पुनर्वर्गीकरण
म्युचुअल फंड के एक वर्ग को बदलने की प्रक्रिया के रूप में पुनर्विकास को सबसे अधिक जाना जाता है। यह तब हो सकता है जब कुछ आवश्यकताओं को पूरा किया गया है या यह म्यूचुअल फंड कंपनी से बदलाव के कारण हो सकता है। ज्यादातर मामलों में पुनर्वर्गीकरण को एक कर योग्य घटना नहीं माना जाता है।
ब्रेकिंग पुनर्पाठ
पुनर्स्मरण का उपयोग ओपन-एंड म्यूचुअल फंड संरचना में किया जा सकता है। यह साझा वर्ग सुविधाओं के प्रबंधन के लिए कुछ लचीलेपन के साथ म्यूचुअल फंड प्रदान करता है। यह निवेशकों को लाभ भी प्रदान कर सकता है।
साझा वर्ग रूपांतरण
ओपन-एंड म्यूचुअल फंड्स में, फंड आमतौर पर शेयरों के कई वर्ग जारी करता है। प्रत्येक शेयर वर्ग अपनी स्वयं की फीस और बिक्री भार के साथ संरचित है। कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियां अपनी अवधि के आधार पर पुनर्वर्गीकरण प्रावधानों के साथ कुछ शेयरों की संरचना कर सकती हैं। क्लास बी के शेयरों को आमतौर पर निर्दिष्ट अवधि के बाद क्लास ए शेयरों में बदल दिया जाता है। (यह भी देखें: म्यूचुअल फंड क्लासेस की ABCs ।)
क्लास बी के शेयरों के मामले में, एक निवेशक संभवतः बिक्री शुल्क से बच सकता है और रूपांतरण के बाद कम व्यय अनुपात का भुगतान कर सकता है। क्लास बी के शेयरों में आमतौर पर केवल बैक-एंड डिफर्ड बिक्री शुल्क ही होता है जो समय के साथ घट जाता है। एक निर्दिष्ट समय अवधि के बाद, इन शेयरों को अक्सर क्लास ए शेयरों में बदल दिया जाता है। रूपांतरण एक गैर-कर योग्य घटना है, और कक्षा ए के शेयरों के लिए शेयर वर्ग व्यय अनुपात अक्सर कम होता है, जो शेयरधारक के लिए एक अतिरिक्त लाभ है।
कुछ फंड कंपनियों की कुछ आवश्यकताएं हो सकती हैं जो एक शेयर क्लास पुनर्वर्गीकरण को ट्रिगर करती हैं। मोहरा अपने एडमिरल शेयरों के साथ एक उदाहरण प्रदान करता है, जो उच्च-नेट-वर्थ व्यक्तियों के लिए अभिप्रेत है। यदि कोई निवेशक न्यूनतम निवेश से नीचे आता है, तो उनके शेयरों को फंड के निवेशक शेयर वर्ग में स्वचालित रूप से पुनर्वर्गीकृत किया जाता है।
एक्सचेंज विशेषाधिकारों के कारण एक फंड परिवार के भीतर निधियों को पुनर्वर्गीकृत किया जा सकता है। एक्सचेंज विशेषाधिकार निवेशकों को आसानी से एक फंड के भीतर शेयर वर्गों का आदान-प्रदान करने की अनुमति देते हैं। वे निवेश कंपनी के फंड प्रसाद के भीतर एक नए फंड में शेयरों का आदान-प्रदान भी कर सकते हैं।
शेयर कक्षा पुनर्गठन
कुछ फंड अपने विवेक पर शेयर वर्गों का पुनर्गठन कर सकते हैं। यह तब हो सकता है जब परिचालन परिवर्तन फंड को प्रभावित करते हैं। शेयर श्रेणी पुनर्गठन भी मांग का परिणाम हो सकता है। एक निश्चित शेयर वर्ग की कम मांग हो सकती है, जिससे फंड कंपनी इसे दूसरे शेयर वर्ग के साथ विलय कर सकती है। एक कंपनी पुनर्वर्गीकरण के लिए एक नया साझा वर्ग बना सकती है जो कुछ प्रकार के ग्राहकों से माँगों को पूरा करती है।
अन्य अभिलेख
कंपनियां भुगतान किए गए लाभांश को पुनर्वर्गीकृत कर सकती हैं जो एक निवेशक के करों को प्रभावित कर सकती हैं। एक फंड कंपनी कम मांग या प्रदर्शन के कारण किसी फंड को मर्ज करना चुन सकती है। नए फंड में विलय होने पर शेयर रूपांतरण की कीमत के आधार पर इस प्रकार का पुनर्निवेश निवेशक के लिए एक कर योग्य घटना बना सकता है।
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