मिटाना
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईआरआरए) सार्वजनिक रिकॉर्ड से प्रतिभूतियों के दलाल के खिलाफ दर्ज एक औपचारिक ग्राहक शिकायत को समाप्त करने का कार्य करता है। दलालों पर ये रिकॉर्ड सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी (सीआरडी) सिस्टम में दलालों के पेशेवर आचरण की निगरानी के लिए आयोजित किए जाते हैं। एक दलाल जो महसूस करता है कि उसके खिलाफ सीआरडी में एक अनुचित शिकायत दर्ज की गई है या उसके खिलाफ कार्रवाई की जा सकती है कि वह काला निशान हटा सकता है। कोई भी ब्रोकर अपने व्यापारिक मामलों को पूरा करने में मदद के लिए एक साफ रिकॉर्ड रखना चाहेगा।
ब्रेकिंग डाउन एक्सपेक्ट करें
खराब ब्रोकर आचरण के बारे में एफआईएनआरए को सौंपी गई ग्राहक शिकायतों को सीआरडी सिस्टम में दर्ज किया जाता है, जिसे एफआईआरआरए की सार्वजनिक ब्रोकरकॉच वेबसाइट में रखा जाता है, और ब्रोकर के फॉर्म यू -4 पर दर्ज किया जाता है। शायद गलत तरीके से, शिकायतों की परवाह किए बिना खुलासा किया जाता है कि क्या यह निर्धारित किया गया है कि ब्रोकर ने वास्तव में कोई गलत काम किया है। यहां तक कि अगर कोई शिकायत बाद में छोड़ दी जाती है या एफआईएनआरए मध्यस्थों का निष्कर्ष है कि शिकायत में योग्यता का अभाव है, तो शिकायत अभी भी ब्रोकर चेक में दिखाई देगी। यह तब तक रहेगा जब तक ब्रोकर शिकायत को समाप्त करने के लिए सफलतापूर्वक अंतिम रूप नहीं ले लेता।
खर्च करना आसान नहीं है
किसी शिकायत को उजागर करने की प्रक्रिया को फिन्रा रूल्स 12805 और 2080 द्वारा नियंत्रित किया जाता है। एफआईएनआरए एक्सपेंजेमेंट को एक "असाधारण उपाय" कहता है, इसलिए एक ब्रोकर चढ़ने के लिए एक ऊंची दीवार को घूरकर शुरू करता है। ब्रोकर को अपने मामले की पैरवी करने के लिए मध्यस्थता पैनल के साथ एक व्यक्ति या टेलीफ़ोनिक सत्र आयोजित करना चाहिए; इस पैनल को तब तक मामले पर पास होने के लिए सहमत होना चाहिए, और यदि वे ब्रोकर को अवगत कराते हैं, तो अवांछित रिकॉर्ड को हटाने के लिए एफआईएनआरए में वापस आना होगा। पूरी प्रक्रिया में 10 महीने लग सकते हैं।
फरवरी 2018 तक, एफआईएनआरए ने निष्कासन के लिए तालिका में संशोधन का प्रस्ताव दिया था। यदि ये संशोधन, पारित हो जाते हैं, तो यह एक शिकायत को समाप्त करने के लिए और भी कठिन बना देगा। नए नियमों में व्यक्ति में केवल सुनवाई (टेलीकांफ्रेंस द्वारा कोई सुनवाई नहीं) होगी; कम से कम $ 1, 450 के शुल्क का भुगतान; एक वर्ष का समय सीमा एक अनुरोध का अनुरोध लाने के लिए; वर्तमान बहुमत के निर्णय के विपरीत सर्वसम्मत निर्णय की आवश्यकता; और मध्यस्थता पैनल को आश्वस्त करना कि एक ग्राहक शिकायत "कोई निवेशक सुरक्षा या नियामक मूल्य नहीं है।" इस विवरण की अस्पष्टता केवल दीवार की ऊंचाई को जोड़ती है।
एफआईएनआरए के बचाव में, एक जीवित के लिए पैसे का पीछा करने वाले दलालों ने प्रदर्शित किया है कि वे हमेशा नैतिक रूप से कार्य नहीं करते हैं। ब्रोकरचेक में संभावित लंबे समय से स्थायी (या यहां तक कि स्थायी) प्रविष्टियां जो उन पर खराब प्रतिबिंबित करेंगी जो कि अनपेक्षित आचरण के लिए निवारक के रूप में काम करेंगे। शायद यही कारण है कि एक ब्रोकर के लिए एक्सन्यूजमेंट की प्रक्रिया पहले से ही कठिन है, और फिनारा का लक्ष्य इसे और भी अधिक बनाना है।
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