आक्रामक निवेश रणनीति

एक आक्रामक निवेश रणनीति क्या है?

एक आक्रामक निवेश रणनीति आमतौर पर पोर्टफोलियो प्रबंधन की एक शैली को संदर्भित करती है जो अपेक्षाकृत उच्च स्तर के जोखिम उठाकर रिटर्न को अधिकतम करने का प्रयास करती है। औसत रिटर्न से अधिक प्राप्त करने की रणनीतियाँ आम तौर पर मूल आय या सुरक्षा के बजाय प्राथमिक निवेश उद्देश्य के रूप में पूंजी की सराहना पर जोर देती हैं। इसलिए इस तरह की रणनीति में शेयरों में पर्याप्त भार के साथ एक परिसंपत्ति आवंटन होगा और संभवतः बांड या नकदी के लिए बहुत कम या कोई आवंटन नहीं होगा।

आक्रामक निवेश रणनीतियों को आमतौर पर छोटे वयस्कों के साथ छोटे वयस्कों के लिए उपयुक्त माना जाता है। क्योंकि एक लंबा निवेश क्षितिज उन्हें बाजार के उतार-चढ़ाव की सवारी करने में सक्षम बनाता है, और किसी के करियर में शुरुआती नुकसान का बाद की तुलना में कम प्रभाव पड़ता है, निवेश सलाहकार इस रणनीति को किसी और के लिए उपयुक्त नहीं मानते हैं लेकिन युवा वयस्कों जब तक इस तरह की रणनीति केवल एक छोटे से हिस्से पर लागू नहीं होती है एक घोंसला-अंडे की बचत। निवेशक की उम्र के बावजूद, हालांकि, जोखिम के लिए एक उच्च सहिष्णुता एक आक्रामक निवेश रणनीति के लिए एक पूर्ण शर्त है।

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गन्सलिंगर पोर्टफोलियो मैनेजर

महत्वपूर्ण उपलब्दियां

• आक्रामक निवेश अधिक रिटर्न की तलाश में अधिक जोखिम स्वीकार करता है।
• आक्रामक पोर्टफोलियो प्रबंधन परिसंपत्ति चयन और परिसंपत्ति आवंटन सहित कई रणनीतियों में से एक या अधिक के माध्यम से अपने उद्देश्य को प्राप्त कर सकता है।
• 2012 के बाद निवेशकों के रुझान ने आक्रामक रणनीतियों और सक्रिय प्रबंधन से दूर रहने और निष्क्रिय सूचकांक निवेश की ओर एक प्राथमिकता दिखाई।

आक्रामक निवेश रणनीति को समझना

एक निवेश रणनीति की आक्रामकता पोर्टफोलियो के भीतर उच्च-प्रतिफल, उच्च-जोखिम वाले परिसंपत्ति वर्गों, जैसे इक्विटी और कमोडिटीज के सापेक्ष वजन पर निर्भर करती है।

उदाहरण के लिए, पोर्टफोलियो ए जिसमें 75% इक्विटी, 15% फिक्स्ड इनकम और 10% कमोडिटीज का एसेट एलोकेशन है, इसे काफी आक्रामक माना जाएगा, क्योंकि पोर्टफोलियो का 85% इक्विटी और कमोडिटीज पर भारित होता है। हालाँकि, यह अभी भी पोर्टफोलियो बी की तुलना में कम आक्रामक होगा, जिसमें 85% इक्विटी और 15% कमोडिटीज का एसेट एलोकेशन है।

यहां तक ​​कि एक आक्रामक पोर्टफोलियो के इक्विटी घटक के भीतर, शेयरों की संरचना इसके जोखिम प्रोफाइल पर महत्वपूर्ण असर डाल सकती है। उदाहरण के लिए, यदि इक्विटी घटक में केवल ब्लू-चिप स्टॉक होते हैं, तो यह कम जोखिम भरा माना जाएगा, अगर पोर्टफोलियो में केवल छोटे पूंजीगत स्टॉक होते हैं। यदि पहले के उदाहरण में ऐसा है, तो पोर्टफोलियो बी को पोर्टफोलियो ए की तुलना में यकीनन कम आक्रामक माना जा सकता है, भले ही आक्रामक संपत्ति में उसका वजन 100% हो।

फिर भी एक आक्रामक निवेश रणनीति का दूसरा पहलू आवंटन के साथ करना है। एक रणनीति जिसने बस सभी उपलब्ध धन को 20 अलग-अलग शेयरों में समान रूप से विभाजित किया है, एक बहुत ही आक्रामक रणनीति हो सकती है, लेकिन सभी पैसे को समान रूप से सिर्फ 5 अलग-अलग शेयरों में विभाजित करना अभी भी अधिक आक्रामक होगा।

आक्रामक निवेश रणनीतियों में एक उच्च टर्नओवर रणनीति भी शामिल हो सकती है, ऐसे स्टॉक का पीछा करने की कोशिश करना जो कम समय अवधि में उच्च सापेक्ष प्रदर्शन दिखाते हैं। उच्च टर्नओवर उच्च रिटर्न बना सकता है, लेकिन उच्च लेनदेन लागत को भी ड्राइव कर सकता है, इस प्रकार खराब प्रदर्शन का खतरा बढ़ सकता है।

आक्रामक निवेश रणनीति और सक्रिय प्रबंधन

एक आक्रामक रणनीति को एक रूढ़िवादी "बाय-एंड-होल्ड" रणनीति की तुलना में अधिक सक्रिय प्रबंधन की आवश्यकता होती है, क्योंकि यह अधिक अस्थिर होने की संभावना है और बाजार की स्थितियों के आधार पर अक्सर समायोजन की आवश्यकता हो सकती है। पोर्टफोलियो के आवंटन को अपने लक्ष्य के स्तर पर वापस लाने के लिए अधिक पुनर्संतुलन की भी आवश्यकता होगी। परिसंपत्तियों की अस्थिरता उनके मूल वजन से महत्वपूर्ण रूप से विचलन करने के लिए आवंटन का नेतृत्व कर सकती है। यह अतिरिक्त कार्य उच्च शुल्क भी लेता है क्योंकि पोर्टफोलियो प्रबंधक को ऐसे सभी पदों को प्रबंधित करने के लिए अधिक कर्मचारियों की आवश्यकता हो सकती है।

हाल के वर्षों में सक्रिय निवेश रणनीतियों के खिलाफ महत्वपूर्ण पुशबैक देखा गया है। कई निवेशकों ने हेज फंडों से अपनी संपत्ति निकाली है, उदाहरण के लिए, उन प्रबंधकों के अंडरपरफॉर्मेंस के कारण। इसके बजाय, कुछ ने निष्क्रिय प्रबंधकों के साथ अपना पैसा रखने के लिए चुना है। ये प्रबंधक उन निवेश शैलियों का पालन करते हैं जो अक्सर रणनीतिक रोटेशन के लिए इंडेक्स फंड्स का प्रबंधन करते हैं। इन मामलों में, पोर्टफोलियो अक्सर S & P 500 जैसे मार्केट इंडेक्स को मिरर करते हैं।

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संबंधित शर्तें

पोर्टफोलियो प्रबंधन परिभाषा पोर्टफोलियो प्रबंधन में निवेश मिश्रण और नीति तय करना, लक्ष्यों के लिए निवेश से मेल खाना, परिसंपत्ति आवंटन और प्रदर्शन के साथ जोखिम को संतुलित करना शामिल है। वित्त में अधिक जोखिम प्रबंधन वित्तीय दुनिया में, जोखिम प्रबंधन निवेश निर्णयों में अनिश्चितता की पहचान, विश्लेषण और स्वीकृति या शमन की प्रक्रिया है। जोखिम प्रबंधन किसी भी समय होता है जब कोई निवेशक या फंड मैनेजर विश्लेषण करता है और निवेश में होने वाले नुकसान के लिए संभावित मात्रा निर्धारित करता है। अधिक पूंजी विकास रणनीति एक पूंजी वृद्धि रणनीति एक पोर्टफोलियो के दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा को अधिकतम करने के लिए एक आवंटन के माध्यम से अधिकतम अपेक्षित रिटर्न के साथ संपत्ति के लिए तैयार है। और कैसे खरीदें एक खरीदें-होल्ड रणनीति काम करती है और होल्ड एक निष्क्रिय निवेश रणनीति है जिसमें एक निवेशक स्टॉक खरीदता है और बाजार में उतार-चढ़ाव की परवाह किए बिना लंबी अवधि के लिए उन्हें रखता है। अधिक निवेश करने वाली शैली निवेश शैली एक ओवररचिंग रणनीति या सिद्धांत है जिसका उपयोग किसी निवेशक द्वारा परिसंपत्ति आवंटन निर्धारित करने और निवेश के लिए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों को चुनने के लिए किया जाता है। अधिक पोर्टफोलियो रिटर्न पोर्टफोलियो रिटर्न एक पोर्टफोलियो द्वारा प्राप्त लाभ या हानि है। इसकी गणना दैनिक या दीर्घकालिक आधार पर की जा सकती है। अधिक साथी लिंक