सलाहकारों को नियम 3210 के बारे में जानना आवश्यक है

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) नियम 3210, जो पहले इस्तेमाल किए गए एनवाईएसई नियम 407 को निरस्त करता है, को 2016 के अप्रैल में प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) द्वारा अनुमोदित किया गया था और अप्रैल 2017 में यह सुनिश्चित करने के लिए कि सदस्य कंपनियों, दलालों और सलाहकारों को बनाए रखा जाए। नैतिक मानकों।

इसका मतलब यह है कि निवेश उद्योग में नियम बदल गए हैं जब वित्तीय संस्थानों में नए खुले खातों में एक निजी हित की घोषणा करने की बात आती है, जहां आप नियोजित या पंजीकृत हो सकते हैं। एफआईएनआरए के अनुसार, नए नियम 3210 में NASD नियम 3050, निगमित NYSE नियम 407 और 407A शामिल है और NYSE नियम व्याख्या 407/01 और 407/02 शामिल हैं। यहां देखें नए नियम और सलाहकारों और दलालों के लिए इसका क्या मतलब है।

नए नियम के तहत क्या आवश्यकताएं हैं?

हालांकि नियम नया हो सकता है, नियामक मानक नहीं है। इस नियम ने नियम 3050 को प्रतिस्थापित किया, जिसे नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (NASD) द्वारा लागू किया गया, साथ ही साथ न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज में भी इसी तरह के नियम लागू किए गए। पूर्व के नियमों में संबंधित व्यक्तियों के लिए या उनके द्वारा लेनदेन को संदर्भित किया जाता है, जबकि नया नियम मौजूदा नीतियों पर विस्तार करता है।

नियम 3210 का उद्देश्य सदस्य फर्म के अलावा अन्य फर्मों में सलाहकारों और दलालों द्वारा खोले गए या स्थापित किए गए खातों को नियंत्रित करना है जहां वे कार्यरत हैं या पंजीकृत हैं। वित्तीय सलाहकारों और दलालों के पास अपने नियोक्ता के साथ होने वाले खातों पर आसानी से नजर रखी जाती है। नया नियम अन्य ब्रोकर-डीलर फर्मों के साथ बाहरी खातों पर केंद्रित है। यह सभी लाइसेंस प्राप्त कर्मचारियों को अन्य वित्तीय संस्थानों के साथ निवेश किए गए निवेश खातों की घोषणा करने की आवश्यकता है। नए नियम के तहत, सलाहकारों और दलालों को अपने नियोक्ता को सूचित करने के लिए, लिखित रूप में, एक नया खाता खोलने के इरादे के साथ-साथ उन सभी खातों को घोषित करने की आवश्यकता होती है, जहां उनके पास वित्तीय या लाभदायक ब्याज है। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय नियामक: वे कौन हैं और वे क्या करते हैं ।)

सभी कर्मचारियों को अब इरादे की घोषणा करनी चाहिए और अपने नियोक्ता से पूर्व लिखित सहमति प्राप्त करनी चाहिए, यदि वे किसी अन्य वित्तीय संस्थान में प्रतिभूति खाता खोलना या बनाए रखना चाहते हैं, जहां प्रतिभूतियों का लेन-देन होता है, और कर्मचारी को खाता खोलने और रखरखाव में लाभकारी रुचि होती है । सलाहकारों और दलालों को अपने नियोक्ता के अलावा अन्य वित्तीय संस्थानों के साथ जुड़े व्यक्तियों द्वारा खोले गए किसी भी खाते के लिखित रूप में अपने नियोक्ता को सूचित करने की आवश्यकता होती है। संबद्ध व्यक्तियों में वे लोग शामिल हैं जो कर्मचारी से संबंधित हैं जैसे पति या पत्नी, बच्चे और परिवार के अन्य सदस्य। (अधिक के लिए, देखें: नैतिक मानक आपको वित्तीय सलाहकारों से अपेक्षा करनी चाहिए ।)

सलाहकारों और दलालों के लिए नियम 3210 का क्या मतलब है?

नया नियम मानक लेनदेन समीक्षा और जांच प्रथाओं (मौजूदा एफआरआरए नियम 3110 के अनुसार) के संयोजन में काम करेगा। एफआईएनआरए सदस्य फर्म अपने व्यवसायों में रुचि के टकराव को प्रबंधित करने और मौजूदा फिनारा नियमों के अनुपालन में खातों की निगरानी बनाए रखने के लिए पहले से ही जिम्मेदार हैं।

किसी भी समय, सदस्य फर्मों से अनुरोध कर सकते हैं कि कर्मचारी खाता प्रलेखन की प्रतियां प्रदान करें, जैसे लेनदेन की पुष्टि और खाता विवरण। इसलिए, सलाहकारों और दलालों को सभी खाते की जानकारी और लेनदेन का रिकॉर्ड रखना चाहिए।

यह केवल नए-स्थापित खाते नहीं हैं जो नए नियम के तहत शासित हैं। यदि किसी कर्मचारी के पास मौजूदा खाते हैं और सदस्य फर्म का नया कर्मचारी बन जाता है, तो उन्हें ऐसे खातों की घोषणा करनी होगी। एफआईएनआरए-सदस्य फर्म के साथ काम करने के 30 कैलेंडर दिनों के भीतर, कर्मचारियों को खातों को बनाए रखने के लिए अपने नियोक्ता से लिखित सहमति प्राप्त करनी होगी। नए कर्मचारी को वित्तीय संस्थान को सूचित करने की भी आवश्यकता होती है जहां सदस्य फर्म के साथ उनके नए संघ और रोजगार के खाते हैं।

(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: DOL Fiduciary Rule 10 अप्रैल, 2017 तक समझाया गया ।)