2019 के 5 सर्वश्रेष्ठ रियल एस्टेट आरईआईटी ईटीएफ

कम ब्याज दरों की अवधि में, अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) -एक संपत्तियों के पोर्टफोलियो को सुरक्षित करता है - जो स्टॉक की तरलता के साथ संयुक्त रूप से अचल संपत्ति द्वारा प्रदान की गई आय की क्षमता प्रदान करते हैं। एक रियल एस्टेट एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), जो इन प्रतिभूतियों के बास्केट रखता है, अचल संपत्ति परिसंपत्ति वर्ग में निवेश करने के लिए विशेष रूप से तरल, कम लागत वाला तरीका प्रदान करता है।

आरईआईटी के साथ, निवेशक शेयर खरीदते हैं और भुगतान किए गए लाभांश वितरण प्राप्त करते हैं - वे निवेश की गई राशि के आधार पर कुल रिटर्न प्राप्त करते हैं। हालांकि, रिटर्न पूरी इमारत के मालिक होने की तुलना में कम है, और इससे होने वाली सभी आय को कम करने के साथ-साथ जोखिम भी कम है। एक REIT ETF कई संपत्ति-मालिक अचल संपत्ति कंपनियों में एक बार निवेश करता है, और निश्चित रूप से, यह विविधीकरण एक निवेशक के जोखिम को कम करता है - जबकि एक संपत्ति खरीदने वाला व्यक्ति केवल एक संपत्ति पर दांव लगा रहा है। इसके अलावा, यह एक मकान मालिक या एक निवेश समूह में भागीदार बनने के बिना अचल संपत्ति में जाने का मौका प्रदान करता है।

नीचे हमने 6 अप्रैल 2019 तक प्रबंधन (एयूएम) के तहत गुणवत्ता और परिसंपत्तियों के आधार पर शीर्ष पांच अचल संपत्ति ईटीएफ को चुना है। वे सबसे बड़े से सबसे छोटे से नीचे सूचीबद्ध हैं। हमने प्रत्येक फंड के निवेश दृष्टिकोण का मूल्यांकन किया ताकि निवेशक शैली और परिणामों की तुलना कर सकें।

चाबी छीन लेना

• REIT, अचल संपत्ति के मालिक की आय और स्थिरता के साथ शेयरों की तरलता को जोड़ती है। REIT ETF कई विविधताओं की पेशकश करते हुए कई REITs का मालिक है।
• छोटे आरईआईटी अधिक जोखिम के साथ आते हैं लेकिन अधिक उल्टा पेश करते हैं। कुछ आरईआईटी हैं जो अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में निवेश की पेशकश करते हैं।
• आरईआईटी में निवेश करने से निवेशकों को ऋण, किराया संग्रह या संपत्ति प्रबंधन के बिना अचल संपत्ति बाजार में निवेश करने का अवसर मिलता है।

मोहरा रियल एस्टेट ETF (VNQ)

अधिकांश नौसिखिए निवेशकों के लिए सबसे अच्छा दांव अमेरिका पर केंद्रित रहना और रियल एस्टेट बाजार से जुड़ी सबसे बड़ी सार्वजनिक कंपनियों में खरीदना है। VNQ व्यापक, विविध प्रदर्शन और बहुत ही उचित व्यय अनुपात के लिए सूची में सबसे ऊपर है। जबकि इसका प्राथमिक लक्ष्य उच्च आय है, निवेशकों को समग्र मूल्य में भी सराहना मिल सकती है।

फंड एक सूचकांक को ट्रैक करता है जो आरईआईटी के प्रदर्शन को मापता है। जो विशिष्ट स्टॉक हैं, वे एमएससीआई यूएस आरईआईटी सूचकांक का हिस्सा हैं, और उन्हें इस तरह से भारित किया जाता है जो सूचकांक में भार के समान है। शीर्ष-पांच होल्डिंग्स आमतौर पर साइमन प्रॉपर्टी ग्रुप (एसपीजी), क्राउन कैसल इंटरनेशनल (सीसीआई), प्रोलोगिस (पीएलडी), पब्लिक स्टोरेज (पीएसए), और इस तरह के खिलाड़ियों में से एक "कौन है" का प्रतिनिधित्व करते हैं। अमेरिकन टॉवर (एएमटी)।

• औसत। मात्रा: 7 मिलियन
• नेट एसेट्स: $ 61 बिलियन
• पी / ई अनुपात (टीटीएम): 27.6
• उपज: 3.96%
• YTD रिटर्न: 17.89%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.12%

VNQ ETF ने पिछले दशक में कुल रिटर्न के आधार पर S & P 500 को 54 प्रतिशत से अधिक अंक दिया है।

श्वाब US REIT ETF (SCHH)

SCHH डॉव जोन्स यूएस सिलेक्ट आरईआईटी इंडेक्स से आरईआईटी में निवेश करता है लेकिन दूसरों में निवेश कर सकता है जो इंडेक्स में भी शामिल नहीं हैं। आरईआईटी के बीच जो इंडेक्स का हिस्सा होते हैं, फंड इंडेक्स में वेटिंग के समान वजन प्रदान करता है।

• औसत। मात्रा: 828, 000
• नेट एसेट्स: $ 5.45 बिलियन
• पी / ई अनुपात (टीटीएम): 31.5
• उपज: 2.85%
• YTD रिटर्न: 16.7%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.07%

iShares अमेरिकी रियल एस्टेट ETF (IYR)

जैसा कि नाम से ही स्पष्ट है, IYR एक अन्य घरेलू विशेषज्ञ है। फंड ज्यादातर REIT में निवेश करता है और अपनी संपत्ति का 90% प्रतिभूतियों में रखने का प्रयास करता है जो डॉव जोन्स यूएस रियल एस्टेट इंडेक्स में हैं। उन प्रतिभूतियों का प्रतिनिधित्व करने वाली कंपनियां लार्ज-कैप, मिड-कैप या स्मॉल-कैप हो सकती हैं, लेकिन जोर बड़े-कैप खिलाड़ियों पर होता है।

किसी कंपनी के किसी विशेष आकार में संपत्ति का प्रतिशत अंतर्निहित सूचकांक पर निर्भर है। इसके फंड मैनेजर बेंचमार्क के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने के लिए होल्डिंग्स के मिश्रण को अधिक बारीकी से बदल सकते हैं।

• औसत। मात्रा: 9.1 मिलियन
• नेट एसेट्स: $ 4.6 बिलियन
• पी / ई अनुपात (टीटीएम): 33.7
• उपज: 3.0%
• YTD रिटर्न: 17.4%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.43%

iShares कोहेन एंड स्टीर्स REIT ETF (ICF)

यह फंड कोहेन और स्टीर्स रियल्टी मेजर्स इंडेक्स के समान परिणाम चाहता है, जो कि बड़े पैमाने पर आरईआईटी से बना है। फंड अपनी संपत्ति का कम से कम 90% उन REITs में निवेश करता है, या REIT का प्रतिनिधित्व करने वाले डिपॉजिटरी रसीदों में। विशेष रूप से, ICF उन कंपनियों की तलाश करता है जिन्हें अधिग्रहित किया जा सकता है या जो अचल संपत्ति क्षेत्र के समेकन के हिस्से के रूप में अन्य कंपनियों का अधिग्रहण कर सकती हैं।

• औसत। मात्रा: 124, 000
• नेट एसेट्स: $ 2.18 बिलियन
• पी / ई अनुपात (टीटीएम): 14.3
• उपज: 2.7%
• YTD रिटर्न: 17.3%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.34%

SPDR डॉव जोन्स REIT ETF (RWR)

आरडब्ल्यूआर अपने बेंचमार्क के रूप में डॉव जोन्स यूएस सिलेक्ट आरईआईटी इंडेक्स का उपयोग करता है और वीएनक्यू के साथ बहुत अधिक ओवरलैप करता है। इसके मनी मैनेजर उन प्रतिभूतियों में निवेश करने का प्रयास करते हैं, जिनका मूल्यांकन प्रत्येक कंपनी की वास्तविक अचल संपत्ति होल्डिंग्स के साथ निकटता से जुड़ा हुआ है, और उन कंपनियों से बचना चाहिए जो उनकी अचल संपत्ति के अलावा अन्य विचारों पर आधारित हैं।

• औसत। मात्रा: 249, 000
• नेट एसेट्स: $ 2.94 बिलियन
• पी / ई अनुपात (टीटीएम): 33.4
• उपज: 3.7%
• YTD रिटर्न: 16.3%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.25%

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अन्य REIT विकल्प

हालांकि वे अधिक जोखिम की पेशकश करते हैं, छोटे REIT फर्मों के पास उद्योग में बड़े खिलाड़ियों की तुलना में तेजी से बढ़ने का अवसर है। उस अंत तक, Invesco KBW प्रीमियम यील्ड इक्विटी आरईआईटी ईटीएफ (KBWY) को ETF में सूचीबद्ध KBW प्रीमियम यील्ड इक्विटी आरईआईटी इंडेक्स (नैस्डैक पर) की छोटी और मिड-कैप होल्डिंग्स में अपनी संपत्ति का कम से कम 90% रखने के लिए बनाया गया था। नाम।

वर्तमान उपज 7.0% पर है, हालांकि व्यय अनुपात 0.35% पर हो रहा है। कुल संपत्ति भी लगभग $ 348 मिलियन पर अपेक्षाकृत कम है, जो कुछ निवेशकों के लिए तरलता को चिंता का विषय बना सकती है।

बढ़ती ब्याज दरें आरईआईटी के शेयर मूल्य पर नीचे दबाव डाल सकती हैं।

अमेरिका के बाहर रियल एस्टेट में भी अच्छी विकास संभावनाएं हैं। और हालांकि अधिकांश के पास यूएस में आरईआईटी बाजार के रूप में विकसित बाजार नहीं है, लेकिन विकास अधिक मजबूत हो सकता है, जैसे कि कुछ उभरते बाजारों में या यूरोप में जो एक आर्थिक सुधार के शुरुआती चरण में हैं।

ऊपर दिए गए VNQ के पूरक के लिए, मोहरा, तार्किक रूप से मोहरा ग्लोबल एक्स-यूएस रियल एस्टेट ETF (VNQL) प्रदान करता है। इसके पास संपत्ति में $ 6.3 बिलियन और 3.95% उपज है। व्यय अनुपात 0.12% है, यह देखते हुए कि अंतर्राष्ट्रीय फंड आम तौर पर घरेलू लोगों की तुलना में अधिक शुल्क लेते हैं।

तल - रेखा

निवेशकों को रियल एस्टेट में जाने के लिए बड़े डाउन पेमेंट नहीं उठाने पड़ते हैं। ऊपर सूचीबद्ध ईटीएफ निवेशकों को ऋण, डाउन पेमेंट, किराए के संग्रह, संपत्ति प्रबंधन या स्वामित्व के अन्य बोझ के बिना अचल संपत्ति बाजार में भाग लेने का अवसर प्रदान करते हैं। और वे यथोचित जोखिम से अछूते हैं। आरईआईटी खुद कई गुण रखते हैं, और आरईआईटी ईटीएफ कई आरईआईटी रखते हैं, इसलिए किसी भी एक संपत्ति की विफलता के कारण निवेशकों को नुकसान से अच्छी तरह से बचाया जाता है।