शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड (DEECX, FCBFX)

कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड निजी क्षेत्र द्वारा जारी बॉन्ड में निवेश करते हैं। एक कॉरपोरेट बॉन्ड आमतौर पर एक निश्चित आय सुरक्षा है जो एक बांड की अवधि के दौरान ब्याज का भुगतान करने का वादा करता है और इसकी परिपक्वता पर मूलधन। जारीकर्ता के आधार पर, एक कॉर्पोरेट बॉन्ड निवेश या गैर-निवेश ग्रेड का हो सकता है। यह डिफ़ॉल्ट जोखिम में अंतर के कारण बांड रिटर्न का एक विस्तृत स्पेक्ट्रम बनाता है।

कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए व्यक्तिगत बॉन्ड खरीदने के समय और लेनदेन की लागत का निवेश किए बिना निश्चित आय प्रतिभूतियों के संपर्क में आने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं।

2018 के अंत तक, निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड ने मूडी के सीडेड एएए कॉरपोरेट बॉन्ड यील्ड के आंकड़ों के आधार पर, लगभग 4.25% की औसत उपज की पेशकश की। 2017 में पैदावार 3.51% थी। दीर्घकालिक औसत 6.89% थी। नॉन-इन्वेस्टमेंट ग्रेड बॉन्ड एक उपज है जो निवेश ग्रेड बॉन्ड के मुकाबले 3% अधिक है।

डेलावेयर विस्तारित अवधि बॉन्ड फंड क्लास सी (DEECX)

डेलावेयर एक्सटेंडेड ड्यूरेशन बॉन्ड फंड क्लास सी 15 सितंबर 1998 को बनाया गया था और इसे मैकवेरी ग्रुप के हिस्से डेलावेयर इनवेस्टमेंट्स द्वारा प्रबंधित और सलाहित किया जाता है। DEECX अपनी शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% और कॉर्पोरेट बॉन्ड में किसी भी उधारी का निवेश करता है जिसकी लंबी अवधि और निवेश ग्रेड क्रेडिट रेटिंग है।

8 नवंबर, 2018 को समाप्त होने वाले पांच वर्षों में, फंड ने 6.96% की वार्षिक औसत रिटर्न उत्पन्न की।

DEECX अपनी संपत्ति का 77% कॉरपोरेट बॉन्ड में निवेश करता है, जबकि सरकार और नगरपालिका बॉन्ड में क्रमशः 17% और 2% आवंटन है। फंड की होल्डिंग्स को BBB- से ऊपर और स्टैंडर्ड एंड पूअर्स या Baa3 द्वारा और ऊपर मूडी की क्रेडिट एजेंसी द्वारा रेट किया गया है। DEECX में 182 प्रतिभूतियां हैं और 2018 के अंत में इसकी शीर्ष होल्डिंग्स में जेपी मॉर्गन चेस, पेप्सिको और ड्यूक एनर्जी के कॉर्पोरेट बॉन्ड शामिल थे।

फंड की औसत अवधि 13.4 साल है और 12 महीने की पैदावार 3.34% है। लंबी अवधि के कारण, फंड बाजार की ब्याज दरों में बदलाव के प्रति संवेदनशील है।

नवंबर 2018 में, DEECX को मॉर्निंगस्टार द्वारा चार-स्टार रेटिंग मिली थी। इसका व्यय अनुपात 1.71% है। फंड 1% के बैक-एंड लोड के अधीन भी है।

यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो लंबी अवधि के साथ उच्च रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड के लिए जोखिम प्राप्त करना चाहते हैं और ब्याज दर जोखिम और अस्थिरता के लिए उच्च जोखिम सहिष्णुता है।

निष्ठा कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड (FCBFX)

फिडेलिटी कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड निवेश ग्रेड विदेशी और घरेलू कॉर्पोरेट बॉन्ड में अपनी संपत्ति का 80% से अधिक निवेश करता है जिसमें बार्कलेज यूएस क्रेडिट बॉन्ड इंडेक्स के समान ब्याज दर जोखिम होता है। नवंबर 2018 को समाप्त होने वाले पांच वर्षों में, फंड ने औसत वार्षिक रिटर्न 3.19% का प्रदर्शन किया।

फंड अपने पोर्टफोलियो का 90% कॉरपोरेट बॉन्ड में निवेश करता है, जबकि शेष सरकारी बॉन्ड और कैश के बीच फैला हुआ है। FCBFX के शीर्ष होल्डिंग खाते में बैंक ऑफ अमेरिका, बार्कलेज और मॉर्गन स्टेनली शामिल थे।

DEECX के विपरीत, यह फंड छोटी परिपक्वताओं के साथ कॉर्पोरेट बॉन्ड रखता है, और इसकी औसत अवधि 6.9 वर्ष है। इस कारण से, फंड के रिटर्न ब्याज दरों में बदलाव के प्रति कम संवेदनशील हैं और कम अस्थिरता का आनंद लेते हैं। हालांकि, यह फंड द्वारा उत्पन्न थोड़े कम रिटर्न की कीमत पर आता है।

FCBFX ने मॉर्निंगस्टार से नवंबर 2018 तक तीन सितारा रेटिंग प्राप्त की है। इसमें 0.45% का व्यय अनुपात और कोई लोड शुल्क नहीं था।

यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो कम अवधि और ब्याज दर के जोखिम के प्रति छोटी संवेदनशीलता के साथ निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड के लिए जोखिम चाहते हैं।

अंशकालिक दीर्घावधि आय निधि वर्ग A (CLDAX)

कैल्वर्ट लॉन्ग-टर्म इनकम फंड क्लास एक निवेश-ग्रेड क्रेडिट गुणवत्ता के साथ अमेरिकी डॉलर-निगमित कॉर्पोरेट, सरकार और नगरपालिका बांडों में निवेश करके अपने रिटर्न को अधिकतम करने का प्रयास करता है। नवंबर 2018 को समाप्त हुए पांच वर्षों में, CLDAX ने 5.63% का वार्षिक औसत रिटर्न उत्पन्न किया।

अन्य म्यूचुअल फंडों की तुलना में, CLDAX में लगभग 54% आवंटन के साथ कॉर्पोरेट बॉन्ड पर कम सांद्रता है। बाकी को 31% आवंटन के साथ अमेरिकी सरकार के बॉन्ड के बीच आवंटित किया गया है, 10% आवंटन के साथ प्रतिभूतियों की बाध्यता है, और कुछ नकद और नगरपालिका बॉन्ड होल्डिंग्स के साथ हैं। फंड की लगभग 16% संपत्ति 2045 में एक अमेरिकी सरकार के बॉन्ड मेच्योरिंग में निवेश की जाती है।

फंड की औसत अवधि 12.9 वर्ष है, जो ब्याज दरों में बदलाव के प्रति CLDAX को संवेदनशील बनाता है।

मॉर्निंगस्टार से फंड की दो-स्टार रेटिंग है और खर्च अनुपात 1.25% है। शेयरों का यह वर्ग 3.75% के बैक-एंड लोड के अधीन है।

यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जिन्हें कॉरपोरेट बॉन्ड के एक्सपोजर की जरूरत है, लेकिन वे डिफॉल्ट रिस्क को लेकर चिंतित हैं और अपने रिस्क को कम करने के लिए यूएस गवर्नमेंट बॉन्ड को होल्ड करना चाहते हैं।

फेडरेटेड बॉन्ड फंड क्लास एफ शेयर्स (ISHIX)

फेडरेटेड बॉन्ड फंड क्लास एफ शेयर्स निवेश ग्रेड और गैर-निवेश ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करता है। फंड की होल्डिंग 90% से अधिक आवंटन के साथ कॉर्पोरेट बॉन्ड पर केंद्रित है, जबकि सरकारी दायित्वों में फंड की होल्डिंग का 5% से कम है। निधि ने 8 नवंबर, 2018 तक पांच साल का औसत वार्षिक रिटर्न 3.65% उत्पन्न किया है।

अन्य फंडों के विपरीत, ISHIX ने अपने पोर्टफोलियो के एक महत्वपूर्ण हिस्से को 27% आवंटन के साथ उच्च-उपज बॉन्ड में आवंटित किया। फंड के पोर्टफोलियो का निवेश ग्रेड बॉन्ड 71% है। फंड की औसत अवधि 5.7 वर्ष है, जो ब्याज दर में बदलाव के प्रति कम संवेदनशील है।

क्योंकि फंड की होल्डिंग्स में सट्टा-ग्रेड बॉन्ड शामिल होते हैं, फंड का रिटर्न अधिक डिफ़ॉल्ट जोखिम के अधीन होता है। फिर भी बाजार की अनुकूल परिस्थितियों में, फंड अपने साथियों से बेहतर प्रदर्शन कर सकता है जो निवेश ग्रेड बॉन्ड में निवेश करते हैं।

नवंबर 2018 के अंत में फंड की मॉर्निंगस्टार से दो-स्टार रेटिंग थी। इसका खर्च अनुपात 1.02% है। फेडरेटेड बॉन्ड फंड के शेयरों की एफ श्रेणी में 1% का बैक-एंड लोड शुल्क है।

ISHIX उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो निवेश ग्रेड और सट्टा बॉन्ड के लिए जोखिम लेना चाहते हैं जो अनुकूल बॉन्ड की शर्तों के तहत वापसी की उच्च दर हो सकते हैं।

लॉर्ड एबेट इनकम A (LAGVX)

लॉर्ड एबेट इनकम एक म्यूचुअल फंड निवेश ग्रेड और उच्च-उपज कॉर्पोरेट बांड दोनों में निवेश करता है, लेकिन निवेश ग्रेड स्पेक्ट्रम की कम सीमा पर बॉन्ड पर अधिक जोर देने के साथ। निधि ने 8 नवंबर, 2018 तक 4.52% के पांच साल के औसत वार्षिक रिटर्न का प्रदर्शन किया।

फंड ने अपनी 65% हिस्सेदारी कॉर्पोरेट बॉन्ड्स को आवंटित कर दी, जबकि फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में लगभग 24% हिस्सेदारी है। बीबीबी के निम्नतम निवेश ग्रेड रेटिंग वाले एलएजीवीएक्स की प्रतिभूतियों में 54% आवंटन है और फंड के पोर्टफोलियो में सट्टा प्रतिभूतियों में लगभग 20% आवंटन है। फंड में मध्यवर्ती औसत अवधि 5.59 वर्ष है।

LAGVX की मॉर्निंगस्टार से दो-स्टार रेटिंग है और व्यय अनुपात 0.78% है। फंड 2.25% का बैक-एंड लोड शुल्क भी लेता है। LAGVX उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो अपने पोर्टफोलियो को विविध प्रकार के बॉन्ड के साथ निवेश-ग्रेड बॉन्ड पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं जो BBB की क्रेडिट गुणवत्ता रेटिंग है।