धन को लूटने के लिए किन तरीकों का इस्तेमाल किया जाता है?

मनी लॉन्ड्रिंग में अवैध रूप से अर्जित धन के स्रोत को छिपाने और इसे उपयोग करने योग्य बनाने के लिए तीन बुनियादी कदम शामिल हैं: प्लेसमेंट, जिसमें धन को वित्तीय प्रणाली में पेश किया जाता है, आमतौर पर इसे कई अलग-अलग जमाओं और निवेशों में तोड़कर; लेयरिंग, जिसमें पैसा इसके और अपराधियों के बीच दूरी बनाने के लिए चारों ओर फेरबदल किया जाता है; और एकीकरण, जिसमें पैसा फिर अपराधियों को वैध आय, या "स्वच्छ" धन के रूप में वापस लाया जाता है।

ऐतिहासिक रूप से, मनी लॉन्ड्रिंग के तरीकों में कई छोटे लेन-देन में बड़ी मात्रा में धन की बैंकिंग को संरचित करना या संरचित करना शामिल है, अक्सर पता लगाने से बचने के लिए, कई अलग-अलग खातों में फैल जाते हैं; और मुद्रा विनिमय, वायर ट्रांसफर और "खच्चरों" या नकद तस्करों का उपयोग सीमाओं के पार पैसा ले जाने के लिए किया जाता है। अन्य मनी लॉन्ड्रिंग विधियों में मोबाइल वस्तुओं जैसे रत्न और सोने में निवेश करना शामिल है जिसे आसानी से अन्य न्यायालयों में ले जाया जा सकता है; अचल संपत्ति जैसे मूल्यवान संपत्ति का निवेश करना और बेचना; जुआ; जालसाजी; और शेल कंपनियों का निर्माण। हालांकि ये तरीके अभी भी चलन में हैं, किसी भी प्रकार के मनी लॉन्ड्रिंग में आधुनिक तरीके भी शामिल होने चाहिए, जो इंटरनेट का उपयोग करके पुराने अपराध पर एक नया प्रभाव डालते हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग का एक प्रमुख तत्व रडार के नीचे उड़ रहा है। इंटरनेट के उपयोग से मनी लॉन्डर्स को आसानी से पता लगाने से बचने की अनुमति मिलती है। ऑनलाइन बैंकिंग संस्थानों का उदय, गुमनाम ऑनलाइन भुगतान सेवाओं, मोबाइल फोन का उपयोग कर पीयर-टू-पीयर ट्रांसफर और बिटकॉइन जैसी आभासी मुद्राओं के उपयोग ने कभी भी पैसे के अवैध हस्तांतरण का पता लगाना मुश्किल बना दिया है। इसके अलावा, प्रॉक्सी सर्वर और एनोनिजिंग सॉफ्टवेयर का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग के तीसरे घटक को बनाता है, एकीकरण, जिसका पता लगाना लगभग असंभव है, क्योंकि किसी आईपी पते के बहुत कम या कोई निशान छोड़ने पर पैसा स्थानांतरित या वापस लिया जा सकता है।

ऑनलाइन नीलामियों और बिक्री, जुआ वेबसाइटों और यहां तक ​​कि आभासी गेमिंग साइटों के माध्यम से भी धन को लूटा जा सकता है, जहां बीमार धन को गेमिंग मुद्रा में बदल दिया जाता है, फिर वापस वास्तविक, प्रयोग करने योग्य और अप्राप्य "स्वच्छ" धन में स्थानांतरित कर दिया जाता है।

एक काल्पनिक लॉटरी जीतने या अंतरराष्ट्रीय विरासत को जमा करने के बहाने पीड़ित के बैंक खाते की संख्या के लिए फ़िशिंग के इंटरनेट घोटाले में वास्तव में पीड़ित के बैंक खाते में इस शर्त के साथ कई जमा करना शामिल है कि धन का एक हिस्सा तब हस्तांतरित किया जाना चाहिए। एक और खाता - यानी, लॉन्डर्ड।

मौजूदा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून (एएमएल) इस प्रकार के साइबर अपराधों को पकड़ने के लिए धीमा है, क्योंकि अधिकांश एएमएल कानून गंदे धन को उजागर करने का प्रयास करते हैं क्योंकि यह पारंपरिक बैंकिंग संस्थानों से गुजरता है। लेकिन पैसा छुपाने का कृत्य हजारों साल पुराना है, और यह मनी लॉन्ड्रर्स की प्रकृति है कि वे कानून के प्रवर्तन से एक कदम आगे रहते हुए, अपने दृष्टिकोण को बदलकर अनचाहे बने रहने का प्रयास करें, जिस तरह अंतरराष्ट्रीय सरकारी संगठन नए तरीके खोजने के लिए मिलकर काम करते हैं उनका पता लगाएं।