SECRA से FINRA का अंतर कैसे होता है?
सभी वित्तीय संगठनों के साथ, यह जानने के बाद कि वे क्या करते हैं, यह जानना उतना ही जटिल हो सकता है, जहां निवेश करना है। प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) -दरअसल, नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (NASD) -अमेरिकी वित्तीय प्रणाली में सबसे महत्वपूर्ण नियामक निकायों में से दो हैं, लेकिन उनके पास अलग-अलग स्कोप हैं और उद्देश्य।
सेकंड
एसईसी का प्राथमिक मिशन निवेशकों की रक्षा करना और प्रतिभूति बाजारों की अखंडता (औपचारिक आदान-प्रदान और ओवर-द-काउंटर दोनों) बनाए रखना है। एसईसी 1929 के महान स्टॉक मार्केट क्रैश की राख से बाहर निकल गया। दुर्घटना और आने वाले महान मंदी के बाद, शेयर बाजार में जनता का विश्वास एक सर्वकालिक कम पर गिर गया। परिणामस्वरूप, कांग्रेस ने 1933 का प्रतिभूति अधिनियम और 1934 का प्रतिभूति विनिमय अधिनियम पारित किया । ये अधिनियम दो मुख्य सिद्धांतों के माध्यम से निवेशकों का विश्वास बहाल करने के लिए तैयार किए गए थे:
- जनता को प्रतिभूतियों की पेशकश करने वाली कंपनियों को अपने व्यवसायों और निवेश में शामिल जोखिमों के बारे में सच्चाई और पारदर्शी होना चाहिए।
- प्रतिभूतियों को बेचने और व्यापार करने वाली कंपनियां (दलाल, डीलर और एक्सचेंज) सभी निवेशकों से उचित और ईमानदारी से व्यवहार करना चाहिए।
जब ये प्रतिभूति कानून पारित किए गए, तो इन्हें लागू करने के लिए SEC की स्थापना की गई। उनका ध्यान बाजारों में स्थिरता को बढ़ावा देने, और, सबसे महत्वपूर्ण बात, निवेशकों की सुरक्षा के लिए था।
FINRA
हालाँकि इसमें नियामक शक्तियाँ हैं, फ़िन्रा सरकार का हिस्सा नहीं है। यह एक गैर-लाभकारी इकाई है, और संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रतिभूति उद्योग में सबसे बड़ा स्व-नियामक संगठन (एसआरओ) (एक एसआरओ एक सदस्यता-आधारित संगठन है जो संघीय कानूनों के आधार पर सदस्यों के लिए नियम बनाता है और लागू करता है)। ब्रोकर-डीलरों के लाइसेंस और विनियमन में एफआईएनआरए अग्रिम पंक्ति में है। SEC ने FINRA की देखरेख की।
तल - रेखा
संक्षेप में, एसईसी व्यक्तिगत निवेशक के लिए निष्पक्षता सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार है, और एफआईएनआरए लगभग सभी अमेरिकी स्टॉकब्रोकर और ब्रोकरेज फर्मों की देखरेख के लिए जिम्मेदार है।
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