शीर्ष 4 मुनि न्यूयॉर्क म्यूचुअल फंड

न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों को न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड मार्केट में पेशेवर रूप से प्रबंधित एक्सपोज़र प्रदान करते हैं। न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड फंड मुख्य रूप से न्यूयॉर्क राज्य, स्थानीय सरकारों, क्षेत्रीय सरकारों और विशेष प्रयोजन जिलों द्वारा जारी बॉन्ड में निवेश करते हैं। न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों को लंबी अवधि, स्थिर पूंजी की सराहना करते हैं, जिसमें कम मात्रा में अस्थिरता होती है।

इन फंडों में निहित जोखिमों में क्रेडिट जोखिम, आय जोखिम, तरलता जोखिम, गैर-लाभकारी जोखिम, राज्य-विशिष्ट जोखिम और आय जोखिम शामिल हैं। चूंकि कई न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड म्यूचुअल फंड मध्यम और दीर्घकालिक बॉन्ड में निवेश करते हैं, इसलिए इन फंडों में उच्च प्रभावी अवधि होती है। बदले में, वे अधिक ब्याज दर जोखिम और अल्पकालिक बांड फंड ले जाते हैं। ये म्यूचुअल फंड संघीय और न्यूयॉर्क राज्य को कर-मुक्त आय प्रदान करते हैं और न्यूयॉर्क में रहने वाले उच्च कर कोष्ठकों में निवेशकों के लिए मोहक हो सकते हैं जो इन जोखिमों को संभालने के लिए तैयार हैं।

मोहरा न्यूयॉर्क लंबी अवधि के टैक्स-छूट फंड निवेशक शेयर

7 अप्रैल, 1986 को मोहरा द्वारा न्यू यॉर्क लॉन्ग-टर्म टैक्स-एक्सेम्प्ट फंड इन्वेस्टर शेयर जारी किया गया था। इस फंड को मोहरा फिक्स्ड इनकम द्वारा सलाह दी जाती है और यह 0.2% के व्यय अनुपात का शुल्क लेता है। 31 जुलाई, 2015 तक, फंड के पास 785 निवेश-ग्रेड न्यूयॉर्क नगरपालिका बांड का कुल पोर्टफोलियो है, जिसकी कुल संपत्ति 3.7 बिलियन डॉलर है। अपनी स्थापना के बाद से, फंड ने औसत वार्षिक रिटर्न 5.88% हासिल किया है।

यह फंड आम तौर पर अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करता है, जिनकी आय संघीय और न्यूयॉर्क राज्य करों से मुक्त होती है। फंड इन प्रतिभूतियों की परिपक्वता को सीमित नहीं करता है और इसकी डॉलर-भारित औसत परिपक्वता 10 से 25 वर्ष के बीच होने की उम्मीद करता है। 31 जुलाई, 2015 तक, 10 और 20 वर्षों के बीच शेष परिपक्वता वाले ऋण प्रतिभूतियों, और 20 और 30 वर्षों में फंड के पोर्टफोलियो का 72.6% है। फंड में परिपक्वता की उपज 2.4% है; 4.8% की औसत कूपन; 6.3 साल की औसत अवधि; और 2.2% की एक एसईसी उपज।

यह फंड न्यूयॉर्क में रहने वाले फिक्स्ड-इनकम निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो कि एक लंबी अवधि के निवेश क्षितिज के साथ न्यूयॉर्क के बॉन्ड मार्केट में विशेष प्रदर्शन की मांग कर रहे हैं। यह म्यूचुअल फंड निवेशकों को एक स्थिर, लेकिन धीमी, पूंजीगत स्तर की अस्थिरता के निम्न स्तर के साथ संघीय और न्यूयॉर्क राज्य कर-मुक्त आय प्राप्त करने की अनुमति देता है।

फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स-फ्री इनकम फंड

फ्रैंकलिन टेम्पलटन इन्वेस्टमेंट्स द्वारा 13 सितंबर, 1982 को जारी किए गए, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स-फ्री इनकम फंड ने 30 जून, 2015 तक 6.68% की औसत वार्षिक रिटर्न हासिल की है। 31 जुलाई 2015 तक, यह कुल शुद्ध है। लगभग $ 5.17 बिलियन की संपत्ति और उसके पोर्टफोलियो में 346 बॉन्ड हैं, जिसे फ्रैंकलिन के सलाहकार इंक।

सामान्य बाजार स्थितियों के तहत, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स-फ्री इनकम फंड अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करता है जो संघीय आयकर, संघीय वैकल्पिक न्यूनतम कर और न्यूयॉर्क राज्य करों से मुक्त हैं। हालांकि फंड अपनी कुल शुद्ध संपत्ति को कर-मुक्त प्रतिभूतियों में पर्याप्त मात्रा में निवेश करना चाहता है, लेकिन यह संघीय वैकल्पिक न्यूनतम कर के अधीन ऋण प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है। इसके अतिरिक्त, यह अमेरिकी क्षेत्रों में अधिवासित जारीकर्ताओं की नगरपालिका प्रतिभूतियों में अपनी संपत्ति का 35% तक निवेश कर सकता है।

31 जुलाई, 2015 तक, फंड ने अपने पोर्टफोलियो का 97.86% न्यूयॉर्क राज्य में जारीकर्ताओं की ऋण प्रतिभूतियों और प्यूर्टो रिको में जारीकर्ताओं को 2.14% आवंटित किया। फंड की औसत कूपन दर 5.16% है; 3.96 वर्षों की औसत प्रभावी अवधि; 3.61% की वितरण दर; और 1.54% की 30 दिनों की मानकीकृत एसईसी उपज। तीन साल के आंकड़ों के आधार पर, फंड के पास बीटा बेंचमार्क इंडेक्स, बार्कलेज म्यूनिसिपल बॉन्ड इंडेक्स के मुकाबले 1.06 है; 93% की एक आर-चुकता मूल्य; और 0.42 का शार्प अनुपात।

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (MPT) के संदर्भ में, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स-फ्री इनकम फंड न्यूयॉर्क में स्थित निश्चित-आय वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो अल्पकालिक से मध्यम अवधि के निवेश क्षितिज के लिए न्यूयॉर्क बॉन्ड के लिए जोखिम प्राप्त करना चाहते हैं। ब्याज दर जोखिम और क्रेडिट जोखिम की एक मध्यम डिग्री के साथ कर-मुक्त आय उत्पन्न करते हुए बाजार। चूंकि यह न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड के लिए विशेष एक्सपोज़र प्रदान करता है, इसलिए फंड को एक विविध-विविधता वाले पोर्टफोलियो में कर-मुक्त आय उत्पन्न करने के लिए एक सैटेलाइट होल्डिंग के रूप में खरीदा जाना चाहिए।

ओपेनहाइमर रोचेस्टर फंड मुनिकिपल्स क्लास ए

ओपेनहाइमर फंड द्वारा 15 मई, 1986 को ओपेनहाइमर रोचेस्टर फंड मुनिकिपल्स क्लास ए जारी किया गया था। यह ओएफआई ग्लोबल एसेट मैनेजमेंट, इंक द्वारा सलाह दी जाती है और ओपेनहाइमरफंड्स, इंक द्वारा सबडाइज्ड है। फंड का टर्नओवर अनुपात 8% है, और इसके परिणामस्वरूप 0.77% का अपेक्षाकृत कम शुद्ध व्यय अनुपात है।

ओपेनहाइमर रोचेस्टर फंड मुनिकीपल्स क्लास ए आम तौर पर प्रतिभूतियों में अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करता है जो संघीय करों और न्यूयॉर्क राज्य आय करों से मुक्त हैं। फंड मुख्य रूप से निवेश-ग्रेड न्यूयॉर्क नगरपालिका बांड में निवेश करता है। हालांकि, फंड अमेरिकी क्षेत्र जैसे न्यूयॉर्क के बाहर जारीकर्ताओं की ऋण प्रतिभूतियों में भी निवेश कर सकता है। 31 जुलाई 2015 तक, यह अपने पोर्टफोलियो का 77% न्यूयॉर्क में जारीकर्ताओं की प्रतिभूतियों और प्यूर्टो रिको में 24.5% ऋण प्रतिभूतियों को आवंटित करता है।

ओपेनहाइमर रोचेस्टर फंड मुनिकीपल्स क्लास ए में 7.69 वर्षों की प्रभावी अवधि है, जो यह इंगित करता है कि यह उच्च ब्याज दर जोखिम वहन करती है। यदि उपज वक्र में तात्कालिक 1% की दर से वृद्धि होती है, तो निधि का शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य सैद्धांतिक रूप से 7.69% तक गिर जाएगा। फंड की उच्च संभावित उपज के साथ ब्याज दर जोखिम की इस उच्च डिग्री की भरपाई की जाती है। निधि ने 6.63% की लाभांश उपज और 6.1% की 30-दिन की मानकीकृत एसईसी उपज की पेशकश की।

तीन साल के आंकड़ों के आधार पर, जब इसके बेंचमार्क इंडेक्स, बार्कलेज म्यूनिसिपल इंडेक्स के खिलाफ मापा जाता है, तो इस फंड का बीटा 1.7 और शार्प अनुपात 0.2 होता है। इसके अतिरिक्त, उन्होंने ओपेनहाइमर रोचेस्टर फंड मुनिकिपल्स क्लास ए ने 7.3% की वार्षिक अस्थिरता का अनुभव किया। एमपीटी के संदर्भ में, फंड अत्यधिक जोखिम-सहिष्णु, दीर्घकालिक, निश्चित-आय वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो न्यू यॉर्क में रहते हैं, मध्यम से उच्च श्रेणी के क्रेडिट और ब्याज दर के जोखिम को संभालने के लिए तैयार हैं, और उत्पन्न करना चाहते हैं कर-मुक्त आय।

निष्ठा न्यू यॉर्क म्यूनिसिपल इनकम फंड

फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स द्वारा 10 जुलाई, 1984 को लॉन्च किया गया, फिडेलिटी न्यूयॉर्क म्यूनिसिपल इनकम फंड निवेशकों को उच्च स्तर की आय प्रदान करने का प्रयास करता है जो संघीय और न्यूयॉर्क राज्य करों से मुक्त हो। अपने निवेश उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए, फंड आम तौर पर अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश-ग्रेड, कर-मुक्त नगरपालिका प्रतिभूतियों के कई अलग-अलग क्षेत्रों और परिपक्वताओं में निवेश करता है। फंड को FMR, LLC द्वारा सलाह दी जाती है। और 0.46% का कम शुद्ध व्यय अनुपात लेता है।

31 जुलाई, 2015 तक, फिडेलिटी न्यूयॉर्क म्यूनिसिपल इनकम फंड की अवधि 6.89 वर्ष है; 30 दिन की एसईसी उपज 1.81%; और 3.68% की कर-समतुल्य उपज। 10-वर्षीय आंकड़ों के आधार पर, फंड ने औसत वार्षिक अस्थिरता 4.4% का अनुभव किया है और 4.27% की औसत वार्षिक रिटर्न उत्पन्न की है। न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड्स बाजार में फंड की कम लागत का जोखिम न्यूयॉर्क में रहने वाले दीर्घकालिक, निश्चित आय वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो स्थिर पूंजी प्रशंसा और कर-मुक्त आय चाहते हैं।