ब्रेकप्वाइंट
ब्रेकपॉइंट, लोड म्यूचुअल फंड के लिए, फंड के शेयरों की खरीद के लिए डॉलर की राशि है जो निवेशक को कम बिक्री प्रभार के लिए योग्य बनाता है। ब्रेकप्वाइंट निवेशकों को बड़े निवेश करने की छूट प्रदान करता है। खरीद या तो एकमुश्त में की जा सकती है या समय की एक निर्दिष्ट अवधि के भीतर भुगतान चौंका देने वाली हो सकती है। एक फंड में निवेश की खरीद के बाद के फॉर्म को एक लेटर ऑफ इंटेंट (एलओआई) द्वारा प्रलेखित किया जाना चाहिए।
ब्रेकिंग ब्रेक ब्रेक
जब वे बड़े निवेश करते हैं तो निवेशकों को बिक्री शुल्क पर छूट प्रदान करने के लिए विभिन्न स्तरों पर ब्रेकप्वाइंट निर्धारित किए जाते हैं। ब्रेकप्वाइंट म्यूचुअल फंड द्वारा निर्धारित किए जाते हैं और फंड वितरण प्रक्रिया के भीतर एकीकृत होते हैं। वे आम तौर पर फ्रंट-एंड सेल्स चार्ज के साथ फंड के लिए पेश किए जाते हैं, लेकिन अन्य प्रकार के बिक्री शुल्क के लिए भी उपलब्ध हो सकते हैं।
फंड प्रॉस्पेक्टस में ब्रेकप्वाइंट और पात्रता आवश्यकताओं का विवरण देने के लिए म्यूचुअल फंड की आवश्यकता होती है। एक ब्रेकपॉइंट तक पहुंचने या उससे आगे निकलने से, एक निवेशक कम बिक्री शुल्क का सामना करेगा और पैसे बचाएगा।
ब्रेकपॉइंट छूट अक्सर $ 25, 000 से शुरू होती है। वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) एक ब्रेकपॉइंट छूट अनुसूची का निम्नलिखित उदाहरण प्रदान करता है:
निवेश और बिक्री प्रभार
$ 25, 000 5.00% से कम
कम से कम $ 25, 000, लेकिन $ 50, 000 से कम 4.25%
कम से कम $ 50, 000, लेकिन $ 100, 000 से कम 3.75%
कम से कम $ 100, 000, लेकिन $ 250, 000 3.25% से कम
कम से कम $ 250, 000, लेकिन $ 500, 000 से कम 2.75%
कम से कम $ 500, 000, लेकिन $ 1 मिलियन से भी कम 2.00%
$ 1 मिलियन या अधिक बिक्री शुल्क नहीं
ब्रेकपॉइंट योग्यता
जब एक म्यूचुअल फंड ब्रेकपॉइंट छूट प्रदान करता है, तो कुछ तरीके हैं जिनसे निवेशक अर्हता प्राप्त कर सकता है। यदि एक निवेशक की प्रारंभिक खरीद एक ब्रेकपॉइंट तक पहुंचती है, तो वे संबंधित छूट दर प्राप्त करने की उम्मीद कर सकते हैं।
एफआईएनआरए ब्रेकपॉइंट शेड्यूल को देखते हुए, मान लीजिए कि एक निवेशक ने फ्रंट-एंड लोड म्यूचुअल फंड में $ 100, 000 निवेश करने की योजना बनाई है, जिसमें 5.00% या $ 5, 000 का मानक बिक्री शुल्क है। चूंकि फंड ब्रेकप्वाइंट प्रदान करता है, इसलिए निवेशक का फ्रंट-एंड सेल्स चार्ज घटकर 3.25% या $ 3, 250 हो जाएगा। ब्रेकपॉइंट इस निवेशक को लेनदेन पर $ 1, 750 बचाने में मदद करते हैं।
म्यूचुअल फंड भी निवेशकों को लेटर्स ऑफ इंटेंट के माध्यम से ब्रेकप्वाइंट के लिए अर्हता प्राप्त करने और संचय (आरओए) के अधिकारों की अनुमति देते हैं।
आशय का पत्र
एक पत्र का आशय एक निवेशक को समय की अवधि में निवेश अनुसूची के लिए ब्रेकप्वाइंट के लिए अर्हता प्राप्त करने की अनुमति देता है। एक लेटर ऑफ इंटेंट फंड में निवेश के लिए अपनी योजनाओं को रेखांकित करने वाले निवेशक द्वारा हस्ताक्षरित एक औपचारिक दस्तावेज है। एक LOI आमतौर पर भविष्य के निवेश के लिए अगले 13 महीनों में विचार किया जाएगा। एक LOI के साथ एक निवेशक अपने कुल निवेश के साथ जुड़े बिक्री प्रभार ब्रेकपॉइंट प्राप्त कर सकता है।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक नया निवेशक एक फंड में $ 50, 000 का निवेश करना चाहता है। निधि ऊपर उल्लिखित नमूना शुल्क अनुसूची का अनुसरण करती है और इसका मानक बिक्री प्रभार 5.00% है। यदि निवेशक अगले 13 महीनों में एक लेटर ऑफ इंटेंट के माध्यम से दस $ 5, 000 भुगतान करने की बात करता है तो निवेशक प्रत्येक निवेश पर 3.75% बिक्री शुल्क का भुगतान करेगा।
संचय का अधिकार
संचय के अधिकार निवेशकों को फंड में उनके कुल निवेश के आधार पर बिक्री शुल्क का भुगतान करने की अनुमति देते हैं। ऊपर दिए गए उदाहरण से नए निवेशक को लगता है कि लेटर ऑफ इंटेंट की अवधि समाप्त होने के बाद अतिरिक्त निवेश करना चाहते हैं। जब तक निवेशक $ 100, 000 के अगले ब्रेकपॉइंट तक नहीं पहुंच जाता, तब तक कोई अतिरिक्त निवेश 3.75% का बिक्री शुल्क वसूल करेगा।
कुछ मामलों में, संचय के अधिकार निवेश के लिए सिर्फ लक्षित शेयर वर्ग से आगे बढ़ सकते हैं। निवेशकों को फंड के ब्रेकप्वाइंट और सभी योग्यताओं की स्पष्ट समझ होनी चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे सबसे बड़ी छूट प्राप्त करें जिसके वे हकदार हैं।
म्यूचुअल फंड ब्रेकप्वाइंट पर अधिक जानकारी के लिए, म्यूचुअल फंड ब्रेकप्वाइंट के साथ अपने शुल्क को भी कम देखें।
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