अनुपालन में नौकरी कैसे प्राप्त करें

कुछ साल पहले, द वॉल स्ट्रीट जर्नल ने अनुपालन अधिकारी को अमेरिका में सबसे गर्म नौकरी का लेबल दिया, जो कि समझ में आता है, आधुनिक अमेरिकी व्यापार वातावरण की शर्तों को देखते हुए। युवा श्रमिक उपभोक्ता वित्तीय संरक्षण ब्यूरो (सीएफपीबी), वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) और अभी भी शक्तिशाली पर्यावरण संरक्षण एजेंसी (ईपीए) के रूप में विकसित हो रहे हैं।

वित्तीय सेवाओं, स्वास्थ्य सेवा, दूरसंचार, और अन्य क्षेत्रों में नए और अद्यतन नियमों, विनियमों और कानूनों की आमद ने योग्य, नैतिक व्यक्तियों की आवश्यकता में वृद्धि की है, और नियामकों और जोखिम / अनुपालन पेशेवरों के लिए विशेष रूप से लाभदायक है, जो बढ़ते वेतन और नौकरी के नए अवसरों को देखा है। यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टैटिस्टिक्स (बीएलएस) 2024 के माध्यम से व्यवसाय 8% बढ़ेगा।

महत्व और वित्तीय प्रभाव के संदर्भ में, मुख्य अनुपालन अधिकारी मुख्य कार्यकारी अधिकारियों (सीएफओ) और कुछ कार्यकारी कर्मचारियों पर मुख्य कार्यकारी अधिकारियों (सीईओ) के बीच रैंक करते हैं, क्योंकि एक उचित अनुपालन वातावरण अंकल सैम को खाड़ी में रखता है और कम-तैयार पर ध्यान देने योग्य लाभ का प्रतिनिधित्व करता है प्रतियोगियों।

यह वित्त में तेजी से सच है। बीएलएस के अनुसार, 2018 में, अनुपालन नौकरियों के लिए शीर्ष-भुगतान वाले उद्योगों में सरकार, क्रेडिट और प्रबंधन शामिल थे।

चाबी छीन लेना

• अनुपालन अधिकारी अमेरिका में सबसे अधिक नौकरियों में से एक है।
• अनुपालन नौकरियां अक्सर वित्तीय सेवाओं, स्वास्थ्य सेवा और दूरसंचार में होती हैं।
• अनुपालन अधिकारियों को अक्सर अपने उद्योगों में नैतिक प्रथाओं के ज्ञान की आवश्यकता होती है।
• इंजीनियरिंग, कानून, और रसायन विज्ञान, साथ ही साथ अर्थशास्त्र, वित्त और प्रबंधन में डिग्री, अक्सर अनुपालन में एक शिक्षा का हिस्सा हैं।

नौकरी का विवरण

अनुपालन अधिकारी या प्रबंधक पद उद्योगों के असंख्य में उपलब्ध हैं, लेकिन अनुपालन अधिकारी की स्थिति रखने वाले व्यक्तियों की नौकरी के कर्तव्य और जिम्मेदारियां समान हैं। किसी भी अनुपालन अधिकारी का प्राथमिक कर्तव्य यह सुनिश्चित करना है कि सभी लागू उद्योग नियमों का अनुपालन करते हुए, कंपनी को कानूनी और नैतिक रूप से चलाया जा रहा है। यह कार्य कर्तव्य एक विशेष उद्योग में वर्तमान नियमों और नैतिक मानकों के गहन विश्लेषण से शुरू होता है। अनुपालन अधिकारियों को समझना चाहिए कि इन विनियमों की व्याख्या कैसे करें और वे अपनी कंपनियों के व्यवसाय संचालन में कैसे फिट होते हैं।

कानूनी नियमों को समझने के अलावा, अनुपालन अधिकारियों को अपने उद्योगों में नैतिक प्रथाओं और मानकों का सही ज्ञान होना चाहिए। हालांकि ऐसे मानक हैं जो अधिकांश क्षेत्रों में सैद्धांतिक नैतिक व्यवहार का गठन करते हैं, व्यवहार में, नैतिकता अक्सर एक अनुपालन अधिकारी या प्रबंधक की व्याख्या के लिए छोड़ दी जाती है। नैतिकता की व्याख्या की आवश्यकता अनुपालन अधिकारियों को किसी कंपनी के अंतर्निहित मूल्यों को समझने के लिए महत्वपूर्ण बनाती है ताकि वे मानक प्रक्रियाओं को स्थापित और कार्यान्वित कर सकें। किसी कंपनी के नैतिक मानकों की निरंतर समीक्षा किसी भी अनुपालन अधिकारी की नौकरी का एक आवश्यक हिस्सा है।

अनुपालन और नैतिक प्रक्रियाएं

अनुपालन अधिकारी प्रबंधन, कर्मचारियों और सी-सूट के अधिकारियों के साथ अनुरूप व्यवहार और नैतिक प्रक्रियाओं के बारे में जानकारी साझा करते हैं। उन उद्योगों में जहां नियामक बोझ अधिक होते हैं, अनुपालन अधिकारी अपने समय के एक बड़े हिस्से को कंपनी के कर्मचारियों के लिए अनुपालन कार्यक्रमों के विकास, सुधार और वितरण में खर्च करते हैं। उदाहरण के लिए, वित्तीय सेवा उद्योग में अनुपालन अधिकारी, धन-शोधन रोधी पहलों पर अपना ध्यान केंद्रित करते हैं, जिसमें चल रहे प्रशिक्षण और शिक्षा कार्यक्रम शामिल हैं, जो विस्तार से बताते हैं कि कर्मचारियों को ओवररचिंग विनियमन के अनुरूप कैसे रखा जा सकता है। इसी तरह, एक अनुपालन अधिकारी जो स्वास्थ्य देखभाल सुविधा में काम कर रहा है, प्रशिक्षण कार्यक्रम बनाने और प्रसार करने के लिए पर्याप्त समय दे सकता है जो सुविधा के रोगियों की सुरक्षा के लिए प्रकटीकरण और गोपनीयता कानूनों पर ध्यान केंद्रित करता है।

अनुपालन और जोखिम प्रबंधन

अनुपालन अधिकारी पदों को रखने वाले व्यक्ति भी वर्तमान और संभावित जोखिम की समीक्षा के लिए जिम्मेदार हैं जो एक व्यावसायिक उद्यम का सामना करते हैं। जोखिम को कम करने के लिए आंतरिक नियंत्रण स्थापित करने के लिए उच्च-स्तरीय अधिकारियों के साथ व्यापार या उद्योग-विशिष्ट जोखिमों के बारे में जानकारी पारित की जाती है। एक अनुपालन अधिकारी को लगातार उन जोखिमों की समीक्षा करनी चाहिए जो उस जोखिम को कम करने के लिए प्रक्रियाओं के साथ संगठन का सामना करते हैं ताकि कंपनी इसे प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए अच्छी तरह से तैनात हो।

कौशल और योग्यता

सामान्यतया, सभी अनुपालन श्रमिकों को विश्लेषणात्मक, खोजी और निर्णय लेने वाले कौशल की आवश्यकता होती है। स्पष्ट कारणों के लिए, यह सबसे अच्छा है यदि अधिकारी के पास जो भी उद्योग में काम करने का अनुभव है, वह एक अनुपालन क्षमता में सेवा करना चाहता है।

कोई भी दो अनुपालन अधिकारी समान चुनौतियों का सामना नहीं करते हैं, और नौकरी की प्रकृति ऐसी है कि हर अधिकारी एक स्थायी छात्र बन जाता है: नियामक परिवर्तन लगातार होते रहते हैं। इंजीनियरिंग, कानून, और रसायन विज्ञान में डिग्री - अर्थशास्त्र, वित्त और प्रबंधन के साथ - एक अनुपालन फिर से शुरू करने पर महान संपत्ति हैं। वित्तीय क्षेत्र के लोगों को प्रतिभूति लाइसेंस (उस पर अधिक, नीचे) ले जाने की आवश्यकता हो सकती है; एक प्रासंगिक क्षेत्र में पेशेवर प्रमाणपत्र भी अच्छे विकल्प हैं।

$ 38, 320 से $ 109, 650

अनुपालन अधिकारी व्यवसायों के लिए वेतन सीमा।

वेतन रेंज

बीएलएस 2018 के आंकड़ों के अनुसार, इस लेखन के रूप में नवीनतम उपलब्ध, अनुपालन व्यवसायों के लिए वार्षिक वेतन $ 38, 320 से $ 109, 650 तक, और प्रति घंटा मजदूरी $ 18.42 से $ 52.72 है। एक अनुपालन अधिकारी की स्थिति में कम आय वाले व्यक्ति के पास कम से कम पिछले कार्य अनुभव होने की संभावना है या वह उस उद्योग से सीधे संबंधित नहीं है, जिसमें वह काम करता है। उच्च आय वाले कर्मचारी के पास अक्सर अपने पद पर पर्याप्त कार्यकाल होता है या उसने व्यवसाय, लेखा, कानून या वित्त में उन्नत डिग्री अर्जित की है। बेशक, जो लोग एक बड़े संस्थान में काम करते हैं, उनके लिए फ्रिंज लाभ तक पहुंच की संभावना है जो कुल मुआवजा पैकेज को बढ़ाते हैं, मुख्य अनुपालन अधिकारियों के साथ अन्य सी-सूट के अधिकारियों के बराबर होते हैं।

करिअर पथ

लगभग हर क्षेत्र में अनुपालन नौकरियां हैं, जो इसे तैयार करने के लिए एक कठिन कैरियर मार्ग बना सकती हैं। उदाहरण के लिए, एचएसबीसी या वेल्स फारगो में काम करने वाले एक अनुपालन अधिकारी के पास डॉव केमिकल या एक्सॉन मोबिल के लिए काम करने वाले अनुपालन अधिकारी की तुलना में बहुत अलग जिम्मेदारियां और शैक्षिक आवश्यकताएं हैं।

एक आकांक्षी अनुपालन पेशेवर को उन उद्योगों की पहचान करनी चाहिए जिनके लिए उनके पास एक जुनून या शूरवीर है, और उन्हें उन उद्योगों के लिए व्यावहारिक और विनियामक बाधाओं को समझना चाहिए।

कुछ उद्योग, जैसे कि खाद्य, रसायन, स्वास्थ्य देखभाल और वित्त, विभाग की वृद्धि का अनुपालन करने के लिए खुद को उधार दे रहे हैं। हालांकि, अनुपालन कर्मचारियों के लिए अधिकांश नई नौकरियां सार्वजनिक क्षेत्र से आती हैं, निजी व्यवसाय नहीं।

अनुपालन करियर केवल वित्त में नहीं हैं। नौकरियां स्वास्थ्य सेवा और दूरसंचार में भी हो सकती हैं।

सार्वजनिक क्षेत्र के अनुपालन करियर

बीएलएस के अनुसार, अनुपालन अधिकारियों के शीर्ष तीन नियोक्ता संघीय सरकार, राज्य सरकारें और स्थानीय सरकारें हैं। वास्तव में, स्थानीय सरकारें (ओईएस पदनाम वाले) निजी कंपनियों और बीमा वाहक (25, 390) की तुलना में अधिक अनुपालन अधिकारी (28, 560) को कम वेतन पर नियुक्त करते हैं।

हालांकि राज्य और स्थानीय सार्वजनिक क्षेत्र की अनुपालन नौकरियां आमतौर पर अपने निजी क्षेत्र के समकक्षों की तुलना में कम शुरुआती वेतन के साथ आती हैं, लाभ, और नौकरी की सुरक्षा कहीं बेहतर है। यहां तक ​​कि कोलोराडो और मिनेसोटा जैसे अपेक्षाकृत कम सार्वजनिक लाभों के साथ भी, सबसे अच्छा निजी नियोक्ताओं के साथ औसत लाभ पैकेजों की तुलना में काफी अधिक है। सार्वजनिक क्षेत्र की नौकरी से निकाल दिया जाना मुश्किल है, अनिवार्य रूप से बेरोजगारी बीमा का एक रूप जोड़ना। इसलिए, सार्वजनिक क्षेत्र की नौकरी के लिए आवेदन करना बोझिल हो सकता है, फिर भी अनुपालन के इच्छुक लोगों के लिए यह एक अच्छा विकल्प है।

वित्तीय अनुपालन क्या है?

वित्तीय फर्म के अनुपालन अधिकारी या अनुपालन टीम के सदस्य कैसे बनें, यह जानने से पहले, यह समझना महत्वपूर्ण है कि वह नौकरी क्या है। स्पष्ट होने के लिए, अनुपालन कर्मियों के कर्तव्य फर्म और नौकरी विवरण से भिन्न होते हैं; हालाँकि, निम्नलिखित कार्य ऐसे हैं जो आमतौर पर अनुपालन विभागों द्वारा पूरे किए जाते हैं:

• यह सुनिश्चित करना कि कंपनी न्यूनतम शुद्ध पूंजी नियमों का पालन करती है।
• यह सुनिश्चित करना कि कर्मचारी आंतरिक अनुपालन दिशानिर्देशों का पालन कर रहे हैं।
• ग्राहकों की शिकायतों का सामना करना और उन्हें संबोधित करना।
• नियामक निकायों के साथ एक संवाद बनाए रखना।
• बिक्री गतिविधियों और विवेकाधीन खातों की समीक्षा करना और यह सुनिश्चित करना कि फर्म के भीतर अन्य प्रिंसिपल प्रतिभूति कानूनों का पालन कर रहे हैं।
• यह सुनिश्चित करना कि फर्म राज्य प्रतिभूति कानूनों का अनुपालन करती है।
• यह सुनिश्चित करना कि सभी कर्मचारी संपत्ति-पंजीकृत हैं और आवश्यकतानुसार शिक्षा कक्षाएं जारी रखी हैं।
• यह सुनिश्चित करना कि कंपनी सभी ट्रेडिंग और मार्केट-मेकिंग नियमों का अनुपालन करती है।
• फर्म का प्रतिनिधित्व करना या मध्यस्थता के मामलों के लिए दस्तावेज तैयार करना जो लंबित हो सकते हैं।

वित्तीय उद्योग अनुपालन करियर

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, वित्तीय उद्योग एक अनुपालन-संबंधित कैरियर में रुचि रखने वालों के लिए एक परिपक्व क्षेत्र है। एक बैंक, ब्रोकरेज या निवेश प्रबंधन फर्म का अनुपालन विभाग यह सुनिश्चित करने के लिए काम करता है कि सभी कर्मचारी और अधिकारी न केवल प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के नियमों का पालन करते हैं, बल्कि वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के नियमों का भी पालन करते हैं।

प्रशिक्षण आवश्यकताएं

अनुपालन अधिकारी या प्रबंधक के रूप में एक स्थिति को आमतौर पर प्रवेश-स्तर के रोजगार के रूप में नहीं समझा जाता है। स्नातक की डिग्री आमतौर पर एक न्यूनतम आवश्यकता होती है, और कुछ नियोक्ता उन्नत डिग्री की तलाश कर सकते हैं, जैसे कानून की डिग्री या व्यवसाय प्रशासन (एमबीए) में मास्टर डिग्री, विशेष रूप से उच्च स्तर की स्थिति के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए।

अन्य क्षेत्रों में अनुपालन अधिकारियों के पास सोसाइटी ऑफ कॉर्पोरेट कम्प्लायंस एंड एथिक्स (SCCE) के माध्यम से प्रमाणित अनुपालन और नैतिकता व्यावसायिक कार्यक्रम (CCEP) को पूरा करने का अवसर है। CCEP को एक परीक्षा में सफल उत्तीर्ण होने के साथ-साथ एक गहन शर्त में भागीदारी की आवश्यकता होती है। इसी तरह के पदनाम और प्रमाणन पाठ्यक्रम नैतिकता और अनुपालन अधिकारी एसोसिएशन (ईसीओए) के माध्यम से उपलब्ध हैं।

शैक्षिक आवश्यकताओं

1980 के दशक में, एक अनुपालन विभाग में काम पाने के लिए चार साल की स्नातक की डिग्री अक्सर कम होती थी। अच्छी संख्या में लोग वापस आ गए थे और उनके पास हाई स्कूल डिप्लोमा था, और भले ही उन्होंने कॉलेज से स्नातक किया हो, यह अक्सर एक वित्त डिग्री के साथ नहीं था। उस समय, यह विचार था कि कर्मचारी काम पर सीखेंगे।

वह सब बदल गया है। वित्त, प्रबंधन, लेखा, अर्थशास्त्र या कानून में एक डिग्री एक चाहिए यदि आप उभार ब्रैकेट कंपनियों में से किसी एक पर काम पर रखना चाहते हैं। इसके अतिरिक्त, हालांकि यह अनिवार्य नहीं है, वित्त, लेखा या अर्थशास्त्र में मास्टर डिग्री एक व्यक्ति को अनगिनत अन्य उम्मीदवारों से अलग करने में मदद कर सकती है जिनके पास स्नातक की डिग्री है। अंत में, कानून की डिग्री वाले लोग अक्सर प्रतियोगिता में पैर रखते हैं क्योंकि वे पहले से ही कानून के काम करने के तरीके के बारे में सोचते हैं, जो उन्हें कई दलाली घरों के लिए शीर्ष उम्मीदवार बनाता है।

राष्ट्रीय विनियामक सेवा कार्यालय (NRS) के माध्यम से, वित्तीय सेवाओं और निवेश उद्योग के अनुपालन अधिकारियों के रूप में करियर में उन्नति चाहने वाले व्यक्ति निवेश सलाहकार प्रमाणित अनुपालन व्यावसायिक क्रेडेंशियल को पूरा कर सकते हैं। यह उन्नत प्रमाणन कार्यक्रम प्रतिभागियों को अप-टू-डेट नियामक सामग्री प्रदान करता है जो अनुपालन विभागों में काम करने वाले वित्तीय विशेषज्ञों के लिए प्रासंगिक है।

सिक्योरिटीज लाइसेंस के बारे में क्या?

एक फर्म को लाइसेंस प्राप्त करने के लिए अपने अनुपालन कर्मियों की आवश्यकता हो सकती है। फर्मों के लिए अपने अनुपालन कर्मियों को श्रृंखला 7 और श्रृंखला 63 परीक्षा में बैठने की आवश्यकता होती है। इन लाइसेंस परीक्षाओं का पाठ्यक्रम अनुपालन अधिकारियों को प्रतिभूति उद्योग की एक अच्छी नींव और समझ प्राप्त करने की अनुमति देता है।

अन्य लाइसेंस जो एक फर्म एक अनुपालन व्यक्ति को प्रायोजित कर सकते हैं, जिसमें श्रृंखला 14, श्रृंखला 26, श्रृंखला 27 और श्रृंखला 39 परीक्षा शामिल हैं। इन परीक्षाओं में शुद्ध पूंजी नियमों, नगरपालिका प्रतिभूति नियम बोर्ड (MSRB) के नियमों, ग्राहकों के खातों को बनाए रखने के नियम, बिक्री (और अन्य) पर्यवेक्षी भूमिकाएं और रिकॉर्ड रखने की समझ की आवश्यकता होती है।

काम का अनुभव

अनुपालन दल कभी-कभी उन लोगों को किराए पर लेते हैं जिन्होंने उद्योग के अन्य क्षेत्रों या पहलुओं में काम किया है, जैसे कि (ब्रोकरेज) बिक्री और व्यापार। हालांकि, बड़ी संख्या में अनुपालन रैंक तक काम करने वालों को व्यापार निपटान या संचालन में व्यापक बैक ऑफिस का अनुभव है। क्षेत्र में उन लोगों की एक उचित संख्या भी लेखांकन में एक पृष्ठभूमि है या क्षेत्र के लेखा परीक्षकों या परीक्षकों के रूप में प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजों या फिनारा के लिए काम किया है।

इसके अलावा, कई कंपनियां यह भी देखने के लिए देखेंगी कि क्या उम्मीदवार को समान आकार और कद के एक फर्म में पूर्व अनुभव हुआ है। यह अनुभव सुनिश्चित करता है कि व्यक्ति कर्तव्यों के प्रकार और अक्सर अनुपालन विभाग की उन्मत्त गति की विशेषता को संभालने में सक्षम होगा। एक बड़ी फर्म या गोदाम में एक अनुपालन अधिकारी के काम की प्रकृति अक्सर एक छोटे, क्षेत्रीय फर्म में अनुपालन अधिकारी की तुलना में बहुत अधिक शामिल होती है।

कौशल सेट

यहां तक ​​कि अगर कोई व्यक्ति उपरोक्त सभी आवश्यकताओं को पूरा करता है और कागज पर अच्छा दिखता है, तो भी विशिष्ट कौशल सेट हैं जो उसे अनुपालन के क्षेत्र में सफल होना चाहिए। उदाहरण के लिए:

• व्यक्तियों को विस्तार-उन्मुख होना चाहिए और छोटे क्रम में बड़े डेटा सेटों की समीक्षा और विश्लेषण करने की क्षमता होनी चाहिए।
• चूंकि अनुपालन कर्मियों के सदस्यों पर यह सुनिश्चित करने का आरोप लगाया जाता है कि कंपनी सभी FINRA नियमों का पालन करती है, इसलिए उन्हें जानकारी (जैसे विस्तृत व्यापार गतिविधि) को समझने और यह निर्धारित करने में सक्षम होना चाहिए कि क्या व्यक्ति और / या फर्म अनुपालन में है।
• अनुपालन कर्मियों को बिक्री और व्यापार (और उनसे जुड़े नियमों) जैसे अन्य नौकरियों और कार्यों का अंतरंग ज्ञान होना चाहिए।

तल - रेखा

अनुपालन के सभी व्यक्तियों को फटकार से परे होना चाहिए। यही है, इस काम को सही ढंग से करने के लिए उन्हें उच्च स्तर की अखंडता बनाए रखना चाहिए और कंपनी के अन्य कर्मचारियों के लिए एक उदाहरण के रूप में काम करना चाहिए।