प्रभाव निवेश: एक अंतर और एक लाभ बनाना

ज्यादातर निवेशक अपना समय रिटर्न भरने में लगाते हैं। लेकिन क्या होगा अगर लाभ कमाने के साथ-साथ अच्छा करने का कोई तरीका भी हो?

कई गैर-लाभकारी संगठन हाल ही में मनी मैनर्स और निवेश बैंकों के साथ मिलकर एक नई लाइन तैयार कर रहे हैं और उत्पादों की एक नई लाइन तैयार कर रहे हैं, जो निवेशकों को अब निवेश के रूप में प्रभावित होने का अवसर प्रदान करते हैं, जो सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश का एक रूप है । इस योजना का लक्ष्य दुनिया में कहीं भी कंपनियों, संगठनों, निधियों या परियोजनाओं में पैसा लगाना है जो एक सकारात्मक सामाजिक परिवर्तन को प्रभावित कर सकते हैं, जबकि एक ही समय में निवेशकों को वित्तीय रिटर्न देते हैं। ( संबंधित पढ़ने के लिए, सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश में मूल्य देखें )

एक कदम आगे

विचार में रुचि पिछले कुछ वर्षों में लगातार बढ़ रही है और इसलिए उत्पादों की संख्या की पेशकश की जा रही है। कुछ समय के लिए, निवेश प्रबंधन कंपनियों की एक नस्ल जैसे कि पैक्स वर्ल्ड मैनेजमेंट, डॉमिनी सोशल इनवेस्टमेंट्स और पर्नासस इन्वेस्टमेंट्स म्यूचुअल फंड की पेशकश करते रहे हैं जो सामाजिक और पर्यावरण के प्रति जागरूक और जिम्मेदार कंपनियों में निवेश करते हैं। लेकिन आज के प्रभाव निवेशक एक कदम आगे जा रहे हैं, बांड और अन्य निवेश वाहनों में निवेश करने की तलाश में हैं जो सामाजिक रूप से उन्मुख परियोजनाओं में सीधे निवेश करते हैं। ( संबंधित पढ़ने के लिए, सामाजिक प्रभाव बांडों को समझना देखें )

प्रभाव निवेश में उपयोग किए जाने वाले वाहन का एक उदाहरण एक माइक्रोफाइनेंस ऋण है, जो कि कम या बिना पूंजी के पहुंच वाले लोगों को नया व्यवसाय शुरू करने में मदद करता है। उच्च-निवल मूल्य वाले व्यक्ति, विशेष रूप से, इन प्रसादों को आकर्षक पा रहे हैं और उनमें निवेश करने के लिए कुछ गणना जोखिम लेने को तैयार हैं। माइक्रोफाइनेंस ऋण के साथ शुरू किए गए व्यवसाय अपने निवेशकों को उन्हें वापस देने वाले बॉन्ड के माध्यम से प्रतिस्पर्धी रिटर्न प्रदान कर रहे हैं। कुछ उदाहरणों में, प्रभाव निवेश वाहन अपने निवेशकों के लिए व्यापक बाजारों की तुलना में उच्चतर रिटर्न हासिल करने में सक्षम रहे हैं, खासकर डाउन साइकल के दौरान।

सिर्फ धनी नहीं

अमीर निवेशकों के लिए एक जगह के रूप में शुरुआत हो सकती है जो बड़े खुदरा बाजार का ध्यान आकर्षित करना शुरू कर रहा है। तदनुसार, इन उत्पादों की पेशकश करने वाले संगठनों की संख्या बढ़ रही है। ऐसा ही एक संगठन इम्पैक्टएसेट है, जो दानदाताओं को सलाह-मशविरा करके सकारात्मक सामाजिक और पर्यावरणीय बदलाव लाने के लिए सलाह देने वाले व्यक्तियों और सलाहकारों को निवेश के नोटों की पेशकश करता है। प्रत्येक वर्ष, संगठन 50 निवेश प्रबंधकों की एक सूची प्रकाशित करता है जो IA50 नामक प्रभाव निवेश तकनीकों में विशेषज्ञ होते हैं।

इम्पैक्टएसेट्स भी कैलवर्ट फाउंडेशन के साथ निकटता से जुड़ा हुआ है, जो निवेश और ऋण देने के अवसर प्रदान करता है, जैसे कि कैलवर्ट सामुदायिक निवेश नोट, ऋण प्रतिभूतियों की एक श्रृंखला जो $ 1, 000 के न्यूनतम निवेश पर शुरू हुई। नोट 30 जून, 2017 को निवेश के लिए बंद हो गए।

बढ़ती रुचि और विविधता

बैंडबाजों के निवेश पर गोल्डमैन सैक्स ने भी प्रभाव डाला है। पिछले साल, इसने अपने जीएस सोशल इम्पैक्ट फंड को रोल आउट किया, जो पूरे अमेरिका में वंचित समुदायों की भौतिक, सामाजिक और आर्थिक पुनरोद्धार की ओर पूंजी को तैनात करता है। फंड की निवेश रणनीति सामाजिक चुनौतियों का समाधान करने और निजी पूंजी के नए स्रोतों को सामाजिक में जुटाने के लिए है। -इम्पैक्ट अखाड़ा, अपने निवेशकों को वित्तीय लाभ प्रदान करते हुए।

रॉकफेलर फाउंडेशन ग्लोबल इम्पैक्ट इनवेस्टर्स नेटवर्क (जीआईआईएन) के साथ सामाजिक प्रभाव बॉन्ड के साथ प्रयोग करने वाली पहली नींव में से एक था, जो एक निवेश के प्रभाव को बढ़ाने के लिए समर्पित एक गैर-लाभकारी संगठन है। फाउंडेशन ने इन सामाजिक उद्यमों के प्रदर्शन को मापने और निवेश निधि को प्रभावित करने के लिए एक मीट्रिक के विकास को भी वित्त पोषित किया।

और अब, रॉकफेलर फाउंडेशन के मार्गदर्शन में, गोल्डमैन सैक्स ग्रुप, इंक। (जीएस), जेपी मॉर्गन चेस एंड कंपनी (जेपीएम), और बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प (बीएसी) सहित कुछ सबसे बड़े अमेरिकी निवेश बैंक शामिल हैं। सामाजिक प्रभाव बॉन्ड बनाया है जो अस्थमा, बचपन की शिक्षा, मधुमेह और जेल पुनर्वास कार्यक्रमों जैसे मुद्दों पर लागू किया जा रहा है।

निवेशकों द्वारा निवेश की मांग को प्रभावित करने वाले उत्पादों की मांग बढ़ने के साथ ही यह और अधिक मुख्यधारा बन गया है, कई वित्तीय संस्थान, जैसे कि मॉर्गन स्टेनली (एमएस), मेरिल लिंच और यूबीएस इंक (यूबीएस) भी प्रभावी निवेश मंच विकसित कर रहे हैं जो उनके धन सलाहकार हैं जब ग्राहक किसी निश्चित कारण की ओर प्रभाव डालने वाले निवेश निधियों का अनुरोध करते हैं तो टैप कर सकते हैं।

रिटर्न उन्हें वापस आ रहा रखें

इन निवेश बैंकों और मुद्रा प्रबंधकों द्वारा निवेश उत्पादों को अधिक प्रभाव प्रदान करने के लिए किया गया कदम एक लाभदायक लगता है। 2016 में निवेश को प्रभावित करने के लिए 22.1 बिलियन डॉलर का निवेश करने वाले 208 प्रभाव निवेशकों को देखने वाले एक जीआईआईएन अध्ययन में पाया गया कि लगभग 91% ने रिपोर्ट किया कि उनके प्रभाव निवेश बैठक या उनकी वित्तीय अपेक्षाओं को पार कर रहे थे। लगभग 66% ने कहा कि उनके निवेश बाजार दर रिटर्न को लक्षित कर रहे थे। समूह, एक पूरे के रूप में, इस साल इस क्षेत्र में अपने निवेश को 17% तक बढ़ाने की योजना बना रहा है, जिसके परिणामस्वरूप निवेश में $ 25.9 बिलियन के करीब होगा।

मिलेनियल नेक्स्ट इन लाइन

निवेशकों की अगली पीढ़ी पहले ही परियोजनाओं, कंपनियों और निधियों के पीछे अपना निवेश डॉलर लगाने की इच्छा प्रदर्शित कर रही है जो अपने स्वयं के कोर वाल्वों के अनुरूप हैं। मिलेनियल्स, या 1980 के दशक और 2000 के दशक के शुरुआती दशक के बीच पैदा हुए लोग, निवेशकों का नवीनतम समूह है, जो प्रभाव निवेश को अपने विश्वासों के लिए खड़े होने के तरीके के रूप में देखते हैं, जबकि अपने स्वयं के वायदा में निवेश करते हैं।

अध्ययनों से पता चलता है कि ये निवेशक अब वित्तीय पेशेवरों की ओर रुख कर रहे हैं, ताकि सकारात्मक सामाजिक प्रभाव पैदा करते हुए उन्हें मजबूत वित्तीय प्रतिफल पैदा करने के अवसर प्रदान किए जा सकें। वे चाहते हैं कि उनके सलाहकार उन्हें मूल्य-आधारित निवेश उत्पादों की पेशकश करें जो सामान्य बाजारों में उनके लिए पेश किए जा रहे विकल्प के रूप में हैं। और जब वे युवा हो सकते हैं, और इस समय नकदी कम है, तो आबादी के इस हिस्से को नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए। मिलेनियल्स को अपने माता-पिता से लगभग 41 ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति मिलने की उम्मीद है, और वे पहले से ही इसे निवेश करने के तरीके की तलाश कर रहे हैं।

धनवान निवेशकों के लिए तिरछा ... अभी के लिए

दुनिया में एक अंतर बनाने के लिए अपने स्वयं के वित्तीय वायदा को संरेखित करने के इच्छुक निवेशकों के लिए अधिक से अधिक अवसर खुले रहेंगे। अभी के लिए, हालांकि, ज्यादातर स्केलेबल प्रभाव निवेश विकल्प अभी भी अमीर निवेशकों के लिए तैयार हैं। उन निवेशकों के लिए जो $ 3 मिलियन से कम का निवेश करते हैं, टिकाऊ और जिम्मेदार निवेश वाहन, जैसे कि म्यूचुअल फंड सामाजिक और पर्यावरणीय रूप से जिम्मेदार निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हैं, अभी भी जाने का रास्ता है। निजी सौदों के लिए उचित परिश्रम की उचित मात्रा की आवश्यकता होती है जो अभी भी औसत निवेशक के लिए बहुत जोखिम भरा हो सकता है।

तल - रेखा

अमीर और गैर-अमीर लोगों के बीच निवेश और सामाजिक जिम्मेदारी को पिघलाने की इच्छा तेज गति से बढ़ रही है। और सामाजिक रूप से जागरूक निवेशकों की एक नई पीढ़ी की मांग को पूरा करने के लिए कई उत्पादों के निर्माण के लिए आधार तैयार किया गया है। जब तक इस तरह के निवेश से प्रतिस्पर्धी रिटर्न का उत्पादन होता है - तब तक वित्तीय और सामाजिक - दोनों ही उनकी लोकप्रियता बढ़ेगी।