यूनिवर्सल मार्केट इंटीग्रिटी रूल्स (UMIR)
यूनिवर्सल मार्केट इंटीग्रिटी रूल्स (UMIR) कनाडा में ट्रेडिंग प्रथाओं को नियंत्रित करने वाले नियमों का एक समूह है। ये नियम एक स्वतंत्र नियामक, इन्वेस्टमेंट इंडस्ट्री रेगुलेटरी ऑर्गनाइज़ेशन ऑफ़ कनाडा (IIROC) द्वारा निर्धारित किए गए हैं। UMIR की स्थापना निष्पक्ष, न्यायसंगत और कुशल बाजारों को बढ़ावा देने के लिए की गई थी। UMIR के गठन से पहले, प्रत्येक व्यक्ति विनिमय अपनी व्यापारिक प्रथाओं को नियंत्रित करने के लिए जिम्मेदार था। इन प्रथाओं को सार्वभौमिक बनाने से, कनाडाई एक्सचेंज समान निष्पक्षता सुनिश्चित करते हैं और सभी एक्सचेंजों में निवेशकों के विश्वास में सुधार करते हैं।
यूनिवर्सल मार्केट इंटीग्रिटी रूल्स (UMIR) को समझना
IIROC UMIR निर्धारित करता है। IIROC एक राष्ट्रीय स्व-नियामक संगठन है जो कनाडा में सभी निवेश डीलरों और ऋण और इक्विटी बाजारों पर व्यापार की देखरेख करता है। IIROC ऐसे नियम लिखता है जो UMIR जैसे उच्च विनियामक और निवेश उद्योग मानक निर्धारित करते हैं, IIROC- विनियमित फर्मों द्वारा नियोजित सभी निवेश सलाहकारों की स्क्रीनिंग करते हैं, फर्मों की वित्तीय अनुपालन की समीक्षा करते हैं, और न्यूनतम पूंजी आवश्यकताओं को सेट करते हैं ताकि फर्मों के पास व्यापार के संचालन के लिए पर्याप्त पूंजी हो। यह निरीक्षण अत्यधिक लाभ उठाने और जोखिम भरा व्यवसाय प्रथाओं से दिवालिया होने की संख्या को कम करता है।
IIROC अनुपालन समीक्षा
IIROC यह सुनिश्चित करने के लिए अनुपालन समीक्षा आयोजित करता है कि कंपनियाँ ग्राहक खातों के संचालन की ठीक से देखरेख करती हैं और यह सलाह और लेन-देन उचित रूप से ग्राहक की ज़रूरतों और निर्देशों को दर्शाती हैं। IIROC- स्वीकृत सलाहकारों को उपयुक्तता का पालन करना चाहिए और ग्राहक की वित्तीय स्थिति, निवेश की जरूरतों, उद्देश्यों, निवेश के अनुभव, और जोखिम के लिए सहिष्णुता से परिचित होकर "अपने ग्राहक को जानें" नियमों का पालन करना चाहिए। IIROC ट्रेडिंग फर्मों की ट्रेड-डेस्क प्रक्रियाओं की जांच के लिए ट्रेडिंग आचरण अनुपालन समीक्षा करता है। समीक्षा का आकलन है कि क्या व्यापार-डेस्क प्रक्रियाएं (UMIR) और लागू प्रांतीय प्रतिभूति कानून का अनुपालन करती हैं।
IIROC मार्केट सर्विलांस
IIROC बाजार का सर्वेक्षण करता है और यह सुनिश्चित करने के लिए ट्रेडिंग का विश्लेषण करता है कि ट्रेडिंग UMIR और लागू प्रांतीय प्रतिभूति कानून के साथ अनुपालन करता है। IIROC डीलरों या फर्मों, अनुमोदित व्यक्तियों और अन्य बाजार सहभागियों द्वारा कदाचार की पहचान करने और जुर्माना, निलंबन, और व्यक्तियों और फर्मों के लिए स्थायी प्रतिबंध या समाप्ति जैसे अनुशासनात्मक कार्यवाही लाने के लिए जिम्मेदार है। जुर्माना और बस्तियों से उठाया गया धन IIROC के प्रतिबंधित फंड में जोड़ा जाता है और विनियामक मुद्दों, निवेशक और उद्योग शिक्षा परियोजनाओं के लिए पूंजीगत व्यय पर लागू होता है, और IIROC के मान्यता आदेशों के तहत अधिकृत अन्य उपयोग करता है।
कैनेडियन सिक्योरिटीज एक्सचेंज (CSE) के अनुसार, वे व्यापारी जो IIROC के साथ एक अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाले सदस्य हैं और जो एक कनाडाई प्रतिभूति विनियामक प्राधिकरण के साथ पंजीकृत हैं, CSE पर व्यापार करने के लिए पहुँच प्राप्त करने के लिए आवेदन कर सकते हैं।
IIROC समय-समय पर UMIR नियमों में संशोधन करता है। उदाहरण के लिए, 2015 में IIROC ने एक सुरक्षित आदेश की व्याख्या को स्पष्ट करने के लिए कनाडा सिक्योरिटीज एडमिनिस्ट्रेटर (CSA) के एक प्रस्ताव के बाद नियमों में संशोधन का प्रस्ताव दिया। CSA ने प्रस्तावित किया कि आदेश जो एक व्यवस्थित क्रम प्रसंस्करण विलंब को लागू करते हैं, या "स्पीड बम्प" को संरक्षित आदेश नहीं माना जाएगा।
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