वित्तीय विश्लेषण

वित्तीय विश्लेषण क्या है

वित्तीय विश्लेषण उनके प्रदर्शन और उपयुक्तता को निर्धारित करने के लिए व्यवसायों, परियोजनाओं, बजट और अन्य वित्त से संबंधित संस्थाओं के मूल्यांकन की प्रक्रिया है। आमतौर पर, वित्तीय विश्लेषण का उपयोग यह विश्लेषण करने के लिए किया जाता है कि क्या एक इकाई स्थिर, विलायक, तरल या लाभदायक है जो मौद्रिक निवेश को वारंट करने के लिए पर्याप्त है। जब एक विशिष्ट कंपनी को देखते हैं, तो एक वित्तीय विश्लेषक आय विवरण, बैलेंस शीट और कैश फ्लो स्टेटमेंट पर ध्यान केंद्रित करके विश्लेषण करता है।

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वित्तीय विश्लेषण

वित्तीय विश्लेषण करना ब्रेकिंग

वित्तीय विश्लेषण का उपयोग आर्थिक रुझानों का मूल्यांकन करने, वित्तीय नीति निर्धारित करने, व्यावसायिक गतिविधि के लिए दीर्घकालिक योजनाओं का निर्माण और निवेश के लिए परियोजनाओं या कंपनियों की पहचान करने के लिए किया जाता है। यह वित्तीय संख्या और डेटा के संश्लेषण के माध्यम से किया जाता है।

वित्तीय डेटा का विश्लेषण करने के सबसे सामान्य तरीकों में से एक अन्य कंपनियों के खिलाफ या कंपनी के ऐतिहासिक ऐतिहासिक प्रदर्शन के खिलाफ तुलना करने के लिए डेटा से अनुपात की गणना करना है। उदाहरण के लिए, परिसंपत्तियों पर वापसी (आरओए) एक सामान्य अनुपात है जिसका उपयोग यह निर्धारित करने के लिए किया जाता है कि कंपनी अपनी परिसंपत्तियों का उपयोग करने और लाभप्रदता के उपाय के रूप में कितनी कुशल है। इस अनुपात की गणना कई समान कंपनियों और बड़े विश्लेषण के हिस्से के रूप में की जा सकती है।

कॉर्पोरेट वित्त और निवेश वित्त

वित्तीय विश्लेषण कॉर्पोरेट वित्त और निवेश वित्त सेटिंग्स दोनों में आयोजित किया जा सकता है। कॉर्पोरेट वित्त में, विश्लेषण को आंतरिक रूप से आयोजित किया जाता है, जैसे कि शुद्ध वर्तमान मूल्य (एनपीवी) और रिटर्न की आंतरिक दर (आईआरआर) के रूप में इस तरह के अनुपात का उपयोग करके निष्पादन योग्य परियोजनाओं को खोजने के लिए। कॉर्पोरेट वित्तीय विश्लेषण के एक प्रमुख क्षेत्र में कंपनी के पिछले प्रदर्शन, जैसे सकल राजस्व या लाभ मार्जिन, को कंपनी के भविष्य के प्रदर्शन के अनुमान में शामिल किया जाता है। यह व्यवसाय को पूर्वानुमानों का पूर्वानुमान लगाने और पिछले रुझानों के आधार पर निर्णय लेने की अनुमति देता है, जैसे इन्वेंट्री का स्तर।

निवेश वित्त में, एक बाहरी वित्तीय विश्लेषक निवेश उद्देश्यों के लिए वित्तीय विश्लेषण करता है। विश्लेषक या तो टॉप-डाउन या बॉटम-अप निवेश दृष्टिकोण का संचालन कर सकते हैं। एक शीर्ष-डाउन दृष्टिकोण पहले मैक्रोइकॉनॉमिक अवसरों की तलाश करता है, जैसे कि उच्च प्रदर्शन वाले क्षेत्र, और फिर उस क्षेत्र के भीतर सर्वश्रेष्ठ कंपनियों को खोजने के लिए नीचे ड्रिल करता है। दूसरी ओर, एक निचला-अप दृष्टिकोण, एक विशिष्ट कंपनी को देखता है और पिछले वित्तीय प्रदर्शन और निवेश संकेतकों के रूप में भविष्य के प्रदर्शन को देखते हुए कॉर्पोरेट वित्तीय विश्लेषण के समान अनुपात विश्लेषण करता है।

तकनीकी और मौलिक विश्लेषण

वित्तीय विश्लेषण दो प्रकार के होते हैं: तकनीकी विश्लेषण और मौलिक विश्लेषण। तकनीकी विश्लेषण मात्रात्मक चार्ट को देखता है, जैसे कि चलती औसत (एमए), जबकि मौलिक विश्लेषण अनुपात का उपयोग करता है, जैसे कि कंपनी की प्रति शेयर आय (ईपीएस)।

उदाहरण के लिए, जून 2016 में Brexit वोट के परिणामों के बाद GBP / USD विनिमय दर पर तकनीकी विश्लेषण किया गया था। विनिमय दर चार्ट को देखते हुए, यह निर्धारित किया गया था कि 23 जून 2016 को वोट के बाद दर काफी गिर गई, और तब यह 375 आधार अंकों (bps) द्वारा 48-घंटे की अवधि में पुनर्प्राप्त हुआ।

मौलिक विश्लेषण के एक उदाहरण के रूप में, डिस्कवर फाइनेंशियल सर्विसेज ने 19 जुलाई, 2016 को प्रथम-तिमाही 2016 के परिणामों की सूचना दी। कंपनी ने 2015 में इसी तिमाही के लिए 1.33 डॉलर की ईपीएस से ईपीएस $ 1.40 की थी, जो एक अच्छा संकेत था।

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निवेश विश्लेषण: ध्वनि पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीति की कुंजी निवेश विश्लेषण में यह निर्धारित करने के लिए प्रतिभूतियों का शोध और मूल्यांकन शामिल है कि वे कैसे प्रदर्शन करेंगे और वे किसी निवेशक के लिए कितने उपयुक्त हैं। अधिक वित्तीय विवरण विश्लेषण वित्तीय विवरण विश्लेषण निर्णय लेने के उद्देश्यों के लिए कंपनी के वित्तीय विवरणों का विश्लेषण करने की प्रक्रिया है। अधिक क्षैतिज विश्लेषण परिभाषा क्षैतिज विश्लेषण वित्तीय विवरण के विश्लेषण में ऐतिहासिक डेटा, जैसे अनुपात या लाइन आइटम, की तुलना में कई लेखांकन अवधि में किया जाता है। स्टॉक विश्लेषण क्या है? स्टॉक विश्लेषण एक विशेष ट्रेडिंग इंस्ट्रूमेंट, एक निवेश क्षेत्र या एक पूरे के रूप में बाजार का मूल्यांकन है। स्टॉक विश्लेषक एक उपकरण, क्षेत्र या बाजार की भविष्य की गतिविधि को निर्धारित करने का प्रयास करते हैं। अधिक आय की घोषणा एक कमाई की घोषणा एक विशिष्ट समय अवधि, आमतौर पर एक तिमाही या एक वर्ष के लिए कंपनी की लाभप्रदता का एक आधिकारिक सार्वजनिक बयान है। यदि कोई कंपनी लाभदायक रही है, तो सूचना जारी होने पर इसका शेयर मूल्य आमतौर पर बढ़ जाएगा। अधिक रिटर्न की आंतरिक दर क्या है - आईआरआर मापें रिटर्न की आंतरिक दर (आईआरआर) संभावित निवेशों की लाभप्रदता का अनुमान लगाने के लिए पूंजी बजटिंग में उपयोग की जाने वाली मीट्रिक है। अधिक साथी लिंक