वेल्थ मैनेजमेंट फर्म कैसे लॉन्च करें

स्वतंत्र धन प्रबंधन उद्योग पिछले कई वर्षों में वित्तीय सेवाओं का लगातार बढ़ता हुआ क्षेत्र रहा है। बोस्टन कंसल्टिंग ग्रुप के अनुसार, संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा में कब्रों के लिए निजी धन में लगभग 55.7 ट्रिलियन डॉलर है। इस आंकड़े में कई वित्तीय पेशेवर अपने स्वयं के धन प्रबंधन फर्म को खोलने के विचार पर विचार कर रहे हैं। इस लेख में, हम कुछ महत्वपूर्ण युक्तियों पर एक नज़र डालेंगे, जिन्हें स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों को अपने धन प्रबंधन फर्म को खोलते समय ध्यान में रखना चाहिए।

नियम का पालन करो

धन प्रबंधन के इच्छुक उद्यमियों को यह सुनिश्चित करना होगा कि वे अपने वर्तमान नियोक्ता को छोड़ते समय नियमों और शिष्टाचार का पालन करें। कई मामलों में, वित्तीय सेवा कर्मचारियों के पास अपने नियोक्ताओं के लिए संविदात्मक दायित्व होते हैं जो उन्हें ग्राहकों के लिए प्रतिस्पर्धी फर्म या विज्ञापन से बाहर काम करने से रोकते हैं। कुछ कर्मचारियों के अपने अनुबंधों में गैर-प्रतिस्पर्धा खंड भी हो सकते हैं जो उन्हें उनके जाने के बाद कुछ समय के लिए वित्तीय सेवा उद्योग में काम करने से मना करते हैं, हालांकि ये अनुबंध अक्सर कुछ परिस्थितियों में टूट सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, यह पढ़े बिना गैर-प्रतिस्पर्धा पर हस्ताक्षर न करें ।)

उद्यमियों को सूदखोरी से बचने और सामान्य ज्ञान के शिष्टाचार का पालन करने के लिए इन संविदात्मक दायित्वों पर सावधानीपूर्वक विचार करना चाहिए। उदाहरण के लिए, उद्यमियों को व्यवसाय के दौरान अपने नए व्यवसाय पर काम नहीं करना चाहिए, तब तक ग्राहकों से संपर्क नहीं करना चाहिए जब तक वे अपने नियोक्ता को नहीं छोड़ देते हैं और उन्हें अपने पूर्व नियोक्ताओं के साथ किसी भी समस्या से बचने के लिए पूर्व ग्राहकों से संपर्क करना चाहिए।

लागत पर विचार करें

स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार जो अपने स्वयं के अभ्यास का निर्माण करना चाहते हैं, अनिवार्य रूप से अग्रिम लागत के रूप में बहुत अधिक जोखिम उठा रहे हैं। अधिकांश छोटे व्यवसायों के विपरीत, सलाहकार फर्मों को कई जटिल विनियामक आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए जो काफी महंगी साबित हो सकती हैं। एक नए व्यवसाय द्वारा किए गए पहले प्रमुख व्यय का अनुपालन होता है, जिसमें एक एडीवी (क्लाइंट ब्रोशर) और राज्य लाइसेंस शामिल है। सामान्य तौर पर, इन सेवाओं को $ 2, 000 या $ 5, 000 से $ 5, 000 तक हर साल एक आवर्ती घटक के साथ कहीं भी खर्च किया जा सकता है। बीमा लागत, कार्यालय खर्च, लेटरहेड, वेबसाइट, बैंकिंग लागत, एसोसिएशन लागत, सदस्यता और कई अन्य लागतें आसानी से हजारों डॉलर से अधिक जोड़ सकती हैं। (अधिक के लिए, देखें: अपनी खुद की वित्तीय योजना शुरू करें ।)

वित्तीय सलाहकारों को अपने स्वयं के स्वतंत्र अभ्यास को स्थापित करने की अवसर लागत पर भी विचार करना चाहिए, क्योंकि उनके मौजूदा ग्राहकों का एक प्रतिशत उनके अनुसरण की संभावना नहीं है। इसके अलावा, कई रेफरल एक नए अभ्यास पर जाने से इनकार कर सकते हैं और इसके बजाय एक बड़ी कंपनी के साथ बने रहना पसंद करते हैं। इन लागतों में भी हजारों डॉलर की राशि हो सकती है, लेकिन प्रति ग्राहक आधार पर अधिक लाभप्रदता के कारण इसकी भरपाई होती है।

एक पिच का विकास करें

अधिकांश उद्यमियों को अपने पूर्व नियोक्ताओं को पेरोल बनाने और अपने नए उद्यम को बनाए रखने के लिए छोड़ते ही मैदान में दौड़ना पड़ता है। अक्सर, पहला कदम नियमों को ध्यान में रखते हुए पूर्व ग्राहकों तक पहुंच रहा है। इस बिंदु पर पहुंचने से पहले, उद्यमियों के पास इन पूर्व ग्राहकों के लिए एक अच्छी तरह से पूर्वाभ्यास वाली पिच होनी चाहिए जो प्रभावी रूप से संचार करती है कि उन्हें अपने खातों को क्यों स्थानांतरित करना चाहिए। नव स्थापित व्यवसायों की कोई प्रतिष्ठा नहीं है (मालिक के अलावा) और जल्दी सॉल्वेंसी के मामले में जोखिम का एक उच्च स्तर है, जो इन पूर्व ग्राहकों के साथ काम करने और नए ग्राहकों को आकर्षित करने की कोशिश करते समय उद्यमियों को दूर करना चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए: शीर्ष वित्तीय सलाहकारों के प्रबंधन सुझाव ।)

सर्वश्रेष्ठ पिचें बड़े संस्थानों की तुलना में उद्यमी के कौशल सेट और प्रतिस्पर्धी बढ़त को उजागर करती हैं। उदाहरण के लिए, नई फर्म सबसे अच्छे अवसरों की पहचान करने के लिए कंप्यूटर एल्गोरिदम का उपयोग करने में विशेषज्ञ हो सकती है। एक नया मालिक यह भी इंगित कर सकता है कि छोटे धन प्रबंधन फर्म छोटे ग्राहक आधार को देखते हुए अधिक व्यक्तिगत ग्राहक सहायता प्रदान करने में सक्षम हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि उनके खाते पर अधिक ध्यान दिया जाता है और उनके रिटर्न को अधिकतम किया जाता है।

पेशेवरों को सूचीबद्ध करें

एक नई धन प्रबंधन फर्म की स्थापना एक जटिल और समय लेने वाली प्रक्रिया हो सकती है जिसमें व्यापक कानूनी, नियामक और अनुपालन कार्य शामिल हैं। जबकि वित्तीय सलाहकार इनमें से कई चीजों से परिचित हो सकते हैं, उन्हें स्थापित करने के लिए अक्सर पेशेवर सहायता की आवश्यकता होती है। अच्छी खबर यह है कि वित्तीय सलाहकारों को अपना अभ्यास स्थापित करने में मदद करने के लिए कंपनियों की संख्या बढ़ रही है। बदले में, ये कंपनियां परामर्श शुल्क, संपत्ति का प्रतिशत या यहां तक ​​कि नई फर्म में इक्विटी हिस्सेदारी ले सकती हैं। उदाहरण के लिए, ट्रू इंडिपेंडेंस पंजीकृत निवेशक सलाहकार (आरआईए) / ब्रोकर-डीलर पंजीकरण और क्रेडिट और ऋण देने की सुविधाओं से लेकर ऑफिस स्पेस के चयन और आकांक्षी उद्यमियों के लिए डिजाइन तक सब कुछ संभालता है।

एक ठोस कानूनी पायदान के अलावा, स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों को पेशेवर मदद में निवेश करने पर विचार करना चाहिए, जब यह एक पेशेवर दिखने वाली वेबसाइट, व्यवसाय कार्ड और अन्य विपणन सामग्री को डिजाइन करने की बात आती है। पेशेवर सलाहकार बुककीपिंग, अकाउंटिंग या यहां तक ​​कि सचिवीय कर्तव्यों जैसे सरल कार्यों को संभालने के लिए पूर्णकालिक कर्मचारियों को काम पर रखने से बचने में भी उपयोगी साबित हो सकते हैं, जो गुणवत्ता का त्याग किए बिना लागत को कम रखने में मदद कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: आरआईए के लिए स्वतंत्र होने की कुंजी ।)

उत्तोलन प्रौद्योगिकी

वेंचर कैपिटलिस्ट मार्क आंद्रेसेन ने एक बार कहा था कि "सॉफ्टवेयर दुनिया को खा रहा है, " जिसका मतलब है कि प्रौद्योगिकी तेजी से पूरे उद्योगों के संचालन के तरीके को बदल रही है। जबकि वित्तीय सेवाएं नई तकनीक को अपनाने के लिए धीमी हो गई हैं, यह पारिस्थितिकी तंत्र का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन रहा है। कई अलग-अलग उपकरण हैं जो स्वतंत्र सलाहकार अपनी ग्राहक सेवाओं को बेहतर बनाने और उनकी लाभप्रदता को अनुकूलित करने के लिए उपयोग कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: प्रौद्योगिकी वित्तीय सलाहकारों की मदद कैसे करती है ।)

प्रौद्योगिकी का उपयोग व्यवसाय के अन्य क्षेत्रों, जैसे पेरोल, लेखा या विपणन में लागत को कम करने के लिए भी किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, ZenPayroll जैसी डू-इट-खुद सेवाएं एक आंतरिक एकाउंटेंट को काम पर रखने के सापेक्ष पेरोल की लागत को कम रखने में मदद कर सकती हैं, जबकि ग्रासहॉपर जैसी कंपनियों द्वारा स्वचालित फोन सिस्टम एक समर्पित सचिव की आवश्यकता से बच सकते हैं। इस प्रकार की सेवाएं सलाहकार-विशिष्ट नहीं हो सकती हैं, लेकिन निश्चित रूप से लाभप्रदता में सुधार करने में मदद कर सकती हैं।

द 10 बेस्ट वेल्थ मैनेजमेंट फर्म

तल - रेखा

धन प्रबंधन फर्म खोलना एक जटिल प्रक्रिया है, लेकिन सही मदद और उपकरण हाथ में होने से यह उद्यमियों के लिए बहुत फायदेमंद हो सकता है। इन बुनियादी नियमों को ध्यान में रखते हुए, वित्तीय सलाहकार सफलता की बाधाओं को बढ़ा सकते हैं और महंगे मुकदमों और कॉर्पोरेट दुनिया से दूर जाने और अपने स्वयं के अभ्यास में जुड़े अन्य कठिनाइयों से बच सकते हैं।