापनदाता का विवरण × इस तालिका में दिखाई देने वाले प्रस्ताव उन साझेदारियों से हैं जिनसे इन्वेस्टोपेडिया को मुआवजा मिलता है।

संबंधित शर्तें

टैक्स दक्षता के बारे में जानें टैक्स दक्षता कई अलग-अलग वित्तीय निर्णय दिए जाने पर कर देयता को कम करने का एक प्रयास है। अधिक आय निधि परिभाषा आय निधि लाभांश, बॉन्ड और अन्य आय-उत्पन्न प्रतिभूतियों का भुगतान करने वाले शेयरों में निवेश करके पूंजीगत प्रशंसा पर वर्तमान आय का पीछा करते हैं। अधिक मासिक आय योजना (एमआईपी) परिभाषा एक मासिक आय योजना (एमआईपी) एक ऋण-संचालित म्यूचुअल फंड है जो अपनी संपत्ति के एक छोटे हिस्से को इक्विटी में निवेश करता है। अधिक पूंजीगत वितरण को समझना एक पूंजीगत लाभ वितरण म्यूचुअल फंड या स्टॉक के फंड की बिक्री और अन्य परिसंपत्तियों से प्राप्त आय के एक हिस्से के एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड द्वारा भुगतान है। अधिक औसत वार्षिक रिटर्न (एएआर) औसत वार्षिक रिटर्न एक ऐतिहासिक आधार पर प्रति वर्ष एक फंड या सुरक्षा की वापसी का मतलब है। अधिक म्यूचुअल फंड परिभाषा एक म्यूचुअल फंड एक प्रकार का निवेश वाहन है जिसमें स्टॉक, बॉन्ड, या अन्य प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो होते हैं, जो एक पेशेवर मनी मैनेजर द्वारा देखरेख की जाती है। अधिक साथी लिंक