ओपन एंडेड इन्वेस्टमेंट कंपनी - OEIC

ओपन एंडेड इन्वेस्टमेंट कंपनी क्या है - OEIC

एक ओपन-एंडेड इन्वेस्टमेंट कंपनी (OEIC) यूनाइटेड किंगडम में एक प्रकार का निवेश फंड है जो स्टॉक्स और अन्य प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए संरचित है। लंदन स्टॉक एक्सचेंज (LSE) पर कंपनी की शेयरों की सूची और शेयरों की कीमत काफी हद तक फंड की अंतर्निहित परिसंपत्तियों पर आधारित है। ये फंड विभिन्न प्रकार की निवेश रणनीतियों जैसे कि आय और वृद्धि, और छोटी टोपी और बड़ी टोपी का मिश्रण कर सकते हैं और अपने निवेश मानदंड और निधि आकार को लगातार समायोजित कर सकते हैं।

OEIC को "ओपन-एंडेड" कहा जाता है क्योंकि वे निवेशक की मांग को पूरा करने के लिए नए शेयर बना सकते हैं। साथ ही, फंड उन निवेशकों के शेयरों को रद्द कर देगा जो फंड से बाहर निकलते हैं।

चाबी छीन लेना

• एक ओपन एंडेड इन्वेस्टमेंट कंपनी (OEIC) यूनाइटेड किंगडम में बेचा जाने वाला एक प्रकार का फंड है, जो यूएस में ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड के समान है।
• OEIC अलग-अलग इक्विटी, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों में निवेश करने वाले पूलित निवेशक फंडों का एक पेशेवर प्रबंधित पोर्टफोलियो प्रदान करते हैं।
• OIEC की दिन में एक बार कीमत होती है, जो उनके अंतर्निहित पोर्टफोलियो परिसंपत्तियों के शुद्ध संपत्ति मूल्य के आधार पर होती है।
• अधिकांश OIEC बिक्री शुल्क और वार्षिक प्रबंधन शुल्क लेते हैं, जिन्हें चल रहे शुल्क आंकड़े के रूप में जाना जाता है।

एक ओपन एंडेड इनवेस्टमेंट कंपनी को समझना

एक ओपन-एंडेड इन्वेस्टमेंट कंपनी निवेशकों का पैसा पूल करती है और इसे इक्विटी या फिक्स्ड-इंटरेस्ट सिक्योरिटीज जैसे निवेशों की एक विस्तृत श्रृंखला में फैला देती है। यह विविधीकरण निवेशक के मूलधन को खोने के जोखिम को कम करने में मदद करता है। OEIC फंड ग्रोथ या आय की क्षमता प्रदान करता है। वे आम तौर पर एक मध्यम से लंबी अवधि के निवेश के रूप में कार्य करते हैं, पांच से 10 साल या उससे अधिक समय तक आयोजित किए जाते हैं।

ब्रिटेन का कोई भी निवेशक, 18 वर्ष या उससे अधिक आयु का हो सकता है, उद्योग के विशेषज्ञों द्वारा प्रबंधित धन की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश कर सकता है। जैसा कि संयुक्त राज्य में, पूंजी विकास, आय सृजन या दोनों के संयोजन के लिए जोखिम के विभिन्न स्तर उपलब्ध हैं। शेयरधारक स्वयं या अपने बच्चों के लिए निवेश कर सकते हैं। जब बच्चे 18 वर्ष के हो जाते हैं, तो वे निवेश को अपने अधिकार में रखते हैं।

OEIC शेयरों के लिए शुल्क

2019 तक, नए शेयर खरीदते समय निवेशक लगभग 2% का शुरुआती शुल्क देते हैं। इस प्रकार का फ्रंट एंड लोड शेयरों को खरीदने के लिए फंड में जाने वाली राशि को कम करता है। इसके अलावा, निवेशक के शेयरों के मूल्य का लगभग 1% से 1.5% तक वार्षिक प्रबंधन शुल्क (AMC) है। AMC फंड मैनेजर्स की सेवाओं को कवर करता है। ऐसे फंड जिन्हें सक्रिय रूप से प्रबंधित नहीं किया जाता है, जैसे कि इंडेक्स ट्रैकर्स, की फीस बहुत कम होती है।

अधिकांश फंड कुल व्यय अनुपात (टीईआर) या चल रहे शुल्क आंकड़े (ओसीएफ) को उद्धृत करते हैं। प्रत्येक चार्ज में विभिन्न उत्पादों की तुलना के लिए उपयोग किए जाने वाले एएमसी और अन्य खर्च शामिल हैं। TER और OCF में ऐसे डीलर शुल्क शामिल नहीं होते हैं जो फंड की उच्च टर्नओवर दर होने पर वार्षिक लागत में उल्लेखनीय रूप से जोड़ सकते हैं।

बिक्री के कुल मूल्य के कुछ प्रतिशत के आधार पर, शेयरों को बेचने के लिए एक निकास शुल्क भी हो सकता है। हालांकि, कई ओईआईसी निकास शुल्क नहीं लेते हैं।

OEIC में निवेश करना

OEIC उन निवेशकों के लिए उपयोगी हैं जिनके पास अपने निवेशों को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने के लिए समय, ब्याज या विशेषज्ञता नहीं है। फंड के आधार पर निवेशक न्यूनतम भुगतान के साथ एकल भुगतान या मासिक भुगतान का निवेश कर सकते हैं। इसके अलावा, ऑनलाइन या फोन पर धनराशि तक पहुंच आम तौर पर आसान है। इसके अलावा, शेयरधारकों को धन के बीच बढ़ने पर शुल्क का भुगतान करना पड़ सकता है।

पेशेवरों

• पेशेवर धन प्रबंधन प्रदान करें

• जोखिम को कम करने के लिए विविध पोर्टफोलियो रखें

• अत्यधिक तरल होते हैं

• कम निवेश न्यूनतम सुविधा

विपक्ष

• उच्च वार्षिक शुल्क, बिक्री शुल्क ले

• इनकम टैक्स

• नकदी भंडार बनाए रखना चाहिए, रिटर्न को सीमित करना चाहिए

• मध्यम-से-लंबी अवधि के निवेश क्षितिज की आवश्यकता है

OEIC कर-सुविधा नहीं है; इसलिए, ब्याज और लाभांश कर योग्य हैं, और शेयरों को बेचने से पूंजीगत लाभ कर लग सकता है। बेशक, इसमें शामिल राशि लाभांश और पूंजीगत लाभ कर भत्ते से अधिक होनी चाहिए। इसके अलावा, शेयरधारक व्यक्तिगत बचत खाते (आईएसए) या अन्य यूके पेंशन योजना में ओईआईसी को कर-मुक्त कर सकते हैं।

हालांकि, निवेश मूल्यों और परिणामी आय की गारंटी नहीं है और विदेशी बाजारों में निवेश करने वाले फंडों के लिए निवेश के प्रदर्शन और मुद्रा विनिमय दरों के आधार पर वृद्धि या घट सकती है। इसलिए, एक शेयरधारक को निवेश की गई मूल राशि वापस नहीं मिल सकती है।

अमेरिकी निवासी OEIC में शेयर नहीं रख सकते हैं। अमेरिकी शेयरधारकों को OEIC को अपने शेयर बेचने चाहिए या अपने निवेश को यूके के निवासियों को हस्तांतरित करना चाहिए।

OEICs बनाम यूनिट ट्रस्ट

यूनाइटेड किंगडम में, यूनिट ट्रस्ट (UTs) और OEICs दो सबसे सामान्य प्रकार के निवेश फंड हैं, और उनमें भी बहुत कुछ समान है।

OEIC की तरह, यूनिट ट्रस्ट में एक प्रबंधक शामिल होता है जो एक फंड-धारकों के लिए स्टॉक और बॉन्ड खरीदता है, एक ओपन-एंडेड फॉर्मेट में। दो मुख्य रूप से जिस तरह से उनकी कीमत है, उसमें भिन्नता है। यूनिट ट्रस्टों की दो कीमतें होंगी:

1. प्रत्येक यूनिट के लिए प्राप्त बोली मूल्य-मूल्य प्रति यूनिट वापस फंड को बेच दिया गया
2. ऑफ़र मूल्य- फंड की प्रत्येक इकाई को खरीदने की कीमत

फंड की अंतर्निहित परिसंपत्तियों की शुद्ध संपत्ति मूल्य (NAV) के आधार पर OEIC की प्रतिदिन केवल एक कीमत होती है। OIECs में UT की तुलना में कम शुल्क होता है क्योंकि उनके पास एक सरल संरचना होती है। कई निवेश कंपनियां इस कारण से यूनिट ट्रस्टों को OEIC में परिवर्तित कर रही हैं।

OEIC का वास्तविक विश्व उदाहरण

ब्रिटिश ओईआईसी अमेरिकी म्यूचुअल फंड और अमेरिकी निवेश कंपनियों की तुलना करने वाले हैं जो यूके में व्यापार करते हैं। ऐसा ही एक फिडेलिटी इंटरनेशनल है, जो फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स का एक विदेशी प्रभाग है। जुलाई 2018 में, डिवीजन ने घोषणा की कि वह पांच यूके-डोमिनेटेड OEIC के लिए वैरिएबल मैनेजमेंट फीस की स्थापना कर रहा है, जिसमें फिडेलिटी स्पेशल सिचुएशंस, फिडेलिटी यूरोपियन, फिडेलिटी एशियन डिविडेंड, फिडेलिटी ग्लोबल पब्लिकेशन्स और फिडेलिटी अमेरिकन फंड्स शामिल हैं।

परिवर्तन ने प्रभावी रूप से धन के आधार एएमसी को 10% तक कम कर दिया।

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संबंधित शर्तें

ओपन-एंड फंड एक ओपन-एंड फंड एक म्यूचुअल फंड है जो असीमित नए शेयर जारी कर सकता है, जो कि उनके शुद्ध संपत्ति मूल्य पर दैनिक मूल्य है। फंड प्रायोजक निवेशकों को सीधे शेयर बेचता है और उन्हें वापस भी खरीदता है। अधिक म्यूचुअल फंड परिभाषा एक म्यूचुअल फंड एक प्रकार का निवेश वाहन है जिसमें स्टॉक, बॉन्ड, या अन्य प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो होते हैं, जो एक पेशेवर मनी मैनेजर द्वारा देखरेख की जाती है। अधिक जानें क्या एक निवेश कंपनी है एक निवेश कंपनी एक निगम या ट्रस्ट है जो वित्तीय प्रतिभूतियों में निवेशकों की जमा पूंजी को निवेश करने के व्यवसाय में लगी हुई है। अधिक संपत्ति प्रबंधन कंपनी (एएमसी) एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (एएमसी) ग्राहकों से विभिन्न प्रतिभूतियों और परिसंपत्तियों में जमा धन का निवेश करती है। अधिक यूनिट ट्रस्ट (UT) एक यूनिट ट्रस्ट एक अनिगमित म्युचुअल फंड संरचना है जो धन को संपत्ति रखने और लाभ प्रदान करने की अनुमति देता है जो सीधे व्यक्तिगत इकाई मालिकों के पास जाते हैं। अधिक एक प्रबंधन निवेश कंपनी क्या है? एक प्रबंधन निवेश कंपनी एक प्रकार की निवेश कंपनी है जो सार्वजनिक रूप से जारी किए गए फंड शेयरों का प्रबंधन करती है। उनके बारे में यहां और अधिक खोज करें। अधिक साथी लिंक