मोहरा 529 कॉलेज बचत योजना: एक समीक्षा

म्यूचुअल फंड उद्योग के पार, मोहरा समूह निवेश के लिए कम लागत वाले दृष्टिकोण के लिए अच्छी तरह से जाना जाता है, और इसने 529 बचत योजनाओं की पेशकश के साथ अपनी सकारात्मक प्रतिष्ठा को बढ़ाया है। 529 बचत योजनाओं के लिए खोज करने वाले निवेशक उच्च शिक्षा के लिए न्यूनतम लागत और ऑनलाइन खाता खोलने में आसानी के लिए एक सुविधाजनक तरीका चाहते हैं। मोहरा 529 कॉलेज सेविंग प्लान 19 व्यक्तिगत पोर्टफोलियो और तीन आयु-आधारित पोर्टफोलियो मॉडल प्रदान करता है जो विभिन्न प्रकार की निवेश शैलियों को समायोजित कर सकते हैं। अन्य मोहरा म्युचुअल फंडों की तरह, यह एक प्रत्यक्ष-विक्रय उत्पाद है।

निवेशकों को 529 योजनाओं पर विचार करने की आवश्यकता क्यों है

529 बचत योजनाओं में निवेश करने से उच्च शिक्षा के लिए एक कर-सुव्यवस्थित तरीके की बचत होती है। मालिक एक लाभार्थी या छात्र के लिए एक खाता बनाता है। खाते की कमाई संघीय कर से मुक्त है जब तक कि धन का उपयोग योग्य शिक्षा खर्चों के लिए किया जाता है, जैसे कि कॉलेज ट्यूशन, किताबें, और कमरे और बोर्ड। उच्च शिक्षा के लिए धनराशि वितरित होने पर खाते का मालिक निर्धारित करता है।

529 योजनाएँ राज्य प्रायोजित हैं

प्रत्येक राज्य अपनी 529 बचत योजना प्रदान करता है; मोहरा 529 कॉलेज बचत योजना नेवादा राज्य द्वारा प्रायोजित है। मोहरा की योजना नेवादा के कॉलेज बचत योजनाओं के न्यासी बोर्ड द्वारा और नेवादा राज्य कोषाध्यक्ष द्वारा अध्यक्षता की जाती है। निवेशकों को नेवादा के निवासी होने की ज़रूरत नहीं है, न ही लाभार्थी को नेवादा स्कूल में जाना है।

मोहरा भी कॉलेज बचत आयोवा 529 योजना के भीतर अपने म्यूचुअल फंड चयन की पेशकश करता है, जो न्यूनतम $ 25 के निवेश की अनुमति देता है।

मोहरा योजना की विशेषताएं और लाभ

मोहरा 529 योजना एक कम लागत वाली, प्रत्यक्ष-बेची गई निवेश है जिसमें अच्छी तरह से प्रबंधित पोर्टफोलियो की एक विस्तृत चयन है। बिक्री आयोग का भुगतान किए बिना ऑनलाइन खाता खोलने और उसे बनाए रखने की सुविधा, अपने-आप के निवेशकों के लिए एक सरल प्रक्रिया है। मोहरा 529 योजना अपने प्रतिद्वंद्वियों के बीच उच्च श्रेणीबद्ध है।

मोहरा योजना की लागत

कम लागत की योजना निवेशकों को अपील करती है, और मोहरा अपने खर्चों को कम रखने के लिए अपने सूचकांक म्यूचुअल फंड प्रसाद का उपयोग करता है। मोहरा 529 कॉलेज बचत योजना खोलने के लिए कोई नामांकन शुल्क नहीं है, और कोई कमीशन या हस्तांतरण शुल्क नहीं हैं। मॉर्निंगस्टार द्वारा किए गए एक हालिया अध्ययन के अनुसार, सलाहकार द्वारा बेची गई योजनाओं की तुलना में प्रत्यक्ष-बेची गई 529 योजनाएं तेज गति से बढ़ रही हैं।

मोहरा योजना के लिए व्यय अनुपात उद्योग में सबसे कम हैं। आयु-आधारित पोर्टफोलियो मॉडल का व्यय अनुपात 0.19% है, और व्यक्तिगत पोर्टफोलियो 0.19 से 0.49% तक है। ऐसे खातों के लिए $ 20 का वार्षिक रखरखाव शुल्क है, जिनकी शेष राशि 3, 000 डॉलर से कम है।

पोर्टफोलियो के प्रकार की पेशकश की

आयु-आधारित पोर्टफोलियो मॉडल 529 योजनाओं में लोकप्रिय हैं। मोहरा लाइनअप में तीन आयु-आधारित पोर्टफोलियो मॉडल पेश किए गए हैं: रूढ़िवादी आयु-आधारित, मध्यम आयु-आधारित और आक्रामक आयु-आधारित। इन तीन श्रेणियों में से प्रत्येक में, 0 से 5 वर्ष, 6 से 10 वर्ष, 11 से 15 वर्ष, 16 से 18 वर्ष और 19 वर्ष से अधिक आयु के बच्चे के लिए कई आयु वर्ग हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधन स्वचालित रूप से बच्चे की उम्र के रूप में मॉडल को समायोजित करता है, कम जोखिम वाले पोर्टफोलियो में स्थानांतरित होता है क्योंकि बच्चा कॉलेज की उम्र के करीब होता है।

अलग-अलग पोर्टफोलियो एक रूढ़िवादी मुद्रा बाजार से लेकर स्टॉक पोर्टफोलियो तक होते हैं जिनका उपयोग निवेशक की अपनी रणनीति को अनुकूलित करने के लिए किया जा सकता है।

कैसे मोहरा अन्य 529 योजनाओं की तुलना करता है?

मोर्निंगस्टार द्वारा 2015 के लिए सर्वश्रेष्ठ 529 योजनाओं में मोहरा 529 योजना को तीसरे स्थान पर रखा गया था। यह सोने की रेटिंग प्रतिस्पर्धी फीस के साथ आकर्षक, अच्छी तरह से प्रबंधित निवेश प्रसाद के द्वारा प्राप्त की गई थी, जो अपने साथियों से बेहतर प्रदर्शन की उम्मीद कर रहे थे। 2015 के लिए शीर्ष क्रम 529 योजना टी। रोवे मूल्य मैरीलैंड कॉलेज निवेश योजना थी।

मोहरा ने 2002 में योजना को लॉन्च करने के बाद से अपने 529 प्लान खर्चों को छह बार कम किया है। मॉर्निंगस्टार ने लगातार वंगार्ड 529 प्लान को उच्च रैंकिंग दी है।