ऑफशोर बैंक अकाउंट कैसे खोलें और एक्सेस करें
अपतटीय बैंकिंग अक्सर वित्तीय परिष्कार के एक उच्च स्तर के साथ जुड़ा हुआ है और, कभी-कभी, chicanery। हालांकि, वास्तविकता यह है कि औसत व्यक्ति केवल कुछ घंटों के काम के साथ एक अपतटीय बैंक खाता खोल सकता है। प्रत्येक अपतटीय बैंक और विदेशी क्षेत्राधिकार की अपनी आवश्यकताएं हैं, इसलिए आपको अपनी स्थिति के लिए प्रासंगिक बारीकियों को खोजने के लिए कुछ शोध करना होगा। स्विटज़रलैंड, केमैन द्वीप और चैनल द्वीप समूह जैसे सामान्य अपतटीय बैंकिंग केंद्रों के आधार पर, आप जो उम्मीद कर सकते हैं, उसका अवलोकन है।
बुनियादी आवश्यकताओं
अपतटीय बैंक खाता खोलने की मूल बातें आपके देश में बैंक खाता खोलने के समान हैं। अपतटीय बैंक आपकी व्यक्तिगत जानकारी, जैसे आपका नाम, जन्म तिथि, पता, नागरिकता और व्यवसाय पूछेंगे।
अपनी व्यक्तिगत जानकारी को सत्यापित करने के लिए, आप अपने पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस या सरकारी एजेंसी द्वारा जारी किए गए अन्य पहचान दस्तावेजों की एक प्रति प्रस्तुत कर सकते हैं। इसके अतिरिक्त, बैंक आपके निवास या भौतिक पते को सत्यापित करने से संबंधित हैं क्योंकि यह कराधान के मुद्दों को प्रभावित कर सकता है। उपयोगिता बिल या इसी तरह के दस्तावेजों को प्रस्तुत करके इस आवश्यकता को पूरा किया जा सकता है।
अपतटीय बैंकों को प्रस्तुत किए जाने वाले विभिन्न पहचान दस्तावेजों की विस्तृत श्रृंखला के कारण, दस्तावेज़ की प्रामाणिकता का अतिरिक्त आश्वासन अक्सर आवश्यक होता है। कुछ मामलों में कुछ दस्तावेजों की नोटरीकृत प्रतिलिपि पर्याप्त हो सकती है। अन्य अपतटीय केंद्र एक "एपोस्टाइल्स" स्टैम्प पसंद करते हैं, जो एक विशेष प्रकार का प्रमाणन चिह्न है जो अंतरराष्ट्रीय स्तर पर उपयोग किया जाता है। जहां यह मामला है, आपको उस सरकारी कार्यालय का दौरा करने की आवश्यकता होगी जो आपके राज्य या राष्ट्र के लिए यह डाक टिकट जारी करने के लिए अधिकृत है। (सामान्य अवलोकन के लिए, टेक ए लुक एट टैक्स हैवेन्स भी देखें।)
1:53एक अपतटीय बैंक खाता कैसे खोलें और एक्सेस करें
अतिरिक्त सत्यापन दस्तावेज
जबकि मूल बातें समान हैं, खाता खोलने के लिए अक्सर काफी अतिरिक्त आवश्यकताएं होती हैं। ये आवश्यकताएं मनी लॉन्ड्रिंग, कर धोखाधड़ी या अन्य अवैध गतिविधियों को हतोत्साहित करने के लिए हैं जो अक्सर अपतटीय बैंकिंग से जुड़ी होती हैं।
सबसे पहले, अपतटीय बैंक आपके वर्तमान बैंक से वित्तीय संदर्भ दस्तावेजों के लिए पूछ सकते हैं, जो औसत संतुलन और "संतोषजनक संबंध" दर्शाता है। आमतौर पर, यह पिछले छह से 12 महीनों के लिए बैंक के बयानों से संतुष्ट है।
दूसरा, कई अपतटीय बैंक खाते के माध्यम से होने वाले लेनदेन की प्रकृति के बारे में पूछते हैं। यह अत्यधिक दखल दे सकता है, लेकिन अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए अपतटीय बैंकिंग केंद्रों पर दबाव बढ़ रहा है। इस प्रयोजन के लिए, कई ऑफशोर बैंक अतिरिक्त दस्तावेज चाहते हैं, जो आपके द्वारा बैंक में जमा किए जा रहे धन का स्रोत नहीं है।
यदि पैसा आपकी नौकरी से है, तो आपके नियोक्ता से वेतन पर्ची की संभावना पर्याप्त होगी। अपनी निवेश आय को सत्यापित करने के लिए, एक अपतटीय बैंक आपके निवेशों के बारे में जानकारी मांग सकता है और वे कहाँ रखे जाते हैं।
यदि आपके पास एक व्यवसाय या अचल संपत्ति लेनदेन से महत्वपूर्ण धन है, तो आपको बिक्री अनुबंध या अन्य प्रासंगिक दस्तावेज प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है। यदि आप एक बीमा अनुबंध से धन जमा कर रहे हैं, तो आपको अपनी बीमा कंपनी से एक पत्र प्रदान करना पड़ सकता है। यदि आपका धन एक विरासत से आता है, तो बैंक इस आशय की गवाही देने वाले एस्टेट के निष्पादक से एक पत्र मांग सकता है।
अपने अपतटीय बैंक खाते के लिए एक मुद्रा का चयन
घरेलू खातों के विपरीत, ऑफशोर बैंक खाते फंड को रखने के लिए किस मुद्रा का एक विकल्प प्रदान करते हैं। यह एक अपतटीय खाते की अत्यधिक मूल्यवान विशेषता हो सकती है, खासकर अगर किसी की घरेलू मुद्रा अस्थिर है या मूल्यह्रास की उम्मीद है।
विभिन्न मुद्राओं में अपने खाते को रखने के परिणामों को समझना महत्वपूर्ण है। उदाहरण के लिए, कुछ मुद्राओं में धन रखने से आप अपनी जमा राशि पर ब्याज कमा सकते हैं, लेकिन इससे विदेशी कर देयता भी हो सकती है। इसके अलावा, आपको जमा और निकासी करने के लिए मुद्राओं का आदान-प्रदान करना पड़ सकता है, जो शुल्क संरचना और विनिमय दरों के आधार पर एक महत्वपूर्ण व्यय हो सकता है।
एक अपतटीय बैंक खाते में जमा करना
ऑफशोर बैंक खातों को अक्सर अंतरराष्ट्रीय वायर ट्रांसफर के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से वित्त पोषित किया जाता है। दुर्भाग्यवश, घरेलू बैंकिंग में आम तौर पर मुफ्त इलेक्ट्रॉनिक ट्रांसफ़र को सक्षम करने वाले सिस्टम आम तौर पर अंतरराष्ट्रीय स्तर पर धन हस्तांतरण करने में सक्षम नहीं होते हैं।
वायर ट्रांसफर भेजना एक सरल ऑपरेशन है, लेकिन लगभग सभी बैंक फंड भेजने या प्राप्त करने के लिए अंतरराष्ट्रीय वायर ट्रांसफर फीस लेते हैं। वायर ट्रांसफर के लिए मूल्य निर्धारण बैंक से बैंक में भिन्न होता है, इसलिए सौदों की तलाश करना सुनिश्चित करें। दुर्भाग्य से, कुछ अच्छे विकल्प हैं। घरेलू जांच आमतौर पर विदेशी न्यायालयों में स्वीकार नहीं की जाती है, और नियमित रूप से व्यक्ति में धन जमा करना अव्यावहारिक है।
एक अपतटीय बैंक खाते से निकासी
अपतटीय बैंक अपनी सेवाओं का उपयोग करने की सुविधा को अधिकतम करने के लिए धन निकालने के लिए कई प्रकार की पेशकश करते हैं। कई ऑफशोर बैंक एक सामान्य डेबिट / एटीएम कार्ड जारी करते हैं जो आपको दुनिया भर में अपने फंड को आसानी से एक्सेस करने की अनुमति देता है। आप इस पद्धति का उपयोग करने के लिए शुल्क पर ध्यान देना चाहेंगे, क्योंकि वे महंगे हो सकते हैं। एक बार में बड़ी मात्रा में नकदी निकालने से इन शुल्क को कम करने में मदद मिल सकती है।
कुछ ऑफशोर बैंक चेक प्रदान करते हैं। हालांकि, यह आमतौर पर पसंदीदा तरीका नहीं है- मुख्य रूप से, क्योंकि अपतटीय खातों में गोपनीयता अक्सर वांछित होती है। समस्याएँ तब भी उत्पन्न हो सकती हैं, क्योंकि विदेशी खातों पर किए गए चेक हमेशा स्थानीय स्तर पर स्वीकार नहीं किए जाते हैं।
सबसे अच्छा विकल्प दो खातों का उपयोग करना हो सकता है: एक अपतटीय, एक घरेलू। इस तरह, इलेक्ट्रॉनिक वायर ट्रांसफर का उपयोग बड़ी मात्रा में अपतटीय फंडों को घरेलू खाते में स्थानांतरित करने के लिए किया जा सकता है, जहां उन्हें आसानी से एक्सेस किया जा सकता है। यह पद्धति स्थानीय बैंकिंग सेवाओं की सुविधा प्रदान करते हुए अधिक गोपनीयता और सुरक्षा प्रदान करती है।
तल - रेखा
अपतटीय बैंकिंग के आसपास के रहस्य के बावजूद, खाता खोलना अपेक्षाकृत सरल है। अक्सर यह सब कुछ कागजी कार्रवाई को पूरा करता है, कुछ बुनियादी पहचान दस्तावेजों की आपूर्ति करता है और अतिरिक्त जानकारी प्रदान करता है कि आप अवैध गतिविधि के लिए खाते का उपयोग करने की योजना नहीं बना रहे हैं।
सबसे अच्छी मुद्रा का चयन और जमा और निकासी का अनुकूलन थोड़ा अधिक जटिल है, लेकिन विभिन्न विकल्पों का अध्ययन करते समय सबसे अच्छा विकल्प स्पष्ट हो जाना चाहिए। अपतटीय बैंक खातों का उपयोग करते समय और अंतर्राष्ट्रीय वायर ट्रांसफ़र प्राप्त करने के बाद, यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप घर और विदेश में सभी कर नियमों का पालन कर रहे हैं, एक कर पेशेवर के साथ परामर्श करना महत्वपूर्ण है।