रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ

रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ क्या है?

रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ बताता है कि संभावित रिटर्न जोखिम में वृद्धि के साथ बढ़ता है। इस सिद्धांत का उपयोग करते हुए, व्यक्ति अनिश्चितता के निम्न स्तर को कम संभावित रिटर्न और उच्च स्तर के अनिश्चितता या जोखिम के साथ उच्च संभावित रिटर्न के साथ जोड़ते हैं। रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ के अनुसार, निवेशित धन उच्च लाभ को केवल तभी प्रस्तुत कर सकता है जब निवेशक नुकसान की उच्च संभावना को स्वीकार करेगा।

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रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ

रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ़ को समझना

रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ़ एक ट्रेडिंग सिद्धांत है जो उच्च जोखिम को उच्च इनाम के साथ जोड़ता है। उपयुक्त जोखिम-रिटर्न ट्रेडऑफ निवेशक के जोखिम सहिष्णुता, सेवानिवृत्ति के लिए निवेशक के वर्षों और खोए धन को बदलने की क्षमता सहित कई कारकों पर निर्भर करता है। जोखिम और इनाम के उचित स्तरों के साथ पोर्टफोलियो का निर्धारण करने में समय भी एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। उदाहरण के लिए, यदि किसी निवेशक के पास लंबी अवधि में इक्विटी में निवेश करने की क्षमता है, जो निवेशक को भालू बाजारों के जोखिमों से उबरने और बैल बाजारों में भाग लेने की क्षमता प्रदान करता है, जबकि अगर कोई निवेशक केवल थोड़े समय में निवेश कर सकता है फ्रेम, समान इक्विटी में एक उच्च जोखिम प्रस्ताव है।

निवेशक प्रत्येक निवेश निर्णय के आवश्यक घटकों में से एक के रूप में, साथ ही साथ एक पूरे के रूप में अपने पोर्टफोलियो का आकलन करने के लिए जोखिम-वापसी व्यापार का उपयोग करते हैं। पोर्टफोलियो स्तर पर, जोखिम-वापसी वाले ट्रेडऑफ़ में एकाग्रता या होल्डिंग्स की विविधता के आकलन शामिल हो सकते हैं और क्या मिश्रण बहुत अधिक जोखिम प्रस्तुत करता है या रिटर्न के लिए कम-से-वांछित क्षमता।

चाबी छीन लेना

• रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ़ एक निवेश सिद्धांत है जो इंगित करता है कि जोखिम जितना अधिक होगा, उतना ही अधिक संभावित इनाम।
• एक उपयुक्त जोखिम-वापसी व्यापार की गणना करने के लिए, निवेशकों को कई कारकों पर विचार करना चाहिए, जिसमें समग्र जोखिम सहिष्णुता, खोए धन को बदलने की क्षमता और अधिक शामिल हैं।
• निवेशक निवेश के फैसले करते समय व्यक्तिगत निवेश और पोर्टफोलियो पर जोखिम-वापसी व्यापार को मानते हैं।

विशेष ध्यान

प्रसंग में विलक्षण जोखिम को मापना

जब कोई निवेशक उच्च-जोखिम-उच्च-रिटर्न निवेश पर विचार करता है, तो निवेशक एक एकल आधार पर और साथ ही साथ समग्र रूप से पोर्टफोलियो के संदर्भ में वाहन के लिए जोखिम-वापसी व्यापार को लागू कर सकता है। उच्च जोखिम-उच्च रिटर्न निवेश के उदाहरणों में विकल्प, पैसा स्टॉक और लीवरेज्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) शामिल हैं। सामान्यतया, एक विविध पोर्टफोलियो व्यक्तिगत निवेश पदों द्वारा प्रस्तुत जोखिमों को कम करता है। उदाहरण के लिए, एक पैसा स्टॉक स्थिति में एक विलक्षण आधार पर उच्च जोखिम हो सकता है, लेकिन अगर यह एक बड़े पोर्टफोलियो में अपनी तरह का एकमात्र स्थान है, तो स्टॉक रखने से होने वाला जोखिम न्यूनतम है।

पोर्टफोलियो स्तर पर रिस्क-रिटर्न ट्रेडऑफ

कहा कि, जोखिम-वापसी वाला ट्रेडऑफ़ भी पोर्टफोलियो स्तर पर मौजूद है। उदाहरण के लिए, सभी इक्विटी से बना एक पोर्टफोलियो उच्च जोखिम और उच्च संभावित रिटर्न दोनों प्रस्तुत करता है। एक सभी-इक्विटी पोर्टफोलियो के भीतर, विशिष्ट क्षेत्रों में निवेश पर ध्यान केंद्रित करके या एकल पदों को धारण करके जोखिम और इनाम को बढ़ाया जा सकता है जो कि बड़े प्रतिशत का प्रतिनिधित्व करते हैं। निवेशकों के लिए, सभी पदों के संचयी जोखिम-रिटर्न ट्रेडऑफ़ का आकलन इस बात पर अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकता है कि क्या कोई पोर्टफोलियो लंबी अवधि के रिटर्न उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए पर्याप्त जोखिम मानता है या यदि मौजूदा होल्डिंग्स के साथ जोखिम का स्तर बहुत अधिक है।

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संबंधित शर्तें

जोखिम का जोखिम कई रूपों पर होता है लेकिन मोटे तौर पर वर्गीकृत किया जाता है क्योंकि मौका या निवेश का वास्तविक रिटर्न अपेक्षित परिणाम या रिटर्न से अलग होगा। वित्त में अधिक जोखिम प्रबंधन वित्तीय दुनिया में, जोखिम प्रबंधन निवेश निर्णयों में अनिश्चितता की पहचान, विश्लेषण और स्वीकृति या शमन की प्रक्रिया है। जोखिम प्रबंधन किसी भी समय होता है जब कोई निवेशक या फंड मैनेजर विश्लेषण करता है और निवेश में होने वाले नुकसान के लिए संभावित मात्रा निर्धारित करता है। अधिक जोखिम की तलाश जोखिम-प्रत्याशित प्रत्याशित उच्च रिटर्न के बदले निवेश या व्यापार में अधिक अस्थिरता और अनिश्चितता की स्वीकृति है। अधिक जोखिम विश्लेषण कैसे काम करता है जोखिम विश्लेषण कॉर्पोरेट, सरकार या पर्यावरण क्षेत्र के भीतर होने वाली प्रतिकूल घटना की संभावना का आकलन करने की प्रक्रिया है। अधिक एसेट मिक्स एसेट मिश्रण एक फंड या पोर्टफोलियो के भीतर सभी परिसंपत्तियों का टूटना है। एसेट मिक्स ब्रेकडाउन निवेशकों को एक पोर्टफोलियो की संरचना को समझने में मदद करता है। अधिक स्टैंडअलोन जोखिम स्टैंडअलोन जोखिम एक कंपनी की एक इकाई, एक कंपनी डिवीजन, या एक क्षेत्र या संपत्ति से जुड़ा हुआ है, जैसा कि एक बड़े, अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो के विपरीत है। अधिक साथी लिंक