पिछले कई वर्षों में पॉडकास्ट ने लोकप्रियता में विस्फोट किया है। वास्तव में, 44% अमेरिकियों का कहना है कि उन्होंने एडिसन रिसर्च के 2018 के एक अध्ययन के अनुसार, किसी बिंदु पर एक बात सुनी है। लोकप्रिय पॉडकास्ट यह अमेरिकी जीवन प्रति एपिसोड 2.5 मिलियन से अधिक डाउनलोड को आकर्षित करता है, जो 500 स्थलीय रेडियो स्टेशनों में कार्यक्रम के 2.2 मिलियन श्रोताओं को पार करता है। इनमें से कई श्रोता प्रोग्रामिंग की विस्तृत श्रृंखला के साथ-साथ किसी भी समय सुनने की सुविधा के लिए ट्यून करते हैं। वित्तीय सलाहकार नवीनतम उद्योग के रुझानों के शीर्ष पर रखने और अपने अभ्यास को बढ़ाने के लिए अपनी मीडिया सूचियों में कुछ पॉड
वित्तीय बाधाओं का अध्ययन 21 वीं सदी में पनपा है, लेकिन अधिकांश साहित्य व्यावसायिक फर्मों पर बाधाओं को समझने के लिए समर्पित है। किसी व्यक्ति या परिवार के वित्त के लिए बाधाओं का उतना ही महत्व है, और प्रशिक्षित वित्तीय सलाहकार अपने स्वयं के लक्ष्यों पर बाधाओं को समझने में अपने ग्राहकों की मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकते हैं। यह सच है कि क्या ग्राहक छुट्टी घर खरीदना चाहता है, व्यवसाय शुरू करना या जल्दी सेवानिवृत्ति की योजना बनाना। वित्तीय बाधाओं के प्रकार प्रकृति में सामान्य की बजाय वित्तीय बाधाएँ विशिष्ट हैं। यह बाधाओं, और उसके अध्ययन को आम बहाने से अलग करता है, जैसे कि, "मेरे पास इस
निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी का क्या मतलब है? निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी (IARD) एक इलेक्ट्रॉनिक प्रणाली है जिसके माध्यम से निवेश सलाहकार खुद को पंजीकृत करते हैं और अमेरिकी संघीय प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) के साथ और राज्य-स्तरीय नियामकों के साथ आवश्यक रिपोर्ट और खुलासे दर्ज करते हैं। निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी (IARD) को समझना IARD 260, 000 से अधिक निवेश सलाहकारों के बारे में जानकारी रखता है। डिपॉजिटरी का उद्देश्य निवेश सलाहकारों की निगरानी और विनियमन में सुधार करना और उनके बारे में पेशेवर जानकारी जनता के लिए उपलब्ध कराना है। SEC और नॉर्थ अमेरिकन सिक्योरिटीज एडमिनिस्ट्रेटर एसोसिए
कुछ दलालों के लिए, जीवन बीमा ऑनलाइन बेचना ठंड कॉलिंग, दरवाजा खटखटाने या कई नियुक्तियों के लिए ड्राइविंग की तुलना में अधिक आकर्षक लगता है। दुर्भाग्य से, यह प्रक्रिया एक वेबसाइट स्थापित करने और बिक्री के नोटिफिकेशन रोल को देखने की तुलना में अधिक जटिल है। जो दलाल जीवन बीमा ऑनलाइन बेचने में सफल होते हैं वे इसे एक अन्य लीड जनरेशन विधि की तरह मानते हैं - अक्सर, उनका प्राथमिक एक - और एक सेट के रूप में नहीं। -और भूलना-यह बिक्री तकनीक। बिक्री फ़नल दृष्टिकोण एक जीवन बीमा वेबसाइट को लीड जनरेशन टूल के रूप में देखा जाना चाहिए, न कि सेल्स जनरेशन टूल के रूप में। प्रत्यक्ष मेल या टेलीमार्केटिंग की तरह, वेबसाइट
वित्तीय सलाहकार कई सेवाओं की पेशकश करने में सक्षम होना चाहिए: वित्तीय योजना, सेवानिवृत्ति सलाह और संपत्ति प्रबंधन। इन सभी क्षेत्रों में प्रवीण होना कठिन है, खासकर यदि आप किसी स्थानीय को चाहते हैं, जैसे कि रौबो-सलाहकारों के उदय के बावजूद - बहुत से लोग करते हैं। सैन फ्रांसिस्को के रहने वाले लोगों के लिए, यहां छह सर्वश्रेष्ठ हैं। सभी एक शुल्क-केवल आधार पर काम करने वाली स्वतंत्र फर्म हैं, जिसका अर्थ है कि वे ग्राहकों के फंड को बेचने या निवेश करने वाले किसी भी उत्पाद पर कमीशन या तीसरे पक्ष का मुआवजा नहीं लेते हैं। बेल निवेश सलाहकार ओकलैंड, कैलिफ़ोर्निया में आधारित, बेल इनवेस्टमेंट एडवाइजर्स एक सहायक
वित्तीय क्षेत्र कई मायनों में तेजी से बदल रहा है। लेकिन भविष्य यहाँ से क्या पकड़ है? हालांकि यह निश्चित रूप से कहना असंभव है, हाल के कई रुझानों ने बाजार में तेजी से कर्षण प्राप्त किया है और अगले दशक के भीतर खुद को बाहर खेलने की संभावना है। वित्तीय सलाहकारों को अब उनके लिए तैयार होने की आवश्यकता है। चाबी छीन लेना दशकों से, वित्तीय सलाहकारों ने चीजों को कमोबेश उसी तरह से किया है - वर्ष में एक या दो बार जाँच करना और संचय पर ध्यान केंद्रित करना। अगले कुछ वर्षों में, हालांकि, रुझानों में एक बदलाव दिखाई देगा जो उन तरीकों को फिर से लागू करने का वादा करता है जो सफल सलाहकारों को आगे रहने के बारे में सोच
ईमानदार वित्तीय योजनाकारों को अपने ग्राहकों के लिए सही काम करने की कोशिश करते समय वास्तविक दुविधाओं का सामना करना पड़ सकता है। कुछ आम दुविधा निवेश पेशेवरों का सामना कर सकते हैं, और यह भी मार्गदर्शन करते हैं कि आप उनसे कैसे निपट सकते हैं। नैतिक मुद्दे आज एक पीढ़ी पहले, कर कोड और उपलब्ध वित्तीय उत्पाद और सेवाएँ दोनों आज की तुलना में सरल थे। उदाहरण के लिए, यदि कोई स्टॉक खरीदना चाहता है, तो एक स्टॉकब्रोकर व्यापार को स्थान देगा। यदि किसी को स्थायी जीवन कवरेज की आवश्यकता होती है, तो पूरी जीवन नीति जारी की जाती है। लेकिन अब, योजनाकारों को यह तय करना होगा कि क्या यह पारंपरिक दृष्टिकोण बेहतर है, या क्या
वित्तीय सलाहकार दिन-प्रतिदिन अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में ग्राहकों की मदद करने में व्यस्त हो सकते हैं, लेकिन दीर्घकालिक सफलता सुनिश्चित करने के लिए फर्म के भविष्य के लिए योजना बनाना भी एक महत्वपूर्ण तरीका है। आगे की योजना बनाने के बिना, वित्तीय सलाहकार रोजमर्रा की रट में फंस सकते हैं जो समय के साथ राजस्व बढ़ाना और व्यवसाय का विस्तार करना मुश्किल बनाता है। विकास के बिना, पुराने ग्राहक जो छील जाते हैं उन्हें प्रतिस्थापित नहीं किया जाता है, और व्यापार प्रतियोगियों से हार जाता है। ये पांच प्रमुख विकास रणनीतियाँ हैं जिनका उपयोग आप अपनी वित्तीय सलाहकार फर्म के लिए एक सफल भविष्
2014 के सेरुली एसोसिएट्स की रिपोर्ट के अनुसार, लगभग एक-तिहाई वित्तीय सलाहकार 55 से 64 आयु सीमा में आते हैं, यह सुझाव देते हुए कि ब्रोकर-डीलर और कस्टोडियन को संपत्ति खोने का खतरा है क्योंकि सलाहकार उद्योग से बाहर निकलते हैं। उसी समय, डेटा से पता चलता है कि ये उम्र बढ़ने के सलाहकार उत्तराधिकार योजना की बात करते समय अपने पैरों को खींच रहे हैं। युवा वित्तीय सलाहकार जल्द ही नौकरी चाहने वाले बाजार का अनुभव कर सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप सलाहकार अपनी प्रथाओं को बढ़ाने के लिए दौड़ते हैं। युवा वित्तीय सलाहकारों के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं क्योंकि वे अपनी सफलता को अधिकतम करने के लिए उद्योग में कूदत
वित्तीय सलाहकार स्थान तेजी से प्रतिस्पर्धात्मक होता जा रहा है क्योंकि कंपनियां कॉलेज के स्नातकों के बीच पाई के एक टुकड़े के लिए लड़ती हैं और कार्यबल में प्रवेश कर रही हैं और सेवानिवृत्त लोग अपने गोधूलि वर्षों को अधिकतम करने के लिए देख रहे हैं। निरंतर विकसित हो रहे प्रतिस्पर्धी परिदृश्य के साथ, सलाहकारों को नवीनतम उद्योग विकास के शीर्ष पर बने रहने और अपने प्रतिस्पर्धी बढ़त को बनाए रखने के लिए ऑनलाइन ब्लॉग, जर्नल और समाचार आउटलेट्स की ओर देखना चाहिए। यहाँ कुछ सबसे प्रभावशाली ब्लॉग हैं जो वित्तीय सलाहकारों को उत्सुक अंतर्दृष्टि के लिए अनुसरण करना चाहिए। चाबी छीन लेना वित्तीय पेशेवरों को हमेशा एक स
एक वित्तीय सलाहकार के लिए ग्राहक के पैसे का निवेश करने में सबसे महत्वपूर्ण विचारों में से एक ग्राहक के जोखिम सहिष्णुता का आकलन करने की कोशिश कर रहा है। जोखिम को कई विश्लेषणात्मक तरीकों से परिभाषित किया जा सकता है, लेकिन यदि आप अपने ग्राहकों से पूछते हैं तो उनकी प्रतिक्रिया से पैसे खोने के जोखिम की संभावना के साथ कुछ और होगा। जैसा कि हमने 2008-2009 के बाजार के पतन के दौरान सीखा था, कई निवेशकों ने जोखिम को कम करने की अपनी क्षमता का अनुमान लगाया था और बड़े पैमाने पर नुकसान का सामना करते हुए कई लोग अपने इक्विटी होल्डिंग्स से बाहर या बाजार के निचले हिस्से के पास बेच दिए थे। वित्तीय सलाहकार का काम ग्
वित्तीय सलाहकार हर समय निकाल दिए जाते हैं। यह डंक मार सकता है, लेकिन यह अतीत और समझ में आने से कि आप डिब्बाबंद क्यों हो गए हैं, यह आपको भविष्य में सफल होने में मदद करेगा जहां आप असफल हुए। आपसे गलतियों को सीखना महत्वपूर्ण है, लेकिन याद रखें कि सलाहकारों को सिर्फ इसलिए निकाल नहीं दिया जाता है क्योंकि उनके ग्राहकों ने बाजार में पैसा खो दिया है। कई महत्वपूर्ण सामाजिक और संबंधपरक कारक जैसे स्पष्ट रूप से ग्राहक लक्ष्यों को समझना और प्रभावी ढंग से संवाद करना प्रमुख हैं। चाबी छीन लेना लोग कई कारणों से वित्तीय सलाहकार बदलते हैं, लेकिन खराब बाजार का प्रदर्शन या उच्च शुल्क हमेशा प्राथमिक कारण नहीं होते है
सभी छोटे व्यवसाय के मालिकों की तरह, वित्तीय सलाहकार करों को कम करने, आय को अधिकतम करने और सेवानिवृत्ति के लिए बचत करने के तरीकों की तलाश करते हैं। सलाहकार जो अपने स्वयं के व्यवसाय के मालिक हैं, वे कई खर्चों को पूरा करते हैं जो उनके काम की रेखा के लिए अद्वितीय हैं, लेकिन ऐसे कई उपाय भी हैं जो अधिकांश या सभी स्व-नियोजित करदाता अपनी रिपोर्ट योग्य आय को कम करने के लिए कर सकते हैं। यह लेख वित्तीय सलाहकारों के लिए समायोजित सकल आय को कम करने के लिए उपलब्ध प्रमुख मार्गों की जांच करता है जिन्हें उन्हें आईआरएस को रिपोर्ट करना होगा। चाबी छीन लेना यदि आप एक वित्तीय सलाहकार हैं, तो आपको किसी अन्य छोटे व्यवस
उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशक अपने वित्तीय सलाहकारों से बहुत अधिक मांग करते हैं। अल्ट्रा-धनी, विशेष रूप से, अपने धन प्रबंधकों से एक पूर्ण-सेवा मंच प्राप्त करने की अपेक्षा करते हैं। अधिक से अधिक, वे सलाहकारों की मांग कर रहे हैं जो उन्हें वैश्विक धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान कर सकते हैं क्योंकि उनमें से कई अमेरिका के बाहर बड़ी मात्रा में धन रखते हैं चाबी छीन लेना अरबपतियों तक के करोड़पतियों के पास अक्सर अपने वित्तीय साम्राज्यों का प्रबंधन करने के लिए समय नहीं होता है और वे सलाहकार सलाहकारों की तलाश करते हैं जो उच्च-नेट-वर्थ क्लाइंट में विशेषज्ञ हों। कई धनी व्यक्ति संपत्ति को विदेशों में रखते हैं और इसल
वित्तीय सलाहकार समुदाय मूल्य के बारे में पूरी तरह से अवगत है, जो ग्राहकों को उचित निवेश और सेवानिवृत्ति योजना और सामान्य वित्तीय परामर्श प्रदान कर सकता है जो ग्राहकों को अपनी वित्तीय योजनाओं के साथ रेल से जाने से रोक सकते हैं। लेकिन जनता को अक्सर उस मूल्य के बारे में एक बहुत अलग धारणा होती है जो सलाहकार प्रदान कर सकते हैं, विशेष रूप से कम लागत वाली ब्रोकरेज सेवाओं, रोबो-सलाहकारों और वित्तीय सेवाओं की पूरी श्रृंखला जो वे स्मार्टफोन से एक्सेस कर सकते हैं। हालांकि, इस मामले में सलाहकारों के साथ उद्योग पर किए गए शोध के कठिन आंकड़े ठोस रूप से सामने आ रहे हैं। यहाँ कुछ डेटा है कि वापस करने के लिए। मो
सबसे अच्छी चीजों में से एक जो वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को प्रदान कर सकते हैं, वह उनकी वित्तीय स्थिति की वार्षिक समीक्षा है। जबकि यह सहज लग सकता है, सभी सलाहकार ऐसा नहीं करते हैं। ये सत्र क्लाइंट और वित्तीय सलाहकार दोनों के लिए फायदेमंद हैं। हालांकि, आदर्श रूप में, पूरे साल संचार जारी है, आमने-सामने की बैठक यह चर्चा करने के लिए समर्पित है कि ग्राहक कहां है और पिछले 12 महीनों में क्या बदल गया है, एक त्वरित ईमेल की तुलना में बहुत अधिक गहराई से बातचीत कर सकता है। या फोन कॉल। यहां एक सार्थक ग्राहक वित्तीय समीक्षा के संचालन के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं, साथ ही ऐसे प्रश्नों की एक लॉन्ड्री सूची भी है, ज
वित्तीय सलाहकारों के लिए नया व्यवसाय जीतना काफी कठिन हो सकता है। परिदृश्य कठिन है और संभावित ग्राहकों के पास वित्तीय सलाह लेने के मामले में बहुत सारे विकल्प हैं। ऑनलाइन वित्तीय सलाहकारों (उर्फ रोबडवाइवर्स) का उदय इस समीकरण में एक और आयाम जोड़ता है। नए ग्राहकों को खुश रखना और व्यस्त रखना वित्तीय सलाहकारों के लिए और व्यावसायिक सेवाओं के किसी भी प्रदाता के लिए स्पष्ट रूप से एक चुनौती है। ग्राहक अपने वित्तीय सलाहकार से ध्वनि मार्गदर्शन और सलाह लेना चाहते हैं। लेकिन आपसी विश्वास का रिश्ता बनाना कुछ लोगों के कौशल को भी लेता है। दिन के अंत में, ग्राहकों को उन मुद्दों के आधार पर एक और वित्तीय सलाहकार क
वित्तीय सलाहकारों के पास आज कई अलग-अलग प्लेटफ़ॉर्म चुनने के लिए हैं, जब यह उनके व्यवसायों के प्रबंधन की बात आती है। कुछ केवल कमीशन लेते हैं, जबकि अन्य अपनी सेवाओं के लिए शुल्क और कमीशन का संयोजन लेते हैं। लेकिन आज कई सलाहकार अब अपने ब्रोकर-डीलरों को पूरी तरह से बंद करने और केवल-शुल्क अभ्यास चलाने का विकल्प चुन रहे हैं। कुछ फर्म अभी भी कमीशन के आधार पर बीमा और वार्षिकियां प्रदान करते हैं, लेकिन दूसरों ने भी इस दृष्टिकोण को छोड़ दिया है और उन सभी उत्पादों और सेवाओं के लिए एक समग्र शुल्क-केवल संरचना को अपनाया है जो वे प्रदान करते हैं। फीस वर्सेस कमीशन शुल्क-आधारित योजना दोनों वित्तीय योजनाकारों और
चाहे आप वर्तमान में एक लंबी ग्राहक सूची या एक नौसिखिया के साथ एक वित्तीय सलाहकार हैं जो आपकी पुस्तक का निर्माण कर रहा है, क्या आपने कभी किसी विशेष प्रकार के ग्राहक पर अपने प्रयासों को केंद्रित करने पर विचार किया है? यदि आपके पास है, तो आपको आश्चर्य हो सकता है कि कहां से शुरू करें। आखिरकार, आप अपने करियर के बाकी हिस्सों के लिए इन व्यक्तियों के साथ काम कर रहे होंगे, इसलिए आपने शुरू से ही सही विकल्प बनाए। शुरू करने के लिए एक जगह आपके ग्राहक आधार के भीतर है। हम आपको दिखाएंगे कि आप किस प्रकार के ग्राहकों को चाहते हैं। चाबी छीन लेना एक वित्तीय सलाहकार के र
एक सफल सलाहकार को हमेशा नई संभावनाओं और ग्राहकों से बात करनी चाहिए। रेफरल के लिए पूछना, हालांकि, कभी आसान नहीं होता है। अपने आप को और अपनी सेवाओं को पेश करने में ऊपर-नीचे होने के बीच सही संतुलन का पता लगाना मुश्किल हो सकता है - लाइन को नीचे करने के उद्देश्य से - और झुंझलाहट के बिंदु पर धकेलना। और फिर भी रेफरल किसी भी वित्तीय सलाहकार के व्यवसाय का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है, और अक्सर संभावित ग्राहकों तक पहुंचने का सबसे अच्छा तरीका है। यहाँ एक पाने के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं। वे एक छोटे से कम मुश्किल और एक बहुत अधिक उत्पादक के लिए एक रेफरल प्राप्त करने के लिए पूछ और प्राप्त कर सकते हैं। चाबी छीन ले