एफिनिटी फ्रॉड
आत्मीयता धोखाधड़ी एक प्रकार का निवेश धोखाधड़ी है जिसमें एक चोर कलाकार एक पहचान योग्य समूह के सदस्यों को लक्षित करता है जैसे दौड़, आयु, धर्म, आदि जैसी चीजों के आधार पर। धोखाधड़ी करने वाला या तो होने का नाटक करता है या समूह का सदस्य होता है। अक्सर धोखेबाज एक पोंजी या पिरामिड योजना को बढ़ावा देता है।
एफिनिटी फ्रॉड को समझना
एफ़िनिटी धोखाधड़ी समूह के भीतर निहित विश्वास का लाभ उठाती है और उसका फायदा उठाती है। उदाहरण के लिए, एक धोखेबाज एक विशिष्ट धार्मिक मण्डली को निशाना बना सकता है। अक्सर, व्यक्ति निवेश योजना का विपणन करने के लिए समूह के नेता की मदद लेने की कोशिश करेगा। इस उदाहरण में, नेता धोखाधड़ी योजना में एक अनजाना मोहरा बन जाता है। पीड़ित अक्सर अधिकारियों को सूचित करने या उनके कानूनी उपायों का पालन करने में विफल होते हैं और इसके बजाय समूह के भीतर काम करने की कोशिश करते हैं, खासकर जब धोखेबाजों ने सम्मानित समुदाय या धार्मिक नेताओं को निवेश करने के लिए दूसरों को समझाने के लिए हेरफेर किया हो।
चाबी छीन लेना
- एफिनिटी फ्रॉड में अक्सर पोंजी या पिरामिड स्कीम शामिल होती हैं।
- आत्मीयता धोखाधड़ी के सबसे प्रसिद्ध उदाहरणों में से एक बर्नार्ड मैडॉफ और उनकी पोंजी योजना है।
- जबकि वैश्विक स्तर पर आत्मीयता धोखाधड़ी होती है, यह अमेरिकी उदाहरणों में सबसे अच्छा दस्तावेज है।
एफिनिटी फ्रॉड उदाहरण
अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) जांच करता है और समूहों के व्यापक स्पेक्ट्रम को लक्षित करने वाले आत्मीय धोखाधड़ी के खिलाफ कार्रवाई करता है। हाल के मामलों में एक पूर्व-मरीन हेज फंड शामिल था, जिसने टेक्सास के सुगर लैंड में एक सैन्य और एक दिन के व्यापारी को लक्षित किया, जिसने ह्यूस्टन-क्षेत्र लेबनानी और ड्रूज समुदायों के अपने साथी सदस्यों के बीच निवेशकों को धोखा दिया। एक अन्य मामले में, एसईसी ने लॉस एंजिल्स में फारसी-यहूदी समुदाय के सदस्यों को लक्षित करने वाली चल रही पोंजी योजना को रोकने के लिए एक आपातकालीन अदालत का आदेश प्राप्त किया।
हालाँकि, इतिहास में सबसे बड़ा आत्मीयता धोखाधड़ी बर्नार्ड एल। मडॉफ़ इनवेस्टमेंट सिक्योरिटीज द्वारा नवंबर 2008 के अंत में समाप्त हो गया था। पुरुषों के कबूल करने के बाद मडॉफ के खुद के बेटों ने उन्हें बताया कि उनका व्यवसाय "विशाल पोंजी स्कीम" है। मडॉफ की फर्म ने $ 50 बिलियन की पोंजी स्कीम का संचालन किया, जिसमें कई व्यक्तियों और वित्तीय फर्मों के अलावा, कई अमीर यहूदियों, यहूदी संगठनों और धर्मार्थ समूहों को भी निशाना बनाया, जिनमें येशीवा विश्वविद्यालय, मैमोनाइड्स स्कूल, केहिलाथ जेशुरुन सिनेगॉग, रमाज़, एसएआर अकादमी, और होलोकॉस्ट उत्तरजीवी एलि विज़ेल के समूह शामिल हैं। नींव और उसकी व्यक्तिगत बचत। मडॉफ की योजना 2008 के आर्थिक पतन के दौरान उजागर हुई थी जो काफी विशिष्ट है क्योंकि कमजोर अर्थव्यवस्था में धोखाधड़ी होती है क्योंकि कई निवेशक कहीं और कमी को पूरा करने के लिए पैसे निकालने की कोशिश करते हैं।
यह समस्या वैश्विक है, लेकिन अमेरिका में सबसे अच्छी तरह से प्रलेखित है, 2011 में मार्क्वेट इंटरनेशनल इंक द्वारा पोंजी योजनाओं का एक अध्ययन 329 प्रमुख अमेरिकी निवेश धोखाधड़ी के मामलों का अध्ययन किया गया था, जो पिछले दशक में कम से कम $ 1 मिलियन के घाटे में और कुल $ 50 बिलियन के नुकसान की रिपोर्ट की गई थी। । पोंजी स्कीमर द्वारा लक्षित सबसे आम आत्मीयता समूह बुजुर्ग या सेवानिवृत्त थे; धार्मिक समूह; और जातीय समूह। इन तीन लक्ष्य समूहों ने अपने अध्ययन में सभी आत्मीयता समूह के मामलों का 85% हिस्सा लिया।
द इकोनॉमिस्ट के अनुसार , यूटा संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रति व्यक्ति धोखाधड़ी का सबसे अधिक संबंध देखता है, क्योंकि राज्य के कई निवासी एलडीएस चर्च समुदाय के हैं। एलडीएस समुदाय के सदस्य दूसरों के प्रति बहुत विश्वास करते हैं, जो चर्च नेतृत्व से संबंधित हैं, या जो खुद को इससे संबंधित मानते हैं, इस समुदाय को इस प्रकार के घोटाले के लिए बेहद संवेदनशील बनाते हैं। अकेले 2010 में, यूटावन ने अनुमानित $ 1.4 बिलियन का घोटाला किया। यूटा काउंटी में एफ़िनिटी धोखाधड़ी सबसे अधिक प्रचलित है, खासकर अल्पाइन और प्रोवो के बीच के क्षेत्र में।
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