फिक्स्ड-फॉर-फ्लोटिंग स्वैप

फिक्स्ड-फॉर-फ्लोटिंग स्वैप क्या है?

फिक्स्ड-फॉर-फ्लोटिंग स्वैप दो पक्षों के बीच एक संविदात्मक व्यवस्था है जिसमें एक पक्ष किसी अन्य पार्टी द्वारा रखे गए फ्लोटिंग रेट लोन (ओं) के साथ निश्चित दर ऋण (ओं) के ब्याज नकदी प्रवाह को स्वैप करता है। अंतर्निहित ऋणों के मूलधन का आदान-प्रदान नहीं किया जाता है।

फिक्स्ड-फॉर-फ्लोटिंग स्वैप समझाया

ऋण धारक के लिए कुछ मुख्य प्रेरणाएँ हैं जो एक निश्चित फ़्लोटिंग स्वैप को निष्पादित करने के लिए हैं:

• यदि यह वर्तमान में भुगतान की जा रही निर्धारित दर से कम है, तो फ्लोटिंग दर के लिए स्वैप करके ब्याज व्यय को कम करें;
• बेहतर मैच परिसंपत्तियां और देयताएं जो ब्याज दर के आंदोलनों के प्रति संवेदनशील हैं;
• फ्लोटिंग दर के लिए निश्चित दर के एक हिस्से का आदान-प्रदान करके कुल ऋण पोर्टफोलियो में जोखिमों को विविधतापूर्ण बनाना; और / या
• एक उम्मीद के साथ वित्तीय बचाव करें कि बाजार की ब्याज दरों में गिरावट आएगी।

एक फिक्स्ड-फॉर-फ्लोटिंग स्वैप का उदाहरण

मान लीजिए कि कंपनी X 6.5% की निश्चित दर पर $ 100 मिलियन का ऋण लेती है। कंपनी एक्स को उम्मीद है कि निकट या मध्यवर्ती अवधि में ब्याज दरों की सामान्य दिशा नीचे है। कंपनी Y, LIBOR + 3.50% (फ्लोटिंग रेट लोन) पर $ 100 मिलियन का ऋण लेकर, एक विपरीत दृष्टिकोण रखती है; यह विश्वास करता है कि ब्याज दरें बढ़ रही हैं। कंपनी एक्स और कंपनी वाई स्वैप करना चाहती है। फिक्स्ड-फ़्लोटिंग स्वैप स्वैप के साथ कंपनी X फ़्लोटिंग दर का भुगतान करेगी, और इस तरह से लाभ होगा यदि वास्तव में ब्याज दरें गिरती हैं, और कंपनी वाई निश्चित दर ऋण के लिए भुगतान मान लेगी। यदि ब्याज दरें बढ़ती हैं तो कंपनी Y लाभ के लिए खड़ी होगी।

ध्यान दें कि स्वैप लेनदेन की सुविधा एक स्वैप डीलर द्वारा दी जाती है, जो शुल्क के लिए आवश्यक प्रतिपक्ष के रूप में कार्य करेगा।

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संबंधित शर्तें

ब्याज दर स्वैप की परिभाषा एक ब्याज दर स्वैप एक अग्रेषित अनुबंध है जिसमें भविष्य की ब्याज भुगतान की एक धारा एक निर्दिष्ट राशि के आधार पर दूसरे के लिए एक्सचेंज की जाती है। अधिक फॉरवर्ड स्वैप परिभाषा एक फॉरवर्ड स्वैप, जिसे अक्सर एक आस्थगित स्वैप कहा जाता है, भविष्य में एक निश्चित तिथि पर परिसंपत्तियों का आदान-प्रदान करने के लिए दो पक्षों के बीच एक समझौता है। अधिक क्रॉस-करेंसी स्वैप परिभाषा और उदाहरण एक क्रॉस-करेंसी स्वैप दो पक्षों के बीच ब्याज भुगतानों का आदान-प्रदान करने और दो अलग-अलग मुद्राओं में मूलधन का एक समझौता है। इस प्रकार के स्वैप का उपयोग अक्सर बड़ी कंपनियों द्वारा अंतर्राष्ट्रीय परिचालन के साथ किया जाता है। अधिक स्वैप एक स्वैप एक व्युत्पन्न अनुबंध है जिसके माध्यम से दो पार्टियां वित्तीय साधनों का आदान-प्रदान करती हैं, जैसे कि ब्याज दरें, वस्तुएं या विदेशी मुद्रा। अधिक फ़्लोटिंग मूल्य परिभाषा फ़्लोटिंग मूल्य एक स्वैप अनुबंध का एक पैर है जो एक चर पर निर्भर करता है, जिसमें ब्याज दर, मुद्रा विनिमय दर या किसी परिसंपत्ति की कीमत शामिल है। अधिक सर्कस स्वैप एक ब्याज दर स्वैप और एक मुद्रा स्वैप का एक संयोजन जहां एक मुद्रा में एक निश्चित दर ऋण दूसरे में एक फ्लोटिंग-रेट ऋण के लिए स्वैप किया जाता है। अधिक साथी लिंक