एक ग्राहक सेवा सहयोगी कैरियर के ऊपर

ग्राहक सेवा सहयोगी अक्सर गोंद होते हैं जो एक साथ सलाहकार व्यवसाय रखते हैं। ये मूल्यवान सहायक आमतौर पर असंख्य कार्यों को करने में माहिर होते हैं जो अधिकांश दलालों और सलाहकारों को ले जाते हैं जो उन्हें पूरा करने के लिए कम से कम दो बार रोजगार देते हैं।

इस पद के लिए नियुक्त होने में क्या लगता है? एक पंजीकृत ग्राहक सेवा सहयोगी बनने का मार्ग कई मामलों में काफी सीधा है, लेकिन जो लोग इस स्थिति में सबसे प्रभावी हैं, वे अक्सर प्रशिक्षण और प्रमाणपत्र प्राप्त करते हैं जो उन्हें किसी भी टीम या कार्यालय में अमूल्य जोड़ बनाते हैं।

इतिहास और विकास

ग्राहक सेवा सहयोगी की स्थिति विकसित हुई है, इस बिंदु पर कि इस क्षमता में काम करने वाले कई ऐसे कार्य करते हैं जो अपने पूर्ववर्तियों से बहुत आगे जाते हैं। अतीत में, सफल दलालों ने सचिवों को काम पर रखा था, जो कभी-कभी प्रतिभूति लाइसेंस प्राप्त करने का विकल्प चुनते थे, ताकि वे सरल आदेश ले सकें यदि उनका मालिक सक्षम नहीं था। उन्होंने टाइपिंग, फाइलिंग और मेल ड्यूटी जैसे नियमित प्रशासनिक कार्य भी किए। यह स्थिति धीरे-धीरे पंजीकृत बिक्री सहायक स्थिति में आ गई, जहां लाइसेंस प्राप्त प्रशासनिक कर्मी ब्रोकर के व्यवसाय में अधिक सक्रिय भूमिका निभा सकते हैं, और विपणन अभियानों और अनुपालन प्रबंधन जैसे कार्यों में मदद कर सकते हैं।

आज के ग्राहक सेवा सहयोगी अक्सर लगभग सब कुछ कर सकते हैं जो ब्रोकर और प्लानर कर सकते हैं, जिसमें नया व्यवसाय लाना, कंपनी की वेबसाइट और सोशल मीडिया की उपस्थिति को बनाए रखना, अनुपालन का प्रबंधन करना और ग्राहकों के साथ गहन स्तर पर बातचीत करना शामिल है। और, ज़ाहिर है, उनमें से ज्यादातर अभी भी नए ग्राहक खाते स्थापित करने, कागजी कार्रवाई, नकदी रखने और प्रतिभूतियों को संभालने, दाखिल करने और कार्यालय की घटनाओं की योजना बनाने के सामान्य नियमित कर्तव्यों का पालन करते हैं। इस पद के लिए एक हालिया नौकरी पोस्टिंग ने अंततः किराया के लिए निम्नलिखित कर्तव्यों को सूचीबद्ध किया:

• पेशेवर रूप से ग्राहकों को सेवा प्रदान करें, और नियमित पूछताछ का जवाब दें
• वर्तमान ग्राहक जिन्हें स्टॉक कोट्स, अकाउंट बैलेंस और खाते से संबंधित विभिन्न विवरण जैसे जानकारी दी जाती है
• सुनिश्चित करें कि संबंधित वित्तीय सलाहकार पंजीकृत ग्राहकों के लेन-देन और खातों से संबंधित विवरण और गतिविधियों से अवगत हैं
• सीधे मेल अभियानों को व्यवस्थित करने और निष्पादित करने में संबंधित वित्तीय सलाहकारों का समर्थन करें
• सभी कंपनी प्रक्रियाओं और नीतियों का अनुपालन करें और जानें
• संबंधित संभावित समस्याओं को तुरंत संबंधित शाखा प्रबंधन या वित्तीय सलाहकारों को दें
• ग्राहक की शिकायतों और पूछताछ का लगातार समाधान करें
• वित्तीय सलाहकार या शाखा प्रबंधन टीम के सदस्य को तत्काल ऊंचाई की आवश्यकता वाले मुद्दों की पहचान करें
• ग्राहक, शाखा, वित्तीय सलाहकार, और कंपनी के विवरण से संबंधित विवेक का शीर्ष-स्तर प्रदान करें
• सुनिश्चित करें कि सभी उपयुक्त और आवश्यक खाता दस्तावेज़ अधिग्रहीत और अद्यतन किए गए हैं
• संबंधित वित्तीय सलाहकारों के लिए टेलीफोन पर पेशेवर रूप से सहायता प्रदान करें
• अनुरोध के अनुसार चेक जारी करने के साथ, धन और प्रतिभूतियों को स्थानांतरित करने के लिए ग्राहकों की मदद करें
• अनुपस्थित कागजी कार्रवाई और प्रतिभूतियों के बारे में जानकारी, ग्राहकों को अवैतनिक धन के साथ
• फर्म और शाखा नीतियों और मानकों के साथ अनुरूपता सुनिश्चित करें
• क्लाइंट और असाइन किए गए FCs को सेवाएं प्रदान करने के लिए कंपनी कंप्यूटर सिस्टम का उपयोग करें।

वहाँ जाने के लिए पथ

मूर्त मानदंडों के संदर्भ में, ग्राहक सेवा सहयोगी बनने की आवश्यकताएं सरल हैं। शब्द 'पंजीकृत' का अर्थ आमतौर पर प्रतिभूति-लाइसेंस प्राप्त होता है और एफआईएनआरए और / या एसईसी के साथ पंजीकृत होता है। इस प्रकार, एक श्रृंखला 6 या 7 और 66 लाइसेंस आमतौर पर आवश्यक होते हैं। जो लोग वायदा लेनदेन या बीमा खाते संभालते हैं, उन्हें उचित लाइसेंस की आवश्यकता होगी। विस्तार पर ध्यान देने और ग्राहकों से निपटने की क्षमता के साथ-साथ बुनियादी प्रशासनिक और टाइपिंग कौशल की आवश्यकता होगी। इन कारणों से, पूर्व ग्राहक सेवा अनुभव वाले उम्मीदवार अक्सर इन पदों के लिए पसंदीदा होते हैं।

जो लोग इस पद को प्राप्त करना चाहते हैं, वे एक म्यूचुअल फंड कंपनी या बैंक के लिए ग्राहक सेवा प्रतिनिधि के रूप में काम करना शुरू करने के लिए बुद्धिमान होंगे, जहां वे दुखी ग्राहकों से निपटने, कागजी कार्रवाई और मल्टीटास्किंग जैसे बुनियादी कौशल सीख सकते हैं। कुछ प्रमाणपत्रों को अर्जित करना, जैसे कि वित्तीय पैराप्लेनर, सीएफपी बोर्ड द्वारा की पेशकश - या एक पैरालीगल के रूप में काम करना - एक अच्छा विचार भी हो सकता है।

इस प्रकार का अनुभव एक रिज्यूम पर अच्छा लगता है और इस नौकरी के दैनिक रिगर्स के लिए आवेदकों को तैयार करने में मदद करेगा। ग्राहक सेवा के सहयोगियों को अक्सर व्यापार को बढ़ावा देने और अपने ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने में मदद करने के लिए अपने दैनिक दिनचर्या में ड्यूटी के सामान्य कॉल के ऊपर और आगे जाने की उम्मीद है। ऐसे समय हो सकते हैं जब उन्हें कॉर्पोरेट घटनाओं में भाग लेने या प्रारंभिक कार्य विवरण के बाहर आने वाले आवश्यक कार्यों को पूरा करने के लिए सप्ताहांत या छुट्टियां बिताने की उम्मीद की जाती है।

मुआवजा और लाभ

ज्यादातर ग्राहक सेवा सहयोगियों को या तो वेतन दिया जाता है या, कम सामान्यतः, प्रति घंटा वेतन। जिनके पास प्रतिभूति या बीमा लाइसेंस हैं, वे अपने द्वारा किए गए किसी भी लेनदेन पर कमीशन कमा सकते हैं, और अपनी उपलब्धियों के लिए बोनस या अन्य अतिरिक्त प्रोत्साहन भी प्राप्त कर सकते हैं। Glassdoor.com दर्शाता है कि पंजीकृत सहयोगियों के लिए औसत मुआवजा $ 47, 845 है। इस नौकरी के लिए रेंज शायद सुपरस्टार सहायकों के लिए $ 80, 000 के निचले छोर पर कहीं $ 30, 000 से चलती है जो अद्वितीय उच्च-स्तरीय कार्य कर सकते हैं।

जो लोग बड़ी कंपनियों में दलालों के लिए काम करते हैं, उन्हें आम तौर पर लाभ पैकेज, जैसे जीवन और स्वास्थ्य बीमा, साथ ही एक सेवानिवृत्ति योजना भी प्रदान की जाती है। छोटी रिटेल फर्मों में सहयोगियों को दिए जाने वाले लाभ एक कंपनी से दूसरी कंपनी में काफी भिन्न हो सकते हैं, लेकिन जो लोग अत्यधिक लाभदायक फर्मों के लिए काम करते हैं, वे आमतौर पर प्रशासनिक सहायकों को नहीं दिए जाने वाले भत्तों के काफी स्मॉगबॉर्ड का आनंद ले सकते हैं।

जो लोग किसी समय वित्तीय सलाहकार या नियोजक बनने की इच्छा रखते हैं, उन्हें ग्राहक सेवा सहयोगी के रूप में शुरू करने पर भी विचार करना चाहिए। इससे उन्हें दरवाजे पर अपना पैर रखने में मदद मिल सकती है और वित्तीय अनुभव संबंधी पाठ्यक्रम लेने के दौरान या व्यवसाय की अपनी पुस्तक को जमा करने के लिए अपने लाइसेंस का उपयोग करने के लिए मूल्यवान अनुभव प्राप्त कर सकते हैं।

तल - रेखा

क्लाइंट सेवा सहयोगी ग्राहकों और कंपनियों और सलाहकारों के लिए वित्तीय उद्योग में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, जो उन्हें नियुक्त करते हैं। इनमें से कई सहयोगी क्लोज-नाइट टीमों के अपरिहार्य सदस्य हैं जो प्रतिदिन उच्च-स्तरीय कार्य करते हैं। ग्राहक सेवा सहयोगी के रूप में काम पर रखने के लिए आपको क्या करने की आवश्यकता है, इस बारे में अधिक जानकारी के लिए, www.fpanet.org पर फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन की वेबसाइट देखें।