अफ्रीका में निवेश करने के इच्छुक हैं? ऐसे
मई 2000 से दिसंबर 2011 तक द इकोनॉमिस्ट के कवर पर "द होप्लेस कॉन्टिनेंट" के रूप में टैग किए जाने के बाद से अफ्रीका की यात्रा, जब उसी प्रकाशन ने मार्च 2013 में "अफ्रीका राइजिंग" को कवर किया (और फिर "एस्पिरिंग अफ्रीका") बोरिंग होने के अलावा कुछ भी नहीं है। अफ्रीका उभरते बाजारों के निवेशकों के लिए सबसे नया गंतव्य बन गया है। विश्व आर्थिक मंच के अनुसार, 2000 से, "दुनिया की सबसे तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं में से आधे अफ्रीका में हैं।" घाना और इथियोपिया ने 2018 में 8% से अधिक की वास्तविक जीडीपी वृद्धि दिखाई।
(अधिक के लिए, देखें: आपको अफ्रीका में अभी से ध्यान क्यों देना चाहिए।)
विशाल प्राकृतिक संसाधन
अफ्रीकी महाद्वीप प्राकृतिक संसाधनों में अविश्वसनीय रूप से समृद्ध है। इसमें प्राकृतिक गैस और तेल के विशाल, अप्रयुक्त भंडार (दुनिया के भंडार का 10%) और काफी हद तक अप्रयुक्त जलविद्युत शक्ति है। यह विशाल सोने, प्लैटिनम, यूरेनियम, लौह अयस्क, तांबे और हीरे के भंडार का घर है। वर्तमान में, अफ्रीका की कृषि योग्य भूमि का केवल 10% हिस्सा खेती की जा रही है, फिर भी यह दुनिया की खेती योग्य भूमि का लगभग 60% हिस्सा है। जैसे, अफ्रीका प्रत्यक्ष विदेशी निवेश (एफडीआई) के लिए एक चुंबक बन गया है।
अफ्रीका में एक बड़ी और अपेक्षाकृत सस्ती शिक्षित श्रम शक्ति का लाभ भी है। महाद्वीप एक जनसांख्यिकीय परिवर्तन के दौर से गुजर रहा है, इसके विषय के रूप में युवाओं के साथ; उनके 20 और 30 के दशक में अफ्रीकियों का अनुपात बहुत कम है, कम आश्रितों के साथ - पुराने और युवा दोनों - जो अगले दशक में बाहर खेलेंगे।
(अधिक के लिए, देखें: जनसांख्यिकी रुझान और निवेश के लिए निहितार्थ ।)
शासन के संदर्भ में स्थिरता है; उन देशों ने अशांति के भयानक दौर देखे, जो सफलता की कहानियों के रूप में सामने आए हैं। बेहतर नीतियां हैं, व्यापार में सुधार हुआ है और इसलिए व्यापार का माहौल बेहतर हुआ है।
विश्व आर्थिक मंच के अनुसार, 2030 तक, 40% से अधिक अफ्रीकी मध्यम या उच्च वर्ग के होंगे, और माल और सेवाओं की अधिक मांग होगी। 2030 में, घरेलू खपत $ 2.5 ट्रिलियन तक पहुंचने की उम्मीद है, जो 2015 के दोगुने से भी अधिक $ 1.1 ट्रिलियन पर है।
उस $ 2.5 ट्रिलियन में से तीन देशों में खर्च किया जाएगा: नाइजीरिया (20%), मिस्र (17%) और दक्षिण अफ्रीका (11%)। लेकिन अल्जीरिया, अंगोला, इथियोपिया, घाना, केन्या, मोरक्को, सूडान और ट्यूनीशिया नए बाजारों में प्रवेश करने की इच्छुक कंपनियों को आकर्षित करेंगे। अगले 30 वर्षों में सबसे ज्यादा बढ़ने वाले क्षेत्रों में खाद्य और पेय पदार्थ, शिक्षा और परिवहन, आवास, उपभोक्ता सामान, आतिथ्य और मनोरंजन, स्वास्थ्य सेवा, वित्तीय सेवाएं और दूरसंचार शामिल हैं।
स्टॉक मिरर द इकोनॉमी
उप-सहारा अफ्रीका में 38 देशों का प्रतिनिधित्व करने वाले लगभग 29 स्टॉक एक्सचेंज हैं जिनमें दो क्षेत्रीय एक्सचेंज शामिल हैं। इन एक्सचेंजों में उनके आकार और ट्रेडिंग वॉल्यूम के मामले में बहुत अधिक असमानता है। इस महाद्वीप में कई प्रमुख एक्सचेंज और कई नए और छोटे एक्सचेंज हैं जो छोटे ट्रेडिंग वॉल्यूम और कुछ सूचीबद्ध शेयरों की विशेषता रखते हैं। निवेशक शिक्षा और आत्मविश्वास में सुधार, निधियों तक पहुंच में सुधार और प्रक्रियाओं को अधिक पारदर्शी और मानकीकृत करके सभी देशों द्वारा उनके आदान-प्रदान को बढ़ावा देने के प्रयास किए जा रहे हैं। नीचे दी गई तालिका में उप-सहारन अफ्रीका ( वर्णानुक्रम में सूचीबद्ध ) के चुनिंदा स्टॉक एक्सचेंजों के डॉलर-समायोजित रिटर्न (31 अक्टूबर, 2018 के अनुसार) को दर्शाया गया है।
| शेयर बाजार | 1M | 1Y | 3Y | 5Y | 10y | YTD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| बोत्सवाना स्टॉक एक्सचेंज | -1.2% | -13.6% | -24.9% | -28.7% | -31.0% | -18.5% |
| BRVM | -10.4% | -25.2% | -39.7% | -28.7% | -18.2% | -31.0% |
| डार एस सलाम स्टॉक एक्सचेंज | -2.2% | -4.0% | -18.5% | -21.5% | 9.0% | -15.8% |
| मिस्री एक्सचेंज | -9.7% | -9.0% | -20.9% | एन / ए | एन / ए | -12.3% |
| घाना स्टॉक एक्सचेंज | -6.0% | 8.9% | 10.3% | -38.8% | एन / ए | 3.5% |
| जोहान्सबर्ग स्टॉक एक्सचेंज | -10.0% | -19.4% | -15.3% | -26.4% | 58.3% | -31.0% |
| लुसाका स्टॉक एक्सचेंज | -0.5% | -13.7% | -3.8% | -51.3% | -37.3% | -16.1% |
| मलावी स्टॉक एक्सचेंज | -3.0% | 33.1% | 31.8% | 18.3% | एन / ए | 28.0% |
| नैरोबी सिक्योरिटीज एक्सचेंज | -4.5% | -9.2% | 5.2% | -9.1% | 73.1% | -14.5% |
| नामीबिया स्टॉक एक्सचेंज | -2.4% | 1.1% | 20.5% | 30.2% | 171.8% | -12.6% |
| नाइजीरियाई स्टॉक एक्सचेंज | -1.1% | -12.2% | -39.0% | -62.2% | -71.7% | -15.8% |
| रवांडा स्टॉक एक्सचेंज | -2.5% | -4.6% | -36.4% | एन / ए | एन / ए | -6.5% |
| मॉरीशस का स्टॉक एक्सचेंज | 0.3% | 1.9% | 23.7% | -1.9% | 61.3% | 0.1% |
| युगांडा सिक्योरिटीज एक्सचेंज | -3.4% | 1.7% | -8.9% | -26.7% | 32.9% | -13.4% |
| जिम्बाब्वे स्टॉक एक्सचेंज | 28.9% | -0.6% | 291.4% | 144.2% | एन / ए | 58.1% |
| एस एंड P500 | -6.9% | 5.3% | 30.4% | 54.4% | 184.2% | 1.4 |
स्रोत: investinafrica.com
कैसे करें निवेश?
अफ्रीकी शेयर बाजार अलग-अलग स्वादों में आते हैं, और उन्हें उचित स्टॉक एक्सचेंज का चयन करने के लिए गहरी समझ की आवश्यकता होती है। म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के माध्यम से निवेश करना छोटे निवेशकों के लिए बेहतर उप-सहारा अफ्रीका का स्वाद लेना है।
सीधी पहुँच
अफ्रीकी शेयरों को सीधे एक्सेस करने का तरीका स्थानीय ब्रोकरेज खाता खोलना है। यह थोड़ा जटिल हो सकता है, क्योंकि निवेशकों को स्टॉक, साथ ही स्टॉक एक्सचेंजों को शॉर्टलिस्ट करने की आवश्यकता होती है। एक देश में रुचि रखने वाले विदेशी निवेशकों को पूरा करने वाले कुछ ब्रोकरेज फर्मों में शामिल हैं:
तंजानिया: ऑर्बिट सिक्योरिटीज, वर्टेक्स सिक्योरिटीज;
केन्या: फैदा इनवेस्टमेंट बैंक;
घाना: CAL दलाल, फर्स्टबैंक ब्रोकरेज सर्विसेज और स्टैनबिक बैंक घाना ब्रोकरेज
नाइजीरिया: जेनिथ सिक्योरिटीज, मेरिस्टेम और काउरी सिक्योरिटीज;
जिम्बाब्वे: ईएफई सिक्योरिटीज और लिनटन एडवर्ड्स;
दक्षिण अफ्रीका: नेडबैंक ऑनलाइन ट्रेडिंग और सनलाम iTrade।
विभिन्न एक्सचेंजों में उल्लेखनीय कंपनियों में से कुछ KenolKobil Ltd., Dangote Cement PLC, CRDB Bank, National Microfinance Bank (NMB), अफ्रीकन एलायंस, Kigali, Bralirwa Ltd., Equity Bank, KCB Bank, ARM Cement, Ecobank, UBA हैं पीएलसी, सीआईसी इंश्योरेंस, ब्रिटम, कर्टेविल बिजनेस सॉल्यूशंस पीएलसी और नैस्पर्स लि।
ईटीएफ और म्युचुअल फंड
ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश करने में आसानी (अमेरिकी एक्सचेंजों पर कारोबार), विविधीकरण और पेशेवर प्रबंधन का लाभ मिलता है। कुछ प्रमुख हैं:
- द मार्केट वेक्टर्स अफ्रीका इंडेक्स ईटीएफ (एएफके), जो अफ्रीका के कुछ सबसे बड़े और सबसे अधिक तरल स्टॉक को ट्रैक करता है। इसके लगभग 114 स्टॉक हैं और इसमें मिस्र (21.4%), दक्षिण अफ्रीका (20.7%), नाइजीरिया (15%), यूनाइटेड किंगडम (12.6%) और मोरक्को (6.6%) का देश आवंटन है।
- एसपीडीआर एसएंडपी मध्य पूर्व और अफ्रीका ईटीएफ (जीएएफ) दक्षिण अफ्रीका को 78.39%, इसके बाद संयुक्त अरब अमीरात (8.23%), कतर (7.72%), मिस्र (3.97%) और मोरक्को (1.97%) को आवंटित किया गया है।
- IShares MSCI दक्षिण अफ्रीका सूचकांक (EZA) को वित्तीय, उपभोक्ता विवेक और दूरसंचार सेवा क्षेत्रों में दक्षिण अफ्रीका में मध्यम आकार और बड़ी कंपनियों को 99.5% आवंटित किया जाता है।
- द मार्केट वेक्टर्स इजिप्ट इंडेक्स ईटीएफ (ईजीपीटी) लगभग 85% के आवंटन के साथ मिस्र, अफ्रीका की तीसरी सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था तक पहुंच प्रदान करता है। शेष लक्समबर्ग, कनाडा और आयरलैंड में भौगोलिक रूप से विविधता लाने के लिए फैला हुआ है।
- ग्लोबल एक्स नाइजीरिया इंडेक्स ईटीएफ (एनजीई) शीर्ष क्षेत्रों के रूप में वित्तीय, उपभोक्ता स्टेपल, ऊर्जा, सामग्री और उद्योग के साथ नाइजीरिया पर केंद्रित है।
- क्लाउड एटलस बिग 50 एक्स-एसए ईटीएफ (एएमआईबी 50: एसजे) एक ईटीएफ है जो दक्षिण अफ्रीका में अधिवासित है। एक्सचेंज ट्रेडेड फंड 15 अफ्रीकी स्टॉक एक्सचेंजों के माध्यम से, दक्षिण अफ्रीका को छोड़कर, अफ्रीकी महाद्वीप में 50 प्रतिनिधि कंपनियों में निवेश करता है।
अफ्रीका में निवेश करने वाले म्युचुअल फंडों में अल्कीटी अफ्रीका फंड (ALQAFBG: LX), इन्वेस्ट पैन पैन (INVPNAS: GU), नेप्च्यून इन्वेस्टमेंट फंड II - नेप्च्यून अफ्रीका फंड (NEPAFRB: LN), JPM अफ्रीका इक्विटी (JPMAACU: LX), राष्ट्रमंडल शामिल हैं अफ्रीका फंड (CAFRX) और नाइल पैन-अफ्रीका फंड ए (NAFAX)।
एडीआर
अमेरिकी डिपॉजिटरी रसीदें (एडीआर) संयुक्त राज्य अमेरिका में निवेशकों के लिए अमेरिकी एक्सचेंजों पर चुनिंदा अफ्रीकी स्टॉक ट्रेडिंग चुनने का एक अच्छा तरीका है। इनमें से कई नेचुरल रिसोर्स प्ले हैं, जैसे एंग्लोगोल्ड अशन्टी (एयू), डीआरडी गोल्ड (डीआरडी), गोल्ड फील्ड्स (जीएफआई), हार्मनी गोल्ड (एचएमवाई), रैंडगोल्ड (गोल्ड), सिबनी गोल्ड और ससोल (एसएसएल)। पहले से उल्लेखित सभी कंपनियां खनन में हैं, ससोल के अपवाद के साथ, जो तेल और गैस व्यवसाय में है। इसके अलावा, MiX टेलीमैटिक्स (MIXT) लॉजिस्टिक्स टेक्नोलॉजी बिजनेस में है। अफ्रीकी शेयरों का एक व्यापक ब्रह्मांड है जो पिंक शीट्स या ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) बाजार पर व्यापार करता है। गुलाबी चादरों को कम विनियमित किया जाता है और पतली मात्रा में कारोबार किया जाता है।
तल - रेखा
अफ्रीका के पास अभी भी बहुत कुछ है। राजनीतिक और सामाजिक अशांति, बुनियादी ढांचे की कमी और गरीबी आम समस्याएं हैं। लेकिन बड़ी तस्वीर महाद्वीप की प्रगति को चित्रित करती है; तेजी से, बेहतर लेखांकन और पारदर्शिता के साथ, इसकी बैंकिंग प्रणालियों में राजनीतिक स्थिरता, आर्थिक विकास और प्रगति है। इसकी बढ़ती मध्यम वर्ग से मांग बढ़ रही है, और स्थानीय कंपनियां भर रही हैं जिन्हें विस्तार की आवश्यकता है। कोई भी सटीकता के साथ विकास प्रक्षेपवक्र की भविष्यवाणी नहीं कर सकता है, लेकिन उप-सहारा अफ्रीका विकास के लिए तैयार है।
प्रकटीकरण: लेखक ने उस समय लिखे गए किसी भी स्टॉक / फंड को नहीं लिखा था।
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