सीएफपी परीक्षा के लिए अध्ययन

प्रमाणित वित्तीय नियोजक पदनाम को व्यापक रूप से निवेशकों और वित्तीय पेशेवरों के बीच सक्षमता का निश्चित चिह्न माना जाता है। सीएफपी पदनाम का अनुसरण करने वाले व्यक्ति पाठ्यक्रम से पेशेवर योग्यता हासिल करने के लिए खड़े होते हैं, जबकि पदनाम धारण करने के साथ आने वाली प्रतिष्ठा किसी व्यक्ति के व्यक्तिगत व्यवसाय को भी बढ़ा सकती है। (यह प्रति घंटा की दर से वित्तीय सलाह प्रदान करने के इच्छुक लोगों के लिए विशेष रूप से सच है।)

अपने सबसे बुनियादी स्तर पर, सीएफपी पदनाम वित्तीय पेशेवरों को अपने ग्राहकों की समग्र वित्तीय स्थितियों को बेहतर ढंग से समझने में मदद करता है। चाहे आप एक स्टॉकब्रोकर, एक बीमा एजेंट, एक कर पेशेवर, या एक बंधक ऋण अधिकारी होने की आकांक्षा रखते हैं, आप सीएफपी पदनाम प्राप्त करके अपने कैरियर को आगे बढ़ाने में सक्षम हो सकते हैं। लेकिन जो लोग सीएफपी पदनाम को आगे बढ़ाने का इरादा रखते हैं, उन्हें पता होना चाहिए कि वे खुद में क्या कर रहे हैं।

सीएफपी परीक्षा से क्या अपेक्षा करें

सीएफपी परीक्षा में वित्त के पांच क्षेत्रों पर प्रश्न शामिल हैं: निवेश, कर, सेवानिवृत्ति, संपत्ति नियोजन, और बीमा, जिनमें से उत्तरार्द्ध में शिक्षा नियोजन, नैतिकता और वित्तीय नियोजन प्रक्रिया पर अनुभाग शामिल हैं।

परीक्षण लगभग सात घंटे लंबा है, बीच में 40 मिनट के ब्रेक के साथ दो तीन घंटे के सत्र में टूट गया। उस समय में, व्यक्तियों को कई छोटे और व्यापक मामलों के अध्ययन सहित 170 बहुविकल्पीय प्रश्नों का उत्तर देना चाहिए। केस स्टडी एक छात्र को पाठ्यक्रम सामग्री के अपने ज्ञान को प्रदर्शित करने और वास्तविक दुनिया के परिदृश्यों पर लागू करने की अनुमति देता है।

सीएफपी परीक्षा प्रत्येक वर्ष मार्च, जुलाई और नवंबर में तीन बार प्रशासित की जाती है। हालाँकि, छात्रों को कई बार सीएफपी परीक्षा देने की अनुमति दी जाती है और प्रोत्साहित किया जाता है, लेकिन परीक्षा में उत्तीर्ण होने वाले छात्र की मुश्किलें उनकी पहली परीक्षा के लिए उच्चतम होती हैं और बाद में होने वाली प्रत्येक परीक्षा के साथ कम हो जाती हैं। 2017 में, सीएफपी बोर्ड ने बताया कि कुल पास दर 64% थी, जबकि पहली बार के परीक्षार्थियों के लिए पास दर 69% थी।

हालांकि, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि परीक्षा पास करने की आपकी संभावनाओं का सटीक प्रतिबिंब नहीं है। सीएफपी बोर्ड द्वारा बताए गए आंकड़े उन छात्रों से प्रभावित होते हैं जो पहली बार परीक्षा में उत्तीर्ण नहीं होते हैं और अतिरिक्त तैयारी के बिना इसे रीटेक करने का प्रयास करते हैं। जो छात्र अपनी पहली बार परीक्षा पास नहीं करते हैं उन्हें अतिरिक्त लेगवर्क में डालने और फिर से प्रयास करने के लिए हतोत्साहित नहीं किया जाना चाहिए।

पढ़ाई कैसे करें

हालांकि सीएफपी परीक्षा केवल सात घंटे लंबी होती है, लेकिन वहां पहुंचने के लिए औसतन 1, 000 घंटे का समय लगता है। जिन छात्रों ने अन्य बीमा या फिनरा-प्रशासित प्रतिभूतियों की परीक्षा उत्तीर्ण की है, उन्हें लग सकता है कि उन परीक्षणों के लिए उनकी तैयारी उन 1, 000 घंटों में से कुछ को दूर करने में मदद करेगी, लेकिन, दुखद यह है कि हमेशा ऐसा नहीं होता है। जबकि दोनों प्रकार के परीक्षणों में सामग्री में कुछ ओवरलैप होता है, सीएफपी परीक्षा के लिए छात्रों को उस सामग्री के बारे में अपना ज्ञान अलग तरह से लागू करना पड़ता है।

आपके अध्ययन की प्रभावशीलता को अधिकतम करने में मदद करने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं।

1. अवधारणाओं को याद करने पर ध्यान केंद्रित न करें। लाइसेंसिंग परीक्षा में छोटे और दीर्घकालिक तथ्य पर प्रश्नोत्तरी उम्मीदवारों को याद करते हैं, लेकिन सीएफपी परीक्षा छात्रों की बहुत अधिक मांग करती है। सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण करने के लिए, उम्मीदवारों को न केवल पाठ्यक्रम जानना चाहिए, बल्कि उन्हें वास्तविक विश्व वित्तीय नियोजन परिदृश्यों को संश्लेषित और लागू करने में भी सक्षम होना चाहिए। वास्तव में, जिस तरह से आप लाइसेंसिंग परीक्षा के लिए अध्ययन करने के लिए सोच सकते हैं, वह वास्तव में सीएफपी परीक्षा में आने पर उल्टा हो सकता है। हालांकि, दोनों प्रमाणपत्रों के लिए आवश्यक संस्मरण का एक बड़ा हिस्सा है, जो व्यक्ति याद करने और आवेदन करने का अभ्यास नहीं करते हैं, वे सीएफपी परीक्षा के लिए तैयार नहीं होंगे।

2. सीएफपी बोर्ड के तर्क जानें। सीएफपी बोर्ड ग्रेड परीक्षा के उत्तर के तरीके से कई पहली बार परीक्षार्थी आश्चर्यचकित होंगे। सीएफपी बोर्ड के पास एक विशिष्ट तर्क है जिसका उपयोग वह परीक्षण के सवालों के सही जवाब बनाते समय करता है। परीक्षा में उत्तीर्ण होने की सबसे अच्छी संभावना होने के लिए, छात्रों को इस तर्क को यथासंभव बारीकी से समझना और लागू करना चाहिए।

3. सबसे अच्छा संभव ग्रेड हासिल करने के लिए। यह शायद बिना कहे चला जाता है, लेकिन सीएफपी परीक्षा देने वाले उम्मीदवारों को उच्चतम स्कोर की दिशा में काम करना चाहिए। लाइसेंसिंग टेस्ट स्कोर किए जाते हैं और एक प्रतिशत ग्रेड दिया जाता है, जिससे छात्रों को पास होने के लिए न्यूनतम प्रतिशत हासिल करने की आवश्यकता होती है। लेकिन सीएफपी के साथ, उम्मीदवारों को ग्रेड प्राप्त नहीं होता है। इसके बजाय, वे मेल द्वारा एक नोटिस प्राप्त करते हैं जिससे उन्हें पता चलता है कि वे परीक्षा में उत्तीर्ण हुए या असफल हुए।

4. एक समीक्षा पाठ्यक्रम में दाखिला लिया। आप सीएफपी परीक्षा की तैयारी में पेश किए जाने वाले कई समीक्षा पाठ्यक्रमों में से एक में दाखिला लेने पर भी विचार कर सकते हैं। प्रशिक्षक जो समीक्षा पाठ्यक्रम पढ़ाते हैं, वे अक्सर छात्रों को केस स्टडी के माध्यम से युक्तियों के अंदर सुझाव देते हैं और यह संकेत दे सकते हैं कि परीक्षा में प्रत्येक सेक्शन को कितना वजन दिया जाएगा। सीएफपी पाठ्यक्रम में सामग्री की चौड़ाई को देखते हुए, कुछ विषयों पर या तो परीक्षण नहीं किया जाएगा या बहुत कम प्रश्नों को सौंपा जाएगा। यह समझने की संभावना है कि परीक्षा में किसी विषय की कितनी संभावना है, व्यक्ति अपने अध्ययन को अधिक प्रभावी ढंग से तैयार कर सकते हैं।

टेस्ट डे पर कैसे सफल होंगे

जब बहु-विकल्प परीक्षण की बात आती है, तो सलाह के शब्द एक दर्जन से अधिक होते हैं, लेकिन ये रणनीति अनमोल होती हैं। सीएफपी परीक्षा पास करने की संभावना बढ़ाने के लिए छात्रों के लिए हमारी शीर्ष सिफारिशें हैं।

1. हर सवाल का जवाब। सुनिश्चित करें कि आप हर प्रश्न का उत्तर दें, भले ही आपको अनुमान लगाना पड़े। आपके पास एक उत्तर का सही अनुमान लगाने का 25% मौका है, लेकिन यदि आप प्रश्न छोड़ते हैं तो उस उत्तर को प्राप्त करने का 0% मौका है। सीएफपी परीक्षा पर उम्मीदवारों को अनुमान लगाने के लिए दंडित नहीं किया जाता है, इसलिए आपको हर सवाल का जवाब देना चाहिए। यदि आप संभावित उत्तरों में से एक या दो को सुरक्षित रूप से समाप्त कर सकते हैं, तो सही उत्तर के चयन की संभावना काफी बढ़ जाती है।

2. अपनी आंत से चिपके रहें। बहु-विकल्प वाले प्रश्न के लिए आपकी पहली प्रतिक्रिया आमतौर पर सबसे सटीक होती है।

3. करों का अध्ययन। जब सीएफपी पाठ्यक्रम की बात आती है, तो छात्र इस बात से सहमत होते हैं कि कर अनुभाग सीखना और लागू करना सबसे कठिन है। सीएफपी पाठ्यक्रम शुरू करने से पहले अपने करों पर अध्ययन करने के लिए अतिरिक्त समय बिताना सार्थक हो सकता है। ऐसा करने का एक उपयोगी तरीका है आईआरएस एनरोलड एजेंट परीक्षा का अध्ययन करना और लेना, क्योंकि उस परीक्षा की अधिकांश सामग्री सीएफपी परीक्षा में भी मौजूद है।

क्रैम को या क्रैम को नहीं

कुछ छात्रों को पाठ्यक्रम के पाठ्यक्रम को पूरा करने में पाँच साल तक का समय लगता है जो कि सीएफपी बोर्ड परीक्षा देने के लिए आवश्यक है। दूसरों को पांच महीने लगते हैं। जबकि सीएफपी बोर्ड परीक्षा के लिए अध्ययन करने के लिए आवश्यक समय की मात्रा प्रत्येक छात्र के लिए अलग-अलग होगी, सभी उम्मीदवारों को परीक्षा के दिन आने पर प्रश्नों का एक ही सेट का सामना करना पड़ता है। परीक्षा प्रस्तुत करने के मैनुअल अक्सर छात्रों को परीक्षणों के लिए परेशान करने के खिलाफ सावधान करते हैं, लेकिन कई उम्मीदवार हर साल सिर्फ ऐसा करके सीएफपी परीक्षा पास करते हैं। अंतिम-मिनट का अध्ययन करने का निर्णय लेने से पहले, विचार करें कि आपने पहले से ही कितनी तैयारी की है और जब यह अल्पकालिक याद आता है तो आप कितना अच्छा प्रदर्शन करते हैं।

व्यावहारिक सलाह

किसी भी परीक्षा के साथ, छात्रों को पहले से ही एक अच्छी रात की नींद लेनी चाहिए, नाश्ता करना चाहिए, आरामदायक कपड़े पहनना चाहिए, और किसी भी परीक्षण वातावरण के साथ आने वाली तेज रोशनी और असुविधाजनक कुर्सियों के लिए तैयार रहना चाहिए। जबकि सीएफपी पाठ्यक्रम में शामिल सामग्री की चौड़ाई पहले से डराने वाली हो सकती है, वस्तुतः कोई भी छात्र जो अध्ययन करने के लिए समय लेता है, पास करने में सक्षम है - यदि उनकी पहली कोशिश नहीं है, तो अगली बार चारों ओर।