2019 के लिए 5 बेस्ट शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड

पूंजी संरक्षण की चाह रखने वाले निवेशक अक्सर कम से कम जोखिम वाले निवेश विकल्पों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिनमें नकदी, मुद्रा बाजार, जमा प्रमाणपत्र और बांड शामिल हैं।

बॉन्ड श्रेणी के तहत, लघु अवधि के बांड ऋण की प्रतिभूतियों के जोखिम स्पेक्ट्रम के सुरक्षित अंत में अपनी छोटी अवधि और बाद में नकदी की स्थिति के कारण गिर जाते हैं। कम अवधि या परिपक्वता तिथि कम क्रेडिट जोखिम और कम ब्याज दर जोखिम की ओर जाता है।

रूढ़िवादी निवेशकों के लिए, अल्पकालिक बांड आकर्षक हैं क्योंकि वे प्रभावी रूप से अस्थिरता को कम करते हैं। छोटी अवधि के बांड श्रेणी में म्युचुअल फंड विभिन्न प्रकार के जारीकर्ताओं, उद्योगों और क्षेत्रों में उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड होल्डिंग्स में निवेश करके इस विविधता को प्रदान करते हैं।

1. मोहरा अल्पकालिक निवेश-ग्रेड फंड (VFSTX)

• औसत कुल रिटर्न: 2.89%
• 30-दिन की उपज: 2.28%
• व्यय अनुपात: 0.2%

निधि क्षेत्रीय जोखिम, क्रेडिट गुणवत्ता और बांड जारीकर्ता प्रकार के संदर्भ में विविधीकरण प्रदान करती है। 1982 में स्थापित, मोहरा अल्पकालिक निवेश-ग्रेड फंड निवेशकों को वर्तमान आय प्रदान करने का प्रयास करता है और न्यूनतम मूल्य अस्थिरता को बनाए रखने पर ध्यान केंद्रित करता है।

फंड मैनेजर, उच्च-गुणवत्ता वाली निश्चित-आय वाली प्रतिभूतियों में फंड की परिसंपत्तियों की पर्याप्त मात्रा में निवेश करते हैं, जिनमें शॉर्ट और इंटरमीडिएट-टर्म डेट में 80% से कम नहीं होता है। म्यूचुअल फंड ने अपनी संपत्ति का 24.2% वाणिज्यिक बंधक या परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियों में निवेश किया और 31 जुलाई, 2019 को ट्रेजरी या एजेंसी बॉन्ड में 7.7% का निवेश किया।

फंड वर्तमान में 1, 900 से अधिक होल्डिंग्स में निवेशक परिसंपत्तियों में $ 60.5 बिलियन का प्रबंधन करता है। जुलाई 2019 तक, इसने 10 साल की औसत वार्षिक आय 2.89% की कुल वापसी उत्पन्न की है। फंड का व्यय अनुपात 0.2% है, जो कि श्रेणी के औसत 0.74% से नीचे है।

निवेशक एक अग्रिम बिक्री भार के बिना शेयर खरीद सकते हैं, और जब शेयरों को भुनाया जाता है तो कोई शुल्क का मूल्यांकन नहीं किया जाता है। फंड का 30-दिवसीय प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) की उपज 19 अगस्त, 2019 को 2.28% थी। इसके लिए न्यूनतम 3, 000 डॉलर के प्रारंभिक निवेश की आवश्यकता है। एडमिरल शेयर $ 50, 000 या अधिक के निवेश के साथ उपलब्ध हैं, और उनका व्यय अनुपात केवल 0.1% है।

2. DFA अल्पकालिक विस्तारित गुणवत्ता पोर्टफोलियो (DFEQX)

• औसत कुल रिटर्न: 2.63%
• 30-दिन की उपज: 1.44%
• व्यय अनुपात: 0.22%

DFA शॉर्ट-टर्म एक्सटेंडेड क्वालिटी पोर्टफोलियो मार्च 2009 में स्थापित किया गया था और निवेशकों को ऋण प्रतिभूतियों के दायरे में अधिकतम कुल रिटर्न प्रदान करना चाहता था। फंड मैनेजर निवेश-ग्रेड की गुणवत्ता के अनुसार, निश्चित आय वाले प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80% पोर्टफोलियो का निवेश करते हैं। निधि का 25% तक की संपत्ति अमेरिकी ट्रेजरी, सरकारी एजेंसियों, या संघीय उपकरणों द्वारा जारी किए गए बॉन्ड, बिल और नोट्स में निवेश की जा सकती है।

31 जुलाई 2019 को फंड में अंतर्निहित बांड की औसत परिपक्वता अवधि 1.86 वर्ष थी। औसत प्रभावी अवधि 1.80 वर्ष थी। 2019 में ब्याज दरों में गिरावट की संभावना के चलते फंड 2019 में छोटी परिपक्वताओं में बदल गया। कम परिपक्वता आमतौर पर कम पैदावार को जन्म देती है, और 30-दिवसीय एसईसी उपज 1.44% तक कम होती है।

म्यूचुअल फंड ने निवेशकों की संपत्ति में $ 6.3 बिलियन का प्रबंधन किया। इसने जुलाई 2019 तक 2.63% का दस-वर्षीय औसत वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया। म्यूचुअल फंड में व्यय अनुपात 0.22% है, जो कि श्रेणी औसत से नीचे आता है, और निवेशक कोई अपफ्रंट या स्थगित बिक्री शुल्क के साथ शेयर खरीद सकते हैं।

3. iShares शॉर्ट-टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड ETF (IGSB)

• औसत कुल रिटर्न: 2.30%
• 30-दिन की उपज: 2.40%
• व्यय अनुपात: 0.06%

IShares शॉर्ट-टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड ETF जनवरी 2007 में शुरू हुआ, जो इसे ETF के लिए एक पर्याप्त कीमत और प्रदर्शन इतिहास देता है। फंड का उद्देश्य अल्पकालिक अमेरिकी निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड के सूचकांक को ट्रैक करना है। फंड में सरकारी बॉन्ड शामिल नहीं हैं, इसलिए इसमें अधिक उपज और थोड़ा उच्च अस्थिरता है।

फंड में 12.8 बिलियन डॉलर की संपत्ति थी और 20 अगस्त, 2019 तक 1.45 मिलियन शेयरों की औसत दैनिक मात्रा थी। फंड के लिए बाजार का आकार छोटे प्रसार सुनिश्चित करता है, जो कि बॉन्ड ईटीएफ के लिए एक महत्वपूर्ण कारक है।

2019 के जुलाई के साथ समाप्त होने वाले दस वर्षों में, औसत कुल रिटर्न प्रति वर्ष 2.30% थी। 30-दिन की एसईसी उपज 20 अगस्त को 2.40% की पर्याप्त थी, जो केवल 0.06% की कम फीस के लिए धन्यवाद थी। इस फंड की बिक्री भार या न्यूनतम निवेश आवश्यकताएं नहीं हैं।

4. फिडेलिटी शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड (FSHBX)

• औसत कुल रिटर्न: 1.98%
• 30-दिन की उपज: 1.98%
• व्यय अनुपात: 0.45%

फिडेलिटी शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड की मार्च 1986 की स्थापना तिथि है, और फंड निवेशकों के लिए उच्च स्तर की वर्तमान आय प्राप्त करना चाहता है। पूंजी के संरक्षण को ध्यान में रखते हुए, फंड मैनेजर निवेश-ग्रेड ऋण प्रतिभूतियों या पुनर्खरीद समझौतों में कम से कम 80% पोर्टफोलियो का निवेश करते हैं।

निवेश मिश्रण में घरेलू और विदेशी जारीकर्ता शामिल हैं, जिसमें 49.84% कॉर्पोरेट जारीकर्ता, अमेरिकी ट्रेजरी बांड में 24.01% और परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियों (ABS) में 15.64% शामिल हैं। फंड ने 30 जून, 2019 तक संपत्ति में $ 5.71 बिलियन जमा किया है।

म्यूचुअल फंड ने पिछले दस वर्षों में औसत वार्षिक 1.98% का रिटर्न दिया। संयोगवश, फंड के पास 31 जुलाई, 2019 को 1.98% की 30-दिन की उपज भी थी। म्यूचुअल फंड में 0.45% का व्यय अनुपात होता है, जो कि अल्पकालिक बॉन्ड म्यूचुअल फंड के बहुमत के साथ होता है। फंड एक अग्रिम या स्थगित बिक्री भार नहीं लेता है, और निवेश की कोई न्यूनतम आवश्यकता नहीं है।

5. श्वाब शॉर्ट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स फंड (SWSBX)

• औसत कुल रिटर्न: एन / ए
• 30-दिन की उपज: 1.84%
• व्यय अनुपात: 0.06%

श्वाब शॉर्ट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स फंड निवेशकों को उच्च वर्तमान आय प्रदान करना चाहता है। यह म्यूचुअल फंड ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस सरकार / क्रेडिट: 1-5 वर्षों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जो बेंचमार्क पर पाए गए डेट इंस्ट्रूमेंट में पोर्टफोलियो परिसंपत्तियों की पर्याप्त मात्रा में निवेश करता है। फंड मैनेजर विभिन्न परिपक्वताओं के साथ निश्चित, परिवर्तनीय और फ्लोटिंग ब्याज दर श्रेणियों में निवेश-ग्रेड ऋण साधनों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

निधि 23 फरवरी, 2017 की स्थापना की तारीख के साथ एक नया जोड़ है। हालांकि, इस फंड पर नियोजित अंतर्निहित प्रतिभूतियां और रणनीति किसी भी पोर्टफोलियो के निश्चित-आय घटक के लिए एक ठोस विकल्प बनाती हैं।

चाबी छीन लेना

• उच्चतर 10-वर्षीय औसत वार्षिक रिटर्न अक्सर बेहतर प्रबंधन को इंगित करता है।
• पैदावार भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक अच्छा मार्गदर्शक प्रदान करती है क्योंकि अल्पकालिक बांड की कीमतें काफी स्थिर हैं और भविष्यवाणी करना मुश्किल है।
• उच्च पैदावार का मतलब आमतौर पर उच्च ऋण जोखिम या उच्च ब्याज दर जोखिम होता है।
• फीस और प्रसार महत्वपूर्ण हैं क्योंकि अल्पकालिक बांड में अपेक्षाकृत कम रिटर्न होता है।

SWSBX ने 31 जुलाई, 2019 तक संपत्ति में $ 858 मिलियन का संचय किया है। 0.06% का व्यय अनुपात प्रभावशाली रूप से कम है, क्योंकि एक इंडेक्स फंड से उम्मीद करेगा। 30-दिन की पैदावार सिर्फ 1.84% थी, ज्यादातर इसलिए कि फंड का 66% कम-सरकारी और एजेंसी बांड में निवेश किया जाता है। खरीद या मोचन के समय निवेशकों को बिक्री भार नहीं दिया जाता है, और निवेश की कोई न्यूनतम आवश्यकता नहीं होती है।