म्यूच्यूअल फण्ड परफॉर्मेंस को कैसे जज करें

म्यूचुअल फंड धन का एक पूल है जो स्टॉक और बॉन्ड जैसी परिसंपत्तियों में निवेश करता है। निवेशकों को खरीदने और बेचने के लिए पैसे के पूल को शेयरों में विभाजित किया जाता है। एक म्यूचुअल फंड एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करने का एक प्रभावी तरीका प्रदान करता है और, किसी भी निवेश के साथ, एक या कई म्यूचुअल फंडों का चयन करना जो आपके निवेश लक्ष्यों को पूरा करते हैं, जिसमें गहन शोध शामिल है।

नीचे म्यूचुअल फंड की समीक्षा करने और यह तय करने के तीन चरण हैं कि क्या यह आपके पोर्टफोलियो के लिए सही विकल्प है।

निवेश शैली को आकार दें

पहला चरण यह निर्धारित करने के लिए म्यूचुअल फंड को वर्गीकृत करना है कि क्या यह आपके दायरे में आता है। उदाहरण के लिए, यदि आप एक म्यूचुअल फंड की तलाश कर रहे हैं जो स्थिर आय प्रदान करता है, तो मिड-कैप वैल्यू फंड, जो विकास-उन्मुख है, संभवतः आपको निराश कर देगा।

निवेश शैलियों को विकास या मूल्य, बड़ी या छोटी कंपनियों, और निष्क्रिय या सक्रिय निवेश के संदर्भ में भी देखा जा सकता है।

फंड की निवेश शैली का निर्धारण करना कठिन नहीं है। मॉर्निंगस्टार जैसी वित्तीय-निवेश ट्रैकिंग वेबसाइट में सभी बुनियादी तथ्यों और प्रदर्शन डेटा के साथ-साथ ऐसे उपकरण भी हैं जो फंड का मूल्यांकन करने में आपकी मदद करते हैं। मॉर्निंगस्टार द्वारा उपलब्ध कराए गए म्युचुअल फंड स्क्रिनर टूल का उपयोग करना इस कार्य में मदद कर सकता है।

प्रदर्शन की तुलना करें

अगला, ऐतिहासिक प्रदर्शन डेटा की समीक्षा करें और अपने चुने हुए म्यूचुअल फंड की अपने कुछ साथियों के साथ तुलना करें। मॉर्निंगस्टार प्रत्येक फंड के जोखिम और उसके ब्रह्मांड के भीतर अन्य फंडों के खिलाफ ऐतिहासिक रिटर्न को रैंक करता है ताकि आप आसानी से निर्धारित कर सकें कि क्या फंड औसत से अधिक जोखिम लेता है। दोनों के बीच आदर्श संतुलन, जोखिम और रिटर्न निर्भर करता है, फिर से, आपके जोखिम सहिष्णुता और निवेश उद्देश्यों पर।

फंड के रिटर्न की स्थिरता का निर्धारण करने के लिए ऐतिहासिक प्रदर्शन संख्याओं में गहराई खोदें। क्या पांच साल का औसत रिटर्न एक अभूतपूर्व वर्ष के कारण बहुत अच्छा लगता है जो सिर्फ भाग्य हो सकता है?

एक ऐसे फंड का चयन करने का प्रयास करें जो लगातार अपने बेंचमार्क को बेहतर बनाए और एक जिसने कुछ बाजार में गिरावट को पीछे छोड़ दिया हो। ये संख्या संभवतः म्यूचुअल फंड प्रबंधकों की बेहतर क्षमताओं को दर्शाती है। कभी-कभी, हालांकि, जब बाजार दुर्घटनाग्रस्त हो जाता है, तो सर्वश्रेष्ठ प्रबंधक भी एक नुकसान से एक पोर्टफोलियो को नहीं बचा सकते हैं। इस कारण से, तुलनीय फंड के खिलाफ फंड के अपसाइड और डाउनसाइड डेटा की भी तुलना करें।

चाबी छीन लेना

• म्यूचुअल फंड पैसे का बड़ा पूल है जो स्टॉक और बॉन्ड जैसी परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं।
• फंड चुनने में पहला कदम निवेश शैली को निर्धारित करना और निर्धारित करना है कि क्या यह आपके उद्देश्यों के अनुरूप है।
• कई वर्षों में फंड के प्रदर्शन की जांच करना और रिटर्न में स्थिरता की तलाश करना भी एक अच्छा विचार है।
• अपने साथियों के लिए म्यूचुअल फंड की तुलना करना रिश्तेदार प्रदर्शन और फीस के बारे में बेहतर समझ देता है।

म्यूचुअल फंड शुल्क को मापें

अंत में, फंड के खर्च और शुल्क संरचना पर एक नज़र डालें। सामरिक म्यूचुअल फंड जिसमें भारी ट्रेडिंग होती है या बहुत सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, उच्च वार्षिक खर्च होते हैं। इन लागतों में कारक, क्योंकि वे सीधे आपके द्वारा प्राप्त रिटर्न की वास्तविक दर को प्रभावित करते हैं।

जबकि एक फंड जो उच्च प्रबंधन शुल्क लेता है वह बेहतर या बदतर नहीं है, फिर भी आपको अपने द्वारा चुने गए फंड के प्रकार के लिए उचित व्यय अनुपात का संज्ञान होना चाहिए। फिर, अपने साथियों के साथ एक म्यूचुअल फंड की फीस की तुलना करना यह निर्धारित करने में मदद कर सकता है कि फंड आपके पोर्टफोलियो के लिए सही है या नहीं।