अपेक्षित उपयोगिता
अपेक्षित उपयोगिता एक आर्थिक शब्द है जो उपयोगिता को सारांशित करता है कि किसी भी परिस्थिति में किसी इकाई या सकल अर्थव्यवस्था तक पहुंचने की उम्मीद है। अपेक्षित उपयोगिता की गणना कुछ परिस्थितियों में सभी संभावित परिणामों के भारित औसत को ले कर की जाती है, जिससे किसी भी विशेष घटना घटने की संभावना के साथ भार को सौंपा जा सकता है।
अपेक्षित उपयोगिता को समझना
एक इकाई की अपेक्षित उपयोगिता अपेक्षित उपयोगिता परिकल्पना से ली गई है। यह परिकल्पना बताती है कि अनिश्चितता के तहत, उपयोगिता के सभी संभव स्तरों का भारित औसत किसी भी समय में उपयोगिता का सबसे अच्छा प्रतिनिधित्व करेगा।
अपेक्षित उपयोगिता सिद्धांत का उपयोग उन स्थितियों के विश्लेषण के लिए एक उपकरण के रूप में किया जाता है जहां व्यक्तियों को यह जानने के बिना निर्णय करना होगा कि कौन से परिणाम उस निर्णय के परिणामस्वरूप हो सकते हैं, अर्थात अनिश्चितता के तहत निर्णय लेना। ये व्यक्ति उस कार्रवाई का चयन करेंगे जिसके परिणामस्वरूप उच्चतम अपेक्षित उपयोगिता होगी, जो सभी संभावित परिणामों पर संभाव्यता और उपयोगिता के उत्पादों का योग है। किया गया निर्णय एजेंट के जोखिम से बचने और अन्य एजेंटों की उपयोगिता पर भी निर्भर करेगा।
यह सिद्धांत यह भी नोट करता है कि धन की उपयोगिता जरूरी नहीं कि वह धन के कुल मूल्य के बराबर हो। यह सिद्धांत बताता है कि विभिन्न प्रकार के जोखिमों के लिए लोग खुद को कवर करने के लिए बीमा पॉलिसी क्यों ले सकते हैं। बीमा के लिए भुगतान करने से अपेक्षित मूल्य मौद्रिक रूप से खोना होगा। लेकिन, बड़े पैमाने पर नुकसान की संभावना धन की मामूली सी उपयोगिता की वजह से उपयोगिता में गंभीर गिरावट का कारण बन सकती है।
चाबी छीन लेना
- अपेक्षित उपयोगिता भविष्य की एक इकाई या भविष्य की अर्थव्यवस्था की उपयोगिता को बताती है, जो अनजानी परिस्थितियों को देखते हुए।
- इसका उपयोग अनिश्चितता के तहत निर्णय लेने का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है।
- यह पहली बार डैनियल बर्नौली द्वारा प्रस्तुत किया गया था जिसने इसका इस्तेमाल सेंट पीटर्सबर्ग विरोधाभास को हल करने के लिए किया था।
अपेक्षित उपयोगिता अवधारणा का इतिहास
अपेक्षित उपयोगिता की अवधारणा पहले डैनियल बर्नौली द्वारा प्रस्तुत की गई थी, जिसने सेंट पीटर्सबर्ग विरोधाभास को हल करने के लिए एक उपकरण के रूप में इसका इस्तेमाल किया था।
सेंट पीटर्सबर्ग विरोधाभास को एक खेल के अवसर के रूप में चित्रित किया जा सकता है जिसमें खेल के प्रत्येक खेल में एक सिक्का उछाला जाता है। उदाहरण के लिए, यदि दांव $ 2 से शुरू होता है और हर बार सिर दिखाई देता है, और पहली बार पूंछ दिखाई देती है, तो खेल समाप्त होता है और खिलाड़ी जो कुछ भी बर्तन में होता है, जीतता है। इस तरह के गेम नियमों के तहत, खिलाड़ी $ 2 जीतता है यदि पहली टॉस पर पूंछ दिखाई देती है, तो $ 4 यदि सिर पहली टॉस पर दिखाई देता है और दूसरी तरफ $ 8, यदि पहले दो टॉस में सिर दिखाई देता है और तीसरे पर पूंछ, और इसी तरह। गणितीय रूप से, खिलाड़ी 2 k डॉलर जीतता है, जहाँ k, tosses की संख्या के बराबर होता है (k को पूरी संख्या और शून्य से अधिक होना चाहिए)। यह मानते हुए कि खेल तब तक जारी रह सकता है जब तक कि सिक्का सिर में टॉस का परिणाम नहीं देता है और विशेष रूप से कैसीनो में असीमित संसाधन होते हैं, यह राशि बिना सीमा के बढ़ती है और इसलिए बार-बार खेलने के लिए अपेक्षित जीत एक अनंत राशि है।
बर्नौली ने अपेक्षित मूल्य और अपेक्षित उपयोगिता के बीच अंतर करके सेंट पीटर्सबर्ग विरोधाभास को हल किया, क्योंकि उत्तरार्द्ध भारित परिणामों का उपयोग करने के बजाय संभावनाओं द्वारा गुणा की गई भारित उपयोगिता का उपयोग करता है।
अपेक्षित उपयोगिता और सीमांत उपयोगिता
अपेक्षित उपयोगिता भी सीमांत उपयोगिता की अवधारणा से संबंधित है। इनाम या धन की अपेक्षित उपयोगिता कम हो जाती है, जब कोई व्यक्ति अमीर होता है या उसके पास पर्याप्त धन होता है। ऐसे मामलों में, एक व्यक्ति एक जोखिम वाले के विपरीत सुरक्षित विकल्प चुन सकता है।
उदाहरण के लिए, 1 मिलियन डॉलर की अपेक्षित जीत के साथ लॉटरी टिकट के मामले पर विचार करें। मान लीजिए कि एक गरीब व्यक्ति $ 1 का टिकट खरीदता है। एक अमीर आदमी 500, 000 डॉलर में टिकट खरीदने की पेशकश करता है। तार्किक रूप से, लॉटरी धारक के पास लेनदेन से मुनाफा कमाने का 50-50 मौका है। यह संभावना है कि वह टिकट बेचने और $ 500, 000 की जेब को सुरक्षित विकल्प का विकल्प चुनेगा। यह टिकट धारक के लिए $ 500, 000 से अधिक की राशि की मामूली सी उपयोगिता के कारण है। दूसरे शब्दों में, $ 0, $ 500, 000 की तुलना में $ 500, 000 - $ 1 मिलियन प्राप्त करना उसके लिए बहुत अधिक लाभदायक है।
अब एक अमीर व्यक्ति के लिए एक ही प्रस्ताव पर विचार करें, संभवतः एक करोड़पति। यह संभावना है कि करोड़पति टिकट नहीं बेचेगा क्योंकि वह इससे एक और मिलियन बनाने की उम्मीद करता है।
अर्थशास्त्री मैथ्यू राबिन के 1999 के एक पत्र में तर्क दिया गया था कि अपेक्षित उपयोगिता सिद्धांत मामूली दांव पर संभव है। इसका अर्थ यह है कि वृद्धिशील सीमांत उपयोगिता राशियाँ महत्वहीन होने पर अपेक्षित उपयोगिता सिद्धांत विफल हो जाता है।
अपेक्षित उपयोगिता का उदाहरण
अपेक्षित उपयोगिता वाले निर्णय अनिश्चित परिणाम वाले निर्णय हैं। इस तरह के आयोजनों में, एक व्यक्ति अपेक्षित परिणामों की संभावना की गणना करता है और निर्णय लेने से पहले अपेक्षित उपयोगिता के विरुद्ध उन्हें तौलता है।
उदाहरण के लिए, लॉटरी टिकट खरीदना खरीदार के लिए दो संभावित परिणामों का प्रतिनिधित्व करता है। वह या वह टिकट खरीदने में निवेश की गई राशि को खोने का अंत कर सकता है या वे एक हिस्से या संपूर्ण लॉटरी जीतकर एक स्मार्ट लाभ कमा सकते हैं। इसमें शामिल लागतों के लिए संभाव्यता मान निर्दिष्ट करना (इस मामले में, लॉटरी टिकट की मामूली खरीद मूल्य), यह देखना मुश्किल नहीं है कि लॉटरी टिकट खरीदने से प्राप्त होने वाली अपेक्षित उपयोगिता इसे खरीदने से अधिक नहीं है।
अपेक्षित उपयोगिता का उपयोग तत्काल भुगतान के बिना स्थितियों का मूल्यांकन करने के लिए भी किया जाता है, जैसे कि बीमा। जब कोई बीमा उत्पाद में भुगतान करने से प्राप्त होने वाली अपेक्षित उपयोगिता का वजन करता है (पूर्व निर्धारित अवधि के अंत में संभावित कर विराम और गारंटीकृत आय), निवेश की राशि को बनाए रखने और अन्य अवसरों और उत्पादों, बीमा पर खर्च करने की अपेक्षित उपयोगिता बनाम। एक बेहतर विकल्प की तरह लगता है।
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